工程項目風險管理.ppt

《工程項目風險管理.ppt》由會員分享，可在線閱讀，更多相關《工程項目風險管理.ppt（67頁珍藏版）》請在裝配圖網(wǎng)上搜索。

工程項目風險管理,項目風險管理緒論講課提綱,第一節(jié)項目風險一、項目風險的概念二．項目風險產(chǎn)生的主要原因三.項目風險的分類四.項目風險的主要特性,主要內容和要求,第二節(jié)項目風險管理一、項目風險管理的概念和內容二．風險管理的重點三．風險管理的發(fā)展,“RiskisSaltandSugarofLife”,“抱最大的希望，做最壞的準備”-----------英國古諺,第一節(jié)項目風險,項目的實現(xiàn)過程是一個存在著很大不確定性的過程，因為這一過程是一個復雜的、一次性的、創(chuàng)新性的，并涉及到許多關系與變數(shù)的過程。項目的這些特性造成了在項目的實現(xiàn)過程中存在著各種各樣的風險。如果不能很好地管理這些風險就會造成各種各樣的損失，因此在項目管理中必須充分識別、度量和控制項目風險，必須積極地開展項目風險管理。,1.項目風險的概念,項目風險是指由于項目所處環(huán)境和條件本身的不確定性，和項目業(yè)主/客戶、項目組織或項目其他相關利益者主觀上不能準確預見或控制的影響因素，使項目的最終結果與當事者的期望產(chǎn)生背離，從而給當事者帶來損失的可能性。,《現(xiàn)代漢語詞典》：可能發(fā)生的危險;《朗文詞典》：Risk——Thepossibilitythatsomethingbadunpleasantordangerousmayhappen.（PMI）（PMBOK）：不確定性事件或狀態(tài)，它的發(fā)生會對項目目標產(chǎn)生積極的或消極的影響。通常的說法，風險是對特定系統(tǒng)危險事件的發(fā)生概率（P）及其事件后果（C）的綜合描述。,,風險大小,,,損失,概率（可能性）,,,,風險增大,高度風險區(qū),中度風險區(qū),低度風險區(qū),風險大小之人的風險態(tài)度,,,W（財富）,U（效用值）,,,,,,風險喜好,風險中庸,風險厭惡,降低風險的思路,,,損失,概率（可能性）,,,,風險增大,高度風險區(qū),中度風險區(qū),低度風險區(qū),,,,2.項目風險產(chǎn)生的原因,1、人們的認識能力有限人們對于項目的認識同樣存在這種認識能力的限制問題，人們尚不能確切地預見項目的未來發(fā)展變化，從而形成了項目風險。2、信息本身的滯后性特性完全確定性事件是不存在的，項目更是如此。但是任何事物隨著本身的發(fā)展和數(shù)據(jù)的生成，人們對它的認識會不斷深入，其信息的完備性程度會不斷提高，直到事物完結描述該事物的信息才有可能成為完備的。這種信息的滯后性是信息不完備性的根本原因，也是項目風險的根本原因。,,3.項目風險的分類,風險有多種分類法。1．Mowbray法美國學者A.H.Mowbray（1969）將精算及統(tǒng)計方法應用于風險的分類上，首次提出將風險分為純風險（PureRisk）與投機風險（SpeculativeRisk）兩類。此種分類法已成為當前實務上研究風險及制定對策的常用方法。,2．Willett分類美國保險學者A.H.Willett（1951）提出將風險分為靜態(tài)風險（StaticRisk）與動態(tài)風險（DynamicRisk）兩類。靜態(tài)風險指的是由于自然力量的不規(guī)則變化或由于人為的錯誤所導致的風險。動態(tài)風險是由于經(jīng)濟、社會、政治等環(huán)境以及人類需求、技術、組織等變動而產(chǎn)生的風險，例如生產(chǎn)技術的突破，體制的改革、新產(chǎn)品市場的拓展等。,3．Kulp分類美國學者C.A.Kulp（1968）將風險分為特定風險（ParticularRisk）和基本風險（FundamentRisk）兩類。特定風險起因于某特定個人并且只殃及個人。通常特定風險多屬于純風險?；撅L險是起因于團體的性質，損失也影響到整個團體，而與某個特定的個人無關。通常基本風險包含純風險與投機風險。,4．段氏分類段開齡博士首次將風險分為個體風險（MicroRisk）和總體風險（MacroRisk）。個體風險存在于個人、家庭及企業(yè)，而總體風險存在于政府與跨國企業(yè)。一般來說，個體風險屬于純風險，而總體風險包含純風險和投機風險。,5．按風險能否管理分類按風險能否管理可將風險分為可管理風險和不可管理風險。所謂可管理風險是指可以預測和可以控制的風險；反之，則稱為不可管理風險。風險能否管理一般取決于搜集的客觀資料和管理技術。,6．按損失發(fā)生的原因分類按損失發(fā)生的原因分類，風險可分為自然風險（PhysicalRisk）、社會風險（SocialRisk）、經(jīng)濟風險（EconomicRisk）、政治風險（PoliticalRisk）等。,7．按損失的形式分類根據(jù)潛在的損失形式分類，它可分為財產(chǎn)風險（PropertyRisk）、人身風險（PersonnalRisk）、責任風險（LiabilityRisk）和信用風險(CreditRisk)等。