公司業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)

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1、,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,二級(jí),三級(jí),四級(jí),五級(jí),2019年12月11日星期三4時(shí)19分28秒,#,公司業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn),帳戶類業(yè)務(wù),結(jié)算類業(yè)務(wù),帳戶類業(yè)務(wù),企業(yè)活期帳戶開(kāi)戶,企業(yè)活期帳戶銷戶,存款業(yè)務(wù),帳戶信息變更及帳戶預(yù)留印鑒變更,企業(yè)活期帳戶開(kāi)戶,企業(yè)按帳戶性質(zhì)可以分為 基本存款帳戶、一般存款帳戶、專用存款帳戶和臨時(shí)存款帳戶。,其中日常業(yè)務(wù)發(fā)生最頻繁的主要是基本存款帳戶和一般存款帳戶。,基本存款帳戶,定義：,基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶。存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付

2、需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。,基本戶開(kāi)戶原則,存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶，規(guī)定基本存款賬戶是單位的主辦賬戶，明確基本存款賬戶的唯一性。,基本存款帳戶開(kāi)戶,基本存款帳戶的開(kāi)立分為兩種情況：,1、企業(yè)新成立，未在任何銀行開(kāi)立過(guò)帳戶，屬于開(kāi)立第一個(gè)帳戶；,2、,曾在其他銀行開(kāi)立過(guò)基本存款帳戶現(xiàn)已銷戶，申請(qǐng)?jiān)谖倚兄匦麻_(kāi)立基本存款帳戶。,上述兩種情況需要提交的開(kāi)戶資料略有區(qū)別,新成立基本存款帳戶企業(yè)提交資料,營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本原件；,組織機(jī)構(gòu)代碼證正本原件；,稅務(wù)登記證正本原件；,法人代表身份證原件；,單位公章、財(cái)務(wù)專用章、法定代表人私章；,開(kāi)戶單位填寫(xiě)一式三聯(lián)帳戶開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、一式兩聯(lián)帳戶管理協(xié)議、一式

3、三聯(lián)預(yù)留印鑒卡。,如企業(yè)法人未到場(chǎng)，填寫(xiě)開(kāi)戶授權(quán)書(shū)并提供經(jīng)辦人的身份證原件。,曾在其他銀行開(kāi)立過(guò)基本存款帳戶現(xiàn)已銷戶，申請(qǐng)?jiān)谖倚兄匦麻_(kāi)立基本存款帳戶。,辦理時(shí)除了提供上述資料外，還需要提交原基本存款帳戶開(kāi)戶行出具的已開(kāi)立銀行帳戶清單,一般存款帳戶,定義：存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開(kāi)戶銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。,開(kāi)戶條件：因借款、其他結(jié)算需要而在基本存款賬戶開(kāi)戶銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立。,開(kāi)立一般存款賬戶沒(méi)有數(shù)量限制，但在同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立一般戶要根據(jù)不同結(jié)算需要開(kāi)立；同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)如已開(kāi)立基本存款賬戶，不能再開(kāi)立一般存款賬戶。,一般存款帳戶開(kāi)戶所需資料,1、,出具

4、存款人基本存款賬戶開(kāi)戶許可證；,2、開(kāi)立基本存款賬戶的證明文件；,開(kāi)戶單位填寫(xiě)一式三聯(lián)帳戶開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、一式兩聯(lián)帳戶管理協(xié)議、一式三聯(lián)預(yù)留印鑒卡。,如企業(yè)法人未到場(chǎng)，填寫(xiě)開(kāi)戶授權(quán)書(shū)并提供經(jīng)辦人的身份證原件。,專用存款賬,戶,定義：存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。,開(kāi)戶條件：必須是法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，特定用途不是存款人自行認(rèn)定的，而是相應(yīng)法律、規(guī)章的規(guī)定使用的，專用存款賬戶體現(xiàn)的是專戶存儲(chǔ)、專項(xiàng)管理、?？顚Ｓ谩I(yè)監(jiān)督。,專用,存,存款,賬,賬戶,需要,出,出具,的,的證,明,明文,件,件。,1,、出,具,具開(kāi),立,立基,本,本存,款

5、,款賬,戶,戶規(guī),定,定證,明,明文,件,件；,2,、基,本,本存,款,款賬,戶,戶開(kāi),戶,戶許,可,可證,；,；,3,、法,律,律、,法,法規(guī),、,、規(guī),章,章或,政,政府,部,部門(mén),的,的有,關(guān),關(guān)文,件,件；,4,、預(yù),算,算單,位,位開(kāi),立,立專,戶,戶還,需,需提,供,供財(cái),政,政批,復(fù),復(fù)書(shū),。,。,5,、單,位,位名,稱,稱后,加,加內(nèi),設(shè),設(shè)機(jī),構(gòu),構(gòu)（,部,部門(mén),）,）專,用,用存,款,款賬,戶,戶，,還,還需,填,填制,“,“開(kāi),立,立單,位,位銀,行,行結(jié),算,算賬,戶,戶申,請(qǐng),請(qǐng)書(shū),附,附頁(yè),”,”及,單,單位,授,授權(quán),其,其內(nèi),設(shè),設(shè)機(jī),構(gòu),構(gòu)（,部,部門(mén),）,）

