項目管理 項目風(fēng)險管理

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1、第 十 章 項 目 風(fēng) 險 管 理 風(fēng)險管理概述項目風(fēng)險管理 第 一 部 分風(fēng) 險 管 理 概 述 1.風(fēng) 險 管 理 的 概 念2.風(fēng) 險 管 理 的 要 素3.風(fēng) 險 管 理 的 主 要 階 段4.風(fēng) 險 的 五 大 類 別 一 、 風(fēng) 險 管 理 的 相 關(guān) 概 念 ：（ 1） 不 確 定 性 ： 人 們 對 于 將 來 活 動 或 事 件 一 般 不能 掌 握 全 部 信 息 ， 因 此 事 先 不 能 確 知 最 終 會 產(chǎn) 生什 么 樣 的 后 果 ， 這 種 現(xiàn) 象 就 叫 不 確 定 性 。 （ 2） 風(fēng) 險風(fēng)險是指在某一特定環(huán)境下，在某一特定時間段內(nèi)，某種損失發(fā)生的可能性。風(fēng)

2、險是由風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和風(fēng)險損失等要素組成。風(fēng)險有兩種定義： 一種定義強調(diào)了風(fēng)險表現(xiàn)為不確定性； 而另一種定義則強調(diào)風(fēng)險表現(xiàn)為損失的不確定性。 （ 3） 風(fēng) 險 管 理 :風(fēng) 險 管 理 是 指 對 影 響 目 標(biāo) 實 現(xiàn) 的 各 種 風(fēng) 險 進(jìn) 行 識 別 和 評 估 ，并 采 取 應(yīng) 對 措 施 將 其 影 響 控 制 在 可 接 受 范 圍 內(nèi) 的 過 程 。 4、 風(fēng) 險 事 件 的 要 素風(fēng)險事件:會發(fā)生什么？風(fēng)險的概率：可能性有多大？后果：會帶來多大的損失或收益？代價：解決問題難易程度？ 按 照 自 身 業(yè) 務(wù) 的 性 質(zhì) 和 管 理 風(fēng) 險 的 方 法 ， 來 確 定 風(fēng) 險

3、的 類 別 。 把 風(fēng) 險 可 以 分 為 六 種 ： 戰(zhàn) 略 風(fēng) 險 財 務(wù) 風(fēng) 險 市 場 風(fēng) 險 運 營 風(fēng) 險 法 律 風(fēng) 險 其 他 風(fēng) 險二 、 風(fēng) 險 類 別 : 其 他 風(fēng) 險 財 務(wù) 風(fēng) 險 市 場 風(fēng) 險法 律 風(fēng) 險 影 響目 標(biāo) 實 現(xiàn)運 營 風(fēng) 險戰(zhàn) 略 風(fēng) 險 風(fēng) 險 分 類 樹風(fēng) 險 分 類 有 5大 類 一 級 風(fēng) 險 。 風(fēng) 險 一 級 分 類戰(zhàn) 略 風(fēng) 險 財 務(wù) 風(fēng) 險 運 營 風(fēng) 險 市 場 風(fēng) 險 法 律 風(fēng) 險風(fēng) 險 二 級 分 類 政 治 風(fēng) 險政 策 法 規(guī) 風(fēng) 險宏 觀 經(jīng) 濟 風(fēng) 險行 業(yè) 前 景 風(fēng) 險 計 劃 預(yù) 算 風(fēng) 險財 務(wù) 核 算

4、 風(fēng) 險資 金 管 理 風(fēng) 險現(xiàn) 金 流 風(fēng) 險應(yīng) 收 帳 款 風(fēng) 險 研 發(fā) 管 理 風(fēng) 險技 術(shù) 應(yīng) 用 風(fēng) 險人 力 資 源 風(fēng) 險 利 率 風(fēng) 險匯 率 風(fēng) 險證 券 市 場 風(fēng) 險產(chǎn) 品 價 格 風(fēng) 險競 爭 風(fēng) 險 法 律 糾 紛 風(fēng) 險法 律 合 規(guī) 風(fēng) 險報 告 合 規(guī) 風(fēng) 險知 識 產(chǎn) 權(quán) 風(fēng) 險環(huán) 境 保 護(hù) 風(fēng) 險具 體 的 風(fēng) 險 點風(fēng) 險 1風(fēng) 險 2風(fēng) 險 3 風(fēng) 險 4風(fēng) 險 5風(fēng) 險 6 風(fēng) 險 7風(fēng) 險 8風(fēng) 險 9 風(fēng) 險 10風(fēng) 險 11風(fēng) 險 12 風(fēng) 險 13風(fēng) 險 14風(fēng) 險 15 1、戰(zhàn)略風(fēng)險戰(zhàn) 略 風(fēng) 險 : 是 指 在 戰(zhàn) 略 的 制 訂 和

5、實 施 上 出 現(xiàn) 錯 誤 或 疏 忽 ,或 因 未 能 隨 環(huán) 境 的 改 變 而 作 出 適 當(dāng) 的 調(diào) 整 ， 從 而 導(dǎo)致 經(jīng) 濟 上 的 損 失 。摩 托 羅 拉銥 星 計 劃 的 失 敗 樂 視7大 子 生 態(tài) 的 基 礎(chǔ) 是 互 聯(lián) 網(wǎng) 技 術(shù) 生 態(tài) ， 在 互 聯(lián) 網(wǎng) 技術(shù) 生 態(tài) 之 上 有 6個 子 生 態(tài) ： 內(nèi) 容 生 態(tài) 、 大 屏 生 態(tài) 、手 機 生 態(tài) 、 體 育 生 態(tài) 、 汽 車 生 態(tài) 以 及 未 來 的 互 聯(lián) 網(wǎng)金 融 生 態(tài) 實 際 上 ， 不 但 銥 星 電話 的 價 格 非 常 昂 貴 ，而 且 各 個 地 方 的 零 售價 相 差 極 大 。

6、 例 如Eurasia公 司 的 售 價 每部 約 8000美 元 。 而 法國 TDCom公 司 的 零 售價 為 5132美 元 （ 包 括兩 個 電 池 和 1個 充 電器 ） 。在 中 國 大 陸 ， 銥 星 電話 對 地 面 固 定 和 移 動電 話 的 國 內(nèi) 通 話 費 為9.8元 人 民 幣 /分 鐘 ，國 際 通 話 費 為 27.4元 /分 鐘 ； 銥 星 電 話 呼 叫銥 星 電 話 的 費 用 為14.60元 人 民 幣 /分 鐘 ； 戰(zhàn)略風(fēng)險信息收集戰(zhàn) 略 風(fēng) 險 需 收 集 的 初 始 信 息 戰(zhàn) 略 風(fēng) 險 信 息 的 收 集 渠 道n 相 關(guān) 國 家 的 政 治

7、 經(jīng) 濟 狀 況 ； n 國 內(nèi) 外 宏 觀 經(jīng) 濟 政 策 以 及 經(jīng) 濟 運 行 情 況 、 本行 業(yè) 狀 況 、 國 家 產(chǎn) 業(yè) 政 策 ；n 科 技 進(jìn) 步 、 技 術(shù) 創(chuàng) 新 的 有 關(guān) 內(nèi) 容 ；n 市 場 對 本 企 業(yè) 產(chǎn) 品 或 服 務(wù) 的 需 求 ；n 與 企 業(yè) 戰(zhàn) 略 合 作 伙 伴 的 關(guān) 系 ， 未 來 尋 求 戰(zhàn) 略合 作 伙 伴 的 可 能 性n 本 企 業(yè) 主 要 客 戶 、 供 應(yīng) 商 及 競 爭 對 手 的 有 關(guān)情 況 ；n 與 主 要 競 爭 對 手 相 比 ， 本 企 業(yè) 實 力 與 差 距 ； n 本 企 業(yè) 發(fā) 展 戰(zhàn) 略 規(guī) 劃 、 投 融 資

8、 計 劃 、 年 度 經(jīng)營 目 標(biāo) 、 經(jīng) 營 戰(zhàn) 略 ， 以 及 編 制 這 些 戰(zhàn) 略 、 規(guī) 劃 、計 劃 、 目 標(biāo) 的 有 關(guān) 依 據(jù) ；n 本 企 業(yè) 對 外 投 融 資 流 程 中 曾 發(fā) 生 或 易 發(fā) 生 錯誤 的 業(yè) 務(wù) 流 程 或 環(huán) 節(jié) 。 外 部 渠 道n 國 家 、 行 業(yè) 宏 觀 政 策 與 信 息 的 發(fā) 布 平 臺 和網(wǎng) 絡(luò) ；n 新 聞 、 媒 體 報 道 幾 及 專 業(yè) 機 構(gòu) 的 出 版 物 ；n 商 業(yè) 伙 伴 （ 客 戶 、 供 應(yīng) 商 ） 提 供 的 戰(zhàn) 略 信息 ；n 私 人 與 社 會 網(wǎng) 絡(luò) 等 。內(nèi) 部 渠 道n 內(nèi) 部 會 議 紀(jì) 要 及

