《融資方案》PPT課件

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1、2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠 建 行 廣 東 省 分 行 荔 灣 支 行2008-8-26 聯(lián)系人：梁國明 13632371198 甘 輝 13903002647 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠目 錄n 建 行 簡 介n 對 客 戶 需 求 的 理 解n 全 過 程 全 方 位 解 決 方 案 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠建行簡介n中國最早上市的大型國有商業(yè)銀行n大型國有控股銀行中信貸資產(chǎn)質(zhì)量最好n股價最高的大型國有控股商業(yè)銀行n 2007年度中華社會責任獎，感動世界的商業(yè)銀行，唯一的大型商業(yè)銀行獲獎 n香港上市公司商會“企業(yè)社會責任獎

2、”，香港上市的境內(nèi)企業(yè)中唯一該獎n最佳中小企業(yè)融資方案獎速貸通 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠建行簡介n速貸通（不動產(chǎn)、倉單、擔保公司）n成長之路n廠房按揭抵押貸款n商用物業(yè)抵押貸款n供應鏈融資系列：訂單融資、未來提貨權(quán)融資、動產(chǎn)融資、應收賬款融資、先票后貨融資，總有一款適合你 n個性化方案 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠對中小企業(yè)融資需求的理解n接到訂單，備料、組織生產(chǎn)，資金緊張n現(xiàn)金訂購商品，折扣優(yōu)惠大n存貨占用資金，周轉(zhuǎn)不靈n產(chǎn)品價格看漲，想等等再賣n銷售賬期長，周轉(zhuǎn)困難n對買方不了解，想銷售又擔心貨款回收 n民間融資成本高n財務(wù)報表優(yōu)化需要 2021

3、-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠 訂 單 融 資 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠對客戶需求的理解業(yè)務(wù)機會(喜)n 業(yè) 務(wù) 機 會n 企 業(yè) A花 大 力 氣 拿 下 了 某 大 型 制 造 企業(yè) B的 訂 單 , 訂 單 還 不 小 ， 贏 利 空 間也 不 錯n 企 業(yè) A的 發(fā) 展 因 此 可 能 上 一 個 臺 階 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠對客戶需求理解面臨難題(愁)n 面 臨 難 題n 企 業(yè) A為 完 成 訂 單 而 進 行 原 材 料 的 采購 和 加 工 所 需 的 流 動 資 金 緊 張n 向 銀 行 借 款 需 要 第 三 方

4、 擔 保 和 不 動 產(chǎn)抵 押 。 企 業(yè) A缺 乏 不 動 產(chǎn) ， 也 無 法 提供 銀 行 需 要 的 第 三 方 擔 保 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠 訂 單 融 資 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠訂單融資創(chuàng)造價值功能n 訂 單 融 資 功 能n建 設(shè) 銀 行 根 據(jù) 企 業(yè) A持 有 的 經(jīng) 認 可的 ， 尚 未 履 行 交 貨 義 務(wù) ， 相 應 款項 尚 未 交 付 的 訂 單 ， 向 企 業(yè) A提 供資 金 融 通 ,解 決 企 業(yè) 燃 眉 之 急 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠訂單融資創(chuàng)造價值亮點n 訂 單 融 資 亮 點

5、 一n解 決 在 傳 統(tǒng) 產(chǎn) 品 模 式 下 ,企 業(yè) A憑訂 單 無 法 融 資 的 難 題 ， 大 幅 提 高企 業(yè) A接 收 訂 單 的 能 力 n為 持 有 大 企 業(yè) 訂 單 的 中 小 企 業(yè) 融資 打 開 了 一 道 曾 經(jīng) 關(guān) 閉 的 大 門 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠訂單融資創(chuàng)造價值亮點n 訂 單 融 資 亮 點 二n建 設(shè) 銀 行 訂 單 融 資 注 重 對 訂 單 發(fā)出 企 業(yè) 的 條 件 審 查 ,同 時 降 低 對 訂單 持 有 企 業(yè) A的 條 件 要 求 。 n這 道 大 門 對 中 小 企 業(yè) 來 說 開 得 很大 ， 很 有 實 際 意

