證券公司流程再造ppt課件

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,,,,證券公司流程再造,,,,議 程,證券公司流程再造的目標 證券公司流程再造的方法和步驟 綜述,證券公司流程再造目標,,,證券公司的流程再造是為了使證券公司達成以下目標:,明了影響業(yè)務的主要事項(組織架構(gòu)，經(jīng)營/流程，技術(shù)/系統(tǒng)，以及控制) 明了成本結(jié)構(gòu)中的驅(qū)動因素 (功能，流程及產(chǎn)品) 明確為了以下目的提升業(yè)績的主要機會： 成本削減 收入增加 提高客戶服務的有效性 為未來增長開發(fā)基礎(chǔ)設(shè)施平臺(內(nèi)部開發(fā)及購買) 將改善機會按對業(yè)務的影響及可實現(xiàn)性進行優(yōu)先順序化 實施改進建議的推進計劃 順利的設(shè)計實施和推廣,目標,,證券公司流程再造的方法和步驟,證券公司流程再造的方法和步驟,迅捷地評估當前經(jīng)營業(yè)績并且確定顯著提升收入，削減成本及提高客戶服務水準的機會 整合了營業(yè)部經(jīng)營，后臺與總部作業(yè)及客戶服務的改造范圍 兩階段步驟 階段 1 – 評估，確定機會及高層次的再設(shè)計 階段 2 – 進行細節(jié)設(shè)計及實施 改善的機會包括短，中及長期時區(qū) 除了核心流程的再設(shè)計，還應確定快速見效的改善從而實現(xiàn)短期改進及為證券公司帶來財務利益 目標是15% - 25%的可控經(jīng)營成本削減，流程時耗的顯著下降，以及客戶服務的大幅提高,證券公司流程再造的方法和步驟,,流程再造包含三種不同程度流程改進：根本流程再設(shè)計，增量的流程改進及管理層推動的機會,,證券公司流程再造,流程再設(shè)計,流程改進,管理,由于流程，人員及技術(shù)根本性改變帶來巨大的流程改進,增量的流程改進,有效管理帶來的業(yè)績改善,,,,,,,證券公司流程再造的方法和步驟,,,這方法和步驟考量了內(nèi)部及外部的改善機會以及所有潛在的解決方案,,證券公司,交易對方,客戶,托管和清算公司,代理銀行,,,,,,,,,市場數(shù)據(jù)供應商,后臺服務供應商,系統(tǒng)供應商,其他外部公司,,業(yè)務 作業(yè) 技術(shù) 流程 基礎(chǔ)結(jié)構(gòu) 組織結(jié)構(gòu) 控制,潛在的解決方案,內(nèi)部和外部潛在的改善機會,證券公司流程再造的方法和步驟,,,,整合了營業(yè)部、后臺與總部作業(yè)經(jīng)營及客戶服務的改造范圍,,,,營業(yè)部經(jīng)營改造,后臺與總部 作業(yè)改造,客戶服務改造,,,,,營業(yè)部經(jīng)營 包括營業(yè)部網(wǎng)點開展的所有非銷售的后臺功能。例如開戶，落單，現(xiàn)金收支， 以及執(zhí)行客戶的指令,客戶服務包括營業(yè)部網(wǎng)點以外開展的所有與客戶活動有關(guān)的活動。例如集中客戶指令，電話中心作業(yè)，及客戶溝通,,后臺與總部作業(yè) 包括營業(yè)部網(wǎng)點以外開展的所有后臺功能。例如交易結(jié)算，證券收支，保持客戶頭寸。,,,,證券公司流程再造的方法和步驟,,,,,證券公司流程再造的目標是收入增長，成本削減及改善客戶服務,,,,營業(yè)部經(jīng)營改造,后臺與總部 作業(yè)改造,客戶服務改造,,,,,收入增長 提高銷售的有效性 新的業(yè)務機會 新的收費機會,成本削減 提高流程效率 提高組織機構(gòu)的有效性 不做無附加價值的努力,客戶服務 減少客戶差錯 改善客戶溝通 發(fā)現(xiàn)服務機會,,,,證券公司流程再造的方法和步驟,為了實現(xiàn)效果最大化，流程再造必須以整合的觀點對待營業(yè)部經(jīng)營、后臺與總部作業(yè)以及客戶服務,,營業(yè)部經(jīng)營,,后臺與總部作業(yè),,客戶服務,,,,業(yè)務活動 1,,業(yè)務活動 2,,業(yè)務活動 3,,業(yè)務活動 4,,業(yè)務活動 5,,業(yè)務活動 6,從分割地看待他們.,,,,,…變?yōu)閷⑺麄円暈橐唤M業(yè)務活動.,,,流程 B,…從而確定有效提供優(yōu)質(zhì)服務的最適合的方法和地點,,流程 A,證券公司流程再造的方法和步驟,,營業(yè)部經(jīng)營、后臺與總部作業(yè)以及客戶服務的最優(yōu)化需要通過流程的整合來完成，因為每個領(lǐng)域的行動對于其他兩個領(lǐng)域都有直接的影響,營業(yè)部系統(tǒng)的差錯會很大程度上影響流程的時耗及成本以及增加客戶服務處的客戶查詢量 低效的后臺流程會導致后臺活動時耗增加從而減少了銷售/客戶服務的時間 交易和頭寸處理差錯會導致客戶對帳單差錯從而增加客戶服務處及營業(yè)部的客戶查詢量 