9、 戰(zhàn) 略 分 析 報 告 ；n 以 往 戰(zhàn) 略 決 策 的 成 功 案 例 及 重 大 偏 差 ；n 企 業(yè) 自 身 的 戰(zhàn) 略 規(guī) 劃 、 計 劃 等 決 策 信 息 ；n 企 業(yè) 戰(zhàn) 略 規(guī) 劃 方 面 的 內(nèi) 部 控 制 機 制 。情報參事室 財 務(wù) 風(fēng) 險 : 是 指 企 業(yè) 融 資 、 會 計 核 算 以 及 會 計 或 財 務(wù)報 告 失 誤 而 對 企 業(yè) 造 成 的 損 失 。 財 務(wù) 風(fēng) 險 包 括 ： 資 金 結(jié) 構(gòu) 與 現(xiàn) 金 流 風(fēng) 險 會 計 核 算 與 流 程 的 風(fēng) 險 籌 資 風(fēng) 險 與 投 資 風(fēng) 險 （ 樂 視 ） 應(yīng) 收 帳 款 等2、 財 務(wù) 風(fēng) 險 財務(wù)

10、風(fēng)險信息收集財 務(wù) 風(fēng) 險 需 收 集 的 初 始 信 息 財 務(wù) 風(fēng) 險 信 息 的 收 集 渠 道n歷 史 沿 革 （ 成 立 時 間 、 背 景 、 法 人 、 現(xiàn) 有 生 產(chǎn) 規(guī)模 和 生 產(chǎn) 能 力 以 及 企 業(yè) 發(fā) 展 歷 程 等 ）n企 業(yè) 資 本 結(jié) 構(gòu) （ 企 業(yè) 所 有 者 及 其 持 股 比 例 和 金 額 ）n組 織 結(jié) 構(gòu) （ 企 業(yè) 管 理 層 及 各 職 能 部 門 ）n所 屬 公 司 （ 直 接 管 理 或 擁 有 的 下 屬 公 司 ）n主 要 產(chǎn) 品 和 工 藝 流 程 （ 產(chǎn) 品 類 別 和 用 途 ， 以 及 生產(chǎn) 加 工 該 主 要 產(chǎn) 品 的 工

11、藝 流 程 ） n銷 售 情 況 （ 銷 售 策 略 、 渠 道 、 產(chǎn) 品 銷 售 區(qū) 域 ）n采 購 情 況 （ 原 材 料 采 購 狀 況 和 主 要 供 應(yīng) 商 ）n內(nèi) 部 控 制 情 況 （ 是 否 已 經(jīng) 有 內(nèi) 部 制 度 和 是 否 有 健全 的 內(nèi) 部 流 程 手 冊 ）n財 務(wù) 狀 況 和 經(jīng) 營 成 果 （ 資 產(chǎn) 負(fù) 債 狀 況 和 損 益 情 況 ）n經(jīng) 營 活 動 中 重 大 投 資 融 資 事 項n與 本 企 業(yè) 相 關(guān) 的 行 業(yè) 會 計 政 策n企 業(yè) 償 債 能 力 、 盈 利 能 力 、 成 本 費 用 情 況 等 匯 總分 析 表n財 務(wù) 風(fēng) 險 管 理

12、 損 失 事 件 案 例 外 部 平 臺1.湯 姆 森 路 透 集 團(tuán) 全 球 最 大 的 財 經(jīng) 新 聞 和 數(shù) 據(jù) 公 司 ， 提 供 公司 公 告 、 研 究 報 告 、 財 務(wù) 統(tǒng) 計 、 市 場 預(yù) 計 、盈 利 預(yù) 測 的 平 臺 。 其 覆 蓋 面 高 達(dá) 全 球 三 萬 家公 司 。2.彭 博 新 聞 社 一 個 提 供 即 時 財 經(jīng) 信 息 的 平 臺 專 業(yè) 機 構(gòu) 出 版 報 告 定 期 出 版 關(guān) 于 財 務(wù) 會 計 的 報 告內(nèi) 部 渠 道n 企 業(yè) 財 務(wù) 管 理 內(nèi) 控 體 系n 內(nèi) 部 監(jiān) 查 和 審 計 結(jié) 果n 外 部 檢 查 和 審 計 結(jié) 果 財 務(wù)

13、風(fēng) 險 案 例背 景 ：四 川 長 虹 是 中 國 最 大 的 家 電 制 造 商 之 一 ；由 于 在 對 外 貿(mào) 易 中 過 多 關(guān) 注 爭 奪 客 戶 和 市 場 份 額 ， 2002年 前 后 ， 在無 法 收 回 海 外 代 理 商 貨 款 的 情 況 下 ， 仍 然 向 海 外 發(fā) 貨 ， 忽 視 應(yīng) 收 賬 款壞 賬 風(fēng) 險 ；四 川 長 虹 在 1998年 至 2003年 間 創(chuàng) 造 利 潤 人 民 幣 33億 元 ， 卻 遭 受 39億元 的 海 外 欠 款 ， 最 終 不 得 不 于 2004年 在 美 國 向 海 外 代 理 商 提 起 訴 訟 ，開 始 了 長 達(dá) 一

14、年 半 的 跨 國 訴 訟 ；2006年 4月 四 川 長 虹 為 盡 早 結(jié) 束 無 休 止 的 跨 國 訴 訟 與 代 理 商 簽 訂 和 解協(xié) 議 ， 預(yù) 計 可 收 回 應(yīng) 收 賬 款 金 額 僅 為 人 民 幣 13.6億 元 。 原 因 影 響 資 金 管 理 風(fēng) 險 原 因 影 響應(yīng) 收 賬 款 風(fēng) 險 v2002年 已 經(jīng) 無 法 正 常收 到 回 款 ， 卻 仍 然 將 貨品 源 源 不 斷 地 運 送 到 美國 ， 導(dǎo) 致 窟 窿 越 來 越 大 ，難 以 彌 補 ；v對 外 貿(mào) 易 中 過 多 關(guān) 注 爭奪 客 戶 和 市 場 份 額 ；v海 外 拓 展 銷 售 額 進(jìn)

15、行 低價 銷 售 ；v海 外 銷 售 的 付 款 結(jié) 賬 采用 賒 賬 的 方 式 。v海 外 代 理 商 長 期拖 欠 貨 款 造 成 企 業(yè)現(xiàn) 金 被 大 量 擠 占1.企 業(yè) 的 現(xiàn) 金 流 出 現(xiàn) 斷裂 ；2. 企 業(yè) 貸 款 無 法 償 還 ；3. 不 同 業(yè) 務(wù) 板 塊 間 的 資金 出 現(xiàn) 挪 用 ； v海 外 應(yīng) 收 賬 款 無法 收 回 ， 造 成 巨 大的 經(jīng) 濟 損 失 ；v利 潤 減 少 ， 現(xiàn) 金流 出 現(xiàn) 斷 裂 ， 影 響企 業(yè) 生 產(chǎn) 經(jīng) 營 發(fā) 展 ；v影 響 公 司 聲 譽 ，造 成 股 票 價 格 下 跌 ，影 響 股 民 投 資 信 心 。貸 款 無 法

16、 償 還 ；財 務(wù) 風(fēng) 險 案 例案 例 分 析 ： http:/ 市 場 風(fēng) 險 : 是 指 因 市 場 等 外 界 條 件 變 化 而 使 企 業(yè) 產(chǎn) 生 經(jīng) 濟 損 失 的 風(fēng) 險 。 市 場 風(fēng) 險 包 括 ： 產(chǎn) 品 價 格 風(fēng) 險 燃 料 、 能 源 風(fēng) 險 股 票 指 數(shù) 風(fēng) 險 利 率 、 匯 率 風(fēng) 險 競 爭 風(fēng) 險3、 市 場 風(fēng) 險 市 場 風(fēng) 險 需 收 集 的 初 始 信 息 市 場 風(fēng) 險 信 息 的 收 集 渠 道n 產(chǎn) 品 或 服 務(wù) 的 價 格 及 供 需 變 化 ；n 能 源 、 原 材 料 、 配 件 等 物 資 供 應(yīng) 的 充 足 性 、穩(wěn) 定 性 和

