《施工項目風險管理》PPT課件

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1、施工項目風險管理,第1節(jié) 概述,一、施工項目風險的定義及特性 1、定義：風險可以從經(jīng)濟學、保險學、風險管理等不同的角度給出不同的定義，但至今尚無統(tǒng)一的定義。目前，較為普遍接受的有以下兩種定義：其一，風險就是與出現(xiàn)損失有關的不確定性；其二，風險就是在給定情況下和特定時間內，可能發(fā)生的結果之間的差異（或實際結果與預期結果之間的差異）。由上述風險的定義可知，所謂風險要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能稱為風險。 上述兩種風險的定義可以概指為下列兩個方面： (1) 風險是活動或事件發(fā)生的潛在可能性； (2) 風險是一種消極的不良的后果。,1) 風險的不確定性 風險事件的發(fā)生及其

2、后果都具有不確定性。表現(xiàn)在：風險事件是否發(fā)生，何時發(fā)生，發(fā)生之后會造成什么樣的后果等均是不確定的。 2) 風險的相對性 風險總是相對于事件的主體而言的。同樣的不確定事件對不同的主體有不同的影響。人們對于風險事件都有一定的承受能力，但是這種能力因活動、人、時間而異。 3)風險的可變性 在一定條件下任何事物總是會發(fā)展變化的。風險事件也不例外，當引起風險的因素發(fā)生變化時，必然會導致風險的變化。風險的可變性表現(xiàn)在：風險性質的變化；風險后果的變化；出現(xiàn)了新的風險或風險因素已經(jīng)消除。,2、風險的特性,1)按風險后果劃分 純風險是指只會造成損失而不會帶來收益的風險。例如，自然災害，它一旦發(fā)生，將會導致重大損

3、失，甚至人員傷亡；如果不發(fā)生，只是不造成損失而已，不會帶來額外的收益。 投機風險是指既可能造成損失也可能創(chuàng)造額外收益的風險。這類風險可能帶來機會，獲得利益；但又可能隱含威脅，造成損失。例如，一項重大投資活動可能因決策錯誤或因遇到不測事件而是投資者蒙受災難性的損失；但如果決策正確，經(jīng)營有方或趕上大好機遇，則有可能給投資者帶來巨額利潤。投機風險具有極大的誘惑力，人們常常注意其有利可圖的一面，而忽略其帶來厄運的可能。,3、風險的分類,財產(chǎn)風險 這是指財產(chǎn)所遭受的損害、破壞或貶值的風險。如設備、正在建設中的工程等，因自然災害而遭到的損失。 人身風險 這里指由于疾病、傷殘、死亡所引起的風險。 責任風險

4、這是指由于法人或自然人的行為違背了法律、合同或道義上的規(guī)定，給他人造成財產(chǎn)損失或人身傷害。,2)按風險的對象劃分,政治風險 主要是指項目所處的宏觀環(huán)境的局勢穩(wěn)定性，項目建設和運營所受到的法律法規(guī)的約束和政策性調控影響，以及有關項目的審核批準過程中存在的各種不確定性問題。 社會風險 主要是指項目所在的地區(qū)技術經(jīng)濟發(fā)展水平，以及對項目的支持配合力度，協(xié)作化程度。同時，還有地區(qū)的社會治安狀況。 經(jīng)濟因素風險 經(jīng)濟因素在項目的全壽命周期內長期存在，影響頻率高，交叉作用多見，原因較為復雜。主要有合同風險、建設成本風險、項目的竣工風險、稅收政策的風險。 自然風險因素 自然界氣候的變化、災害的發(fā)生和項目廠址

5、選擇經(jīng)常遇到的不良地質條件等不確定性因素，是每個項目都無法避免的。 技術風險因素 技術風險大多屬于人為的風險。受知識水平所限，人們在進行預測、決策、評估和各種技術方案的選擇制定時必然產(chǎn)生相應的不確定性。,3)按風險產(chǎn)生的原因劃分,二、施工項目風險管理,施工項目風險管理是指項目主體通過風險識別、風險估計和風險評價等來分析施工項目的風險，并以此為基礎，使用多種方法和手段對項目活動涉及的風險實行有效的控制，盡量擴大風險事件的有利結果，妥善地處理風險事件造成的不利后果的全過程的總稱。 在項目管理中，風險管理屬于一種高層次的綜合性管理工作，它是分析和處理由不確定性產(chǎn)生的各種問題的一整套方法，包括風險識別