6、義 。 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠訂單融資創(chuàng)造的價值亮點n 訂 單 融 資 亮 點 三n有 助 于 建 立 新 型 銀 企 合 作 關(guān) 系 ， 伴隨 企 業(yè) A的 經(jīng) 營 過 程 ， 提 供 相 適 應 的供 應 鏈 融 資 系 列 產(chǎn) 品 。 包 括 備 料 入庫 后 的 動 產(chǎn) 質(zhì) 押 融 資 等 全 面 服 務(wù) 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠訂單融資創(chuàng)造的價值亮點n 訂 單 融 資 亮 點 四n由 于 建 設(shè) 銀 行 提 供 訂 單 融 資 的 支持 ， 有 助 于 訂 單 持 有 企 業(yè) A與 訂 單發(fā) 出 企 業(yè) B建 立 更 加 穩(wěn) 固 的

7、業(yè) 務(wù) 合作 關(guān) 系 ， 從 而 有 助 于 企 業(yè) A（ 中 小企 業(yè) ） 的 長 期 穩(wěn) 定 發(fā) 展 。 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠訂單融資創(chuàng)造的價值亮點n 訂 單 融 資 亮 點 五n對 訂 單 發(fā) 出 企 業(yè) B， 訂 單 融 資 可 以為 其 遍 布 全 國 的 下 游 客 戶 在 一 個 集中 的 平 臺 上 解 決 融 資 難 題 ， 這 樣 建設(shè) 銀 行 解 決 了 企 業(yè) B下 游 的 融 資 需求 ， 為 其 提 供 全 流 程 的 服 務(wù) 。 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠 動 產(chǎn) 融 資 2021-5-8 融 智 融 信 至 專

8、至 誠對客戶需求的理解業(yè)務(wù)機會(喜)n 業(yè) 務(wù) 機 會n 某 中 小 企 業(yè) C平 日 注 重 品 牌 建 設(shè) ， 業(yè)內(nèi) 口 碑 較 好 ， 多 家 下 游 公 司 強 烈 要 求供 貨n 企 業(yè) A借 此 機 會 將 有 望 成 為 細 分 行 業(yè)的 龍 頭 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠對客戶需求的理解面臨難題(愁)n 面 臨 難 題n 企 業(yè) C只 有 少 量 的 資 金 須 買 更 多 的 原材 料 來 組 織 生 產(chǎn) ， 但 所 需 的 流 動 資 金緊 張 n 采 購 能 力 的 加 大 ， 企 業(yè) A對 供 應 商 的議 價 能 力 將 更 有 優(yōu) 勢 。 n

9、向 銀 行 借 款 沒 有 房 產(chǎn) ， 沒 有 合 格 的 擔保 人 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠 動 產(chǎn) 融 資 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠動產(chǎn)融資創(chuàng)造的價值功能n 動 產(chǎn) 融 資 功 能n建 設(shè) 銀 行 根 據(jù) 企 業(yè) C自 有 的 動 產(chǎn)（ 范 圍 廣 、 種 類 多 ， 包 括 鋼 材 、有 色 金 屬 、 貴 金 屬 以 及 化 工 原 料等 ） ， 交 由 本 行 認 可 的 倉 儲 公 司保 管 ， 向 企 業(yè) A提 供 資 金 融 通 ,解決 企 業(yè) 燃 眉 之 急 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠動產(chǎn)融資創(chuàng)造的價值亮點

10、n 動 產(chǎn) 融 資 亮 點 一n解 決 在 傳 統(tǒng) 融 資 模 式 下 ,企 業(yè) C僅憑 自 有 的 原 材 料 或 產(chǎn) 成 品 等 存 貨 ，無 法 融 資 的 難 題 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠動產(chǎn)融資創(chuàng)造的價值亮點n 動 產(chǎn) 融 資 亮 點 二n 建 設(shè) 銀 行 動 產(chǎn) 融 資 注 重 對 企 業(yè) A的 動產(chǎn) 和 品 種 條 件 審 查 ， 注 重 倉 儲 公 司 的條 件 要 求 ， 不 再 沿 用 傳 統(tǒng) 的 擔 保 方 式來 進 行 融 資 ， 使 企 業(yè) A提 前 獲 取 資 金和 收 入 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠動產(chǎn)融資創(chuàng)造的價值亮

