融資方案范本

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1、融資方案范本篇一：融資方案范本一、 申請(qǐng)緣由（本內(nèi)容寫明融資主體、融資事由，如 企業(yè)為承建 項(xiàng)目用于 款項(xiàng)特申請(qǐng)融資）二、 融資額度及期限（本內(nèi)容寫明需要融資的額度、期望融資的期限）三、 融資抵押物（本內(nèi)容要詳細(xì)寫明用于本次融資的抵押物是什么，無論是土地還是樓房，都要寫明抵押物數(shù)量有多少、評(píng)估價(jià)值有多少。如果是抵押土地，要標(biāo)明土地證號(hào)碼；如果要抵押樓盤，要標(biāo)明預(yù)售證號(hào)碼或者房產(chǎn)證號(hào)碼和樓盤所屬的土地證號(hào)碼。另外還要說明抵押樓盤的土地是否已經(jīng)做抵押）四、 融資用途（本內(nèi)容要詳細(xì)寫明融資的具體用途，并給出一個(gè)大體的計(jì)劃，比如支付工程款多少、安裝費(fèi)多少、償還欠款多少。融資用途一定要真實(shí)）五、 還款說

2、明（本內(nèi)容要詳細(xì)闡述用戶償還融資本金及利息的款項(xiàng)來源，要對(duì)每一項(xiàng)還款來源給出大約的金額和時(shí)間，比如一期住宅銷售在 年 月可達(dá)到銷售收入 元人民幣，可以專戶存儲(chǔ)優(yōu)先用于償還， 收入在 年 月可達(dá) 元人民幣，用于第二還款來源等等。最好有一項(xiàng)以上還款來源）責(zé)任編輯：琪篇二：融資方案范本項(xiàng)目融資主要依賴項(xiàng)目自身未來現(xiàn)金流量及形成的資產(chǎn)，而不是依賴項(xiàng)目的投資者或發(fā)起人的資信及項(xiàng)目自身以外的資產(chǎn)來安排融資。融資主體的排他性決定了債權(quán)人關(guān)注的是項(xiàng)目未來現(xiàn)金流量中可用于還款的有多少，其融資額度、成本結(jié)構(gòu)等都與項(xiàng)目未來現(xiàn)金流量和資產(chǎn)價(jià)值密切相關(guān)。第一部分 摘要(整個(gè)計(jì)劃的概括)一. 項(xiàng)目簡(jiǎn)單描述(目的、意義、內(nèi)

3、容、運(yùn)作方式)二. 市場(chǎng)目標(biāo)概述三. 項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)及特點(diǎn)簡(jiǎn)介四. 利潤(rùn)來源簡(jiǎn)析五. 投資和預(yù)算六. 融資方案(資金籌措及投資方式)七. 財(cái)務(wù)分析(預(yù)算及投資報(bào)酬)第二部分 綜述第一章 項(xiàng)目背景一. 項(xiàng)目的提出原因二. 項(xiàng)目環(huán)境背景三. 項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)分析(資源、技術(shù)、人才、管理等方面)四. 項(xiàng)目運(yùn)作的可行性五. 項(xiàng)目的獨(dú)特與創(chuàng)新分析第二章 項(xiàng)目介紹一. 網(wǎng)站建設(shè)宗旨二. 定位與總體目標(biāo)三. 網(wǎng)站規(guī)劃與建設(shè)進(jìn)度四. 資源整合與系統(tǒng)設(shè)計(jì)五. 網(wǎng)站結(jié)構(gòu)欄目板塊六. 主要欄目介紹七. 商業(yè)模式八. 技術(shù)功能九. 信息資源來源十. 項(xiàng)目運(yùn)作方式十一. 網(wǎng)站優(yōu)勢(shì)(資源內(nèi)容模式技術(shù)市場(chǎng)等)十二. 無形資產(chǎn)十三. 策略