17、 價 格 變 化 ；n 主 要 客 戶 、 主 要 供 應(yīng) 商 的 信 用 情 況 ； n 稅 收 政 策 和 利 率 、 匯 率 、 股 票 價 格 指 數(shù) 的變 化 ；n 潛 在 競 爭 者 、 競 爭 者 及 其 主 要 產(chǎn) 品 、 替 代品 情 況 。 外 部 平 臺n 信 用 評 級 機 構(gòu) 報 告 ： 大 公 、 鄧 白 氏 獲 取企 業(yè) 的 資 信 報 告 （ 穆 迪 、 標(biāo) 準(zhǔn) 普 爾 、 惠 譽 ）n 政 府 行 業(yè) 信 息 ： 信 息 產(chǎn) 業(yè) 部 定 期 發(fā) 放 有 關(guān)通 信 行 業(yè) 業(yè) 務(wù) 總 量 和 業(yè) 務(wù) 收 入 , 用 戶 發(fā) 展 , 電 信業(yè) 務(wù) 收 入 構(gòu) 成n

18、 專 業(yè) 機 構(gòu) 的 市 場 調(diào) 研 報 告 與 競 爭 對 手 分 析報 告 內(nèi) 部 平 臺n 企 業(yè) 內(nèi) 部 的 市 場 信 息 與 情 報 收 集 機 制n 客 戶 關(guān) 系 管 理 系 統(tǒng)n 企 業(yè) 信 用 管 理 制 度 及 損 失 事 件n 利 率 、 匯 率 的 敏 感 性 分 析 市 場 風(fēng) 險 信 息 收 集 運 營 風(fēng) 險 : 是 指 企 業(yè) 因 為 內(nèi) 部 流 程 、 系 統(tǒng) 、 人 為 或 外 部 等 方 面 的 因 素 而 給 企 業(yè)造 成 的 經(jīng) 濟 損 失 。 運 營 風(fēng) 險 包 括 ： 企 業(yè) 產(chǎn) 品 質(zhì) 量 與 營 銷 風(fēng) 險 內(nèi) 部 管 理 失 效 風(fēng) 險 業(yè)

19、 務(wù) 流 程 與 信 息 系 統(tǒng) 風(fēng) 險 外 部 事 件 風(fēng) 險 （ 火 災(zāi) 、 自 然 災(zāi) 害 等 ）4、 運 營 風(fēng) 險 運營風(fēng)險產(chǎn)生原因 人 為 因 素 ： 是 指 企 業(yè) 員 工 由 于 缺 乏 誠 信 道 德 ， 而 導(dǎo) 致 的 舞 弊 行為 ， 或 缺 乏 知 識 而 導(dǎo) 致 的 錯 誤 和 重 大 損 失 。 流 程 風(fēng) 險 ： 是 指 交 易 流 程 中 出 現(xiàn) 錯 誤 而 導(dǎo) 致 損 失 的 風(fēng) 險 ， 例 如 ：在 銷 售 流 程 中 （ 包 括 定 價 、 記 錄 、 確 認(rèn) 、 出 貨 等 環(huán) 節(jié) ） 出 錯而 導(dǎo) 致 損 失 的 風(fēng) 險 。 信 息 系 統(tǒng) 風(fēng) 險 ：

20、 是 指 因 信 息 系 統(tǒng) 故 障 、 數(shù) 據(jù) 的 存 取 和 處 理 、 系統(tǒng) 的 安 全 和 可 用 性 、 系 統(tǒng) 的 非 法 接 入 與 使 用 而 導(dǎo) 致 損 失 的 風(fēng)險 。 外 部 事 件 風(fēng) 險 ： 是 指 火 災(zāi) 、 天 然 災(zāi) 害 、 市 場 扭 曲 等 事 件 。 運 營 風(fēng) 險 信 息 收 集運 營 風(fēng) 險 需 收 集 的 初 始 信 息 運 營 風(fēng) 險 信 息 的 收 集 渠 道n 產(chǎn) 品 結(jié) 構(gòu) 、 新 產(chǎn) 品 研 發(fā) ； n 新 市 場 開 發(fā) ， 市 場 營 銷 策 略 ， 包 括 產(chǎn) 品 或服 務(wù) 定 價 與 銷 售 渠 道 ， 市 場 營 銷 環(huán) 境 狀

21、況 等 ；n 企 業(yè) 組 織 效 能 、 管 理 現(xiàn) 狀 、 企 業(yè) 文 化 ， 高 、中 層 管 理 人 員 和 重 要 業(yè) 務(wù) 流 程 中 專 業(yè) 人 員 的 知識 結(jié) 構(gòu) 、 專 業(yè) 經(jīng) 驗 ；n 期 貨 等 衍 生 產(chǎn) 品 業(yè) 務(wù) 中 曾 發(fā) 生 或 易 發(fā) 生 失誤 的 流 程 和 環(huán) 節(jié) ;n 質(zhì) 量 、 安 全 、 環(huán) 保 、 信 息 安 全 等 管 理 中 曾發(fā) 生 或 易 發(fā) 生 失 誤 的 業(yè) 務(wù) 流 程 或 環(huán) 節(jié) ； n 因 企 業(yè) 內(nèi) 外 部 人 員 的 道 德 風(fēng) 險 致 使 企 業(yè) 遭受 損 失 或 業(yè) 務(wù) 控 制 系 統(tǒng) 失 靈 ；n 給 企 業(yè) 造 成 損 失

22、 的 自 然 災(zāi) 害 以 及 除 上 述 有關(guān) 情 形 之 外 的 其 他 純 粹 風(fēng) 險 ； 外 部 平 臺n 行 業(yè) 信 息 網(wǎng) 絡(luò) 與 平 臺 ： 如 中 國 汽 車 工 業(yè) 協(xié)會 ， 中 國 汽 車 網(wǎng) 中 國 汽 車 動 態(tài) 網(wǎng) ；n 行 業(yè) 與 專 業(yè) 機 構(gòu) 的 報 告 與 調(diào) 研 或 其 他 溝 通平 臺 （ 如 年 會 ） ；內(nèi) 部 平 臺n 企 業(yè) 主 要 業(yè) 務(wù) 流 程 ， 如 產(chǎn) 品 開 發(fā) 、 市 場 策略 制 定 、 銷 售 、 采 購 、 售 后 服 務(wù) 、 金 融 衍 生 品業(yè) 務(wù) 等 ；n 企 業(yè) 重 大 安 全 環(huán) 保 事 件 案 例 ；n 企 業(yè) 信 息

23、系 統(tǒng) 的 管 理 與 監(jiān) 控 等 背 景 ：三 鹿 牌 嬰 幼 兒 配 方 奶 粉 重 大 食 品 安 全 事 故 發(fā) 生 后 ， 三 鹿 集 團(tuán) 于 2008年 9月 12日全 面 停 產(chǎn) ， 并 最 終 破 產(chǎn) 被 收 購 。 反 思 三 鹿 毒 奶 粉 事 件 ， 我 們 不 難 發(fā) 現(xiàn) ， 造 成 三鹿 悲 劇 的 ， 三 聚 氰 胺 只 是 個 導(dǎo) 火 索 ， 而 事 件 背 后 的 運 營 風(fēng) 險 管 理 失 控 才 是 真 正的 罪 魁 禍 首 。生 產(chǎn) 、 銷 售 偽 劣 產(chǎn) 品 罪運 營 風(fēng) 險 案 例 人 為 因 素 原 因 影 響產(chǎn) 品 質(zhì) 量 風(fēng) 險 原 因 影 響產(chǎn)

24、 品 質(zhì) 量 風(fēng) 險 v盲 目 進(jìn) 行 規(guī) 模 擴 張 ， 高層 管 理 人 員 風(fēng) 險 意 識 淡薄 ；v三 鹿 集 團(tuán) 需 求 擴 大 而 產(chǎn)能 跟 不 上 的 情 況 下 ， 高層 管 理 人 員 未 能 把 好 奶源 質(zhì) 量 關(guān) ， 接 受 了 低 質(zhì)量 原 奶 ， 必 然 存 在 了 質(zhì)量 風(fēng) 險 ；v危 機 處 理 不 當(dāng) 導(dǎo) 致 風(fēng) 險失 控 。v三 鹿 集 團(tuán) 在 監(jiān) 管 過 程 中只 將 精 力 集 中 在 原 奶 數(shù)量 的 保 證 上 而 忽 略 奶 源建 設(shè) ， 貼 牌 生 產(chǎn) 從 而 使不 合 格 的 奶 制 品 流 向 市場 成 為 可 能 ； v利 潤 下 降 ，