6、、風險評估、風險響應的確定、風險控制。,2、施工項目風險管理的特點 1）施工項目風險管理的主體是工程項目的當事人； 2）施工項目風險管理是由工程項目風險的識別、風險的估測、風險的評價、風險的控制和風險的效果評價等環(huán)節(jié)構成，其核心是優(yōu)化組合各種工程項目風險管理技術； 3）施工項目風險管理的目標是以最低的成本獲得最大安全保障； 4）施工項目風險管理是一個動態(tài)化的過程，必須根據(jù)風險狀態(tài)的變化及時調整工程風險管理的方案，以獲得好的工程項目風險管理效果。,4、成本核算 是指對施工項目所發(fā)生的成本支出和工程成本形成的核算。項目經(jīng)理部應認真組織成本核算工作。成本核算提供的成本資料是成本分析、成本考核和成本評

7、價以及成本預測的重要依據(jù)。 5、成本分析 是對施工項目實際成本進行分析、評價，為以后的成本預測和降低成本指明努力方向。成本分析要貫穿于項目施工的全過程。 6、成本考核 是對成本計劃執(zhí)行情況的總結和評價。建筑施工項目經(jīng)理部應根據(jù)現(xiàn)代化管理的要求，建立健全成本考核制度，定期對各部門完成的計劃指標進行考核、評比，并把成本管理經(jīng)濟責任制和經(jīng)濟利益結合起來，通過成本考核有效地調動職工的積極性，為降低施工項目成本、提高經(jīng)濟效益，做出自己的貢獻。,第2節(jié) 施工項目風險識別,1、定義：風險的識別，即確定項目風險，是施工項目風險管理的第一步，也是風險管理的基礎。所謂風險識別，就是對所有可能的風險事件來源和結果進

8、行實事求是地調查分析。 2、 施工項目風險識別過程 識別風險的過程包括對所有可能的風險事件來源和結果進行客觀的調查分析，最后形成項目風險清單，具體可將其分為5個環(huán)節(jié)。,不確定性分析,建立風險源清單,確定各種風險事件和可能的結果,風險分類,建立項目風險清單,1）施工項目不確定性分析 影響施工項目的因素很多，且許多是不確定的。風險管理首先是要對這些不確定因素進行分析，識別其中有哪些不確定因素會使工程項目發(fā)生風險，分析潛在損失的類型或危險的類型。 2）建立初步風險源清單 在項目不確定性分析的基礎上，將不確定因素及其可能引發(fā)的損失類型或危險性類型列入清單，作為進一步分析的基礎。對每一種風險來源均要作文

9、字說明。說明中一般要包括：風險事件的可能后果；風險發(fā)生時間的估計；風險事件預期發(fā)生次數(shù)的估計。 3）確定各種風險事件和潛在結果 根據(jù)風險源清單中各風險源，推測可能發(fā)生的風險事件，以及相應風險事件可能出現(xiàn)的損失。 4）進行風險分類或分組 根據(jù)施工項目的特點，按風險的性質和可能的結果及彼此間可能發(fā)生的關系對風險進行分類。在工程項目的實施階段，其風險可作如下表分類。對風險進行分類的目的在于：一方面是為加深對風險的認識和理解；另一方面是為了進一步識別風險的性質，從而有助于制定風險管理的目標和措施。 5）建立工程項目風險清單 按工程項目風險的大小或輕重緩急，將風險事件列成清單，不僅給人們展示出工程項目面

