保險代理從業(yè)人員資格考試大綱

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1、保險代理從業(yè)人員資格考試大綱 一、保險基礎(chǔ)知識 （一）風(fēng)險與風(fēng)險管理 1．風(fēng)險概述 風(fēng)險的含義；風(fēng)險的構(gòu)成要素；風(fēng)險的種類；風(fēng)險的特征。 2．風(fēng)險管理 風(fēng)險管理的含義與演變；風(fēng)險管理的程序；風(fēng)險管理的目標(biāo)；風(fēng)險管理的方法。 （二）保險概述 1．保險的要素與特征 保險的定義；保險的要素；保險的特征；保險與相似制度的比較。 2．保險的分類 按照實施方式分類；按照保險標(biāo)的分類；按照承保方式分類。 3． 保險的功能 保險保障功能；資金融通功能；社會管理功能。 4．保險的產(chǎn)生與發(fā)展 保險的歷史沿革；中國保險業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展前景。 （三）保險合同 1．保險合同的特征與種

2、類 保險合同的定義；保險合同的特征；保險合同的種類。 2．保險合同的要素 保險合同的主體；保險合同的客體；保險合同的內(nèi)容。 3．保險合同的訂立與效力 保險合同的訂立；保險合同的形式與構(gòu)成；保險合同的效力。 4．保險合同的履行 投保人義務(wù)的履行；保險人義務(wù)的履行。 5．保險合同的變更、中止及終止 保險合同的變更；保險合同的中止；保險合同的終止。 6．保險合同的解釋與爭議處理 保險合同條款的解釋；保險合同爭議的處理方式。 （四）保險基本原則 1． 最大誠信原則 最大誠信原則的含義；規(guī)定最大誠信原則的原因；最大誠信原則的內(nèi)容；違反最大誠信原則的表現(xiàn)形式及其法律后果。 2

3、．保險利益原則 保險利益及其確立條件；保險利益原則及其對保險經(jīng)營的意義；保險利益原則在保險實務(wù)中的應(yīng)用。 3．損失補償原則 損失補償原則及其意義；影響保險補償?shù)囊蛩?；損失補償原則的派生原則；損失補償原則的例外情況。 4．近因原則 近因及近因原則；近因原則的應(yīng)用。 （五）保險公司業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)節(jié) 1．保險銷售 保險銷售的含義；保險銷售的主要環(huán)節(jié)；保險銷售渠道。 2．保險承保 保險承保的含義；保險承保的主要環(huán)節(jié)與程序；財產(chǎn)保險的核保；人壽保險的核保。 3．保險理賠 保險理賠的含義；保險理賠的基本原則；保險理賠的流程。 4．保險客戶服務(wù) 保險客戶服務(wù)的定義；保險客戶服務(wù)的主要

4、內(nèi)容；財產(chǎn)保險客戶服務(wù)的特別內(nèi)容；人壽保險客戶服務(wù)的特別內(nèi)容。 （六）財產(chǎn)保險 1．財產(chǎn)保險概述 財產(chǎn)保險的定義；財產(chǎn)保險的特征；財產(chǎn)保險的種類。 2．企業(yè)財產(chǎn)保險 企業(yè)財產(chǎn)保險的保險標(biāo)的范圍；企業(yè)財產(chǎn)保險的責(zé)任范圍；企業(yè)財產(chǎn)保險的保險金額與保險價值；企業(yè)財產(chǎn)保險的保險費率與保險期限；企業(yè)財產(chǎn)保險的賠償處理。 3．家庭財產(chǎn)保險 家庭財產(chǎn)保險的含義；家庭財產(chǎn)保險的保險標(biāo)的范圍；家庭財產(chǎn)保險的責(zé)任范圍；家庭財產(chǎn)保險的保險金額與保險價值；家庭財產(chǎn)保險的保險期限與保險費率；家庭財產(chǎn)保險的賠償處理。 4．機動車輛保險 機動車輛保險的保險標(biāo)的；機動車輛損失險；機動車交通事故責(zé)任強制保險；

5、機動車輛保險的附加險；機動車輛保險的無賠款優(yōu)待。 5．國內(nèi)貨物運輸保險 貨物運輸保險及其特征；國內(nèi)貨物運輸保險的責(zé)任范圍；國內(nèi)貨物運輸保險的保險金額；國內(nèi)貨物運輸保險的保險期限與保險費率；國內(nèi)貨物運輸保險的賠償處理。 6．責(zé)任保險 責(zé)任保險及其特征；責(zé)任保險的主要種類。 7．信用（保證）保險 信用（保證）保險及其特征；信用保險的主要種類；保證保險的種類。 8．農(nóng)業(yè)保險 農(nóng)業(yè)保險及其特點；農(nóng)業(yè)保險的種類。 （七）人身保險 1．人身保險概述 人身保險的定義；人身保險的特征；人身保險的種類。 2．人壽保險 人壽保險的種類；人壽保險合同的常用條款；人壽保險的定價。 3．人身