客戶服務處理的低效率會導致營業(yè)部的客戶查詢量增加從而增加營業(yè)部去后臺詢問量(降低了后臺作業(yè)的效率),只有通過上述三個領(lǐng)域的同時改造才能獲得巨大的盈利性和客戶服務水平的提高,,證券公司流程再造的方法和步驟,證券公司流程再造的關(guān)鍵要素在于將經(jīng)營組織的功能性(成本中心)觀念轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)務流程觀念,,成本中心 1,,成本中心 2,,成本中心 3,,業(yè)務活動 1,,業(yè)務活動 3,,業(yè)務活動 4,,業(yè)務活動 5,,業(yè)務活動 6,,業(yè)務活動 7,,業(yè)務活動 8,,業(yè)務活動 9,,,業(yè)務活動 1,,業(yè)務活動 4,,業(yè)務活動 2,,業(yè)務活動 2,,業(yè)務活動 7,,業(yè)務活動 9,流程 1,,,業(yè)務活動 3,,業(yè)務活動 6,,業(yè)務活動 5,,業(yè)務活動 8,流程 2,,證券公司流程再造的方法和步驟,一套完整的證券公司業(yè)務的經(jīng)營流程模式，對有效的分析和整合業(yè)務的每個細節(jié)以及對客戶提供有價值服務起了非常重要的作用。此模式建立在將單個任務及業(yè)務活動融為整體，從而組成交易事件的基礎(chǔ)上。,任務:完成業(yè)務活動必須的步驟,,任務,,任務,,任務,,任務,,業(yè)務活動,,業(yè)務活動,,業(yè)務活動,,流程,,流程,,事件,業(yè)務活動: 工作整體,一般由個人完成, 對客戶只能產(chǎn)生很少(甚至沒有)價值。,流程:通過一系列業(yè)務活動的有序組成，對客戶產(chǎn)生有價值的服務。,事件: 順序型的流程結(jié)合起來以最好的來服務客戶,,,,證券公司流程再造的方法和步驟,開立新帳戶,人員的管理,交易清算,技術(shù)的管理,公司財政狀況的管理,經(jīng)營管理,交易執(zhí)行前,交易執(zhí)行,交易過程,交易結(jié)算,業(yè)務 管理,產(chǎn)生及分發(fā)外部報告,產(chǎn)生及分發(fā)內(nèi)部報告,報告,提供外部客戶服務,提供內(nèi)部客戶服務,客戶 服務,交易支持,業(yè)務支持,,客戶支持,保持頭寸,風險管理及交易審批,稅務及法規(guī),稅務及法規(guī),稅務及法規(guī)執(zhí)行,調(diào)節(jié)/補充現(xiàn)金,支持類型,事件,流程,報告,舉例說，零售經(jīng)紀業(yè)務模式由17個流程組成 盡管業(yè)務活動對于證券公司整體有其相似之處，但對于每個證券公司也有其特殊的地方,,建立證券主檔案,輸入交易指令及執(zhí)行交易,調(diào)節(jié)/補充證券,,,證券公司流程再造的方法和步驟,100天改造方法是為了更快評價公司現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績，發(fā)現(xiàn)提高經(jīng)營業(yè)績的機會而設(shè)計 這方法強調(diào)的是將客戶服務改善，收益增加及成本縮減相結(jié)合，以提高客戶的盈利能力及未來的發(fā)展 為實現(xiàn)經(jīng)營業(yè)績的整體改善，將證券公司業(yè)務經(jīng)營流程在各營業(yè)部，后臺及客戶服務部中有機的結(jié)合起來，建立一套整合的經(jīng)營流程已成為必需 這方法將短期，中期及長遠改善的機會結(jié)合起來，使證券公司實現(xiàn)即期利益，也為根本的長遠的改善打下基礎(chǔ)，積蓄動力,證券公司流程再造的方法和步驟,證券公司流程改造及整合的方法，其目的在于更快改善經(jīng)營效益，改善經(jīng)營途徑。,證券公司流程改造及整合的方法，也可以有效地應用于合并交易中，其目的在于更快改善經(jīng)營效益，改善經(jīng)營途徑。,對于兩個合并公司，能迅速分析及決定經(jīng)營流程最佳的整合方法 經(jīng)營流程的重大改善，從而達到經(jīng)營整合 更快評價公司現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績，發(fā)現(xiàn)提高經(jīng)營業(yè)績的機會,證券公司流程再造的方法和步驟,,100天改造方法分成三個階段,總體設(shè)計,詳細設(shè)計,發(fā)展及執(zhí)行,選擇經(jīng)營模式,現(xiàn)有的業(yè)績評價,解釋及評價現(xiàn)有的流程業(yè)績 成本結(jié)構(gòu)分析 (以成本為基礎(chǔ)的業(yè)務活動) 營業(yè)部分析 客戶服務評價 管理構(gòu)架分析,,,針對經(jīng)營策略，選擇合適的經(jīng)營模式 以選擇的經(jīng)營模式為基礎(chǔ)，建立流程設(shè)計原則,,,,現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績評價 同行業(yè)比較 開發(fā)設(shè)計替代程序及推行方式 發(fā)現(xiàn)設(shè)計成本/利益及ROI 