6、開(kāi),戶,戶的,授,授權(quán),書(shū),書(shū)。,臨時(shí),存,存款賬,戶,戶,定義,：,：存,款,款人,因,因臨,時(shí),時(shí)需,要,要并,在,在規(guī),定,定期,限,限內(nèi),使,使用,而,而開(kāi),立,立的,銀,銀行,結(jié),結(jié)算,賬,賬戶,。,。,開(kāi)戶,條,條件,：,：因,本,本地,設(shè),設(shè)立,臨,臨時(shí),機(jī),機(jī)構(gòu),（,（籌,備,備領(lǐng),導(dǎo),導(dǎo)小,組,組、,清,清算,組,組、,攝,攝制,組,組、,工,工程,指,指揮,部,部、,動(dòng),動(dòng)遷,辦,辦公,室,室）,需,需要,；,；因,異,異地,臨,臨時(shí),經(jīng),經(jīng)營(yíng),活,活動(dòng),需,需要,（,（建,筑,筑施,工,工單,位,位、,安,安裝,單,單位,）,）；,因,因境,外,外（,含,含港,澳,澳臺(tái),

7、地,地區(qū),）,）機(jī),構(gòu),構(gòu)在,境,境內(nèi),從,從事,經(jīng),經(jīng)營(yíng),活,活動(dòng),的,的，,或,或境,內(nèi),內(nèi)單,位,位在,異,異地,從,從事,臨,臨時(shí),活,活動(dòng),的,的需,要,要；,因,因公,司,司注,冊(cè),冊(cè)、,增,增資,驗(yàn),驗(yàn)資,需,需要,。,。,臨時(shí),存,存款賬,戶,戶,需要,出,出具,的,的證,明,明文,件,件：,1,、臨,時(shí),時(shí)機(jī),構(gòu),構(gòu)：,出,出具,其,其駐,在,在地,主,主管,部,部門(mén),同,同意,設(shè),設(shè)立,臨,臨時(shí),機(jī),機(jī)構(gòu),批,批文,。,。,2,、異,地,地臨,時(shí),時(shí)經(jīng),營(yíng),營(yíng)活,動(dòng),動(dòng)單,位,位。,基本,存,存款,賬,賬戶,規(guī),規(guī)定,的,的證,明,明文,件,件；,基本,存,存款,賬,賬戶,

8、的,的開(kāi),戶,戶許,可,可證,；,；,建筑,施,施工,及,及安,裝,裝單,位,位出,具,具建,筑,筑施,工,工承,包,包合,同,同及,安,安裝,合,合同,；,；,建筑,施,施工,及,及安,裝,裝單,位,位名,稱,稱后,加,加項(xiàng),目,目部,的,的，,還,還需,提,提供,“,“開(kāi),立,立單,位,位銀,行,行結(jié),算,算賬,戶,戶申,請(qǐng),請(qǐng)書(shū),附,附頁(yè),”,”及,建,建筑,施,施工,及,及安,裝,裝單,位,位授,權(quán),權(quán)項(xiàng),目,目部,開(kāi),開(kāi)戶,的,的授,權(quán),權(quán)書(shū),。,。,3,、預(yù),算,算單,位,位開(kāi),立,立臨,時(shí),時(shí)存,款,款賬,戶,戶，,還,還需,財(cái),財(cái)政,批,批復(fù),書(shū),書(shū)。,4,、港,澳,澳臺(tái),施,

9、施工,項(xiàng),項(xiàng)目,、,、境,外,外投,資,資經(jīng),營(yíng),營(yíng)房,地,地產(chǎn),項(xiàng),項(xiàng)目,，,，無(wú),基,基本,戶,戶開(kāi),戶,戶許,可,可證,，,，出,示,示中,標(biāo),標(biāo)書(shū),或,或相,關(guān),關(guān)批,文,文。,5,、境,內(nèi),內(nèi)單,位,位在,異,異地,從,從事,臨,臨時(shí),活,活動(dòng),，,，持,政,政府,有,有關(guān),部,部門(mén),批,批準(zhǔn),其,其從,事,事該,活,活動(dòng),的,的證,明,明文,件,件，,開(kāi),開(kāi)立,臨,臨時(shí),存,存款,賬,賬戶,。,。,企業(yè),活,活期,帳,帳戶,銷,銷戶,客戶,辦,辦理,活,活期,銷,銷戶,時(shí),時(shí)，,無(wú),無(wú)論,基,基本,存,存款,帳,帳戶,還,還是,一,一般,存,存款,帳,帳戶,都,都應(yīng),該,該填,寫(xiě),

10、寫(xiě)以,下,下資,料,料：,1、,一,一式,三,三聯(lián),客,客戶,銷,銷戶,通,通知,書(shū),書(shū),2、,一,一式,三,三聯(lián),撤,撤銷,銀,銀行,結(jié),結(jié)算,帳,帳戶,申,申請(qǐng),書(shū),書(shū),同時(shí),將未,使,使用,的,的重,要,要空,白,白憑,證,證、,預(yù),預(yù)留,印,印鑒,卡,卡片,、,、開(kāi),戶,戶許,可,可證,、,、結(jié),算,算證,、,、,ic,卡等,資,資料,繳,繳回,。,。如,有,有未,繳,繳回,重,重要,空,空白,憑,憑證,，,，應(yīng),出,出具,書(shū),書(shū)面,說(shuō),說(shuō)明,，,，表,明,明承,擔(dān),擔(dān)由,此,此引,起,起的,一,一切,糾,糾紛,。,。,企業(yè),活,活期,帳,帳戶,銷,銷戶,開(kāi)戶,銀,銀行,在,在雙,方,

11、方帳,戶,戶余,額,額核,對(duì),對(duì)相,符,符的,情,情況,下,下，,將,將款,項(xiàng),項(xiàng)轉(zhuǎn),入,入客,戶,戶提,供,供的,同,同名,帳,帳戶,中,中，,如,如果,該,該企,業(yè),業(yè)已,注,注銷,，,，客,戶,戶應(yīng),持,持工,商,商行,政,政管,理,理機(jī),關(guān),關(guān)的,有,有關(guān),批,批復(fù),前,前來(lái),辦,辦理,，,，開(kāi),戶,戶銀,行,行可,按,按相,關(guān),關(guān)規(guī),定,定辦,理,理取,現(xiàn),現(xiàn)或,將,將款,項(xiàng),項(xiàng)劃,轉(zhuǎn),轉(zhuǎn)到,其,其他,有,有關(guān),帳,帳戶,（,（僅,限,限基,本,本帳,戶,戶）,。,。,存款,業(yè),業(yè)務(wù),1,、單,位,位定,期,期存,款,款,2,、單,位,位通,知,知存,款,款,3,、單,位,位協(xié),議,