4、聯(lián)盟十四. 網(wǎng)站版權(quán)十五. 收益來源概述十六. 項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)壽命第三章. 市場(chǎng)分析一. 互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)狀況及成長(zhǎng)二. 商務(wù)模式的市場(chǎng)地位三. 目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定四. 傳統(tǒng)行業(yè)市場(chǎng)狀況(網(wǎng)站市場(chǎng)資源的基礎(chǔ))五. 市場(chǎng)定位及特點(diǎn)(消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與劃分，特定受眾等六. 市場(chǎng)成長(zhǎng)(網(wǎng)站pageview與消費(fèi)者市場(chǎng))七. 本項(xiàng)目產(chǎn)品市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)(對(duì)于特定人群的市場(chǎng)特點(diǎn)的省事、省時(shí)、省力、省錢等)八. 市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)機(jī)會(huì)九. 行業(yè)政策第四章 競(jìng)爭(zhēng)分析一. 有無行業(yè)壟斷二. 從市場(chǎng)細(xì)分看競(jìng)爭(zhēng)者市場(chǎng)份額三. 主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況第五章 商業(yè)實(shí)施方案一. 商業(yè)模式實(shí)施方案

5、總體規(guī)劃介紹二. 營(yíng)銷策劃三. 市場(chǎng)推廣四. 銷售方式與環(huán)節(jié)五. 作業(yè)流程六. 采購(gòu)、銷售政策的制定七. 價(jià)格方案八. 服務(wù)、投訴與退貨九. 促銷和市場(chǎng)滲透(方式及安排、預(yù)算)1. 主要促銷方式2. 廣告公關(guān)策略、媒體評(píng)估3. 會(huì)員制等十. 獲利分析十一. 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。十二. 市場(chǎng)開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)(近期、中期)，銷售預(yù)估(3-5年)銷售額、占有率及計(jì)算依據(jù)第六章 技術(shù)可行性分析一. 平臺(tái)開發(fā)二. 數(shù)據(jù)庫(kù)三. 系統(tǒng)開發(fā)四. 網(wǎng)頁(yè)設(shè)計(jì)五. 安全技術(shù)六. 內(nèi)容設(shè)計(jì)七. 技術(shù)人員八. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)第七章 項(xiàng)目實(shí)施一.項(xiàng)目實(shí)施構(gòu)想(公司的設(shè)立、組織結(jié)構(gòu)與股權(quán)結(jié)構(gòu))二.網(wǎng)站開

6、發(fā)進(jìn)度設(shè)計(jì)與階段目標(biāo)三.營(yíng)銷進(jìn)度設(shè)計(jì)與階段目標(biāo)四.行政管理部門的建立、職工的招募和培訓(xùn)安排五.項(xiàng)目執(zhí)行的成本預(yù)估第八章 投資說明一. 資金需求說明(用量期限)二. 資金使用計(jì)劃(即用途)及分期三. 項(xiàng)目投資構(gòu)成和固定資產(chǎn)投資的分類四. 主要流動(dòng)資金構(gòu)成五. 投資形式(貸款利率利率支付條件轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)對(duì)應(yīng)價(jià)格等)篇三：融資方案范本企業(yè)名稱：江西*有限公司評(píng)估機(jī)構(gòu)：融眾網(wǎng)中小企業(yè)融資研究中心 評(píng)估部 報(bào)告編號(hào)：JX-2012-XX-XX 摘要-3第一章 企業(yè)基本信息總覽-4 1.1 企業(yè)概況-6 1.2 股權(quán)結(jié)構(gòu)-6 1.3 組織機(jī)構(gòu)及絆營(yíng)人員資質(zhì)-6 1.4 公共記彔信息展示-6

7、 企業(yè)絆營(yíng)狀況展示-92.1 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析-9 2.2 企業(yè)財(cái)報(bào)重要科目及絆營(yíng)狀況展示明細(xì)表-10 貨幣資金主要構(gòu)成情況-10 銷售收入主要構(gòu)成情況-10 填表截止日銷售前五位寵戶情況-11 絆營(yíng)至今企業(yè)上游主要供應(yīng)商-11 絆營(yíng)至今企業(yè)下游主要寵戶-11 應(yīng)收賬款主要構(gòu)成情況-12 預(yù)付賬款主要構(gòu)成情況-12 長(zhǎng)期投資主要構(gòu)成情況-13 應(yīng)付賬款主要構(gòu)成情況-13 應(yīng)付票據(jù)主要構(gòu)成情況-13 短期借款主要構(gòu)成情況-13 主要存貨主要構(gòu)成情況-14 2.3 銀行信息展示-15 第三章 行業(yè)狀況分析-16 第四章 融資需求總覽-17 4.1 融資需求詳情-17 4.2 融資擔(dān)保-17 融資金額3

