中級經(jīng)濟師 金融實務

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1、袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇

2、聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁

3、袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅

4、膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕

5、羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄

6、艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈

7、肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊

8、袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿

9、膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄

10、羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈

11、芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞

12、肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿

13、袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖

14、膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈

15、羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂

16、膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆

17、肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻

18、袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃 2011年經(jīng)濟師中級金融考試大綱一、金融市場與金融工具考試目的測查應試人員是否掌握有關金融市場和金融工具等金融基本知識，并能夠分析不同金融市場和金融工具的特性，在有關金融市場上運用相應的金融工具進行投資?？荚噧热?一)金融市場與金融工具概述金融市場的含義、構成要素、金融市場的結構、金融市場的功能。金融工具的類型和性質。金融市場的類型。(二

19、)傳統(tǒng)的金融市場及其工具貨幣市場及其構成，貨幣市場工具。資本市場及其構成，資本市場工具。外匯市場及其交易類型。(三)金融衍生品市場及其工具金融衍生品的概念與特征;金融衍生品市場的交易機制。金融遠期，金融期貨，金融期權，金融互換，信用衍生品。(四)我國的金融市場及其工具我國的金融市場及其發(fā)展。我國的貨幣市場及其工具。我國的資本市場及其工具。我國的外匯市場及其運作。我國的金融衍生品市場及其工具。二、利率與金融資產(chǎn)定價考試目的測查應試人員是否掌握利率的風險結構與期限結構、利率決定理論、金融資產(chǎn)定價理論，并能夠計算現(xiàn)金流的現(xiàn)值與期值、金融資產(chǎn)的收益率及價格。考試內容(一)利率的計算利率的含義與種類。單

20、利與復利、系列現(xiàn)金流、連續(xù)復利下現(xiàn)值的計算。(二)利率決定理論利率的風險結構;利率的期限結構。古典利率理論、流動性偏好理論和可貸資金理論的主要內容。(三)收益率名義收益率、到期收益率的含義;零息債券、附息債券、永久債券等到期收益率的計算。實際收益率、本期收益率的含義及計算。(四)金融資產(chǎn)定價債券和股票的定價方法及理論價格的推算。有效市場理論的含義和分類，資本資產(chǎn)定價理論及其假設條件，資本市場線的含義，期權定價模型的主要內容。(五)我國的利率市場化我國利率市場化改革的總體思路，我國利率市場化的進程，以及進一步推進利率市場化改革的條件。三、金融機構與金融制度考試目的測查應試人員是否掌握金融機構的性

21、質與類型、各類不同金融機構的特點，金融制度的相關知識，我國金融機構的類型、演變與功能，并能夠分析和把握金融機構和金融制度的發(fā)展趨勢?？荚噧热?一)金融機構金融機構的性質與職能;按照不同標準劃分的金融機構種類。金融機構體系的構成：存款性金融機構的特點及種類，投資性金融機構的特點及種類，契約性金融機構的特點及種類，政策性金融機構的特點及種類。(二)金融制度金融制度的含義和構成要素。中央銀行制度，商業(yè)銀行制度，政策性金融制度，金融監(jiān)管制度。(三)我國的金融機構與金融制度我國的金融中介機構體系;商業(yè)銀行的特點、構成及其基本制度;政策性銀行的特征與基本制度;證券機構、保險公司、金融資產(chǎn)管理公司、農村信用

22、合作社、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司、小額貸款公司的性質、業(yè)務特點與基本制度。我國的金融調控監(jiān)管機構體系及其制度安排;中國人民銀行、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會的性質和職能;國家外匯管理局的主要職責;國有重點金融機構監(jiān)事會和金融機構行業(yè)自律組織的職責與基本制度。四、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理考試目的測查應試人員是否掌握商業(yè)銀行及我國現(xiàn)有商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的知識，并能夠對現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的運作予以把握和判斷?？荚噧热?一)商業(yè)銀行經(jīng)營與管理概述商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的含義和內容以及兩者的關系;商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的原則及其相互關系;我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理原則的發(fā)展變化。(二)商業(yè)銀行經(jīng)營商