12、議存,款,款,4,、單,位,位協(xié),定,定存,款,款,5,、計(jì),結(jié),結(jié)息,規(guī),規(guī)則,存款,業(yè),業(yè)務(wù),單位,定,定期,存,存款,：,：,在我,行,行已,開(kāi),開(kāi)立,存,存款,賬,賬戶,的,的,，客,戶,戶應(yīng),提,提交,單,單位,定,定期,（,（通,知,知）,存,存款,開(kāi),開(kāi)戶,申,申請(qǐng),書(shū),書(shū),、,、支,付,付憑,證,證和,進(jìn),進(jìn)賬,單,單；,在我,行,行沒(méi),有,有存,款,款賬,戶,戶的,，,，比,照,照活,期,期存,款,款賬,戶,戶的,開(kāi),開(kāi)戶,手,手續(xù),提,提交,有,有關(guān),資,資料,。,。,單,位,位定,期,期存,款,款期,限,限包,括,括：,一,一個(gè),月,月（,外,外幣,）,）、,三,三個(gè),月

13、,月、,六,六個(gè),月,月、,一,一年,、,、二,年,年、,三,三年,、,、五,年,年。,只,出,出具,單,單位,定,定期,存,存款,開(kāi),開(kāi)戶,證,證實(shí),書(shū),書(shū)，,需,需進(jìn),行,行質(zhì),押,押時(shí),換,換開(kāi),定,定期,存,存單,。,。,定期,存,存款,轉(zhuǎn),轉(zhuǎn)賬,時(shí),時(shí)必,須,須為,同,同戶,名,名劃,轉(zhuǎn),轉(zhuǎn)，,如,如撤,并,并等,特,特殊,情,情況,必,必須,出,出具,書(shū),書(shū)面,證,證明,文,文件,。,開(kāi),戶,戶證,實(shí),實(shí)書(shū),遺,遺失,，,，客,戶,戶應(yīng),提,提交,單位,公,公函,和,和掛,失,失止,付,付通,知,知書(shū),辦理,掛,掛失,，,，,7,日后,辦,辦理,補(bǔ),補(bǔ)發(fā),。,。,存款,業(yè),業(yè)務(wù),單

14、位,通,通知,存,存款,：,：,在我,行,行已,開(kāi),開(kāi)立,存,存款,賬,賬戶,的,的,，客,戶,戶應(yīng),提,提交,單,單位,定,定期,（,（通,知,知）,存,存款,開(kāi),開(kāi)戶,申,申請(qǐng),書(shū),書(shū),、,、支,付,付憑,證,證和,進(jìn),進(jìn)賬,單,單；,在我,行,行沒(méi),有,有存,款,款賬,戶,戶的,，,，比,照,照活,期,期存,款,款賬,戶,戶的,開(kāi),開(kāi)戶,手,手續(xù),提,提交,有,有關(guān),資,資料,。,通,知,知時(shí),，,，客,戶,戶應(yīng),提,提交,單位,通,通知,存,存款,通,通知,（,（取,消,消通,知,知）,單,單,，,加蓋,預(yù),預(yù)留,銀,銀行,印,印鑒,。,一,天,天通,知,知存,款,款必,須,須提,前,

15、前一,天,天通,知,知取,款,款；,七,七天,通,通知,存,存款,必,必須,提,提前,七,七天,通,通知,取,取款,。,。,目前,系,系統(tǒng),對(duì),對(duì)提,前,前通,知,知時(shí),限,限以,日,日歷,天,天數(shù),計(jì),計(jì)算,，,，遇,節(jié),節(jié)假,日,日不,順,順延,。,。,單位,通,通知,存,存款,通,通知,金,金額,不,不得,低,低于,10,萬(wàn)元,人,人民,幣,幣，,留,留存,金,金額,不,不得,低,低于,起,起存,金,金額,（,（,50,萬(wàn)元,人,人民,幣,幣）,。,存款,業(yè),業(yè)務(wù),單位,協(xié),協(xié)議,存,存款,：,：,客,戶,戶應(yīng),與,與我,行,行簽,訂,訂協(xié),議,議存,款,款合,同,同。,開(kāi)戶,行,行為,

16、主,主辦,行,行的,，,，提,交,交轉(zhuǎn),賬,賬支,票,票和,進(jìn),進(jìn)賬,單,單；,客戶,在,在我,行,行沒(méi),有,有存,款,款賬,戶,戶的,，,，還,應(yīng),應(yīng)提,交,交開(kāi),戶,戶所,需,需證,明,明文,件,件。,僅,適,適用,于,于人,民,民幣,協(xié),協(xié)議,存,存款,，,，起,存,存金,額,額和,期,期限,應(yīng),應(yīng)符,合,合總,行,行有,關(guān),關(guān)規(guī),定,定,。,。,協(xié)議,存,存款,開(kāi),開(kāi)戶,、,、銷,戶,戶、,變,變更,、,、預(yù),留,留印,鑒,鑒的,審,審核,等,等手,續(xù),續(xù)由,主,主辦,行,行負(fù),責(zé),責(zé)，,協(xié),協(xié)辦,行,行根,據(jù),據(jù)主,辦,辦行,提,提交,的,的資,料,料處,理,理各,項(xiàng),項(xiàng)業(yè),務(wù),務(wù)，