建立優(yōu)先權(quán)制度 建立詳細的設(shè)計方案,,,,,詳細流程設(shè)計 系統(tǒng)/供應商選擇 項目管理,建立及執(zhí)行系統(tǒng) 執(zhí)行流程改變 執(zhí)行組織結(jié)構(gòu)改變,,改造評價(100天),執(zhí)行,證券公司流程再造的方法和步驟,徳勤咨詢關(guān)于零售經(jīng)紀業(yè)務的轉(zhuǎn)變方法將用于評價現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績 對于經(jīng)營流程的評價將促進經(jīng)營模式的發(fā)展，指導整個流程的設(shè)計,我們的改造的方法起源于對證券公司經(jīng)營業(yè)務詳細的評價，從而發(fā)現(xiàn)公司的優(yōu)勢及弱點,總體設(shè)計,詳細設(shè)計,發(fā)展及執(zhí)行,經(jīng)營模式選擇,現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績評價,,證券公司流程再造的方法和步驟,100天改造評價,,,執(zhí)行,對于現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績的評價將為整合及流程設(shè)計決策提供基礎(chǔ),總體設(shè)計,詳細設(shè)計,發(fā)展及執(zhí)行,經(jīng)營模式選擇,現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績評價,,定義以及評價現(xiàn)有的流程業(yè)績 開發(fā)成本數(shù)據(jù)單位(以業(yè)務活動為基礎(chǔ)的成本) 決定營業(yè)部的支持構(gòu)架 決定客戶服務能力 完成管理構(gòu)架分析 理解技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施,,有無效益改善的機會？,,,證券公司流程再造的方法和步驟,,現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績的分析結(jié)果將影響對于現(xiàn)有狀況的評價,現(xiàn)有狀況評價 現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績的綜合評價 每個流程包括以下評價: 流程成本及所需時間 流程質(zhì)量評估 流程中經(jīng)營機遇的發(fā)現(xiàn) 與優(yōu)秀同業(yè)的比較 風險/法規(guī)符合性評估 除以上特殊的流程評估，對整個經(jīng)營管理應有個總體性分析，這些分析包括： 加班及臨時支援分析 管理構(gòu)架分析 管理成本分析 整體內(nèi)控分析 雇員效益分析,證券公司流程再造的方法和步驟,,,經(jīng)營業(yè)績詳細評估的六種重要分析工具。評估結(jié)果將用來決定流程再造原則。,,,,,財務成本架構(gòu)分析,管理層訪談,現(xiàn)狀評估,營業(yè)部分析,最佳實踐數(shù)據(jù),當前現(xiàn)況評估,,經(jīng)營模式及設(shè)計原則,,主要流程設(shè)計,,快速見效 的機遇,,,,,,,,收益/收費的機會,,管理構(gòu)架分析,,,技術(shù)復核,,,,,證券公司流程再造的方法和步驟,,主要分析工具解釋,財務/成本構(gòu)架分析 利用以成本為基礎(chǔ)的業(yè)務活動，框算出每個業(yè)務活動及流程所需的成本 成本一般分為人工， 用于決定每個流程及業(yè)務活動的單位成本 用于證明流程的無效，框算設(shè)計推行的利益 如果需要，可決定生產(chǎn)成本,,,管理層訪談 提供關(guān)于客戶策略，文化，流程及組織結(jié)構(gòu)的有效信息 除高級管理層外，還應訪問營業(yè)部經(jīng)理，主管及其他有關(guān)人士 跟蹤訪談結(jié)果,,現(xiàn)狀評估 提供每個流程的圖表分析 圖表將表示出不同經(jīng)營部門，營業(yè)部及其他部門之間的協(xié)作關(guān)系 圖表中各流程的詳細程度將視其復雜性而不同 客戶中在每個流程領(lǐng)域工作過的人員將協(xié)助編制每張圖表,,,營業(yè)部分析 了解營業(yè)部整個的經(jīng)營流程及主要問題 抽查訪問營業(yè)部，收集信息(根據(jù)客戶規(guī)模，挑選5-10個) 營業(yè)部負責人作為設(shè)計小組的主要人員 訪問銷售人員及營業(yè)部主管，作為收集信息，數(shù)據(jù)的一部分,證券公司流程再造的方法和步驟,,,主要分析工具解釋 (續(xù)),證券公司業(yè)務最佳成果數(shù)據(jù) 根據(jù)德勤的經(jīng)驗及行業(yè)調(diào)查，得到的證券業(yè)最佳實踐經(jīng)驗 每個業(yè)務流程的數(shù)據(jù)包括以下信息: 成本，流程時間，及質(zhì)量比較 行業(yè)實踐 外包機會和廠商 