6、意外傷害保險 人身意外傷害保險的含義；人身意外傷害保險的特征；人身意外傷害保險的可保風(fēng)險分析；人身意外傷害保險的主要內(nèi)容；人身意外傷害保險的主要種類。 4． 健康保險 健康保險及其特征；健康保險的種類。 （八）保險代理人 1．保險代理人概述 保險代理人的概念; 保險代理人的法律特征；保險代理人的權(quán)利和義務(wù)；保險代理人與保險經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別。 2．保險代理機構(gòu) 專業(yè)保險代理機構(gòu)；保險兼業(yè)代理機構(gòu)。 3．保險代理從業(yè)人員 保險代理業(yè)務(wù)人員；保險營銷員。 （九）保險代理從業(yè)人員職業(yè)道德 1．職業(yè)道德概述 職業(yè)道德的含義；職業(yè)道德的特征。 2．保險代理從業(yè)人員職業(yè)道德 守法遵

7、規(guī)；誠實信用；專業(yè)勝任；客戶至上；勤勉盡責(zé)；公平競爭；保守秘密。 二、相關(guān)法規(guī) （一）《中華人民共和國保險法》 1．保險法概述 保險法的立法目的；保險法的適用范圍；保險法的立法原則。 2．保險合同 保險合同的一般規(guī)定；財產(chǎn)保險合同；人身保險合同。 3．保險公司 保險公司的組織形式與組織機構(gòu)；設(shè)立保險公司的條件與審批程序；保險公司的變更、解散、撤消與破產(chǎn)；壽險公司依法撤消與破產(chǎn)的特殊處理。 4．保險經(jīng)營規(guī)則 保險公司的業(yè)務(wù)范圍；保險公司的各種準(zhǔn)備金及其提取；保險公司的最低償付能力；保險公司的資金運用。 5．保險業(yè)的監(jiān)督管理 保險條款與保險費率的審批

8、；對保險公司的業(yè)務(wù)狀況、財務(wù)狀況及資金運用狀況的檢查；對保險公司的整頓與接管。 6．保險代理人 保險代理人的資格與營業(yè)資格的取得；保險代理人的責(zé)任；保險代理人的執(zhí)業(yè)規(guī)則。 7．相關(guān)各方的法律責(zé)任 投保人、被保險人和受益人違反保險法的行為及其各自的法律責(zé)任；保險代理人違反保險法的行為及其法律責(zé)任；保險人及其工作人員違反保險法的行為及其法律責(zé)任。 （二）《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》 1．保險代理機構(gòu)管理 保險代理機構(gòu)的界定；保險代理機構(gòu)的設(shè)立；保險代理機構(gòu)的變更；保險代理機構(gòu)的解散與破產(chǎn)。 2． 保險代理機構(gòu)的資格管理 保險代理從業(yè)基本資格和執(zhí)業(yè)證書管理；高級管理人員

9、任職資格管理； 3．保險代理關(guān)系管理 保險公司的管理規(guī)則；保險公司及其工作人員的行為守則。 4．保險代理機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)則 保險代理機構(gòu)的經(jīng)營范圍；保險代理機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)則；保險代理機構(gòu)業(yè)務(wù)人員的行為守則。 5．保險代理機構(gòu)的監(jiān)督 非現(xiàn)場檢查；現(xiàn)場檢查。 6．法律責(zé)任 保險代理機構(gòu)的高級管理人員或者業(yè)務(wù)人員的法律責(zé)任；保險代理機構(gòu)的法律責(zé)任；保險公司的法律責(zé)任。 （三）《保險營銷員管理規(guī)定》 1、總則 保險營銷員的定義；保險營銷活動的定義。 2、資格管理 取得資格證書的條件；換發(fā)資格證書的條件；變更、更換和補發(fā)資格證書的條件。 3、展業(yè)登記管理 展業(yè)證管理程序要求 4

10、、展業(yè)行為管理 行為規(guī)范；禁止性行為規(guī)定。 5、崗前培訓(xùn)與后續(xù)教育 崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育定義；培訓(xùn)教育范圍和時限要求。 6、保險公司的管理責(zé)任 保險公司授權(quán)管理責(zé)任；保險公司培訓(xùn)教育管理責(zé)任；保險公司檔案管理責(zé)任。 7、法律責(zé)任 資格考試作弊的處罰；不得獲得資格證書的處罰；保險營銷員違規(guī)行為處罰。 （四）《中華人民共和國民法通則》 1．基本原則 民法通則的調(diào)整對象與適用范圍；民法通則規(guī)定的有關(guān)民事活動原則。 2．公民（自然人） 與法人 公民；法人。 3．民事法律行為和代理 民事法律行為；代理。 4．民事權(quán)利 財產(chǎn)所有權(quán)；與財產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)；債權(quán)。 5．民事責(zé)任與訴訟時效 有關(guān)民事責(zé)任的各項規(guī)定；承擔(dān)民事責(zé)任的方式；民法通則規(guī)定的訴訟時效。 （四）《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》 1．反不正當(dāng)競爭法概述 反不正當(dāng)競爭法的立法目的；不正當(dāng)競爭的界定。 2．不正當(dāng)競爭行為及其監(jiān)督檢查 不正當(dāng)競爭行為的表現(xiàn)形式；對不正當(dāng)競爭行為的監(jiān)督檢查；不正當(dāng)競爭者需要承擔(dān)的各種法律責(zé)任。 （五）《中華人民共和國消費者權(quán)益保護(hù)法》 1．消費者的權(quán)利與經(jīng)營者的義務(wù) 消費者的權(quán)利；經(jīng)營者的義務(wù)。 2．消費者合法權(quán)益的保護(hù) 國家對消費者合法權(quán)益的保護(hù)；消費者組織；消費者權(quán)益爭議的解決。 9 / 9文檔可自由編輯打印