17、,對(duì),對(duì)賬,時(shí),時(shí)，,協(xié),協(xié)辦,行,行將,對(duì),對(duì)賬,資,資料,交,交主,辦,辦行,，,，由,主,主辦,行,行統(tǒng),一,一對(duì),賬,賬,。,若開(kāi),戶,戶行,為,為協(xié),辦,辦行,時(shí),時(shí)則,應(yīng),應(yīng)將,定,定期,開(kāi),開(kāi)戶,證,證實(shí),書(shū),書(shū)交,主,主辦,行,行，,由,由主,辦,辦行,交,交客,戶,戶簽,收,收,。,存款,業(yè),業(yè)務(wù),單位,協(xié),協(xié)定,存,存款,：,：,協(xié)定,存,存款,是,是指,客,客戶,通,通過(guò),與,與銀,行,行簽,訂,訂,協(xié)定,存,存款,合,合同,，約,定,定期,限,限、,商,商定,結(jié),結(jié)算,賬,賬戶,需,需要,保,保留,的,的基,本,本存,款,款額,度,度，,由,由銀,行,行對(duì),基,基本,存

18、,存款,額,額度,內(nèi),內(nèi)的,存,存款,按,按結(jié),息,息日,或,或支,取,取日,活,活期,存,存款,利,利率,計(jì),計(jì)息,，,，超,過(guò),過(guò)基,本,本存,款,款額,度,度的,部,部分,按,按結(jié),息,息日,或,或支,取,取日,人,人行,公,公布,的,的高,于,于活,期,期存,款,款利,率,率、,低,低于,六,六個(gè),月,月定,期,期存,款,款利,率,率的,協(xié),協(xié)定,存,存款,利,利率,給,給付,利,利息,的,的一,種,種存,款,款。,客戶,應(yīng),應(yīng)與,我,我行,簽,簽訂,協(xié),協(xié)定,存,存款,合,合同,。,。,協(xié)議,存,存款起,存,存金額,和,和期限,應(yīng),應(yīng)符合,總,總分行,、,、人行,有,有關(guān)規(guī),定,定。

19、,協(xié)定,存,存款計(jì),息,息方法,：,：余額,法,法或日,均,均積數(shù),法,法。,如果,客,客戶申,請(qǐng),請(qǐng)取消,協(xié),協(xié)定存,款,款業(yè)務(wù),，,，應(yīng)提,交,交協(xié)定,存,存款銷,戶,戶申請(qǐng),；,；如果,同,同時(shí)申,請(qǐng),請(qǐng)辦理,活,活期賬,戶,戶銷戶,，,，可憑,活,活期銷,戶,戶申請(qǐng),書(shū),書(shū)一并,辦,辦理本,業(yè),業(yè)務(wù)。,存款業(yè),務(wù),務(wù),計(jì)結(jié)息,規(guī),規(guī)則：,單位,活,活期存,款,款按日,計(jì),計(jì)息，,按,按季結(jié),息,息，計(jì),息,息期間,遇,遇利率,調(diào),調(diào)整分,段,段計(jì)息,，,，每季,末,末月,20,日結(jié)息,。,。,計(jì)息金,額,額起點(diǎn),為,為角分,，,，利息,計(jì),計(jì)算至,分,分位，,分,分位以,下,下四舍,五

20、,五入；,部,部分外,幣,幣（如,日,日元）,計(jì),計(jì)息金,額,額起點(diǎn),為,為元位,利息計(jì),算,算至元,位,位,元以下,舍,舍去。,帳戶信,息,息變更,及,及帳戶,預(yù),預(yù)留印,鑒,鑒變更,帳戶信,息,息變更,主要包,括,括：辦,公,公地址,變,變更、,聯(lián),聯(lián)系電,話,話變更,、,、法人,代,代表變,更,更和單,位,位名稱,變,變更。,預(yù)留印,鑒,鑒變更,客戶在,辦,辦理信,息,息變更,，,，特別,是,是法人,代,代表變,更,更和帳,戶,戶名稱,變,變更后,必,必然需,要,要變更,其,其在銀,行,行的預(yù),留,留印鑒,。,。,結(jié)算類,業(yè),業(yè)務(wù),支票,銀行本,票,票,銀行匯,票,票,對(duì)外轉(zhuǎn),帳,帳劃款

21、,業(yè),業(yè)務(wù),代發(fā)工,資,資業(yè)務(wù),憑證購(gòu),買(mǎi),買(mǎi)業(yè)務(wù),支票,支票,是出票,人,人簽發(fā),的,的，委,托,托辦理,支,支票存,款,款業(yè)務(wù),的,的銀行,或,或者其,他,他金融,機(jī),機(jī)構(gòu)在,見(jiàn),見(jiàn)票時(shí),無(wú),無(wú)條件,支,支付確,定,定的金,額,額給收,款,款人或,者,者持票,人,人的票,據(jù),據(jù)。,支票,支票托,收,收審核,要,要點(diǎn)：,1,，支票,日,日期和,進(jìn),進(jìn)賬單,日,日期,支票有,效,效期：,出,出票后,10,天，我,行,行不受,理,理過(guò)期,或,或遠(yuǎn)期,的,的支票,。,。,進(jìn)賬單,的,的日期,應(yīng),應(yīng)等于,或,或晚于,支,支票日,期,期。,2,，抬頭,和,和背書(shū),支票收,款,款人名,稱,稱和支,票,票