23、業(yè)銀行業(yè)務運營的傳統(tǒng)模式與新型模式的內容及其區(qū)別;商業(yè)銀行市場營銷的概念和基本要素;關系營銷與傳統(tǒng)營銷的區(qū)別。存款經(jīng)營的基本內容和影響存款經(jīng)營的因素;現(xiàn)金管理服務的內容。貸款經(jīng)營的基本內容;貸款經(jīng)營中推銷銀行其他產(chǎn)品的方法和內容。我國現(xiàn)代商業(yè)銀行中間業(yè)務經(jīng)營觀念的變化及中間業(yè)務經(jīng)營的基本內容。(三)商業(yè)銀行管理資產(chǎn)負債管理的概念;資產(chǎn)管理、負債管理及資產(chǎn)負債管理的基本理論。 蘭資產(chǎn)負債管理的基本原理;資產(chǎn)管理的內容，負債管理的內容。我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例管理指標體系。商業(yè)銀行風險的成因;商業(yè)銀行風險的類型。我國商業(yè)銀行風險管理的主要方法、不良資產(chǎn)管理與處置的方法;巴瘥爾新資本協(xié)議的內容及中.

24、國銀監(jiān)會的相應要求。財務管理的概念和價值管理的內容;財務管理的目標、功能和原則。資本金的構成和資本管理的內容;成本的構成和成本管理所遵循的基本原則;利潤的構成和利潤分配的方法，提高利潤的途徑;財產(chǎn)管理的內容;三類主要會計報表的基本內容及功能;財務分析的主要內容。人力資源及人力資源開發(fā)與管理的含義;商業(yè)銀行人力資源開發(fā)與管理的主要內容;商業(yè)銀行人力資源開發(fā)與管理科學化的內容要求。(四)改善和加強我國商業(yè)銀行的經(jīng)營與管理商業(yè)銀行法人治理結構的含義;我國商業(yè)銀行法人治理結構的現(xiàn)存問題及完善措施。商業(yè)銀行內控機制的含義和特征;我國商業(yè)銀行建立和完善內控機制的路徑。建立科學的激勵約束機制的路徑。五、投資

25、銀行業(yè)務與經(jīng)營考試目的測查應試人員是否掌握資本市場直接金融業(yè)務、投資銀行與商業(yè)銀行性質上的區(qū)別、投資銀行的主要業(yè)務等知識，并能夠對當前及今后全球和我國投資銀行業(yè)的發(fā)展趨勢作出把握和判斷。考試內容(一)投資銀行概述投資銀行的含義。投資銀行的主要業(yè)務及業(yè)務特征。投資銀行的功能。(二)投資銀行的主要業(yè)務投資銀行的證券發(fā)行和承銷業(yè)務，以及相應的證券承銷方式;一般的股票IPO發(fā)行定價方式和我國的股票IPO發(fā)行定價方式;股票發(fā)行監(jiān)管制度，以及相應的審批制、核準制、注冊制、我國的保薦制等范疇;債券發(fā)行方式，證券私募發(fā)行。投資銀行的證券經(jīng)紀業(yè)務的含義、要素、特點和流程。投資銀行的并購業(yè)務，以及相應的并購的含義

26、和基本類型，投資銀行在企業(yè)并購中的作用。(三)全球投資銀行的發(fā)展趨勢2008年金融危機后美國投資銀行業(yè)的變化;全球投資銀行的發(fā)展趨勢;我國投資銀行業(yè)的歷史發(fā)展，現(xiàn)存問題與發(fā)展趨勢。六、金融創(chuàng)新與發(fā)展考試目的測查應試人員是否掌握金融創(chuàng)新和發(fā)展的相關知識、金融深化與經(jīng)濟發(fā)展的關系，并能夠對實際金融工作中所涉及的相關業(yè)務、政策取向和發(fā)展動態(tài)予以理解和把握?？荚噧热?一)金融創(chuàng)新狹義和廣義的金融創(chuàng)新的含義。金融創(chuàng)新理論發(fā)展的不同流派及其基本觀點。引發(fā)金融創(chuàng)新的直接動因;金融創(chuàng)新的主要內容。(二)金融深化金融創(chuàng)新與金融深化的關系。金融深化的含義、原因和表現(xiàn)。金融抑制的含義和表現(xiàn)，金融管制政策的效果。金融