11、點n 動 產(chǎn) 融 資 亮 點 三n有 助 于 建 立 新 型 銀 企 合 作 關(guān) 系 ， 伴隨 企 業(yè) C的 生 產(chǎn) 經(jīng) 營 過 程 ， 提 供 相 適應 的 供 應 鏈 融 資 系 列 產(chǎn) 品 ， 包 括 保理 業(yè) 務(wù) 等 全 面 服 務(wù) 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠動產(chǎn)融資創(chuàng)造的價值亮點n 動 產(chǎn) 融 資 亮 點 四n 由 于 建 設(shè) 銀 行 提 供 動 產(chǎn) 融 資 的 支 持 ，有 助 于 增 強 企 業(yè) C 向 供 應 商 的 議 價 能力 ， 獲 得 市 場 競 爭 優(yōu) 勢 ； 流 動 資 金 充足 了 ， 提 高 企 業(yè) 的 生 產(chǎn) 能 力 ， 有 助 于擴 大

12、 與 下 游 企 業(yè) 的 業(yè) 務(wù) 發(fā) 展 空 間 ； 從而 有 助 于 企 業(yè) C的 長 期 穩(wěn) 定 發(fā) 展 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠動產(chǎn)融資創(chuàng)造的價值亮點n 動 產(chǎn) 融 資 亮 點 五n 聯(lián) 手 倉 儲 公 司 ， 提 供 了 一 站 式 服 務(wù)n 動 產(chǎn) 所 有 權(quán) 不 轉(zhuǎn) 移 ， 動 產(chǎn) 質(zhì) 押 期 間 ， 不 影響 企 業(yè) 正 常 的 生 產(chǎn) 經(jīng) 營 活 動 n 可 以 一 次 性 提 取 質(zhì) 押 動 產(chǎn) ， 也 可 部 分 提 取質(zhì) 押 動 產(chǎn) ， 為 企 業(yè) 銷 售 提 供 便 利n 可 以 以 保 證 金 置 換 質(zhì) 物 ， 也 可 以 “ 以 貨 換貨

13、” , 即 可 釋 放 質(zhì) 物 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠 先 票 /貸 后 貨 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠1、客戶需求行業(yè)背景n 行 業(yè) 背 景n 市 場 上 流 通 變 現(xiàn) 能 力 較 強 的 工 業(yè) 用 原 材 料如 鋼 材 、 銅 材 、 鋁 錠 等 ， 其 生 產(chǎn) 企 業(yè) 為 達到 較 大 的 規(guī) 模 效 益 ， 保 持 較 高 的 產(chǎn) 能 ， 經(jīng)常 需 要 大 批 量 采 購 生 產(chǎn) 用 的 原 材 料 （ 主 要是 礦 產(chǎn) 品 ） ； 尤 其 在 進 口 原 材 料 時 ， 一 般是 整 船 整 批 購 買 n 由 于 礦 產(chǎn) 品 等

14、原 材 料 的 采 購 一 般 是 采 取“ 先 款 后 貨 ” 的 形 式 ， 因 此 采 購 企 業(yè) 面 臨較 大 的 資 金 壓 力 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠1、客戶需求行業(yè)背景n 行 業(yè) 背 景n 在 鋼 材 、 銅 材 、 鋁 錠 等 流 通 性 較 強 的 工 業(yè)用 原 材 料 交 易 模 式 中 ， 上 游 生 產(chǎn) 企 業(yè) 通 常通 過 與 具 有 較 強 實 力 的 經(jīng) 銷 商 簽 訂 長 期 購銷 合 同 ， 按 月 供 貨 給 經(jīng) 銷 商 ， 經(jīng) 銷 商 再 銷售 給 眾 多 的 下 游 企 業(yè) n 經(jīng) 銷 商 與 下 游 企 業(yè) 的 結(jié) 算 一 般