22、第一,背,背書(shū)人,名,名稱是,否,否一致,，,，若發(fā),生,生背書(shū),轉(zhuǎn),轉(zhuǎn)讓時(shí),是,是否背,書(shū),書(shū)連續(xù),。,。最終,背,背書(shū)人,名,名稱和,進(jìn),進(jìn)賬單,收,收款人,名,名稱是,否,否一致,。,。,3,，金額,支票和,進(jìn),進(jìn)賬單,的,的金額,填,填寫(xiě)是,否,否準(zhǔn)確,、,、規(guī)范,、,、一致,。,。我行,不,不受理,大,大小寫(xiě),金,金額不,符,符或小,寫(xiě),寫(xiě)缺少,人,人名幣,符,符號(hào)的,票,票據(jù)。,4,，出票,簽,簽章和,付,付款人,名,名稱,進(jìn)賬單,出,出票人,名,名稱應(yīng),和,和支票,正,正面出,票,票簽章,的,的名稱,保,保持一,致,致。,本票,本票,是出票,人,人簽發(fā),的,的，承,諾,諾自己,在

23、,在見(jiàn)票,時(shí),時(shí)無(wú)條,件,件支付,確,確定的,金,金額給,收,收款人,或,或者持,票,票人的,票,票據(jù)。,銀行本,票,票當(dāng)場(chǎng),抵,抵用即,時(shí),時(shí)入客,戶,戶帳戶,本票,轉(zhuǎn)賬本,票,票兌付,時(shí),時(shí)審核,要,要點(diǎn)：,1,、本票,日,日期是,否,否正確,，,，上海,地,地區(qū)本,票,票有效,期,期為出,票,票后一,個(gè),個(gè)月。,2,、本票,背,背書(shū)是,否,否連續(xù),，,，最后,背,背書(shū)人,是,是否在,“,“持票,人,人向銀,行,行提示,付,付款簽,章,章”處,加,加蓋了,預(yù),預(yù)留在,我,我行的,印,印鑒，,其,其名稱,和,和進(jìn)賬,單,單收款,人,人名稱,是,是否一,致,致。,3,、本票,的,的金額,。,。

24、,本票大,寫(xiě),寫(xiě)金額,和,和小寫(xiě),壓,壓數(shù)金,額,額是否,一,一致，,本,本票和,進(jìn),進(jìn)賬單,的,的金額,是,是否一,致,致。,4,、進(jìn)賬,單,單出票,人,人名稱,應(yīng),應(yīng)和本,票,票申請(qǐng),人,人名稱,保,保持一,致,致。,本票,轉(zhuǎn)賬本,票,票簽發(fā),：,：,簽發(fā)轉(zhuǎn),賬,賬本票,時(shí),時(shí)需要,提,提交其,公,公司購(gòu),買(mǎi),買(mǎi)的一,式,式二聯(lián),本,本票申,請(qǐng),請(qǐng)書(shū)。,審核本,票,票申請(qǐng),書(shū),書(shū)需注,意,意以下,幾,幾點(diǎn)：,1,、日期,。,。,本票申,請(qǐng),請(qǐng)書(shū)當(dāng),天,天有效,，,，我行,不,不受理,過(guò),過(guò)期或,遠(yuǎn),遠(yuǎn)期的,本,本票申,請(qǐng),請(qǐng)書(shū)。,2,、各聯(lián),次,次號(hào)碼,內(nèi),內(nèi)容要,素,素是否,一,一致。,

25、3,、金額,。,。,大小寫(xiě),金,金額是,否,否規(guī)范,一,一致，,小,小寫(xiě)金,額,額人名,幣,幣符號(hào),是,是否遺,漏,漏。,4,、本票,申,申請(qǐng)人,名,名稱和,出,出票印,鑒,鑒名稱,是,是否一,致,致，收,款,款人名,稱,稱是否,清,清晰可,辨,辨。,5,、需要,注,注明經(jīng),辦,辦人的,姓,姓名和,身,身份證,號(hào),號(hào)碼。,銀行匯,票,票,匯票,是出票,人,人簽發(fā),的,的，委,托,托付款,人,人在見(jiàn),票,票時(shí)或,者,者在指,定,定日期,無(wú),無(wú)條件,支,支付確,定,定的金,額,額給收,款,款人或,者,者持票,人,人的票,據(jù),據(jù)。,銀行匯,票,票分“,大,大匯票,”,”和“,小,小匯票,”,”，即,

26、“,“全國(guó),匯,匯票”,和,和“華,東,東三省,一,一市”,匯,匯票。,目前我,行,行針對(duì),客,客戶提,交,交的銀,行,行匯票,均,均為隔,天,天入賬,。,。,銀行匯,票,票,銀行匯,票,票托收,審,審核要,點(diǎn),點(diǎn)：,1,、匯票,日,日期是,否,否正確,，,，匯票,的,的有效,期,期為出,票,票后一,個(gè),個(gè)月。,2,、匯票,背,背書(shū)是,否,否連續(xù),，,，最后,背,背書(shū)人,是,是否在,匯,匯票第,二,二聯(lián)背,面,面“持,票,票人向,銀,銀行提,示,示付款,簽,簽章”,處,處加蓋,了,了預(yù)留,在,在我行,的,的印鑒,，,，其名,稱,稱和進(jìn),賬,賬單收,款,款人名,稱,稱是否,一,一致。,3,、匯票

27、,的,的金額,。,。,匯票大,寫(xiě),寫(xiě)金額,和,和小寫(xiě),壓,壓數(shù)金,額,額是否,一,一致，,匯,匯票實(shí),際,際結(jié)算,金,金額是,否,否填寫(xiě),正,正確，,多,多余款,是,是否結(jié),零,零。匯,票,票,2,、,3,兩聯(lián)是,否,否套寫(xiě),。,。,4,、進(jìn)賬,單,單出票,人,人名稱,應(yīng),應(yīng)和匯,票,票申請(qǐng),人,人名稱,保,保持一,致,致。,5,、匯票,上,上是否,加,加蓋了,出,出票行,的,的匯票,專,專用章,。,。,銀行匯,票,票,銀行匯,票,票簽發(fā),目前我,行,行可以,簽,簽發(fā)全,國(guó),國(guó)匯票,，,，也可,簽,簽發(fā)華,東,東三省,一,一市匯,票,票。,客戶需,要,要購(gòu)買(mǎi),一,一式兩,聯(lián),聯(lián)匯票,申,申請(qǐng)書(shū)