在流程中分析列出高收益區(qū)域 列出潛在的，可高速見效的機遇 新的收費及收益的機會 完成流程分析所需的特別信息 列出有關(guān)流程的外部資源 (供應商，其他公司聯(lián)系人，等),技術(shù)評估 分析主要經(jīng)紀業(yè)務經(jīng)營系統(tǒng)及其同所挑選客戶經(jīng)營模式，設(shè)計原則的可比性 決定對于系統(tǒng)的修改，以利于設(shè)計的推行,證券公司流程再造的方法和步驟,經(jīng)過當前業(yè)績評估，可以著手制定經(jīng)營模式,,確定最佳經(jīng)營戰(zhàn)略 客戶的親密度 經(jīng)營長處 產(chǎn)品的領(lǐng)導地位 混合 根據(jù)該戰(zhàn)略，提議如何經(jīng)營從而能最好地支持公司的戰(zhàn)略 制定一個經(jīng)營流程模式,,怎樣的經(jīng)營模式能最好地支持公司的戰(zhàn)略？,,,證券公司流程再造的方法和步驟,總體設(shè)計,詳細設(shè)計,發(fā)展及執(zhí)行,經(jīng)營模式選擇,現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績評價,一個正確的經(jīng)營模式或模式的組合是基于客戶的總體戰(zhàn)略,,經(jīng)營成功的公司能滿足客戶價值最大化的的期望 關(guān)鍵特征：低價，低成本，可靠性，便利 言外之意：設(shè)計的流程要保證產(chǎn)品的可靠性，非常滿意的客戶服務，最低成本以及巨大的內(nèi)部效率改善的動力,“經(jīng)營長處”,,提供客戶行業(yè)中業(yè)績最佳的產(chǎn)品 關(guān)鍵特征：創(chuàng)新能力， 快速的“市場第一”的產(chǎn)品開發(fā), 開拓/建立新市場, 具競爭力的價格(但不是最激進的) 言外之意 : 流程重點在創(chuàng)新和成功的業(yè)績，重點在產(chǎn)品，客戶服務戰(zhàn)略是次要的,“產(chǎn)品的領(lǐng)導地位”,,跟客戶親密的公司發(fā)展了與客戶的緊密關(guān)系，并試圖為客戶提供全面解決方案 關(guān)鍵特征： 個性化服務及建議，客戶得到便捷的服務 言外之意 流程為”仔細的支援” 客戶提供一流的支持，成本是高昂的，重點在用什么為客戶服務/提供員工適應客戶需求的自由,“客戶勤密度”,證券公司流程再造的方法和步驟,,再造的原則可由運營模型得出,戰(zhàn)略經(jīng)營模型 / 重新設(shè)計的 原則 綜合各程序的詳細圖表和客戶在表上的戰(zhàn)略位置， 我們會選擇適合客戶戰(zhàn)略方式的運營模型： 客戶運營模型 效率卓越之運作 優(yōu)越的產(chǎn)品 客戶親密度 每項具體的設(shè)計計劃必須依照它的各項原則進行。運營步驟模型的作用就是 用來制定出重設(shè)計的原則。 按照再造的原則分析各項可選計劃，選擇最符合客戶戰(zhàn)略發(fā)展策略要求的重設(shè)計計劃。,證券公司流程再造的方法和步驟,,重設(shè)計原則范例 客戶服務 所有的變化和改進都是為了保持或提高目前的客戶服務水平。 運營機制上 程序應該集中， 可能的情況下應函蓋產(chǎn)品和客戶。 在合理的情況下，程序應盡量外包給存款機構(gòu)(如：DTC) 和清算公司(如：NSCC)來進行。 信息和報告的要求應盡量保證無縫的操作和傳輸。(通過主機存儲系統(tǒng)，輔助系統(tǒng)，或外部數(shù)據(jù)庫) 應避免手工操作。 操作和程序應在各分支機構(gòu)間實行標準化。(包括標準化的購買系統(tǒng)用戶化) 技術(shù)可行性上 對核心系統(tǒng)的技術(shù)性改進一搬僅限于目前的成熟技術(shù)。不建議新技術(shù)的發(fā)明與革新。 自制/購買或改進現(xiàn)有技術(shù)幾種可能，都應考慮。 應盡可能使用市場信息和其他電子信息服務，以避免昂貴費時的信息收集。 可能的情況下，應使用分支機構(gòu)間的電子數(shù)據(jù)和信息的實時交換和傳輸。 成本 所有的改良措施(程序，技術(shù)，人員，基礎(chǔ)設(shè)施)都要基于成本的考慮。 控制行為 可能的情況下， 應通過技術(shù)或程序的改進避免全程控制程序。 可能的情況下， 現(xiàn)金和證券的調(diào)節(jié)應只在異常情況包告中作出。 運營控制，政策和程序應同時滿足內(nèi)部和外部的要求；而且，財務的成本/效益可行性也必須考慮。所以，要對每一個控制點都要分別作成本/效益分析。,再造的原則可由運營步驟的模型得出,,證券公司流程再造的方法和步驟,選擇好運營模型后，流程再設(shè)計將在被兼并企業(yè)的戰(zhàn)略計劃框架中進行,總體設(shè)計,具體設(shè)計,安裝和實施,選擇運營模型,目前業(yè)績評價,,實行總體的綜合程序重計劃 明確可行程序并作出最佳選擇 明確技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施的要求 明確各可行計劃的成本 明確綜合集成的資源，財力要求 作出最佳選擇,,為客戶制定綜合的運營程序重設(shè)計,,證券公司流程再造的方法和步驟,,,,項目設(shè)計階段注重于核心程序的重新設(shè)計和一些速效措施,核心程序重設(shè)計 每個核心運營程序都進行總體的重新設(shè)計 設(shè)計將函蓋經(jīng)紀操作，分支機構(gòu)，和客戶服務。 