10、臨總體風險的情況，而且能把全體項目管理人員統(tǒng)一起來，使各人不僅考慮到自己管理范圍內所面臨的風險，而且也使他了解到其他管理人員所面臨的風險以及風險之間的聯(lián)系和可能的連鎖反應。工程項目風險清單的編制一般應在風險分類分組的基礎上進行，并對風險事件的來源、發(fā)生時間、發(fā)生的后果和預期發(fā)生的次數(shù)作出說明。,3、風險識別方法,1）專家調查法專家調查法是通過向有經(jīng)驗的專家咨詢,調查,辨識,分析和評價 危險源的一類方法,其優(yōu)點是簡便,易行,其缺點是受專家的知識,經(jīng) 驗和占有資料的限制,可能出現(xiàn)遺漏.常用的有:頭腦風暴法 (Brainstorming)和德爾菲(Delphi)法.頭腦風暴法是通過專家創(chuàng)造性的思考,

11、從而產(chǎn)生大量的觀點,問 題和議題的方法.其特點是多人討論,集思廣益,可以彌補個人判斷 的不足,常采取專家會議的方式來相互啟發(fā),交換意見,使危險,危害 因素的辨識更加細致,具體.常用于目標比較單純的議題,如果涉及 面較廣,包含因素多,可以分解目標,再對單一目標或簡單目標使用 本方法.德爾菲法是采用背對背的方式對專家進行調查,其特點是避免了 集體討論中的從眾性傾向,更代表專家的真實意見.要求對調查的各 種意見進行匯總統(tǒng)計處理,再反饋給專家反復征求意見.,2）安全檢查表(SCL)法安全檢查表(Safety Check List)實際上就是實施安全 檢查和診斷項目的明細表.運用己編制好的安全檢查表,

12、進行系統(tǒng)的安全檢查,辨識工程項目存在的危險源.檢 查表的內容一般包括分類項目,檢查內容及要求,檢查 以后處理意見等.可以用“是”,“否”作回答或 “”,“”符 號作標記,同時注明檢查日期,并由檢查人員和被檢單 位同時簽字.安全檢查表法的優(yōu)點是:簡單易懂,容易掌握,可以事 先組織專家編制檢查項目,使安全檢查做到系統(tǒng)化,完 整化.缺點是一般只能做出定性評價.,第3節(jié) 施工項目風險評估,風險評估是在風險識別的基礎上，將風險的不確定性進行量化，評價其潛在的影響。即評估發(fā)生風險事件的可能性和風險事件對項目的影響。風險評估的內容包括風險估計和風險評價兩個方面。 1、風險估計 風險估計的對象是工程項目的各單

13、個風險，估計的內容包括風險事件發(fā)生的概率及可能發(fā)生的損失。估計風險潛在損失的最重要方法是確定風險的概率分布，這也是當前工程風險概率最常用的方法之一。 1）風險事件發(fā)生的概率 2）風險事件后果的估計,2、風險評價,風險估計只對工程項目各階段單個風險分別進行估計和量化，沒有考慮到各單個風險綜合起來的總體效果，也沒有考慮到這些風險是否能被項目主體所接受。這些問題需要通過項目風險評價去解決。風險量化的方法很多，以下介紹兩種常用的風險評價方法。,風險期望值法,根據(jù)風險的概念，用風險事件發(fā)生的可能性和它可能導致后果的嚴重程度的乘積來表示風險的大小。 R=pf 式中R風險期望值；p風險事件發(fā)生的概率；f潛在

14、的損失值。 根據(jù)公式計算風險期望值，可以用近似的方法來估計風險的大小。首先把風險事件發(fā)生的可能性p分為“很大”、“中等”和“極小”三個等級；然后把風險可能導致后果的嚴重程度f分為“輕度損失（輕微傷害）”、“中度損失（傷害）”和“重大損失（嚴重傷害）”三個等級。p和f的乘積就是風險的大小R，可以近似按級別分為：“可忽略風險”、 “可容許風險”、 “中度風險”、 “重大風險”和“不容許風險”共5級，如下表所示。,風險級別/大小,表中:一可忽略風險;一可容許風險;一中度風險;一重大風險;一不容許風險.,LEC方法,將可能造成安全風險的大小用事故發(fā)生的可能性(L),人員暴露于危險環(huán)境中的頻繁程度(E)