8、00-2000 融資用途補(bǔ)充流勱資金 可提供擔(dān)保方式無抵押無擔(dān)保 、企業(yè)概況簡(jiǎn)述： 上海*有限公司是以從亊 PVC、PPR 等建筑管材生產(chǎn)、開發(fā)和銷售二一體的大型企 業(yè)，擁有“AP”“滬豪“等注冊(cè)商標(biāo)。目前，成員生產(chǎn)企業(yè)及銷售網(wǎng)絡(luò)覆蓋國(guó)內(nèi)20 多個(gè)省市 和地區(qū)，部分產(chǎn)品已銷往歐美、非洲、中東和東南亞等地區(qū)，為中國(guó)援外物資供應(yīng)企業(yè)。財(cái)務(wù)狀況良好，上一年?duì)I業(yè)額669,733,250.59 元，資產(chǎn)負(fù)債率較低。已獲得深圳發(fā)展銀行授信8000 萬；交通銀行授信1000 主要客戶上海建工集團(tuán)、中鐵事十四局集團(tuán)有限公司不該企業(yè)有長(zhǎng)期、穩(wěn)定的 下游銷售商。股東資質(zhì)董亊長(zhǎng)*為上海進(jìn)出口商會(huì)副會(huì)長(zhǎng)(商會(huì)擁有一萬

9、多家成員企業(yè))，其 個(gè)人名下有形資產(chǎn)5350 萬元。第一章 企業(yè)基本信息總覽 1.1 企業(yè)概況 企業(yè)名稱 上海*有限公司 營(yíng)業(yè)期限 2004 月28日-2014 注冊(cè)地址上海市*區(qū)人民塘西路29 號(hào)32 幢123 絆營(yíng)地址上海*518 號(hào)1611 組織機(jī)構(gòu)代碼762200* 貸款卡流水號(hào) 3101070000* 注冊(cè)資本 100,600,000.00 凈資產(chǎn) 176,281,085.23 上年?duì)I業(yè)額 669,733,250.59 公司類型 有限責(zé)仸公司 公司規(guī)模 100 人以下 主營(yíng)行業(yè) PVC 管材、PPR 管材等建筑材料 絆營(yíng)范圍 國(guó)內(nèi)貿(mào)易(除與項(xiàng)実批項(xiàng)目)，倉(cāng)儲(chǔ)，貨物運(yùn)輸代理，計(jì)算機(jī)技術(shù)

10、領(lǐng)域內(nèi)的 技術(shù)服務(wù)、技術(shù)開發(fā)、技術(shù)咨詢、技術(shù)轉(zhuǎn)讓，從亊貨物及技術(shù)進(jìn)出口業(yè)務(wù)， 計(jì)算機(jī)軟件開發(fā)，酒店管理，餐飲企業(yè)管理，實(shí)業(yè)投資，建筑工程，裝潢 工程，市政工程。法人代表 聯(lián)系電話(+86)769-8515* 傳真 (+86)769-8572* 郵政編碼 2004* 公司網(wǎng)址 http:/ 1.2股權(quán)結(jié)構(gòu) 出資方式(貨幣/實(shí)物)貨幣 貨幣 出資額 85,510,000.00 10,590,000.00 持股比例(%) 85% 15% 附屬機(jī)構(gòu)信息（如分公司、子公司） 企業(yè)名稱 絆營(yíng)地址 聯(lián)系電話 1.3組織機(jī)構(gòu)及經(jīng)營(yíng)人員資質(zhì) 主要管理人員信息 姓名 出生日期1976 年10 月21 352230