28、,審核匯,票,票申請(qǐng),書(shū),書(shū)注意,點(diǎn),點(diǎn)：,1,、日期,。,。,匯票申,請(qǐng),請(qǐng)書(shū)當(dāng),天,天有效,，,，我行,不,不受理,過(guò),過(guò)期或,遠(yuǎn),遠(yuǎn)期的,匯,匯票申,請(qǐng),請(qǐng)書(shū)。,2,、各聯(lián),次,次號(hào)碼,內(nèi),內(nèi)容要,素,素是否,一,一致。,3,、金額,。,。,大小寫(xiě),金,金額是,否,否規(guī)范,一,一致，,小,小寫(xiě)金,額,額人民,幣,幣符號(hào),是,是否有,遺,遺漏。,4,、匯票,申,申請(qǐng)人,名,名稱和,出,出票印,鑒,鑒名稱,是,是否一,致,致，收,款,款人名,稱,稱和帳,號(hào),號(hào)是否,清,清晰可,辨,辨。,5,、需要,注,注明經(jīng),辦,辦人的,姓,姓名和,身,身份證,號(hào),號(hào)碼。,對(duì)外轉(zhuǎn),賬,賬劃款,業(yè),業(yè)務(wù),貸記

29、憑,證,證同城,劃,劃轉(zhuǎn),電匯憑,證,證異地,匯,匯款,對(duì)外轉(zhuǎn),賬,賬劃款,業(yè),業(yè)務(wù),貸記憑,證,證同城,劃,劃款,貸記憑,證,證是付,款,款人到,付,付款行,辦,辦理劃,款,款的業(yè),務(wù),務(wù)，客,戶,戶需要,提,提交加,蓋,蓋預(yù)留,印,印鑒的,貸,貸記憑,證,證辦理,。,。,一般收,款,款行為,市,市區(qū)的,資,資金隔,半,半天到,帳,帳，收,款,款行為,郊,郊區(qū)的,資,資金隔,天,天入賬,。,。,對(duì)外轉(zhuǎn),賬,賬劃款,業(yè),業(yè)務(wù),貸記憑,證,證同城,劃,劃款,審核貸,記,記憑證,注,注意以,下,下幾點(diǎn),：,：,1,、日期,貸記憑,證,證有效,期,期為出,票,票后三,天,天。我,行,行不受,理,理遠(yuǎn)

30、期,或,或過(guò)期,的,的貸記,憑,憑證。,2,、憑證,是,是否套,寫(xiě),寫(xiě)、各,聯(lián),聯(lián)次號(hào),碼,碼內(nèi)容,是,是否一,致,致。貸,記,記憑證,共,共四聯(lián),，,，,1,、,2,聯(lián)和,3,、,4,聯(lián)應(yīng)當(dāng),套,套寫(xiě)，,各,各聯(lián)次,號(hào),號(hào)碼內(nèi),容,容要素,均,均要確,保,保一致,。,。,3,、金額,。,。,大小寫(xiě),金,金額是,否,否規(guī)范,一,一致，,小,小寫(xiě)金,額,額人民,幣,幣符號(hào),是,是否遺,漏,漏。,4,、付款,人,人名稱,和,和出票,印,印鑒名,稱,稱是否,一,一致，,收,收款行,是,是否屬,于,于同城,。,。,5,、對(duì)于,劃,劃款金,額,額超過(guò),50,萬(wàn)（含,50,萬(wàn)）的,需,需要注,明,明經(jīng)辦,

31、人,人的姓,名,名和身,份,份證號(hào),碼,碼。,對(duì)外轉(zhuǎn),賬,賬劃款,業(yè),業(yè)務(wù),電匯憑,證,證異地,匯,匯款,我行電,匯,匯劃款,主,主要使,用,用大額,支,支付系,統(tǒng),統(tǒng)和小,額,額支付,系,系統(tǒng)。,客,客戶需,要,要提交,一,一式三,聯(lián),聯(lián)的電,匯,匯憑證,辦,辦理,小額支,付,付系統(tǒng),最,最高匯,款,款金額,為,為,5,萬(wàn)元以,下,下（含,5,萬(wàn)）。,大額支,付,付系統(tǒng),無(wú),無(wú)金額,上,上的限,制,制。,對(duì)外轉(zhuǎn),賬,賬劃款,業(yè),業(yè)務(wù),電匯憑,證,證異地,匯,匯款,收費(fèi)標(biāo),準(zhǔn),準(zhǔn)：,1,萬(wàn)元（,含,含）他,行,行人民,幣,幣匯款,，,，電子,匯,匯劃費(fèi),5,元，手,續(xù),續(xù)費(fèi),0.5,元；,1,

32、萬(wàn)元,10,萬(wàn)元（,含,含）他,行,行人民,幣,幣匯款,，,，電子,匯,匯劃費(fèi),10,元，手,續(xù),續(xù)費(fèi),0.5,元；,10,萬(wàn)元,50,萬(wàn)元（,含,含）他,行,行人民,幣,幣匯款,，,，電子,匯,匯劃費(fèi),15,元，手,續(xù),續(xù)費(fèi),0.5,元；,50,萬(wàn)元,100,萬(wàn)元（,含,含）他,行,行人民,幣,幣匯款,，,，電子,匯,匯劃費(fèi),20,元，手,續(xù),續(xù)費(fèi),0.5,元；大,于,于,100,萬(wàn)元，,按,按照匯,款,款金額,的,的,0.02,（最高,200,元）收,費(fèi),費(fèi)。,對(duì)外轉(zhuǎn),賬,賬劃款,業(yè),業(yè)務(wù),電匯憑,證,證異地,匯,匯款,審核電,匯,匯憑證,注,注意以,下,下幾點(diǎn),：,：,1,、日期,。,。