15、 也 是 采 取“ 先 款 后 貨 ” 的 方 式 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠2、對客戶需求的理解面臨難題(愁)n 面 臨 難 題n 由 于 上 游 生 產(chǎn) 企 業(yè) 強 勢 和 資 金 壓 力 的 轉(zhuǎn) 嫁 ，經(jīng) 銷 商 企 業(yè) D向 上 游 生 產(chǎn) 企 業(yè) 購 買 產(chǎn) 品 是采 取 “ 先 款 后 貨 ” 的 交 易 ， 由 于 購 銷 合 同的 金 額 較 大 ， 經(jīng) 銷 商 企 業(yè) D所 需 的 流 動 資金 較 大 ， 自 有 資 金 不 足 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠2、對客戶需求的理解面臨難題(愁)n 面 臨 難 題n 向 銀 行 借 款

16、需 要 第 三 方 擔 保 和 不 動 產(chǎn) 抵 押 。經(jīng) 銷 商 企 業(yè) D缺 乏 不 動 產(chǎn) ， 也 無 法 提 供 銀 行需 要 的 第 三 方 擔 保n 對 于 普 通 的 動 產(chǎn) 質(zhì) 押 融 資 ， 必 須 是 企 業(yè) 已經(jīng) 擁 有 所 有 權(quán) 的 動 產(chǎn) （ 需 要 先 有 錢 買 入 動產(chǎn) ） n 交 易 沒 有 完 成 時 ， 該 動 產(chǎn) 所 有 權(quán) 不 屬 于 經(jīng)銷 商 企 業(yè) D 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠先 票 /貸 后 貨 動 產(chǎn) 質(zhì) 押 融 資 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠1、先票后貨動產(chǎn)質(zhì)押融資創(chuàng)造的價值n 先 票 后 貨 動

17、 產(chǎn) 質(zhì) 押 融 資 功 能n 借 款 人 只 需 存 入 一 定 比 例 的 保 證 金 就 可 以使 用 我 行 授 信 為 指 定 的 上 游 生 產(chǎn) 企 業(yè) （ 收款 人 ） 出 具 指 定 交 易 貨 物 的 銀 行 承 兌 匯 票 ，匯 票 項 下 貨 物 物 權(quán) 質(zhì) 押 予 我 行 ， 由 我 行 準入 的 倉 儲 公 司 履 行 監(jiān) 管 責 任 ， 提 前 滿 足 借款 人 進 行 貨 款 交 易 的 資 金 需 求 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠2、 先票后貨動產(chǎn)質(zhì)押融資創(chuàng)造的價值n 先 票 后 貨 動 產(chǎn) 質(zhì) 押 融 資 亮 點 一n解 決 在 普 通 動

18、 產(chǎn) 質(zhì) 押 融 資 模 式 下 ,經(jīng) 銷 商 企 業(yè) D憑 尚 未 擁 有 所 有 權(quán) 的動 產(chǎn) 無 法 融 資 的 難 題 ， 保 證 經(jīng) 銷商 企 業(yè) D完 成 原 有 交 易 的 同 時 大 幅提 高 其 承 接 更 大 業(yè) 務(wù) 合 同 的 能 力 。 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠2、先票后貨動產(chǎn)質(zhì)押融資創(chuàng)造的價值n 先 票 后 貨 動 產(chǎn) 質(zhì) 押 融 資 亮 點 二n提 前 融 資 ， 使 經(jīng) 銷 商 企 業(yè) D（ 制 造業(yè) 也 可 以 ） 用 較 少 的 資 金 就 確 保了 現(xiàn) 有 較 大 金 額 貨 款 交 易 合 同 的履 行 （ “ 小 本 錢 做 了