總體設(shè)計過程中的可報告數(shù)據(jù)包括: 總體計劃的制定和評估過程 具體計劃 預計的財務利益 預計的實施成本和相應的投資收益 各項計劃的非財務利益，包括時間的節(jié)約，質(zhì)量的提高，更好的客戶服務和控制 評價技術(shù)的可行選項和各項計劃的技術(shù)依賴性 總體實施計劃和資源財力需求,速效措施 速效措施及期限短，資金少的情況下可實施的短期計劃 速效措施可向客戶展示及時可見的利益，可幫助建立轉(zhuǎn)變的勢頭 速效措施可由客戶和各程序設(shè)計小組共同制定 速效措施將由財務利益，時間周期，品質(zhì)和客戶服務等幾方面評價 各項速效措施將送交項目指導委員會評價并確認 德勤咨詢將與客戶合作實施確認的速效措施,證券公司流程再造的方法和步驟,,,…并向證券公司提供增加收入/收費的方法和管理結(jié)構(gòu)的分析,增加收入/收費 具體確認可增加的收入 (可追加的服務費等) 各項可能性將比較行業(yè)基準數(shù)據(jù)進行分析和選擇 舉例說明： 證券借貸 客戶已付證券包銷費 增加保證金帳戶上的可借貸資產(chǎn)基數(shù) 借貸無風險的外包證券 證券實物的手續(xù)費 重組收費 客戶借方余額收費 外延收費 其它,客戶管理結(jié)構(gòu)的分析 針對客戶的組織結(jié)構(gòu)和管理結(jié)構(gòu)進行分析 分析只針對客觀和可計量的管理方式 主觀的和不可量化的管理方式將略去，除非特殊情況的需要。 計算的類型包括 管理成本 控制結(jié)構(gòu)(集中，分散) 時耗分析 臨時個人需求分析 報酬集中分析 為加速分析，數(shù)據(jù)將直接使用作業(yè)成本分析過程中所收集的數(shù)據(jù)。,證券公司流程再造的方法和步驟,,再造將包括短期，中長期和長期的建議,短期 可在3-6月內(nèi)實施 無需修改目前使用之系統(tǒng) 只需一些政策和程序上的變動,,,中長期 可在6-12月內(nèi)實施 無需修改目前使用之核心系統(tǒng) 適用策略的改動,長期 實施需12個月以上 核心系統(tǒng)的改動 適應基礎(chǔ)的/戰(zhàn)略的改動,,,速效措施將會是短期和中長期的計劃,核心程序重設(shè)計將會是使用長期的計劃,證券公司流程再造的方法和步驟,,,,,,選擇好改進方法后，將針對可行性和財務影響來選擇具體實施方案,影響可行性的幾個因素 項目的規(guī)模 實施的復雜程度 可使用之技能 理念的論證 (內(nèi)部) 理念的論證(外部) 技術(shù)復雜性 (內(nèi)部) 技術(shù)復雜性 (外部) 政策可行性,財務影響 年度收入提高 費用減少 投資收益 投資要求 凈現(xiàn)值,項目評估和優(yōu)選,,,證券公司流程再造的方法和步驟,一個方案圖表將幫助客戶管理層進行優(yōu)選,,,,可行性,財務影響,高,低,低,高,,,,,,,,,,,,,,,,選 1,證券公司流程再造的方法和步驟,,選 5,,選 4,,選 6,,選 3,,選2,,最優(yōu)選擇,,,,綜述,德勤咨詢對證券公司流程再造的方法是為支持證券公司 未來業(yè)務增長而設(shè)計的,我們注重的是客戶服務水準的提高，收入增長，和成本降低的結(jié)合 我們認識到，證券公司的營業(yè)部運作，后臺與總部的業(yè)務支持，和客戶服務是緊密相連的。 這需要一套完整的處理方法來進行轉(zhuǎn)變中的設(shè)計, 以取得更好的效果。 我們的方法包括了短期，中長期，長期的計劃。以便客戶能實現(xiàn)近期的利益，并為根本的長期的轉(zhuǎn)變建立勢頭。 我們的評估方法，對證券行業(yè)的深入了解，和多年的經(jīng)驗使我們能夠很快地評估客戶的目前業(yè)績，并指出改進的可能性和方法。 我們和客戶管理層合作根據(jù)方案的財務影響和實施可行性制定出改進方案的順序。,綜述,經(jīng)營模式案例,,證券業(yè)功能模型,,,管理當局,計劃,控制,交流,,支持服務,,,,營銷和銷售,產(chǎn)品開發(fā)和交易,經(jīng)營,研究,銷售分配渠道,訂單/交易處理,融資/庫存資金,承銷,損益,合規(guī),風險管理,結(jié)算,產(chǎn)品/ 安全 主文件 維護,股利/利息/損益,轉(zhuǎn)換,重組,交易清算,信用/保證金,管理服務,策略,人力資源,風險管理,財務會計,管理會計,信息管理,稅務,責任管理,法律服務,電信,公司資金管理,數(shù)據(jù)集中管理,設(shè)施管理,交易,客戶結(jié)算,產(chǎn)品/服務 設(shè)計,保管,風險暴露管理.,客戶服務模型/主管,監(jiān)管和 合規(guī)性報告,交流,策略,產(chǎn)品/服務 