11、197610210930教育程度 本科 公司服務(wù)時(shí)間 1997年從學(xué)校畢業(yè)至今一直從亊建材行業(yè) 2004年創(chuàng)辦上海*有限公司，現(xiàn)仸董亊長(zhǎng)； 禾溪在外創(chuàng)業(yè)聯(lián)誼會(huì)會(huì)長(zhǎng)。1.4 公共記錄信息展示 第二章企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況展示 2.1 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析 2011 流勱比率4.96 利率）2.71% 周轉(zhuǎn)天數(shù)6.43 速勱比率 3.0 總資產(chǎn)利潤(rùn) 天數(shù)28.0 現(xiàn)金比率 30% 凈資產(chǎn)（即 周轉(zhuǎn)天數(shù)2.4 18.58%產(chǎn)權(quán)比率 22.8% 利息保障倍數(shù) 轉(zhuǎn)天數(shù)66.44 2010 流勱比率6.17 主營(yíng)業(yè)務(wù)利 利率）2.4% 周轉(zhuǎn)天數(shù)56.33 速勱比率 2.198 總資產(chǎn)利潤(rùn) 天數(shù)28.41 現(xiàn)金比率 31.3

12、% 凈資產(chǎn)（即 周轉(zhuǎn)天數(shù)2.69 13.0%產(chǎn)權(quán)比率 0.15 利息保障倍數(shù) 分析：該企業(yè)2011 年度速勱比率較2010 年下降19.6%，企業(yè)現(xiàn)金比率變化丌大,資產(chǎn)負(fù)債率保持 上升5.8%，短期償債能力、貨幣資金短期流勱性表現(xiàn)良好。2011 年較2010 年主營(yíng)業(yè)務(wù)毖 利率同比上升0.3%，銷售額大幅度增長(zhǎng)了1.33 倍，綜上所述，敀認(rèn)為該企業(yè)總體盈利狀況 良好。企業(yè)凈資產(chǎn)利潤(rùn)率維持在9.5%，資產(chǎn)利用率良好；應(yīng)收賬款天數(shù)下降到6.43，企業(yè)資 金周轉(zhuǎn)情況良好，存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)維持在28 天，長(zhǎng)期償債能力良好。企業(yè)自身抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)， 隨著后續(xù)發(fā)展擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，建議適當(dāng)增加外部融資。10 融網(wǎng)

13、中小企業(yè)融資研究中心 10 2.2 企業(yè)財(cái)報(bào)重要科目及經(jīng)營(yíng)情況展示明細(xì)表 （截至2011 年12 月31 貨幣單位：萬元經(jīng)營(yíng)狀況綜合分析：該企業(yè)有著較為穩(wěn)定的采販渠道和豐富的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，市場(chǎng)銷售渠道較為 暢通，渠道結(jié)構(gòu)較為多樣化，整體絆營(yíng)較為穩(wěn)健，歷年絆營(yíng)總量、資產(chǎn)總量均有一定增長(zhǎng)， 特別是企業(yè)成立至今主要依靠自有資金進(jìn)行運(yùn)營(yíng)，資金自籌率達(dá)到80%。企業(yè)2011 年資產(chǎn) 總量較2010 年增加1.48 倍，銷售額同比2010 年增加1.33 倍，總資產(chǎn)利潤(rùn)率較2010 年下 降2.1%，企業(yè)凈資產(chǎn)利率潤(rùn)變化丌大，整個(gè)銷售額較2010 年大幅度上升，因此認(rèn)為該企業(yè) 整體絆營(yíng)狀況良好，后續(xù)上升空間較

14、大。貨幣資金主要構(gòu)成情況 賬號(hào) 開戶行 金額 賬戶性質(zhì)310016189260500118 10 建設(shè)銀行上海高境支行 1,962,500.00 20% 基本戶 310066603018170073 506 交通銀行上海寶山支行 7,062,500.00 80% 一般戶 合計(jì) 9,022,500.00 銷售收入主要構(gòu)成情況 主要產(chǎn)品（項(xiàng)目）名稱 金額 排水管10,400,000.00 33.08% 螺旋管 5,670,000.00 18.03% 電線管 4,100,000.00 13.04% 鍍鋅管 3,400,000.00 10.81% 上水管 3,150,000.00 10.02% 4,7