19、大 買 賣 ” ） 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠2、先票后貨動產(chǎn)質(zhì)押融資創(chuàng)造的價值n 先 票 后 貨 動 產(chǎn) 質(zhì) 押 融 資 亮 點 三n通 過 預 付 大 筆 貨 款 （ 主 要 通 過 開 立銀 行 承 兌 匯 票 ， 可 以 及 時 貼 現(xiàn) ） ，為 經(jīng) 銷 商 企 業(yè) D向 上 游 生 產(chǎn) 企 業(yè) 爭 取到 價 格 的 最 大 優(yōu) 惠 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠2、先票后貨動產(chǎn)質(zhì)押融資創(chuàng)造的價值n 先 票 后 貨 動 產(chǎn) 質(zhì) 押 融 資 亮 點 四n由 于 建 設(shè) 銀 行 提 供 先 票 后 貨 動 產(chǎn)質(zhì) 押 融 資 的 支 持 ， 有 助 于

20、 經(jīng) 銷 商企 業(yè) D與 上 游 生 產(chǎn) 企 業(yè) 建 立 更 加 穩(wěn)固 的 長 期 業(yè) 務(wù) 合 作 關(guān) 系 。 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠 未 來 提 貨 權(quán) 融 資 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠客戶需求業(yè)務(wù)背景n 業(yè) 務(wù) 背 景n 購 貨 商 企 業(yè) E與 上 游 供 貨 商 企 業(yè) 業(yè) 務(wù) 合 作關(guān) 系 緊 密n 上 游 供 貨 商 企 業(yè) 實 力 較 強 ， 屬 于 銀 行 大力 支 持 的 核 心 企 業(yè) 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠客戶需求業(yè)務(wù)背景n 業(yè) 務(wù) 背 景n 上 游 供 貨 商 企 業(yè) 只 接 受 “ 先 款 后

21、 貨 ” 的 交易 方 式n 購 貨 商 企 業(yè) E從 上 游 供 貨 商 企 業(yè) 購 買 的 貨物 不 適 合 做 動 產(chǎn) 質(zhì) 押 融 資 業(yè) 務(wù) n 上 游 供 貨 商 企 業(yè) 愿 意 根 據(jù) 三 方 協(xié) 議 按 照 銀行 指 令 對 購 貨 商 企 業(yè) E進 行 發(fā) 貨 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠客戶需求面臨難題(愁)n 面 臨 難 題n 購 貨 商 企 業(yè) E支 付 上 游 供 貨 商 企 業(yè) 所 需 的流 動 資 金 較 大 ， 自 有 資 金 不 足n 購 貨 商 企 業(yè) E因 傳 統(tǒng) 擔 保 不 足 ， 通 常 情 況下 難 以 向 銀 行 獲 得 資 金

22、融 通 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠 未 來 提 貨 權(quán) 融 資 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠1、未來提貨權(quán)融資創(chuàng)造的價值n 未 來 提 貨 權(quán) 融 資 功 能n 借 款 人 （ 購 貨 商 ） 只 需 存 入 一 定 比 例的 保 證 金 就 可 以 使 用 我 行 授 信 獲 得 融資 ， 向 指 定 的 上 游 供 貨 商 支 付 貨 款 ，由 供 貨 商 按 照 銀 行 的 指 令 對 購 貨 商 進行 發(fā) 貨 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠2、未來提貨權(quán)融資保兌倉創(chuàng)造的價值n 未 來 提 貨 權(quán) 融 資 保 兌 倉 亮 點 一

23、n解 決 購 貨 商 企 業(yè) E因 傳 統(tǒng) 擔 保 不 足情 況 下 的 融 資 需 求 ， 幫 助 購 貨 商企 業(yè) E以 較 少 自 有 資 金 獲 得 較 大 的訂 單 ， 享 受 批 量 定 貨 的 折 扣 優(yōu) 惠 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠2、未來提貨權(quán)融資保兌倉創(chuàng)造的價值n 未 來 提 貨 權(quán) 融 資 保 兌 倉 亮 點 二n幫 助 買 方 （ 購 貨 商 企 業(yè) E） 利 用 賣方 實 力 進 行 信 用 增 級 ， 方 便 取 得銀 行 融 資 支 持 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠2、未來提貨權(quán)融資保兌倉創(chuàng)造的價值n 未 來 提 貨 權(quán)