25、出 現(xiàn)資 金 流 動 性 問 題 ；v資 產(chǎn) 負(fù) 載 率 上 升 、達(dá) 到 資 不 抵 債 的 程度 ；v品 牌 、 知 識 產(chǎn) 權(quán) 、品 牌 等 無 形 資 產(chǎn) 遭受 重 大 損 失 。運 營 風(fēng) 險 案 例案 例 分 析 ： 法 律 風(fēng) 險 ： 是 指 企 業(yè) 因 違 反 法 律 、 法 規(guī) 或 規(guī) 定 ， 或 侵 害 其 他 利 益 相 關(guān) 者 的 權(quán) 益 ，而 導(dǎo) 致 企 業(yè) 遭 受 經(jīng) 濟 或 聲 譽 損 失 的 風(fēng) 險 。 法 律 風(fēng) 險 包 括 ： 法 律 糾 紛 風(fēng) 險 員 工 道 德 操 守 重 大 協(xié) 議 與 合 同 的 遵 守 與 履 行 法 律 糾 紛 知 識 產(chǎn) 權(quán)5

26、、 法 律 風(fēng) 險 法律風(fēng)險信息收集法 律 風(fēng) 險 需 收 集 的 初 始 信 息 法 律 風(fēng) 險 信 息 的 收 集 渠 道 n 國 內(nèi) 外 與 本 企 業(yè) 相 關(guān) 的 政 治 、 法 律 環(huán) 境 ；n 影 響 企 業(yè) 的 新 法 律 法 規(guī) 和 政 策 ；n 員 工 道 德 操 守 的 遵 從 性 ；n 本 企 業(yè) 簽 訂 的 重 大 協(xié) 議 和 有 關(guān) 貿(mào) 易 合 同 ； n 本 企 業(yè) 發(fā) 生 重 大 法 律 糾 紛 案 件 的 情 況 ；n 企 業(yè) 和 競 爭 對 手 的 知 識 產(chǎn) 權(quán) 情 況 外 部 平 臺n 政 府 、 專 業(yè) 與 行 業(yè) 網(wǎng) 站 與 溝 通 平 臺 ；n 專

27、業(yè) 機 構(gòu) 的 調(diào) 研 與 分 析 報 告 ；n 法 律 糾 紛 事 件 案 例 ；內(nèi) 部 平 臺企 業(yè) 法 律 部 或 外 聘 法 律 專 家n 企 業(yè) 合 同 條 款 法 律 審 批 流 程 ；n 企 業(yè) 法 律 糾 紛 事 件 ；n 企 業(yè) 知 識 產(chǎn) 權(quán) 保 護(hù) 與 管 理 流 程 ；n 員 工 道 德 行 為 準(zhǔn) 則 的 制 度 、 發(fā) 布 、 培 訓(xùn) 及 監(jiān) 督機 制 第 二 部 分項 目 風(fēng) 險 管 理 項 目 風(fēng) 險 管 理1.項 目 風(fēng) 險 管 理 的 概 念2.項 目 風(fēng) 險 的 特 點3.項 目 風(fēng) 險 的 分 類4.項 目 風(fēng) 險 管 理 的 過 程 一 、 項 目 風(fēng)

28、 險 管 理 的 概 念 :1.項 目 風(fēng) 險 :為 實 現(xiàn) 項 目 目 標(biāo) 的 活 動 或 事 件 的 不 確 定 性 。換 言 之 ， 項 目 風(fēng) 險 是 影 響 項 目 目 標(biāo) 實 現(xiàn) 的 所 有 不 確 定 因 素 的 集 合2.項 目 風(fēng) 險 管 理 :項目風(fēng)險管理包括規(guī)劃風(fēng)險管理、風(fēng)險識別、實施定性風(fēng)險分析、實施定量風(fēng)險分析、規(guī)劃風(fēng)險應(yīng)對和控制風(fēng)險等各個過程。 風(fēng) 險 是 把 雙 刃 劍 項 目 風(fēng) 險 管 理 的 目 的項目風(fēng)險管理的目標(biāo)在于提高項目中積極事件的概率和影響，降低項目中消極事件的概率和影響。 二 、 項 目 風(fēng) 險 的 特 點 ：1.風(fēng) 險 的 多 樣 性 ：在 一

29、 個 項 目 中 有 許 多 種 類 的 風(fēng) 險 ， 如 政 治 風(fēng) 險 、 經(jīng)濟 風(fēng) 險 、 法 律 風(fēng) 險 、 自 然 風(fēng) 險 、 合 同 風(fēng) 險 、 合 作 者 風(fēng) 險 等 。2.風(fēng) 險 的 隱 蔽 性 ：3.風(fēng) 險 的 相 關(guān) 性 ： 風(fēng) 險 的 影 響 往 往 不 是 局 部 的 ， 在 某 一 段 時間 風(fēng) 險 也 會 隨 著 項 目 的 發(fā) 展 ， 其 影 響 會 逐 漸 擴 大 。 主 動 控 制 與 被 動控 制首 先 分 析 、 估計 目 標(biāo) 偏 離 的可 能 性 決 策 ： 采 取預(yù) 防 措 施 發(fā) 生了 偏離 后 分 析原 因 決 策 ： 采 取糾 偏 措 施主 動 控

30、 制 被 動 控 制分 析 預(yù) 測 目 標(biāo) 偏 離 預(yù) 防 措 施 再 分 析 預(yù) 測 再 預(yù) 防 . . . . . . 糾 偏 措 施 目 標(biāo) 再 偏 離 再 糾 偏 . . . . . . 四 、 項 目 風(fēng) 險 管 理 的 主 要 內(nèi) 容 包 括 ：1.規(guī) 劃 風(fēng) 險 管 理2.識 別 風(fēng) 險3.實 施 定 性 風(fēng) 險 分 析4.實 施 定 量 風(fēng) 險 分 析5.規(guī) 劃 風(fēng) 險 應(yīng) 對6控 制 風(fēng) 險 規(guī)劃風(fēng)險管理：定義如何實施項目風(fēng)險管理活動的過程。輸入：項目范圍說明書、成本管理計劃、進(jìn)度管理計劃、溝通管理計劃、事業(yè)環(huán)境因素、組織過程資產(chǎn)工具與技術(shù)：規(guī)劃會議和分析輸出：風(fēng)險管理計劃

31、風(fēng)險管理計劃可包括：方法論、角色與職責(zé)、預(yù)算、風(fēng)險類別（分類清單或風(fēng)險分解結(jié)構(gòu)（RBS)、風(fēng)險概率和影響定義、概率影響矩陣、修訂的干系人承受力、報告格式、跟蹤 風(fēng)險對主要項目目標(biāo)的影響分析（僅反映消極影響）項 目 目 標(biāo) 很 小 /0 .0 5 較 小 /0 .1 中 等 /0 .2 0 大 / 0 .4 很 大 0 .8成 本 成 本 增 加不 顯 著 成 本 增 加 小于 1 0 % 成 本 增 加1 0 -2 0 % 成 本 增 加2 0 -4 0 % 成 本 增 加大 于 4 0 %進(jìn) 度 進(jìn) 度 拖 延不 明 顯 進(jìn) 度 拖 延 小于 5 % 進(jìn) 度 拖 延5 -1 0 % 進(jìn) 度

32、拖 延1 0 -2 0 % 進(jìn) 度 拖 延大 于 2 0 %范 圍 范 圍 減 少微 不 足 道 范 圍 的 次 要方 面 受 影 響 范 圍 的 主要 方 面 受影 響 范 圍 縮 小到 發(fā) 起 人不 能 接 受 項 目 最 終結(jié) 果 沒 有實 際 用 途質(zhì) 量 質(zhì) 量 下 降 微 不 足 道 僅 有 要 求 極高 的 部 分 受到 影 響 質(zhì) 量 下 降需 要 發(fā) 起人 審 批 質(zhì) 量 降 低到 發(fā) 起 人不 能 接 受 項 目 最 終結(jié) 果 沒 有實 際 用 途 風(fēng) 險 識 別 :判 斷 哪 些 風(fēng) 險 會 影 響 項 目 并 記 錄 其 特 征 的 過 程 。輸入：風(fēng)險管理計劃、活動成