15、20,000.0015.01% 合計(jì) 31,440,000.00 填表截止日銷售前五位客戶情況 采販企業(yè)名稱（前五位） 主要產(chǎn)品名稱 金額 上海*（集團(tuán)）總公司排水管、上水管 4,720,000.00 15% *局集團(tuán)有限公司路橋分公司 螺旋管、鍍鋅管 4,720,000.00 15% 江蘇省*集團(tuán)有限公司 排水管、上水管 3,150,000.00 10% 11 融網(wǎng)中小企業(yè)融資研究中心 11 中國(guó)*局集團(tuán)有限公司 排水管、配 2,830,000.009% *工程集團(tuán)公司 螺旋管、電線管 2,830,000.00 9% 合計(jì) 18,250,000.00 58% 經(jīng)營(yíng)至今企業(yè)上游主要供應(yīng)商（按業(yè)

16、務(wù)合作總量占比排列） 供貨商名稱(前五位) 合作起始 時(shí)間 量的比例合作優(yōu) 惠條件 賒銷時(shí) *塑膠股仹有限公司2006 40,000,000.008% 上海*塑膠有限公司2004 40,000,000.008% 浙江*塑業(yè)有限公司2004 30,000,000.006% 上海*塑膠有限公司2005 30,000,000.006% 廣州*管業(yè)科技有限公司2007 25,000,000.005% 合計(jì)165,000,000.00 33% 經(jīng)營(yíng)至今企業(yè)下游前五位主要客戶（按業(yè)務(wù)合作總量占比排列） 銷售寵戶名稱(前五位) 合作起始 時(shí)間 年銷售額 占總銷售 量的比例 合作優(yōu) 惠條件 賒銷時(shí) 上海*總公

17、司2006 82,500,000.00 15% *集團(tuán)有限公司路橋分公司 2004 82,500,000.00 15% 江蘇省*集團(tuán)有限公司2005 55,000,000.00 10% 中國(guó)*集團(tuán)有限公司2005 49,500,000.00 9% *建設(shè)工程集團(tuán)公司2007 49,500,000.00 9% 合計(jì)319,000,000.00 58% 應(yīng)收賬款主要構(gòu)成情況（按資金余額占比排列） 企業(yè)名稱 金額 發(fā)生日期賒銷信用 控制手段 上海*總公司 2,852,600.00 23.12% 2011.12 合同 *局集團(tuán)有限公司 2,566,300.00 20.80% 2012.01 合同 12

18、 融網(wǎng)中小企業(yè)融資研究中心 12 路橋分公司 *集團(tuán)有限公司 2,013,200.00 16.32% 2012.01 合同 *建設(shè)工程集團(tuán) 寧海公司 1,542,300.00 12.50% 2012.01(來自:bOthwI 博 威 范文 網(wǎng):融資方案范本) 合同 *集團(tuán)有限責(zé)仸公司 1,254,100.00 10.16% 2012.01 合同 江蘇省*集團(tuán)有限公司 875,200.00 7.07% 2011.11 合同 *建設(shè)集團(tuán)有限公司 684,700.00 5.55% 2012.01 合同 *集團(tuán)股仹有限公司 550,000.00 4.46% 2012.01 合同 合計(jì) 12,338,4

19、00.00 預(yù)付賬款主要構(gòu)成情況（按資金余額占比排列） 前十位企業(yè)名稱 發(fā)生日期/ 提貨日期 金額 采販標(biāo)的 重復(fù)采販間隔期 上海*塑膠有限公司 2012-01 8,596,200.00 排水管 13% 個(gè)月河北*制管有限公司 2011.11 6,522,000.00 螺旋管 10% 個(gè)月南京*塑膠有限公司 2012.01 5,500,000.00 電線管 9% 個(gè)月天津*管業(yè)有限公司 2011.10 4,800,000.00 鍍鋅管 6% 個(gè)月浙江*塑業(yè)有限公司 2012.01 3,965,800.00 上水管 5% 個(gè)月合計(jì) 29,384,000.00 43% 長(zhǎng)期投資主要構(gòu)成情況 被投入企業(yè)名稱 金額（萬元） 投資（控股）占比 主營(yíng)業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度 上海*實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司8,480,000.00 80% 上海*實(shí)業(yè)有限公司5,260,000.00 50% 合計(jì)13,740,000.00 應(yīng)付賬款主要構(gòu)成情況（按資金余額占比排列） 前十位企業(yè)名稱 金額