設(shè)計,控制l,計劃,管理,營銷和銷售,,計劃和管理質(zhì)量狀況,控制公司監(jiān)管,進行管理報告 和外部報告,管理全公司范圍的災難恢復計劃,建立和管理偵查舞弊的結(jié)構(gòu)體系,關(guān)注外部環(huán)境,公司戰(zhàn)略的模型化和 戰(zhàn)略計劃的編制,定義經(jīng)營計劃,評價戰(zhàn)略聯(lián)盟/收購的機會,經(jīng)營預算/ 預測,管理和提高經(jīng)營業(yè)績,保持公共關(guān)系,保持政府關(guān)系,保持股東關(guān)系,保持公司客戶關(guān)系,調(diào)查內(nèi)部信息,建立整體性銷策略,建立地區(qū)市場策略和銷售計劃,廣告和推銷產(chǎn)品 和服務,在定位市場中 建立品牌價值,確定潛在的客戶,觀察和預測客戶的行為和需要,形成產(chǎn)品/服務策略,追求新產(chǎn)品 /產(chǎn)品改進,確定產(chǎn)品負責人,改變提供的 產(chǎn)品和服務,啟動變化的 產(chǎn)品和服務,拋棄過時的 產(chǎn)品和服務,監(jiān)測產(chǎn)品和服務 的業(yè)績,銷售,確定預期客戶,發(fā)展與現(xiàn)有客戶和目標客戶的關(guān)系,將客戶的需要和產(chǎn)品及服務配比,制定融資計劃,分析客戶的盈利能力,和客戶一起檢查應用產(chǎn)品和服務的結(jié)果,追蹤記錄客戶對服務的滿意度,和客戶一起分析 新的投資機會,承銷,訂單/交易處理,交易,研究,損益,融資/ 庫存資金,產(chǎn)品開發(fā)和交易,收集宏觀經(jīng)濟信息,收集行業(yè)特定信息,收集產(chǎn)品/市場特定信息,收集特定公司的信息,關(guān)注法制環(huán)境,建立預測,確定投資機會,形成研究機會,向清算代理人提交交易信息,增加或更正交易數(shù)據(jù),從清算公司得到比較數(shù)據(jù),管理出納和清算資金,結(jié)算管理,管理資金來源,得到/退回 經(jīng)營資金,評估投資銀行 業(yè)務需求,提供并購，拆分和 保衛(wèi)服務,提供初始化服務,提供承銷服務,提供分銷服務,提供商業(yè)銀行服務,提供私有化服務,提供辛迪加服務,頭寸實時記錄,證券價格,編制/報告損益,在內(nèi)部和外部 傳播信息,觀察機會,提交要求/ 得到產(chǎn)品部件,管理存貨,評價短期研究 和市場數(shù)據(jù),和負責人交流,作出交易決定,輸入訂單,進行交易,記錄交易,進行產(chǎn)品控制,產(chǎn)品開發(fā)和交易,證券貸款,合規(guī),管理貸款的供給,管理公司風險,稅務合規(guī)性的計劃,管理財務會計程序和政策,進行內(nèi)部和外部的審計,保持合規(guī)管理系統(tǒng),進行法規(guī)符合性的自我評價,監(jiān)督法規(guī)性檢查,處理法規(guī)方面的查詢/ 責備,,風險管理,,管理融資風險,保持業(yè)務聯(lián)系,促銷/獲得證券,管理頭寸,在市場上標價,轉(zhuǎn)移,重組,經(jīng)營,追蹤發(fā)布消息,將股利、利息的信息輸入系統(tǒng) (日期，金額),在登記日和支付日 記錄客戶數(shù)據(jù)和 持有頭寸,計算應付的款項/股票,在支付日貸記客戶的賬戶,注意發(fā)行者的 破產(chǎn)風險,從政府或公司收到資金或股票,追蹤重組消息,將重組的詳細消息輸入系統(tǒng),確定和監(jiān)管 客戶的頭寸,對轉(zhuǎn)移代理人退回證券進行監(jiān)督,和客戶確認交易,在必要的時候通知客戶選擇方案,進行重組,向轉(zhuǎn)移代理人提交,更新客戶的賬戶信息,收到轉(zhuǎn)移代理人 退回的證券,股利、利息,客戶服務,確定客戶需要,處理經(jīng)紀人或客戶的交易要求,回答客戶的查詢,處理帳戶變更要求,日常的查詢和 帳戶要求,提供產(chǎn)品和服務信息,準備和遞送客戶清單,維護客戶信息,管理帳戶周期,收到客戶要求,將要求提交到 轉(zhuǎn)移部,發(fā)送客戶應填寫的宣誓證明和其他表格,收到客戶填好的資料,驗證和記錄轉(zhuǎn)移的信息和審批,對轉(zhuǎn)移代理人退回證券進行監(jiān)督,收到轉(zhuǎn)移代理人 退回的證券,提交要求給 轉(zhuǎn)移代理人,通知客戶交易 已經(jīng)完成,將證權(quán)交給客戶,向清算代理人提交交易信息,增加或更正交易數(shù)據(jù),從清算公司得到比較數(shù)據(jù),交易清算,管理結(jié)算,管理出納和清算公司/資金 和保薦人的往來,送出或受到資金,調(diào)節(jié),帳戶余額,結(jié)算,收到/發(fā)出證券,保持庫存和外部 保管記錄,證券的變動記錄,管理權(quán)證數(shù)量,準備將流動的證券,保管,盤點/調(diào)節(jié)存貨,經(jīng)營,暴露管理,法規(guī)遵守和報告,信用/ 保證金,產(chǎn)品/ 安全 主文件 維護,維護主文件,保持合規(guī)管理系統(tǒng),進行法規(guī)符合性的自我評價,監(jiān)督法規(guī)性檢查,處理法規(guī)方面的查詢/ 