27、自由化的含義、原因、條件、速度和時機、順序和過程監(jiān)管;放松管制;金融約束。(三)金融深化與經(jīng)濟發(fā)展金融深化與經(jīng)濟發(fā)展的關系;描述金融深化同經(jīng)濟發(fā)展關系的模型。(四)我國的金融改革與金融創(chuàng)新我國金融改革的歷程與主要內容;我國金融改革對金融創(chuàng)新的作用。我國金融管理制度的發(fā)展與創(chuàng)新;我國金融市場的發(fā)展與創(chuàng)新;我國金融交易技術的發(fā)展與創(chuàng)新;我國金融業(yè)務與工具的創(chuàng)新。制約我國金融創(chuàng)新的因素;我國金融創(chuàng)新的新發(fā)展。七、貨幣供求及其均衡考試目的測查應試人員是否掌握貨幣需求、貨幣均衡等的含義，貨幣需求理論和貨幣供給機制，并能夠運用這些知識分析我國的貨幣均衡問題?？荚噧热?一)貨幣需求貨幣需求的含義;馬克思的貨

28、幣需求理論，貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論，凱恩斯的貨幣需求函數(shù)，弗里德曼的貨幣需求函數(shù)。(二)貨幣供給貨幣層次劃分的依據(jù);有關機構和我國對貨幣層次的劃分。貨幣供給過程;貨幣乘數(shù)的計算;影響貨幣供應量的因素。(三)貨幣均衡貨幣均衡的含義;貨幣均衡的實現(xiàn)條件及標志;貨幣均衡的實現(xiàn)機制。八、通貨膨脹與通貨緊縮考試目的測查應試人員是否掌握通貨膨脹和通貨緊縮等經(jīng)濟現(xiàn)象的性質、成因與影響，治理通貨膨脹和通貨緊縮的一般對策，并能夠分析和把握國內外通貨膨脹和通貨緊縮的運行態(tài)勢和相關對策?？荚噧热?一)通貨膨脹概述通貨膨脹的含義。通貨膨脹的類型。通貨膨脹的成因。(二)通貨膨脹的治理通貨膨脹對社會再生產(chǎn)、金融秩序、社

29、會穩(wěn)定的負面影響。治理通貨膨脹的需求政策、供給政策、收入政策和其它措施。我國近年通貨膨脹發(fā)展的不同階段和所采取的治理對策，我國的通貨膨脹預期管理。(三)通貨緊縮及其治理通貨緊縮的含義與標志。驗貨緊縮的成因與危害。治理通貨緊縮的政策主張。治理通貨緊縮的財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)結構調整政策和其他措施。九、中央銀行與貨幣政策測查應試人員是否掌握中央銀行、貨幣政策與金融宏觀調控的知識，并能夠分析、理解和判斷中央銀行在不同經(jīng)濟金融形勢下對貨幣政策的運用，理解和把握我國中央銀行在宏觀經(jīng)濟調控中的作用?？荚噧热?(一)中央銀行概述中央銀行產(chǎn)生與發(fā)展的歷史，不同類型的中央銀行制度。中央銀行的相對獨立性。中央銀

30、行的性質與職能。中央銀行的資產(chǎn)負債表及主要業(yè)務。(二)貨幣政策體系金融宏觀調控的含義、前提和類型;貨幣政策的含義、特征和類型;金融宏觀調控機制的構成要素、兩個領域和三個階段;通貨膨脹目標制。貨幣政策的最終目標及其相互間的矛盾;貨幣政策工具。貨幣政策的傳導機制的理論;貨幣政策的中介目標和操作指標。(三)貨幣政策的實施 宏觀經(jīng)濟分析的基本內容。貨幣政策效應、貨幣政策數(shù)量效應和時滯效應的含義和內容。我國的貨幣政策目標、貨幣政策工具和貨幣政策傳導機制;我國近年金融宏觀調控的情況。十、金融風險與金融危機考試目的測查應試人員是否掌握金融風險和金融危機的概念、金融風險管理和金融危機管理的知識，為何和如何在金

31、融危機管理中進行國際協(xié)調，并能夠識別和判斷金融風險和金融危機，理解和把握金融風險管理和金融危機管理的實際運作?？荚噧热?一)金融風險及其管理風險的含義與要素，在此基礎上掌握金融風險的含義與要素。信用風險、市場風險和操作風險等各種不同類型的金融風險。金融風險管理中的內部控制架構和全面風險管理架構;信用風險的事前管理和事后管理;利率風險管理、匯率風險管理和投資風險管理的技術方法;操作風險管理、流動性風險管理、法律風險或合規(guī)風險管理和國家風險管理的技術方法。巴塞爾新資本協(xié)議中對相關風險管理的要求。我國在各種金融風險管理中的要求及做法。(二)金融危機及其管理金融危機的含義與各種類型。金融危機管理中宏觀