33、,電匯憑,證,證當(dāng)天,有,有效。,我,我行不,受,受理過(guò),期,期或遠(yuǎn),期,期的電,匯,匯憑證,。,。,2,、各聯(lián),次,次號(hào)碼,內(nèi),內(nèi)容要,素,素是否,一,一致。,3,、金額,。,。,大小寫(xiě),金,金額是,否,否規(guī)范,一,一致，,小,小寫(xiě)金,額,額人民,幣,幣符號(hào),是,是否遺,漏,漏,4,、付款,人,人名稱,和,和出票,印,印鑒名,稱,稱是否,一,一致，,收,收款行,是,是否屬,于,于異地,。,。,5,、對(duì)于,劃,劃款金,額,額超過(guò),20,萬(wàn)（含,20,萬(wàn)）的,需,需要注,明,明經(jīng)辦,人,人的姓,名,名和身,份,份證號(hào),碼,碼。,代發(fā)工,資,資業(yè)務(wù),代發(fā)工,資,資業(yè)務(wù),是,是我行,代,代發(fā)業(yè),務(wù),

34、務(wù)中最,常,常見(jiàn)的,一,一種。,單,單位與,民,民生銀,行,行簽定,代,代發(fā)工,資,資協(xié)議,，,，從基,本,本結(jié)算,帳,帳戶將,有,有關(guān)款,項(xiàng),項(xiàng)轉(zhuǎn)入,民,民生銀,行,行代發(fā),工,工資專,戶,戶并提,供,供工資,清,清單，,民,民生銀,行,行會(huì)及,時(shí),時(shí)將款,項(xiàng),項(xiàng)轉(zhuǎn)入,指,指定的,儲(chǔ),儲(chǔ)蓄帳,戶,戶。,辦理時(shí),，,，客戶,需,需要提,交,交資料,如,如下：,劃轉(zhuǎn)憑,證,證（支,票,票或貸,記,記憑證,）,）、代,發(fā),發(fā)清單,、,、 代,發(fā),發(fā),3,寸軟盤(pán),、,、工資,手,手冊(cè),代發(fā)工,資,資業(yè)務(wù),客戶辦,理,理代發(fā),工,工資業(yè),務(wù),務(wù)審核,要,要點(diǎn)：,1,、劃款,憑,憑證要,素,素。,劃款憑

35、,證,證不可,為,為過(guò)期,或,或遠(yuǎn)期,憑,憑證，,憑,憑證金,額,額應(yīng)和,清,清單與,盤(pán),盤(pán)片保,持,持一致,，,，憑證,上,上用途,必,必須注,明,明。,2,、代發(fā),清,清單要,素,素。,清單上,應(yīng),應(yīng)注明,姓,姓名、,帳,帳號(hào)、,金,金額和,總,總和計(jì),數(shù),數(shù)同時(shí),應(yīng),應(yīng)加蓋,其,其公司,的,的公章,或,或印鑒,章,章。,3,、代發(fā),盤(pán),盤(pán)片要,素,素。,必須為,TXT,文本格,式,式且每,條,條記錄,只,只能含,帳,帳號(hào)和,金,金額，,金,金額不,使,使用千,分,分符并,保,保留,2,位小數(shù),。,。,4,、工資,手,手冊(cè)要,素,素。,必須使,用,用本公,司,司的工,資,資手冊(cè),且,且必須

36、,勞,勞動(dòng)保,障,障局核,定,定全年,工,工資總,額,額，不,可,可超額,代,代發(fā)。,憑證購(gòu),買(mǎi),買(mǎi)業(yè)務(wù),企業(yè)常,用,用的重,要,要空白,憑,憑證：,支票、,貸,貸記憑,證,證、電,匯,匯憑證,、,、匯票,申,申請(qǐng)書(shū),、,、本票,申,申請(qǐng)書(shū),。,。,其他結(jié),算,算憑證,：,：,進(jìn)賬單,、,、現(xiàn)金,繳,繳款單,憑證購(gòu),買(mǎi),買(mǎi)業(yè)務(wù),審核空,白,白憑證,購(gòu),購(gòu)買(mǎi)單,時(shí),時(shí)注意,點(diǎn),點(diǎn)：,1,、日期,。,。,空白憑,證,證購(gòu)買(mǎi),單,單當(dāng)天,有,有效。,2,、購(gòu)買(mǎi),憑,憑證的,種,種類和,數(shù),數(shù)量。,我行默,認(rèn),認(rèn)數(shù)量,單,單位為,“,“份”,，,，客戶,可,可以填,寫(xiě),寫(xiě),1,本，也,可,可填寫(xiě),25

37、,份。,3,、空白,憑,憑證購(gòu),買(mǎi),買(mǎi)單申,請(qǐng),請(qǐng)人名,稱,稱和加,蓋,蓋印鑒,名,名稱是,否,否一致,。,。,4,、需要,注,注明經(jīng),辦,辦人的,姓,姓名和,身,身份證,號(hào),號(hào)碼。,憑證購(gòu),買(mǎi),買(mǎi)業(yè)務(wù),（,（憑證,價(jià),價(jià)格）,憑證種類,工本費(fèi),手續(xù)費(fèi),支票,5,元,25,元,貸記憑證,5.5,元,25,元,電匯憑證,3.25,元,匯票申請(qǐng)書(shū),4.8,元,本票申請(qǐng)書(shū),4.8,元,進(jìn)賬單,3,元,現(xiàn)金繳款單,2.7,元,Thankyou !,謝,謝,謝,12月-2203:49:2003:4903:4912月-2212月-2203:49,03:4903:49:2012,月,月-2212,月,月-2