責備,設(shè)置暴露限制/目標,管理頭寸,證券價格(MTM),證券總計和風險暴露限制的比較,評價客戶的 信用可靠性,設(shè)定信用限度,收取抵押,管理客戶的信用風險暴露,建立信用標準,在主文件中加入新產(chǎn)品和發(fā)行記錄,追蹤和輸入股利、利息和重組,客戶結(jié)算,收款,收付客戶的 資金/證券,管理資金和 證券的變動,風險管理,信息管理,財務會計,人力資源,管理,支持服務,管理管理性服務,管理外部關(guān)系,管理公司交流,確保員工交流,管理員工分工過程,計劃和管理人力資源,管理員工獎勵制度,管理職業(yè)發(fā)展計劃,管理員工的滿意度,管理空缺和 員工 的配合,發(fā)展和訓練員工,進行員工數(shù)據(jù)和工資管理,實行員工福利保障和公開招聘,管理員工的福利,管理工資,保證員工的健康和安全,管理工會活動,管理總賬,進行關(guān)帳,進行貸款會計記錄,進行保證金會計記錄,進行投資會計記錄,處理應付賬款,制定IT 策略,變革IT 架構(gòu),發(fā)展和管理與IT供應商的關(guān)系,建立和管理客戶關(guān)系,Plan Annual IT Business,Manage IT Business Unit,開發(fā)和開展 IT 產(chǎn)品和服務,加強和保持 IT 產(chǎn)品和服務,管理 IT 災難恢復計劃,管理 IT 環(huán)境的運作,支持和培訓客戶,計劃和管路數(shù)據(jù)安全操作,建立限制,進行反向測試,進行正向測試,監(jiān)管市場暴露,檢查客戶/柜臺方的可接受性,支持服務,設(shè)施管理,資金,電信,數(shù)據(jù)中心管理,責任管理,稅務,提供安全服務,管理設(shè)施,管理所有法律上的稅務要求,法律服務,編寫和復核重要的合同,管理會計,進行分配和成本分析,進行分部營利性分析,報告和分析財務報表,進行不動產(chǎn)價價值分析,建立合保持業(yè)務基礎(chǔ)成本核算(ABC)分析,管理公司的資金,確定融資需求,為外部債務提供必要的服務,需要時發(fā)行債券或商業(yè)票據(jù),確定電信需求,管理供應商關(guān)系,建立電信策略和架構(gòu),安裝和維護電信設(shè)備,安裝和維護所有設(shè)備,批業(yè)務處理,監(jiān)管數(shù)據(jù)中心和業(yè)務執(zhí)行的過程,針對性更正錯誤 和處理失誤,實要時進行改進,管理整個流程中個環(huán)節(jié)的責任,建立目標,需要時調(diào)整暴露程度,針對性更正錯誤 和處理失誤,實要時進行改進,按要求定期預繳,按時納稅申報,關(guān)于法律事務向經(jīng)營單位提建議,為外部律師提供幫助和支持,在訴訟中代表公司,,經(jīng)紀業(yè)項目精選,為一家主要的區(qū)域性綜合證券公司：評價技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施，這些設(shè)施支持零售經(jīng)紀業(yè)務，資本市場，資產(chǎn)管理以及相關(guān)的單位和業(yè)務(清算)。項目包括復核當前技術(shù)環(huán)境的文檔(管理，功能，組織，流程，財務業(yè)績，技術(shù)應用，數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò))以及針對每個領(lǐng)域的改善提案 為一家主要的區(qū)域性綜合證券公司 : 公司需要協(xié)助以評估由于新的收購和戰(zhàn)略而產(chǎn)生的資本和經(jīng)營需求，這些新的收購和戰(zhàn)略是為了發(fā)展公司的研究和交易能力。德勤咨詢展開復核從而改進流程， 重新安排經(jīng)營，確定業(yè)務活動執(zhí)行成本；確定固定收入交易軟件；參與供應商談判，分部門復核現(xiàn)有系統(tǒng)的功能性，更換業(yè)務表格和產(chǎn)品服務對帳單 為一家主要的區(qū)域性綜合證券公司 : 公司包攬了美國本土大部分的證券交易業(yè)務，并提供報價和代理服務和經(jīng)紀業(yè)務以及投資管理業(yè)務。與客戶的合約是分業(yè)務簽訂的，這樣導致了業(yè)務量的流失。而且公司的市場份額和地位也難以準確評估。 德勤咨詢協(xié)助評估客戶所服務的市場，其次制定市場戰(zhàn)略幫助新老產(chǎn)品定位。咨詢小組為客戶提交了市場評估；其后的一個業(yè)務約定為客戶提供了經(jīng)營活動的成本系統(tǒng)。該項目提供了分產(chǎn)品和客戶的損益表。,經(jīng)紀業(yè)項目選讀,有代表性的經(jīng)紀業(yè)務約定,,有代表性的經(jīng)紀業(yè)務約定,為一家主要的區(qū)域性綜合證券公司：進行了零售經(jīng)紀業(yè)務重建的復核，投資管理和資本市場業(yè)務-以及相關(guān)支持功能和業(yè)務.德勤咨詢進行了詳細復核并提供提高盈利性和效率的改善意見。 