24、 融 資 保 兌 倉 亮 點 三n幫 助 賣 方 在 貨 款 及 時 回 籠 的 前 提 下擴 大 銷 售 量 ， 搶 占 市 場 份 額 ， 提 前確 定 銷 售 規(guī) 模 ， 穩(wěn) 定 客 戶 關(guān) 系 ， 扶持 買 方 （ 購 貨 商 企 業(yè) E ） 共 同 發(fā) 展 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠2、未來提貨權(quán)融資保兌倉創(chuàng)造的價值n 未 來 提 貨 權(quán) 融 資 保 兌 倉 亮 點 四n 手 續(xù) 簡 便 ： 一 般 情 況 下 ， 無 需 買 方 提 供其 它 的 擔 保 n 提 貨 方 便 ： 首 次 保 證 金 可 以 用 于 提 貨 ；n 適 用 貨 物 范 圍 廣 ：

25、一 般 情 況 下 ， 對 貨 物的 品 種 不 作 特 別 要 求 n 融 資 綜 合 成 本 較 低 ： 沒 有 倉 儲 公 司 介 入 ，可 適 當 降 低 購 貨 商 的 融 資 綜 合 成 本 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠2、未來提貨權(quán)融資保兌倉創(chuàng)造的價值n 與 先 票 后 貨 動 產(chǎn) 質(zhì) 押 業(yè) 務(wù) 的 關(guān) 鍵 不 同 點 n 不 受 貨 物 交 易 品 種 的 限 制n 減 去 倉 儲 公 司 的 環(huán) 節(jié) ， 職 能 基 本 由 賣 方企 業(yè) 承 擔 n 賣 方 企 業(yè) 承 諾 回 購 責 任 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠 保 理 融 資

26、2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠客戶需求n 業(yè) 務(wù) 機 會 (喜 )n 某 中 小 企 業(yè) F花 大 力 氣 成 為 了 某 大 型制 造 企 業(yè) 的 供 應 商 , 供 應 合 同 還 不 小n 企 業(yè) A的 發(fā) 展 因 此 可 能 上 一 個 臺 階 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠客戶需求n 面 臨 難 題 (愁 )n 采 購 商 的 付 款 條 件 為 3-6個 月 的 賒 銷 ，應 收 賬 款 占 用 了 企 業(yè) F的 流 動 資 金 ，企 業(yè) F倍 感 資 金 周 轉(zhuǎn) 壓 力 ， 企 業(yè) 連 續(xù)生 產(chǎn) 能 力 也 面 臨 困 難n 向 銀 行 借 款

27、 需 要 第 三 方 擔 保 和 不 動 產(chǎn)抵 押 。 企 業(yè) F缺 乏 不 動 產(chǎn) ， 也 無 法 提供 銀 行 需 要 的 第 三 方 擔 保 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠 轉(zhuǎn) 讓 應 收 賬 款 /保 理 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠國內(nèi)保理/應收賬款轉(zhuǎn)讓n 企 業(yè) F以 采 購 商 拖 欠 的 應 收 賬 款 向 建 設(shè) 銀行 申 請 有 追 索 權(quán) 國 內(nèi) 保 理 服 務(wù)n 建 設(shè) 銀 行 通 知 采 購 商 后 ， 買 入 了 企 業(yè) E的應 收 賬 款 ， 企 業(yè) F支 用 預 付 款 ， 獲 得 融 資 ，激 活 了 應 收 賬 款 ，

28、緩 解 資 金 周 轉(zhuǎn) 壓 力 n 建 設(shè) 銀 行 提 供 的 應 收 賬 款 管 理 服 務(wù) 為 企 業(yè)E解 決 了 賬 戶 管 理 及 收 款 時 的 麻 煩 ， 這 些都 由 建 設(shè) 銀 行 包 辦 了 ， 為 企 業(yè) F節(jié) 省 了 不少 人 力 物 力 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠客戶新需求n 企 業(yè) F對 應 的 另 外 一 個 采 購 商 ， 同 樣 有 賒銷 期 ， 但 是 由 于 采 購 方 的 強 勢 地 位 ， 不愿 意 配 合 簽 收 建 設(shè) 銀 行 的 應 收 賬 款 轉(zhuǎn) 讓的 通 知 書 n 建 行 能 解 決 嗎 ？ 2021-5-8 融 智 融