15、和事故后果(C)三個自變量的乘積衡量,即:S=LEC式中 S風險大小;L事故發(fā)生的可能性;E人員暴露于危險環(huán)境中的頻繁程度;C事故后果的嚴重程度.S值在20分以下為可忽略風險; 在2070之間為可容許風險; 在70160之間為中度風險; 在160320之間為重大風險; 大于320的為不容許風險.,工程項目風險管理中有三種風險的處理對策，即風險控制、風險自留和風險的轉移。 一、項目風險的控制 1、風險回避 風險回避主要是中斷風險來源，使其不發(fā)生或遏制其發(fā)展?；乇茱L險有兩種基本途徑，一是拒絕承擔風險，如了解到某工程項目風險較大，則不參與該工程的投標或拒絕業(yè)主的投標邀請；二是放棄以前所承擔的風險，如

16、了解到某一研究計劃有許多新的過去未發(fā)現(xiàn)的風險，決定放棄研究以避免風險。 回避風險雖然是一種防范措施,但也是一種消極的防范手段。因為,在現(xiàn)代社會經(jīng)營中廣泛存在著各種風險,要想完全回避是不可能的。再者,回避風險固然能避免損失,但同時也失去了獲利的機會。,第4節(jié)施工項目風險響應與控制,風險預防是指減少風險發(fā)生的機會或降低風險的嚴重性,設法使風險最小化。通常有兩種途徑： 1）風險預防，指采用各種預防措施以杜絕風險發(fā)生的可能。例如，供應商通過擴大供應渠道以避免貨物滯銷；承包商通過提高質量控制標準以防止因質量不合格而返工或罰款；工程現(xiàn)場管理人員通過加強安全教育和強化安全措施，減少事故的發(fā)生等等。業(yè)主要求承

17、包商出具各種保函就是為了防止承包商不履約或履約不力，而承包商要求在合同中賦予其索賠權利也是為了防止業(yè)主違約或發(fā)生種種不測事件。 2）減少風險，指在風險損失已經(jīng)不可避免的情況下，通過種種措施遏制風險勢頭繼續(xù)惡化或局限擴展范圍使其不再蔓延。例如，承包商在業(yè)主付款誤期超過合同規(guī)定期限情況下采取停工或撤出施工隊伍并提出索賠要求，甚至提起訴訟；業(yè)主在確信承包商無力繼續(xù)實施其委托的工程時立即撤換承包商；施工事故發(fā)生后采取緊急救護等都是為了達到減少風險的目的。,2、風險預防,3、風險分離 風險分離是指將各風險單位間隔開，以避免發(fā)生連鎖反應或互相牽連。這種處理可以將風險局限在一定范圍內，從而達到減少損失的目的

18、。 風險分離常用于工程中的設備采購。為了盡量減少因匯率波動而遭致的匯率風險。可在若干不同的國家采購設備，付款采用多種貨幣。 在施工過程中，承包商對材料進行分隔存放也是風險分離手段。這樣可以避免材料集中于一處時能遭受的損失。,4、風險分散 通過增加風險單位以減輕總體風險的壓力，達到共同分攤集體風險的目的。工程項目總的風險有一定的范圍，這些風險必須在項目參加者之間進行分配。每個參與者都必須承擔一定的風險責任，這樣他才有管理和控制風險的積極性。風險分配通常在任務書、責任書、合同、招標文件等文件中規(guī)定。在起草這些文件時都應對風險做出估計、定義和分配。,5、風險轉移 有些風險無法通過上述手段進行有效控制，經(jīng)營者只好采取轉移手段以保護自己。風險轉移并非損失轉嫁，也不能認為是損人利己有損商業(yè)道德。因為有許多風險對一些人的確造成損失，但轉移后并不一定給他人造成損失。其原因是各人的優(yōu)勢不一樣，因而對風險的承受能力也不一樣。 風險轉移的手段常用于工程承包的分包、技術轉讓或財產(chǎn)出租。合同、技術或財產(chǎn)的所有人通過分包工程、轉讓技術或合同、出租設備或房屋等手段將應由自己全部承擔的風險部分或全部轉移至他人，從而減輕自身的風險壓力。,1、風險的財務轉移 2、風險自留 3、風險準備金 4、自我保險,二、風險預防,