33、本估算、活動持續(xù)時間估算、范圍基準(zhǔn)、干系人登記冊、成本管理計劃、進(jìn)度管理計劃、質(zhì)量管理計劃、項目文件、事業(yè)環(huán)境因素、組織過程資產(chǎn)工具與技術(shù)：文檔審查、信息收集技術(shù)、核對表分析、假設(shè)分析、圖解技術(shù)、SWOT分析、專家判斷輸出：風(fēng)險登記冊 風(fēng) 險 識 別 :風(fēng) 險 識 別 的 操 作 要 點 ：1） 必 須 要 各 種 方 法 相 結(jié) 合 ， 相 互 補 充 。2） 應(yīng) 盡 量 向 風(fēng) 險 管 理 部 門 以 外 的 人 ，征 求 意 見 ， 以 求 得 對 項 目 的 全 面 了 解 。3） 要 講 究 經(jīng) 濟 上 的 合 理 性 。4） 必 須 負(fù) 責(zé) 準(zhǔn) 確 記 錄 風(fēng) 險 識 別 的 結(jié)

34、果 ，并 整 理 保 存 。 風(fēng) 險 有 可 能 造 成 損失 的 金 額 控 制 風(fēng) 險 所將 要 付 出 的成 本 項目風(fēng)險識別技術(shù)和工具 1）文檔審查通過項目文檔的審查找到風(fēng)險來源項目說明書：產(chǎn)品說明書 WBS：成本管理計劃資源計劃采購計劃合同進(jìn)度計劃假設(shè)、限制條件 等等 2）信息收集頭腦風(fēng)暴法德爾菲法訪談技術(shù) SWOT分析 頭腦風(fēng)暴法團(tuán)隊通過本能地，不加判斷的匯集一些想法，產(chǎn)生新主意，從而找出解決某一特定問題的想法項目團(tuán)隊在項目計劃時期專門召開一次項目風(fēng)險會議，邀請其他項目利益相關(guān)者出席，采用頭腦風(fēng)暴法發(fā)現(xiàn)、識別項目中的風(fēng)險 頭腦風(fēng)暴法規(guī)則不加評論隨心所欲的表達(dá)討論期間不提問快速闡明觀

35、點不需要發(fā)揮不擔(dān)心重復(fù)思路不加以限制記錄下每個觀點綜合并改善其他觀點適宜5-20人 德爾菲法（Delphi technique）從一組專家中得到一致意見，來預(yù)測未來發(fā)展。以互相獨立的輸入為基礎(chǔ)，對未來事件進(jìn)行預(yù)測的系統(tǒng)化的，交互式的程序。菲爾德法重復(fù)使用幾個回合的提問，包括來自前幾輪的反饋，從而發(fā)揮團(tuán)隊輸入的優(yōu)點，同時又避免面對面商議中出現(xiàn)的偏見效應(yīng)。 菲爾德法的咨詢流程 選 擇 一 組 與 問 題 相 關(guān) 領(lǐng) 域 的 專 家 ，背 對 背 的 提 出 一 組 要 咨 詢 的 問 題菲 德 爾 法 工 作 人 員 評 估 他 們 的 反 應(yīng)匯 總 他 們 的 觀 點 和 理 由意 見 一 致

36、嗎 ？ 輸 出 達(dá) 成 一 致 意 見 的 咨 詢 結(jié) 果 持 續(xù) 這 個 過 程直 至 大 家 的 意 見 匯 聚 于 某 一 個具 體 的 解 決 方 案 如 果 出 現(xiàn) 問 題 ，菲 德 爾 法 的 工 作人 員 需 確 定 過 程是 否 有 問 題Yes No 不 收 斂 訪談法 SWOT分析法 SWOT分析法是一種環(huán)境分析方法，自1971年提出至今，已廣泛應(yīng)用于戰(zhàn)略研究、競爭分析與風(fēng)險管理，成為企業(yè)競爭態(tài)勢分析、戰(zhàn)略分析以及項目風(fēng)險識別的重要工具。所謂的SWOT是Strength（優(yōu)勢）、Weakness（劣勢）、Opportunity（機遇）、Threat（挑戰(zhàn)）的簡寫。 SWOT

37、分析法隱含假定內(nèi)外區(qū)分假定利害區(qū)分假定靜態(tài)分析假定：SWOT實際上是在一個固定的時段對行業(yè)狀況、項目狀況進(jìn)行比較，然后進(jìn)行優(yōu)勢、劣勢、機遇和挑戰(zhàn)的分析，從而形成四種內(nèi)外匹配的戰(zhàn)略。 SWOT分析法 SWOT分析結(jié)果：道斯矩陣III優(yōu) 勢 (S)列 出 自 身 優(yōu) 勢 IV劣 勢 (W)具 體 列 出 弱 點I機 會 (O)列 出 現(xiàn) 有 的 機 會 VSO戰(zhàn) 略抓 住 機 遇 ， 發(fā) 揮 優(yōu) 勢 戰(zhàn) 略 VIWO戰(zhàn) 略利 用 機 會 ， 克 服 劣 勢 戰(zhàn) 略 II挑 戰(zhàn) (T)列 出 正 面 臨 的 威 脅 VIIST戰(zhàn) 略利 用 優(yōu) 勢 ， 減 少 威 脅 戰(zhàn) 略 VIIIWT戰(zhàn) 略彌 補

38、 缺 點 ， 規(guī) 避 威 脅 戰(zhàn) 略 SWOT分析法優(yōu)勢一般體現(xiàn)在：技術(shù)優(yōu)勢資金優(yōu)勢人力資源優(yōu)勢無形資產(chǎn)優(yōu)勢：優(yōu)秀的品牌形象，良好的商業(yè)信用。組織體系優(yōu)勢：完善的組織結(jié)構(gòu)，高質(zhì)量的控制體系競爭能力優(yōu)勢：對市場環(huán)境變化的靈敏反應(yīng)，市場份額的領(lǐng)導(dǎo)地位。 SWOT分析法劣勢則與優(yōu)勢恰恰相反。 SWOT分析法機遇一般體現(xiàn)在：客戶群的擴大趨勢獲得購并競爭對手的能力出現(xiàn)向其他地理區(qū)域擴張，擴大市場份額的機會新市場進(jìn)入壁壘降低。 SWOT分析法挑戰(zhàn)一般體現(xiàn)在：出現(xiàn)將進(jìn)入市場的強大的新競爭對手替代品搶占公司銷售額匯率和外貿(mào)政策的不利變動市場需求減少。 地 塊 解 讀項 目 屬 性 及 印 象321 經(jīng) 濟 指

39、 標(biāo)位置：潼南縣江北新區(qū)東一路與東二路之間占地面積：45畝建筑面積：75000容積率：2.5用地性質(zhì)：居住用地現(xiàn)狀：生地（無需拆遷）項 目 四 至 4 周 邊 配 套 地 塊 解 讀項 目 屬 性 及 印 象3 項 目 四 至21 經(jīng) 濟 指 標(biāo) 消 防 中 隊東 一 路 東 二 路北 三 路此 30m* 小 地 塊屬 其 他 開 發(fā) 商 項 目 地 塊 u 項 目 占 地 面 積 13975.7 ， 約 合 45畝 ， 地 塊 形 狀 類 似 于 一 個 大 矩 形 在 東南 角 切 割 掉 一 個 小 矩 形 ， 東 西 向 寬 度 分 別 為 255m,153m， 南 北 向 長 度分

40、別 為 163.5m,53.66m。u 項 目 四 至 東 ： 東 二 路 ， 西 ： 臨 近 東 一 路 ， 與 30m* 小 地 塊 接 壤 ， 南 ： 部 分 緊 挨 主 干 道 北 三 路 ， 部 分 靠 近 消 防 中 隊 。 北 ： 未 開 發(fā) 小 區(qū) 。 周 邊 配 套4 地 塊 解 讀項 目 屬 性 及 印 象3 項 目 四 至21 經(jīng) 濟 指 標(biāo) u 地 形 地 貌 ： 與 主 干 道 及 周 邊 道 路 形 成 一 定 高 差 ， 地 塊 上 部 較為 平 坦 ， 土 壤 中 有 大 量 鵝 卵 石 ， 土 質(zhì) 、 地 質(zhì) 均 較 好 。u 地 表 上 無 構(gòu) 筑 物 、

41、附 著 物 ， 有 少 數(shù) 農(nóng) 作 物 ， 無 高 壓 電 線 穿 過 。u 項 目 開 口 位 置 在 主 干 道 一 側(cè) 。 u 項 目 紅 線 情 況 不 明 ， 周 邊 道 路 情 況 不 明 ， 建 議 開 發(fā) 商 盡 快 落實 紅 線 圖 。u 地 塊 較 為 規(guī) 整 ， 規(guī) 模 較 小 ， 有 一 定 的 規(guī) 劃 設(shè) 計 難 度 。u 周 邊 環(huán) 境 ： 周 邊 建 筑 物 尚 未 形 成 ， 規(guī) 劃 情 況 不 明 。 初 步 判 定西 部 小 地 塊 的 構(gòu) 筑 物 高 度 不 會 超 過 30m。u 景 觀 資 源 ： 周 邊 無 景 觀 資 源 可 供 利 用 。周 邊