29、 信 至 專 至 誠 轉(zhuǎn) 讓 應 收 賬 款 /隱 蔽 保 理 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠隱蔽保理n 企 業(yè) F以 采 購 商 的 應 收 賬 款 向 建 設(shè) 銀 行 申請 有 追 索 權(quán) 隱 蔽 保 理 服 務(wù)n 企 業(yè) F按 照 建 設(shè) 銀 行 的 指 示 通 知 采 購 企 業(yè)將 應 收 賬 款 劃 入 建 設(shè) 銀 行 指 定 的 帳 戶 后 ，建 設(shè) 銀 行 買 入 了 企 業(yè) F的 應 收 賬 款 n 企 業(yè) F由 此 獲 得 了 建 設(shè) 銀 行 提 供 的 與 有 追索 權(quán) 國 內(nèi) 保 理 同 樣 的 保 理 服 務(wù) ， 解 決 了 企業(yè) F所 面 臨 的 難

30、 題 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠客戶新需求n 企 業(yè) F在 建 行 信 貸 支 持 下 ， 業(yè) 務(wù) 發(fā) 展 很 快 ，計 劃 上 市 融 資n 會 計 師 發(fā) 現(xiàn) 企 業(yè) 財 務(wù) 報 表 不 是 很 好 看 ，例 如 負 債 率 高 ， 資 產(chǎn) 周 轉(zhuǎn) 率 慢 ， 現(xiàn) 金 流不 是 很 好n 隱 蔽 保 理 不 能 解 決 負 債 率 問 題 n 在 企 業(yè) 應 收 賬 款 中 ， 有 一 家 客 戶 G是 信 譽非 常 好 的 大 型 企 業(yè) ， 也 是 建 行 的 優(yōu) 質(zhì) 授信 客 戶 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠買 斷 應 收 賬 款 /無 追

31、索 權(quán) 保 理 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠無追索權(quán)保理n 企 業(yè) F以 企 業(yè) G的 應 收 賬 款 向 建 行 申 請 無 追索 權(quán) 國 內(nèi) 保 理 服 務(wù)n 建 行 通 知 企 業(yè) G后 ， 買 入 企 業(yè) F的 應 收 賬 款 。企 業(yè) F獲 得 了 建 行 融 資 ， 緩 解 了 資 金 周 轉(zhuǎn) 壓力 ， 還 使 應 收 賬 款 迅 速 實 現(xiàn) 了 收 入 ， 既 美化 了 財 務(wù) 報 表 又 提 高 了 資 金 的 使 用 效 率 n 建 行 不 僅 向 企 業(yè) F提 供 了 應 收 賬 款 管 理 、 信用 銷 售 控 制 等 服 務(wù) ， 還 提 供 了 對

32、企 業(yè) G的 信用 風 險 擔 保 ， 解 決 了 企 業(yè) E對 應 收 賬 款 壞 賬的 擔 憂 ， 一 舉 多 得 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠客戶新需求n 企 業(yè) F上 市 融 資 成 功 ， 實 力 迅 速 增 長 ， 產(chǎn)能 擴 大 ， 面 臨 市 場 開 拓 問 題n 要 求 經(jīng) 銷 商 （ 采 購 商 ） 先 行 支 付 現(xiàn) 金 ，影 響 了 產(chǎn) 品 銷 售 ， 經(jīng) 銷 商 意 見 很 大n 股 東 回 報 和 股 價 壓 力 ， 需 要 加 強 市 場 開拓 ， 又 擔 心 資 金 回 收 風 險 n 建 行 能 夠 解 決 嗎 ？ 2021-5-8 融 智