為一家主要的區(qū)域性綜合證券公司: 項目包括3個整合(核心流程重設(shè)計，快速起動和經(jīng)營活動基礎(chǔ)的成本分析)。此外還提供其他改善機會包括人員，技術(shù)和基礎(chǔ)設(shè)施 為一家主要的全國性綜合證券公司: 領(lǐng)導一項5億美元網(wǎng)絡(luò)服務和后臺外包協(xié)議的評估，包括從技術(shù)，財務和經(jīng)營方面進行評估。,經(jīng)紀業(yè)項目選讀,為一間大型經(jīng)紀事務所 : 在接手項目之前，該事務所的零售系統(tǒng)剛經(jīng)過大型的兼并。15000名經(jīng)紀人分散于美國各地工作，無法有效，及時的得到有關(guān)的信息，進行及時的交易。德勤咨詢接受委托進行系統(tǒng)要求的收集和分析，并進行新一代的客戶-服務器零售經(jīng)紀系統(tǒng)的總體設(shè)計。,經(jīng)紀業(yè)項目選讀,有代表性的經(jīng)紀業(yè)務約定,徳勤咨詢簡介,,德勤咨詢長期以來是公認的為金融業(yè)提供咨詢服務的領(lǐng)導者。我們?yōu)樵S多大型券商和銀行，清算公司，托管銀行及投資經(jīng)理提供服務. 我們在以下領(lǐng)域聲譽卓著： 戰(zhàn)略發(fā)展 協(xié)助發(fā)展戰(zhàn)略計劃 制定公司計劃并實施 購并分析 可行性分析 協(xié)助多元化 營銷和計劃 營銷研究 設(shè)計投資產(chǎn)品 精算和定價分析 協(xié)助推廣 發(fā)展銷售隊伍和培訓,德勤咨詢的簡介,我們在以下領(lǐng)域聲譽卓著(續(xù))： 財務管理和利潤提高 產(chǎn)品盈利性分析 管理與責任流程設(shè)計 設(shè)計管理報告和信息 財務和經(jīng)營計劃/預算 投資和現(xiàn)金管理 技術(shù) 通訊 支持其他所有服務的系統(tǒng)開發(fā) 信息系統(tǒng)的戰(zhàn)略計劃 辦公系統(tǒng)和生產(chǎn)力 光學圖像化 經(jīng)營，生產(chǎn)力和控制的提高 復核組織結(jié)構(gòu) 設(shè)計組織結(jié)構(gòu) 銷售實踐/核規(guī)復核 經(jīng)營和控制的提高 管理和事務流程改善,德勤咨詢的簡介,德勤咨詢協(xié)助下列證券公司在廣泛的領(lǐng)域展開工作,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,客戶,后臺支持,,交易,,戰(zhàn)略制定,,風險/核規(guī),財務管理,其他,A.G. Edwards,Bank of America,Bank of New York,Bankers Trust,Barclays Bank,Bear Stearns,Blackstone Group,Capital Group,Charles Schwab,Chase Manhattan/ Chemical Bank,Citicorp - Section 20 Subsidiary,Dean Witter,Donaldson, Lufkin & Jenrette,Equitable Capital,Federated Investors,Fidelity Investments,First Chicago,Goldman Sachs,Lehman Brothers,Merrill Lynch,Morgan Stanley,Montgomery Asset Management,Pacific Investment Management Co.,Paine Webber,Prudential Securities,Scudder Stevens,Smith Barney Shearson,Wheat First Union,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,德勤咨詢的簡介,,,,我們在證券業(yè)方面有許多直接的經(jīng)驗,,后臺與總部作業(yè),,營業(yè)部經(jīng)營,,客戶服務,核心流程分析和再設(shè)計 發(fā)現(xiàn)外包機會和選擇供應商 戰(zhàn)略信息系統(tǒng)計劃 成本結(jié)構(gòu)分析 發(fā)現(xiàn)收費機會 行業(yè)基準分析,營業(yè)部流程分析和再設(shè)計 成本結(jié)構(gòu)分析 經(jīng)營模式選擇 信息系統(tǒng)分析和選擇 分析和設(shè)計互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)的交易系統(tǒng),客戶服務流程分析和再設(shè)計 設(shè)計和實施電話委托中心 分析和設(shè)計互聯(lián)/局域網(wǎng)基礎(chǔ)的客戶服務系統(tǒng),零售經(jīng)紀業(yè)務核心服務,,輔助服務,復核風險暴露及控制 復核政策及程序,,審計,,法規(guī),,稅務,當前法規(guī)要求 未來趨勢,當前法規(guī)要求 未來趨勢,德勤咨詢的簡介,