42、配 套4 地 塊 解 讀項 目 屬 性 及 印 象3 項 目 四 至21 經(jīng) 濟 指 標(biāo)周 邊 配 套 4 地 塊 解 讀項 目 屬 性 及 印 象3 項 目 四 至21 經(jīng) 濟 指 標(biāo)周 邊 配 套 4 銀 行 ： 工 商 銀 行 、 重 慶 銀 行 、 三 峽 銀 行 、 郵 政 儲 蓄 、 農(nóng) 村 商業(yè) 銀 行中 小 學(xué) ： 重 慶 潼 南 小 學(xué) 、 潼 南 縣 永 康 小 學(xué) 、 潼 南 藍(lán) 天 希 望 小學(xué) 潼 南 縣 臥 佛 小 學(xué) 、 潼 南 縣 實 驗 小 學(xué) 校 、 潼 南 中 學(xué)農(nóng) 貿(mào) 市 場 ： 江 北 農(nóng) 貿(mào) 市 場商 業(yè) ： 江 北 新 城 中 心 商 業(yè) 廣 場醫(yī)

43、 院 ： 潼 南 中 醫(yī) 院 、 潼 南 仁 義 醫(yī) 院 、 潼 南 桂 林 街 道 社 區(qū) 醫(yī) 院休 閑 娛 樂 ： 江 北 城 中 心 廣 場郵 局 ： 潼 南 縣 郵 政 局交 通 車 站 ： 江 北 車 站 、 潼 南 火 車 站 網(wǎng) 球 場 、 羽 毛 球 場 、 籃 球場 、 健 身 步 道 、 兒 童 娛 樂 設(shè) 施 項 目 S.W.O.T.分 析 1、 優(yōu) 勢 2、 劣 勢 3、 機 會 4、 威 脅優(yōu) 勢 -Strength區(qū) 位 ： 市 政 部 門 的 遷 入 、 火 車 站 的 建 成等 催 生 了 江 北 新 城 板 塊 的 迅 速 發(fā) 展 ， 客 戶對 江 北 新 城

44、 片 區(qū) 的 認(rèn) 可 度 越 來 越 高 。地 塊 較 為 規(guī) 整 。交 通 較 為 方 便 ， 與 短 途 汽 車 站 、 火 車 站均 較 近 。物 價 的 飛 漲 使 得 地 價 快 速 升 值 。周 邊 市 政 配 套 較 完 善 ， 有 潼 南 中 學(xué) ， 小學(xué) ， 幼 兒 園 ， 潼 南 中 醫(yī) 院 等 。 劣 勢 -Weakness項 目 規(guī) 模 較 小 ， 景 觀 環(huán) 境 等 難 以 形 成 ， 與人 們 越 來 越 追 求 高 品 質(zhì) 的 生 活 趨 勢 相 背 離 。項 目 四 周 只 一 側(cè) 臨 近 主 干 道 ， 其 余 三 邊 均有 物 業(yè) ， 且 項 目 規(guī) 模 較

45、 小 ， 。 項 目 的 主 出入 口 設(shè) 計 、 規(guī) 劃 設(shè) 計 及 布 局 等 均 有 難 度 。周 邊 物 業(yè) 不 明 ， 退 間 距 情 況 不 明 。項 目 面 積 限 制 ， 自 身 配 套 不 易 形 成 。機 會 -Opportunity 潼 南 返 鄉(xiāng) 群 體 多 ， 舊 城 密 度 大 ， 以 及 舊 城 換 房城 的 人 群 較 多 。 （ 目 前 周 邊 樓 盤 銷 售 情 況 良 好 ）潼 南 房 地 產(chǎn) 市 場 發(fā) 展 緩 慢 ， 后 勁 足 ， 剛 性 需 求大 ， 相 比 其 他 區(qū) 縣 其 發(fā) 展 空 間 大 。 改 善 性 需 求由 于 國 家 相 關(guān) 政

46、策 受 到 抑 制 。產(chǎn) 品 檔 次 低 ， 多 層 普 遍 為 一 梯 四 戶 ， 普 通 高 層為 一 梯 八 戶 居 多 ， 洋 房 、 類 洋 房 （ 包 裝 成 洋 房 ）及 各 種 風(fēng) 格 的 物 業(yè) 是 潼 南 房 地 產(chǎn) 產(chǎn) 品 的 空 白 點 ?？?采 用 創(chuàng) 新 的 營 銷 手 段 ， 目 前 潼 南 房 地 產(chǎn) 營 銷水 平 低 ， 宣 傳 單 、 售 樓 部 等 都 不 足 以 提 升 物 業(yè)的 檔 次 。 據(jù) 統(tǒng) 計 ， 好 的 營 銷 手 段 至 少 可 提 高10%的 物 業(yè) 檔 次 。 威 脅 -Threat政 府 宏 觀 政 策 以 抑 制 房 地 產(chǎn) 過 快

47、 發(fā) 展 為 主 ， 預(yù)計 2011年 將 出 臺 一 系 列 財 政 政 策 和 貨 幣 政 策 。江 北 新 城 片 區(qū) 尚 未 成 熟 ， 周 邊 地 塊 的 未 開 發(fā) 物業(yè) 將 在 1-2年 內(nèi) 呈 現(xiàn) ， 在 周 邊 項 目 規(guī) 劃 不 明 的情 況 下 ， 給 本 項 目 的 定 位 和 銷 售 均 帶 來 壓 力 。老 城 區(qū) 的 住 宅 對 本 案 帶 來 的 威 脅 ： 潼 南 老 城 區(qū)住 宅 整 體 品 質(zhì) 不 高 ， 但 其 生 活 配 套 相 對 新 區(qū) 及本 案 而 言 具 有 較 大 的 優(yōu) 勢 ， 勢 必 會 造 成 部 分 客戶 分 流 。潼 南 房 價 以

48、 及 新 開 發(fā) 量 的 快 速 增 長 ， 將 會 讓 置業(yè) 人 士 的 選 擇 面 更 廣 ， 銷 售 落 單 的 速 度 將 會 較高 峰 期 有 所 放 緩 ， 從 而 增 大 項 目 的 風(fēng) 險 。 3）核對表分析核對表分析是風(fēng)險識別中快速、簡單、低成本的方法。在風(fēng)險管理中被大量使用。將審核檢查表作為每個項目收尾階段的重要工作，為以后的項目豐富、完善可能的風(fēng)險清單和風(fēng)險說明。 在各知識領(lǐng)域可能的風(fēng)險檢查范圍知 識 領(lǐng)域 風(fēng) 險 條 件整 體 計 劃 不 充 分 ； 錯 誤 的 資 源 分 配 ； 拙 劣 的 整 體 管 理 ； 缺 乏 項 目 后 評 價范 圍 工 作 包 與 范 圍

49、 的 定 義 欠 妥 ； 質(zhì) 量 要 求 的 定 義 不 完 全 ； 范 圍 控 制 不 恰 當(dāng)時 間 錯 誤 的 估 計 時 間 或 資 源 的 可 利 用 性 ； 浮 動 時 間 的 分 配 與 管 理 較 差 ； 競 爭 性 的 產(chǎn) 品 很 早 的 上 市成 本 估 算 錯 誤 ； 變 更 或 應(yīng) 急 控 制 不 充 分 ； 維 護(hù) 、 安 全 、 采 購 等 作 的 很 差質(zhì) 量 錯 誤 的 質(zhì) 量 觀 ； 設(shè) 計 材 料 和 工 藝 不 符 合 標(biāo) 準(zhǔn) ； 質(zhì) 量 保 證 作 的 不 夠 人 力 資源 差 勁 的 沖 突 管 理 ； 表 現(xiàn) 很 差 的 項 目 組 織 及 拙 劣 的

50、 責(zé) 任 定 義 ； 缺 乏 領(lǐng) 導(dǎo)溝 通 計 劃 編 制 與 溝 通 作 的 比 較 粗 心 ； 缺 乏 與 重 要 利 益 相 關(guān) 者 協(xié) 商風(fēng) 險 忽 略 了 風(fēng) 險 ； 風(fēng) 險 管 理 責(zé) 任 分 配 不 清 楚 ； 差 勁 的 保 險 管 理采 購 沒 有 實 施 的 條 件 或 合 同 條 款 ； 對 抗 的 關(guān) 系 ）圖形技術(shù)因果分析圖（魚刺圖）用于分析風(fēng)險成因系統(tǒng)或作業(yè)流程圖反映系統(tǒng)中各要素之間如何聯(lián)系，并反映因果關(guān)系的機制影響圖用圖示表示變量與結(jié)果之間的相互作用。 無 足 夠 硬 盤 存儲 空 間 例：因果圖（魚刺圖）問 題 ：用 戶 不 能進(jìn) 入 系 統(tǒng)培 訓(xùn) 軟 件 用