33、融 信 至 專 至 誠 信 用 擔 保 /信 保 保 理 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠信用保險項下保理/建行信用擔保n 采 購 商 如 果 是 全 國 建 行 授 信 客 戶 ， 建 行 可以 提 供 擔 保 ， 并 受 讓 應 收 賬 款n 采 購 商 如 果 不 是 建 行 客 戶 ， 或 者 建 行 不 愿意 擔 保 ， 企 業(yè) F應 收 賬 款 向 信 用 保 險 公 司 投保 后 ， 向 建 設(shè) 銀 行 申 請 有 追 索 權(quán) 國 內(nèi) 保 理服 務(wù) 。 n 通 過 投 保 信 用 保 險 ， 企 業(yè) F獲 得 了 建 設(shè) 銀 行提 供 的 保 理 服 務(wù) ， 擴

34、大 了 銷 售 渠 道 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠 個 性 化 方 案 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠 個 性 化 的 方 案 設(shè) 計 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠鋁業(yè)Y上下游供應鏈現(xiàn)狀Y鋁業(yè)經(jīng)銷商客戶電解鋁廠上游下游十幾家?guī)资規(guī)装偌?2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠鋁業(yè)Y上下游供應鏈現(xiàn)狀Y鋁業(yè)經(jīng)銷商客戶電解鋁廠上游下游l電解鋁廠一般都通過經(jīng)銷商進行銷售l經(jīng)銷商實力較弱，數(shù)量較多，忠誠度較低，合作關(guān)系不緊密l電解鋁廠對經(jīng)銷商采取現(xiàn)款現(xiàn)貨交易，沒有任何賬期l鋁業(yè)Y對上游供應商選擇余地大，談判占主動地位l南海現(xiàn)貨市場發(fā)達

35、，采購靈活l鋁業(yè)Y已實現(xiàn)原材料零庫存，不占用資金 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠鋁業(yè)Y上下游供應鏈現(xiàn)狀Y鋁業(yè)經(jīng)銷商客戶電解鋁廠上游下游l數(shù)百家下游客戶分散在全國各地l下游客戶規(guī)模參差不齊l對下游客戶每月上千筆銷售l鋁業(yè)Y對下游客戶主導性差(買方市場顯著) 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠鋁業(yè)Y上下游供應鏈現(xiàn)狀Y鋁業(yè)經(jīng)銷商客戶電解鋁廠上游下游結(jié) 論 :l對鋁業(yè)Y上游供應鏈整合，條件比較成熟，創(chuàng)造價值較大，可以盡快實施l對鋁業(yè)Y下游供應鏈整合，可以扶持部分下游客戶，相對成熟時再實施 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠鋁業(yè)Y上游供應鏈整合方案Y鋁業(yè)經(jīng)銷

36、商電解鋁廠上游l與電解鋁廠建立長期穩(wěn)定的合作伙伴關(guān)系，簽訂長期采購合同l由現(xiàn)款現(xiàn)貨變?yōu)?-6個月賬期目 標 : 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠鋁業(yè)Y上游供應鏈整合方案Y鋁業(yè)經(jīng)銷商電解鋁廠上游為 鋁 業(yè) Y進 行 上 游 供 應 鏈 整 合 的 有 利 條 件 ：l每年75萬噸的采購量足以包下十家電解鋁廠的全部產(chǎn)能l電解鋁廠產(chǎn)能擴張迅速，而國家又限制電解鋁出口，表現(xiàn)為有色金屬市場庫存增加，價格下跌l鋁業(yè)Y實力雄厚：總資產(chǎn)130多億，凈資產(chǎn)50多億，市值30億美元，得到建設(shè)銀行授信支持 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠上游供應鏈整合方案核心-應收賬款保理Y鋁業(yè)建設(shè)銀行電解鋁廠銷售整 合 方 案 特 點l業(yè)務(wù)潛力大：預計每年業(yè)務(wù)量150億l業(yè)務(wù)范圍由一個核心企業(yè)擴展到上游幾十個客戶l信用評級高：電解鋁廠和Y鋁業(yè)實力較強 l可操作性強：筆數(shù)較少，單筆金額較大，工作量小還款買斷應收賬款 電解鋁廠電解鋁廠電解鋁廠 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠選 擇 有 價 值 的 銀 行 做 最 有 價 值 的 事 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠我們的理財理念 2021-5-8 融 智 融 信 至 專 至 誠聯(lián)系人：梁國明 13632371198 甘 輝 13903002647