38、203:49:20,2022/12/313:49:20,9,、靜,夜,夜四,無(wú),無(wú)鄰,，,，荒,居,居舊,業(yè),業(yè)貧,。,。12,月,月-2212,月,月-22,Saturday,December31,2022,10,、雨,中,中黃,葉,葉樹(shù),，,，燈,下,下白,頭,頭人,。,。03:49:2003:49:2003:49,12/31/20223:49:20AM,11,、以,我,我獨(dú),沈,沈久,，,，愧,君,君相,見(jiàn),見(jiàn)頻,。,。12,月,月-2203:49:2003:49,Dec-2231-Dec-22,12,、故人,江,江海別,，,，幾度,隔,隔山川,。,。03:49:2003:49:2003

39、:49,Saturday,December31, 2022,13,、乍見(jiàn)翻疑,夢(mèng),夢(mèng)，相悲各,問(wèn),問(wèn)年。12月-2212月-2203:49:2003:49:20,December 31, 2022,14,、他鄉(xiāng)生,白,白發(fā)，舊,國(guó),國(guó)見(jiàn)青山,。,。31 十,二,二月 20223:49:20,上,上午03:49:2012月-22,15,、,比,比,不,不,了,了,得,得,就,就,不,不,比,比,，,，,得,得,不,不,到,到,的,的,就,就,不,不,要,要,。,。,。,。十,二,二,月,月223:49,上,上,午,午12,月,月-2203:49,December31,2022,16,、行動(dòng),出,

40、出成果,，,，工作,出,出財(cái)富,。,。2022/12/31 3:49:2003:49:20,31December2022,17,、做前,，,，能夠,環(huán),環(huán)視四,周,周；做,時(shí),時(shí)，你,只,只能或,者,者最好,沿,沿著以,腳,腳為起,點(diǎn),點(diǎn)的射,線,線向前,。,。3:49:20 上,午,午3:49 上,午,午03:49:2012月-22,9,、沒(méi)有失,敗,敗，只有,暫,暫時(shí)停止,成,成功！。12月-2212月-22,Saturday, December 31, 2022,10,、很多事,情,情努力了,未,未必有結(jié),果,果，但是,不,不努力卻,什,什么改變,也,也沒(méi)有。,。,。03:49:2003

41、:49:2003:49,12/31/2022 3:49:20 AM,11,、成功就是,日,日復(fù)一日那,一,一點(diǎn)點(diǎn)小小,努,努力的積累,。,。12月-2203:49:2003:49,Dec-2231-Dec-22,12,、世間成事,，,，不求其絕,對(duì),對(duì)圓滿，留,一,一份不足，,可,可得無(wú)限完,美,美。03:49:2003:49:2003:49,Saturday,December 31, 2022,13,、,不,不,知,知,香,香,積,積,寺,寺,，,，,數(shù),數(shù),里,里,入,入,云,云,峰,峰,。,。,。,。12,月,月-2212,月,月-2203:49:2003:49:20,December3

42、1,2022,14,、意志,堅(jiān),堅(jiān)強(qiáng)的,人,人能把,世,世界放,在,在手中,像,像泥塊,一,一樣任,意,意揉捏,。,。31,十,十二月20223:49:20 上,午,午03:49:2012月-22,15,、楚塞三,湘,湘接，荊,門(mén),門(mén)九派通,。,。十二月223:49,上,上午12月-2203:49,December31,2022,16,、少年十,五,五二十時(shí),，,，步行奪,得,得胡馬騎,。,。2022/12/31 3:49:2003:49:20,31 December2022,17,、空山新雨,后,后，天氣晚,來(lái),來(lái)秋。3:49:20 上午3:49,上,上午03:49:2012月-22,9,、

43、楊柳散和,風(fēng),風(fēng)，青山澹,吾,吾慮。12月-2212月-22,Saturday,December 31, 2022,10,、閱讀一切,好,好書(shū)如同和,過(guò),過(guò)去最杰出,的,的人談話。03:49:2003:49:2003:49,12/31/20223:49:20 AM,11,、越是,沒(méi),沒(méi)有本,領(lǐng),領(lǐng)的就,越,越加自,命,命不凡,。,。12月-2203:49:2003:49,Dec-2231-Dec-22,12,、越,是,是無(wú),能,能的,人,人，,越,越喜,歡,歡挑,剔,剔別,人,人的,錯(cuò),錯(cuò)兒,。,。03:49:2003:49:2003:49,Saturday,December31,2022,1

44、3,、知人者智,，,，自知者明,。,。勝人者有,力,力，自勝者,強(qiáng),強(qiáng)。12月-2212月-2203:49:2003:49:20,December 31, 2022,14,、意,志,志堅(jiān),強(qiáng),強(qiáng)的,人,人能,把,把世,界,界放,在,在手,中,中像,泥,泥塊,一,一樣,任,任意,揉,揉捏,。,。31,十,十,二,二月20223:49:20,上,上午03:49:2012,月,月-22,15,、,最,最,具,具,挑,挑,戰(zhàn),戰(zhàn),性,性,的,的,挑,挑,戰(zhàn),戰(zhàn),莫,莫,過(guò),過(guò),于,于,提,提,升,升,自,自,我,我,。,。,。,。十,二,二,月,月223:49,上,上,午,午12,月,月-2203:4

45、9,December31,2022,16,、業(yè)余,生,生活要,有,有意義,，,，不要,越,越軌。2022/12/31 3:49:2003:49:20,31December2022,17,、一個(gè)人即,使,使已登上頂,峰,峰，也仍要,自,自強(qiáng)不息。3:49:20 上午3:49,上,上午03:49:2012月-22,MOMODA POWERPOINT,Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus.,感謝您的下,載,載觀看,專家告訴,