51、戶 的 硬 件系 統(tǒng) 硬 件沒 有 足 夠 大 的內(nèi) 存 空 間 處 理 速 度 太 慢用 戶 總 忘 記 密碼用 戶 無 檢 查 框以 保 存 密 碼 用 戶 未 重 新 設(shè)置 密 碼沒 有 足 夠 大 硬盤 存 儲 空 間 例 ： 影 響 圖 （4）風(fēng)險識別的結(jié)果風(fēng)險登記冊列出風(fēng)險事件清單包括：事件、可能的后果、預(yù)計出現(xiàn)的時間、預(yù)計出現(xiàn)的頻率找到風(fēng)險成因（來源）確定風(fēng)險出現(xiàn)的征兆傾向和苗頭，風(fēng)險事件的外在表現(xiàn)。是事件發(fā)生質(zhì)變前的量變過程。 風(fēng)險登記列表風(fēng)險序號風(fēng)險優(yōu)先級風(fēng)險名稱風(fēng)險來源風(fēng)險識別人風(fēng)險識別日期風(fēng)險說明風(fēng)險嚴(yán)重性風(fēng)險可能性風(fēng)險系數(shù)緩解活動風(fēng)險處理人跟蹤記錄預(yù)期關(guān)閉時間實際關(guān)閉日

52、期是否轉(zhuǎn)化成問題yyyy-mm-dd 填表說明：跟蹤狀態(tài)的內(nèi)容有七種：已提交、已開放、規(guī)避中、已規(guī)避、已觸發(fā)、已補救、已發(fā)生。當(dāng)對同一個風(fēng)險有多個應(yīng)對策略時，應(yīng)詳細(xì)說明每個應(yīng)對措施的適用時機概率：使用百分比值指定風(fēng)險發(fā)生的概率。影響：使用 1 到 10 之間的值指定如果風(fēng)險成為現(xiàn)實，所帶來的負(fù)面影響的嚴(yán)重性。成本：指定如果風(fēng)險成為現(xiàn)實，將對成本產(chǎn)生的影響。類別：指定風(fēng)險類型。市場風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、組織風(fēng)險說明：指定風(fēng)險的特征。緩解計劃：指定緩解風(fēng)險的計劃。觸發(fā)說明：指定觸發(fā)類型。應(yīng)急計劃：指定在風(fēng)險發(fā)生時可以執(zhí)行的計劃。觸發(fā)：指定觸發(fā)應(yīng)急計劃的條件。 實 施 定 性 風(fēng) 險 分 析評 估 并 綜

53、 合 分 析 風(fēng) 險 發(fā) 生 的 概 率 和 影 響 ， 對 風(fēng) 險 進(jìn) 行 優(yōu) 先 排 序 ， 為 后 續(xù) 分 析或 行 動 提 供 基 礎(chǔ) 的 過 程 。輸入：風(fēng)險登記冊、風(fēng)險管理計劃、項目范圍說明書、組織過程資產(chǎn)工具與技術(shù)：風(fēng)險概率和影響評估、概率影響矩陣、風(fēng)險數(shù)據(jù)質(zhì)量評估、風(fēng)險分類、風(fēng)險緊迫性評估、專家判斷輸出：風(fēng)險登記冊（更新） = 影 響 (Impact)可 能 性Probabality 低 風(fēng) 險中 風(fēng) 險 高 風(fēng) 險事 件 1） 風(fēng) 險 因 子 法（）確定每個風(fēng)險事件的發(fā)生概率（PF）（）描述風(fēng)險事件的影響/后果（CF）（）得到一個“概率/影響評分矩陣”（風(fēng)險因子） （ 1）

54、風(fēng) 險 事 件 發(fā) 生 概 率 （ PF）第一：根據(jù)項目組織掌握的歷史統(tǒng)計資料獲取發(fā)生概率第二：根據(jù)主觀判斷：主觀概率就是專家的經(jīng)驗判斷在0.0(沒有可能)和1.0(確定)之間可以采用順序度量法 ：0.01 1.00也可以采用普通度量法: 0.1/0.3/0.5/0.7/0.9 心 理 學(xué) 實 驗 表 明 ， 人 類 對 于 不 同 事 物 在 相 同 屬 性 上 的 差別 的 分 辨 能 力 在 59級 之 間 。 -39-30 3 3/60=0.05 0.05-29-20 2 2/60=0.033 0.033-19-10 9 9/60=0.15 0.15-9-5 12 12/60=0.2

55、0.2-50 11 11/60=0.183 0.18315 8 8/60=0.133 0.133610 10 10/60=0.167 0.1671120 4 4/60=0.067 0.06721 30 1 1/60=0.017 0.017合 計 60 1 1 例 1： 成 本 超 支 概 率 （ 60個 樣 本 ）統(tǒng) 計 的 樣 本 數(shù) 越 多 越 接 近 正 態(tài) 分 布 的 規(guī) 律 ， 當(dāng) 樣 本 數(shù) 穩(wěn) 定 在 足 夠 多 的 數(shù) 量 是 ，就 可 獲 得 理 論 概 率 。理 論 概 率 只 針 對 于 發(fā) 生 規(guī) 律 明 顯 的 風(fēng) 險 事 件 例 2： 某 工 程 失 敗 概 率 主

56、 觀 評 估 （ ） 風(fēng) 險 后 果 (影 響 )確 定（ CF）主觀賦予權(quán)重順序度量法依次簡單排序(如極低,低,中,高,極高)基數(shù)度量法:將不同的值賦予不同的風(fēng)險線性的度量:.1/.3/.5/.7/.9非線性度量:.05/.1/.2/.4/.8 P-I矩 陣(一 個 具 體 風(fēng) 險 對 某 一 項 目 目 標(biāo) 的 影 響 矩 陣 )概 率0.9 0.045 0.090 0.18 0.36 0.720.7 0.035 0.070 0.14 0.28 0.560.5 0.025 0.050 0.10 0.20 0.400.3 0.015 0.030 0.06 0.12 0.240.1 0.005

57、 0.010 0.02 0.04 0.08影 響 0.05 0.1 0.2 0.4 0.8 高 風(fēng) 險 中 風(fēng) 險 低 風(fēng) 險 2） 專 家 判 斷確定風(fēng)險來源方法：逐步求精示例：“基于移動設(shè)備 的地理信息系統(tǒng)不能 按時完工”過程：如圖結(jié)論：開發(fā)團(tuán)隊中缺少 掌握J(rèn)2ME技術(shù)的人員。 附表1： 安全風(fēng)險登記表風(fēng)險編號風(fēng)險編號風(fēng)險因素風(fēng)險事件初始風(fēng)險風(fēng)險處理措施殘余風(fēng)險風(fēng)險處理責(zé)任人填寫日期備注概率等級后果等級風(fēng)險等級概率等級后果等級風(fēng)險等級 準(zhǔn)備工作1作業(yè)無標(biāo)準(zhǔn)或標(biāo)準(zhǔn)不全面 人員傷害、財產(chǎn)損失4 4極高按規(guī)范制定作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)2 1低度 2施工制度、責(zé)任制度不健全其他傷害4 4極高建立健全安全生產(chǎn)責(zé)任

58、制2 1低度 3忽視對操作者的安全培訓(xùn)其他傷害3 2中度三級教育培訓(xùn)交底制度2 1低度 4設(shè)計意圖理解不清、不全面人員傷害、財產(chǎn)損失3 3高度及時與設(shè)計院溝通2 1低度 5實施性施工組織不完善，安全防護(hù)不到位人員傷害、財產(chǎn) 損失4 2高度編制專項施工方案或安全專項方案,并根據(jù)最新規(guī)范進(jìn)行更新2 2中度 對架子隊的技術(shù)交底不清其他傷害組織安全技術(shù)交底與施工技術(shù)交底 實施定量的風(fēng)險分析就已識別風(fēng)險對項目整體目標(biāo)的影響進(jìn)行定量分析的過程。輸入:風(fēng)險登記冊、風(fēng)險管理計劃、成本管理計劃、進(jìn)度管理計劃、組織過程資產(chǎn)工具與技術(shù)：數(shù)據(jù)收集與表現(xiàn)技術(shù)（訪談、概率分布）、定量分析與建模技術(shù)、專家判斷輸出：風(fēng)險登記