32、審視監(jiān)管體系的構建，金融安全網(wǎng)的構建，金融危機管理的國際協(xié)調與合作。十一、金融監(jiān)管及其協(xié)調考試目的測查應試人員是否掌握金融監(jiān)管體系的架構和金融監(jiān)管的主要內容，為何和如何在金融監(jiān)管中進行國內和國際協(xié)調，并能夠認識和把握國內外金融監(jiān)管的現(xiàn)實運作與發(fā)展態(tài)勢。考試內容(一) 金融監(jiān)管概述金融監(jiān)管的含義、目標和基本原則。金融監(jiān)管的理論。我國金融監(jiān)管的發(fā)展階段及不同階段的特征。(二)金融監(jiān)管的框架和內容銀行業(yè)監(jiān)管的主要內容;銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法。證券業(yè)監(jiān)管的主要內容。保險業(yè)監(jiān)管的主要內容。(三)金融監(jiān)管的國內協(xié)調金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調。分業(yè)監(jiān)管制度下，不同金融監(jiān)管機構之間的協(xié)調。(四)金融監(jiān)管的國際協(xié)調

33、金融監(jiān)管國際協(xié)調的背景、方式與機制。我國金融監(jiān)管機構與他國、國際性金融監(jiān)管機構的協(xié)調。銀行業(yè)的國際監(jiān)管。證券業(yè)的國際監(jiān)管。 保險業(yè)的國際監(jiān)管。十二、國際金融及其管理考試目的測查應試人員是否掌握匯率及其決定與變動的原理、匯率制度的知識、國際收支及其調節(jié)的知識、國際儲備及其管理的原理、國際貨幣體系的知識、離岸金融市場及其結構、外匯管理與外債管理的知識，并能夠理解和判斷匯率決定與變動、國際收支不均衡的調節(jié)、國際儲備管理、外匯與外債管理的現(xiàn)實運行與發(fā)展規(guī)律?？荚噧热?一)匯率匯率的概念。金本位貨幣制度和不兌現(xiàn)紙幣制度等不同貨幣制度下的匯率決定基礎。官方匯率變動和市場匯率變動等不同的匯率變動形式;決定匯

34、率變動的各種長短期因素;因匯率變動所帶來的各種經(jīng)濟影響。匯率制度的含義與不同類型;我國人民幣匯率制度的演進與改革。(二)國際收支及其調節(jié)國際收支的含義和構成。國際收支平衡表及其結構。國際收支均衡與不均衡的含義和國際收支不均衡的類型;國際收支不均衡調節(jié)的必要性和政策措施，以及國際收支不均衡調節(jié)的政策配合。我國國際收支不均衡和調節(jié)政策。(三)國際儲備及其管理國際儲備的含義、構成和功能。國際儲備的總量管理和結構管理。外匯儲備的管理模式。我國國際儲備管理的狀況與策略。(四)國際貨幣體系國際貨幣體系的演進，國際金本位制的形成與崩潰，布雷頓森林貨幣體系的建立與崩潰，牙買加貨幣體系的建立與發(fā)展。不同國際貨幣

35、體系的內容和特征。歐洲貨幣一體化的進程與內容。(五)離岸金融市場離岸金融市場的含義與類型;離岸金融市場所覆蓋的主要國際金融中心。歐洲貨幣市場的概念，歐洲貨幣市場的特點，歐洲貨幣市場的構成。歐洲貨幣短期信貸市場的業(yè)務，歐洲貨幣中長期信貸市場的業(yè)務，歐洲債券市場的業(yè)務。(六)外匯管理與外債管理外匯管理的含義、目的與弊端;貨幣可兌換的含義與類型;國際貨幣基金關于經(jīng)常項目可兌換的標準與內容，資本項目可兌換的含義與條件。我國外匯管理體制的改革，人民幣經(jīng)常項目可兌換條件下經(jīng)常項目管理和資本項目管理的內容和方法。外債和外債管理的含義;外債總量管理的含義和主要管理指標及其警戒線;外債結構管理的含義和內容。我國

36、外債的狀況與外債管理制度。 袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇

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42、蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂

43、莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿

44、莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄

45、芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁

46、芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿

47、薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆

48、蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄

49、蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁

50、蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿

51、芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆

52、芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