59、冊（更新） 在風(fēng)險定性分析以后進(jìn)行，可以一起進(jìn)行，有的項目只進(jìn)行定性分析定量分析的目的:計算出實現(xiàn)項目某一特定目標(biāo)的概率計算風(fēng)險對項目影響有多大,并決定所需的資金或工期準(zhǔn)備找出項目總體影響最大的風(fēng)險,加以應(yīng)對確認(rèn)合理的、可實現(xiàn)的成本、時間、和范圍 為 制 定 風(fēng) 險 應(yīng) 對 計 劃 和 項 目 綜 合 計 劃 提 供 依 據(jù) 決 策 樹 和 期 望 貨 幣 值決策樹是一種圖形的方法，可以幫助在未來不確定的條件下選擇最好的行動路徑。決策樹分析的一種較為常用的應(yīng)用為計算期望貨幣值（expected monetary value EMV）例如，克利夫公司正企圖決定，他們是否應(yīng)該提交項目1或項目2的項

60、目建議書。他們可以畫出兩個分支的決策樹并用期望貨幣值幫助做出決定。 項目1的EMV=60 000-32 000=28 000美元 項目2的EMV=-10 000-2 000+42 000=30 000美元 期望貨幣值越大越好。項目1能賺30萬美元但只有20%的概率 項目2只能賺6萬美元但有70%的概率使用EMV有助于計算有可能的結(jié)果和他們發(fā)生的概率，從而減少了過度尋找刺激或保守策略的傾向 項 目 1項 目 2 P=0.20 300， 000美 元 = +60,000美 元 P=0.80 - 40， 000美 元 = -32,000美 元 P=0.20 - 50， 000美 元 = -10,00

61、0美 元 P=0.10 - 20， 000美 元 = -2,000美 元 P=0.70 60， 000美 元 = +42,000美 元 概 率 （ P） 乘 以 結(jié) 果 = EMV 例 2： 決 策 樹 的 另 一 種 用 途 ， 估 計 實 現(xiàn) 目 標(biāo) 的 風(fēng) 險 概 率 例：甲公司計劃研制新產(chǎn)品以增加市場份額，研制成功的概率0.8,失敗概率0.2, 現(xiàn)有市場份額30%.希望目標(biāo)市場份額達(dá)到50%. 競爭對手乙公司,開發(fā)出新產(chǎn)品的概率為0.6,開發(fā)不出新產(chǎn)品的概率為0.4。 乙公司有、無新產(chǎn)品對市場份額的影響很大，估計此時甲方的市場份額如圖所示。問:甲公司實現(xiàn)目標(biāo)（達(dá)到50%的市場份額）的概

62、率有多大？ 甲 有 70%市 場 份 額 0.3 甲 有 50%市 場 份 額 0.4 甲 有 40%市 場 份 額 0.3 乙 有 新 品 0.6 研 制 成 功 0.8 乙 無 新 品 0.4 甲 有 80%市 場 份 額 0.8 甲 有 50%市 場 份 額 0.1 甲 有 40%市 場 份 額 0.1 研 制 失 敗 0.2 甲 有 30%市 場 份 額 (現(xiàn) 狀 ) 甲 公 司 大 于 等 于 50%市 場 份 額 的 概 率P=(0.8 0.6 0.3) (0.8 0.6 0.4) (0.8 0.4 0.8) (0.8 0.4 0.1) =0.624 模 擬 技 術(shù) -蒙 特 卡

63、羅 分 析 是一種計算機仿真技術(shù)，量化與整個項目關(guān)聯(lián)的風(fēng)險，并不是得到一個確定的結(jié)果，而是一系列可能的結(jié)果和與之對應(yīng)的概率。 風(fēng) 險 分 析 的 成 本標(biāo) 度 耗 費 時 間 耗 費 成 本描 述 性 分 析 容 易 短 低定 性 分 析 中 中 中定 量 分 析 難 最 長 高 規(guī) 劃 風(fēng) 險 應(yīng) 對針 對 項 目 目 標(biāo) ， 制 定 提 高 機 會 、 降 低 威 脅 的 方 案 和 措施 的 過 程 。輸入：風(fēng)險登記冊、風(fēng)險管理計劃工具與技術(shù)：消極風(fēng)險或威脅的應(yīng)對策略（回避、轉(zhuǎn)移、減輕、接受）、積極風(fēng)險或機會的應(yīng)對策略（開拓、分享、提高、接受）、應(yīng)急應(yīng)對策略、專家判斷輸出：風(fēng)險登記冊（更

64、新）、與風(fēng)險相關(guān)的合同決策、項目管理計劃（更新）、項目文件（更新） 風(fēng) 險 應(yīng) 對 措 施 1、 風(fēng) 險 回 避回避是當(dāng)確定為高風(fēng)險時,采取放棄整個項目或更改項目方案,或是消除風(fēng)險的成因 2、 風(fēng) 險 的 緩 解從20-80原理中得出,針對對項目目標(biāo)影響較大的幾個風(fēng)險提前采取有效措施，降低風(fēng)險發(fā)生的概率，或降低風(fēng)險的影響我會采取必要的手段，提前來控制風(fēng)險，努力將損失降到最低。 風(fēng) 險 緩 解 的 方 式減少風(fēng)險發(fā)生的概率采用更優(yōu)化的作業(yè)流程進(jìn)行多次的原型實驗挑選更穩(wěn)定的供應(yīng)商增加項目資源，或延長工期等降低風(fēng)險損失增加備份系統(tǒng)采用冗余技術(shù)風(fēng)險緩解必然帶來項目成本的增加 3、 風(fēng) 險 的 轉(zhuǎn) 移通

65、過購買保險或訂立合同將風(fēng)險應(yīng)對的責(zé)任轉(zhuǎn)移給其他方。但是并不能消除風(fēng)險。 4、 風(fēng) 險 的 接 受不改變項目計劃，準(zhǔn)備接受已識別的風(fēng)險。消極的應(yīng)對：被動等待積極的應(yīng)對：制定一個應(yīng)急計劃，監(jiān)控風(fēng)險征兆，當(dāng)風(fēng)險發(fā)生時啟動應(yīng)急計劃，以減少損失應(yīng)急計劃中包含退卻方案。 風(fēng) 險 的 接 受 風(fēng) 險 應(yīng) 對 矩 陣 概 率 高 接 受 緩 解中 接 受 緩 解 轉(zhuǎn) 移低 接 受 接 受 緩 解低 中 高影 響 例項目團(tuán)隊正在新幾內(nèi)亞管理一個很精密而且很復(fù)雜的數(shù)據(jù)庫項目，這個數(shù)據(jù)中心要為一家零售商提供500臺服務(wù)器容量，而這家零售商是世界上最大的零售商之一，該公司已決定在亞洲啟動電子商務(wù)的項目，盡管商機難得，

66、但是迫于臺風(fēng)的威脅，他們還是準(zhǔn)備了一套備用計劃，即在數(shù)據(jù)中心造成洪水侵襲時，要改在馬尼拉外圍實施項目，這屬于那種風(fēng)險應(yīng)對措施？ A，規(guī)避； B，緩解風(fēng)險； C，積極面對； D，風(fēng)險轉(zhuǎn)移。 控 制 風(fēng) 險在 整 個 項 目 中 ， 實 施 風(fēng) 險 應(yīng) 對 計 劃 、 跟 蹤 已 識 別 風(fēng) 險 、 監(jiān) 測 殘 余 風(fēng) 險 、 識 別 新 風(fēng)險 和 評 估 風(fēng) 險 過 程 有 效 性 的 過 程 。輸入：風(fēng)險登記冊、項目管理計劃、工作績效信息、績效報告工具與技術(shù)：風(fēng)險再評估、風(fēng)險審計、偏差和趨勢分析、技術(shù)績效測量、儲備分析、狀態(tài)審查會輸出：風(fēng)險登記冊（更新）、組織過程資產(chǎn)（更新）、變更請求、項目管理計劃（更新）、項目文件（更新） 風(fēng) 險 監(jiān) 控 的 方 法 1）定期審計 2）掙值方法 3）十大風(fēng)險事項追蹤 1） 定 期 審 計啟 動 計 劃 執(zhí) 行 終 止 風(fēng) 險 發(fā) 生 否 ？ 風(fēng) 險 變 化 否 ？ 2） 掙 值 方 法 BCWS-PV全 部 完 工 估 算 EAC， 剩 余 完 工 預(yù) 算 ETC完 工 估 算 的 方 法 ：EAC=AC+ETCEAC=（ AC+BAC） -EVEA