,以國際工程項目為例按損失發(fā)生的原因介紹各類工程風險,（一）自然風險(NaturalRisk)：指由于自然現(xiàn)象導致的風險，包括客觀存在的自然條件、氣候環(huán)境以及現(xiàn)場條件等。（１）自然條件高溫、高濕、嚴寒、鹽霧、火山、地震等。這些惡劣自然條件引發(fā)的自然災害，輕則對在建工程造成破壞，重則完全摧毀工程。,一種腐蝕性氣候,鹽霧是指氯化物的大氣，它的主要腐蝕成分是海洋中的氯化物鹽——氯化鈉，它主要來源于海洋和內地鹽堿地區(qū)。鹽霧對金屬材料表面的腐蝕是由于含有的氯離子穿透金屬表面的氧化層和防護層與內部金屬發(fā)生電化學反應引起的。同時，氯離子含有一定的水合能，易被吸附在金屬表面的孔隙、裂縫排擠并取代氯化層中的氧，把不溶性的氧化物變成可溶性的氯化物，使鈍化態(tài)表面變成活潑表面。造成對產(chǎn)品極壞的不良反應。,（２）氣候條件惡劣的氣候是指偶爾發(fā)生的超出正常規(guī)律的氣候變化，如暴雨、洪水、沙暴、臺風、海嘯等。1994年，中方援建南太地區(qū)某國體育館遭受颶風襲擊，體育館屋面被整個掀開，經(jīng)國內臨時派出施工隊伍進行緊急搶修，直接經(jīng)濟損失在400萬元人民幣以上。,（３）工程現(xiàn)場條件以非洲地區(qū)為例，膨脹土和白蟻蟲害是典型的惡劣現(xiàn)場條件。膨脹土地質在東部非洲（如埃塞俄比亞、蘇丹等）極為普遍，針對膨脹土特性，在基礎施工中必須采取嚴格換土和防水等特殊技術措施，一旦出現(xiàn)疏漏，將會形成不均勻沉降，給建筑物結構安全造成嚴重危害白蟻蟲害在非洲沿海國家和中非內陸國家都很普遍，針對白蟻蟲害，在木結構施工中必須采取嚴格的防蟻處理措施或改用具有防蟻特性的非洲當?shù)赜材静牧?，導致工程造價上升。,以援非洲某國人民宮項目為例，由于施工企業(yè)從喀麥隆進口工程木材時缺乏有效監(jiān)督，防蟻措施不到位，工程建成后兩年內部分木結構即遭受嚴重蟲害，被迫全面翻修，直接經(jīng)濟損失在200萬元人民幣以上。,（二）社會風險(SocietyRisk)：,（１）戰(zhàn)爭戰(zhàn)爭除了會給在建工程和專家的人身安全造成直接損失外，還會引起物價飛漲、運輸中斷和工程延誤。1999年由于暴發(fā)巴以沖突，中方正在實施的援巴勒斯坦三個項目被迫中斷，工程建設人員從戰(zhàn)火中艱難撤離，至今未能恢復建設，已入場設備材料全部損失殆盡。,偷盜和搶劫是另一突出的風險因素。我在非援外工程由于偷盜和搶劫而導致的直接物資損失是相當巨大的，而且在一定情況下會嚴重威脅工程安全。以援非洲某國供水工程為例，在施工過程中大量管道閥門頻繁被盜，由于工程作業(yè)面近40公里，受援國政府增派軍警加強防范措施對遏制偷盜作用微乎其微，甚至部分已建成管線由于閥門被盜，在加壓調試時導致工程事故。,（２）罷工、暴亂和民眾騷亂2002年4月馬達加斯加因總統(tǒng)選舉暴發(fā)全國性騷亂，騷亂民眾切斷了全國主要干線交通包括中方正在援建的某公路項目，工程被迫停工，已完成路基的路段因無人維護被山洪沖毀，加之中方應馬政府要求采取緊急措施臨時保證部分路段通行，造成的經(jīng)濟損失達1500萬元人民幣以上。,（３）恐怖活動,中方20世紀80年代末援建非洲某國旅館項目過程中，該國暴發(fā)嚴重恐怖活動，在建工程受到嚴重影響，工程時斷時續(xù)，拖期達16個月以上，入場物資多被搶掠，造成了重大經(jīng)濟損失和2名中方專家傷亡的嚴重后果。,（三）經(jīng)濟風險(EconomicRisk)：包括社會與市場需求狀況、原材料價格、產(chǎn)品價格、通貨膨脹情況、資金供求狀況、利率、稅率、匯率變動情況等。1999年前，中國援建的工程項目根據(jù)兩國政府協(xié)議基本都由受援國負責建設場址“三通一平”等市政配套工程，但是，相當一部分項目由于受援國財力困難而屆時無法落實，致使50%以上的工程項目不能按期開工建設，個別項目甚至因此長期拖延直至流產(chǎn)。2000年以后，中方調整了援助政策，基本上通過協(xié)議方式將援外工程中除市政強電和高壓給水以外的“三通一平”工程轉由中方承擔。,（四）技術風險(TechnologicalRisk)：,包括設計和施工兩個方面某些不利因素而導致的風險。對于國際工程來講，設計風險更多地集中在以下兩個方面：1、基礎資料不準確2、工程設計規(guī)范和標準的適用性,施工風險主要包括原材料缺陷和施工條件變化兩方面。1、原材料缺陷由于經(jīng)濟條件落后，材料設備供應能力普遍低下，除極少數(shù)大宗材料（如沙、石、水泥、木材）主要從當?shù)夭少復?，絕大部分設備材料依靠從進口或第三國轉口，再加之當?shù)貦z測實驗條件的局限性，完全按施工驗收規(guī)范和強制性標準控制設備材料質量和組織入場材料批次檢測、復試是相當困難的，由此導致的原材料缺陷成為影響工程質量的重要風險因素。,2、施工條件變化任何施工條件的重大變化都將引致人力、物力、資金和管理等相關工程要素的系統(tǒng)性調整，最終反映在施工組織設計的重大修訂上。如援建埃塞俄比亞某住房項目，由于埃方原因導致工期拖延3個月，使整個工程周期由經(jīng)歷一個雨季變化跨兩個雨季，施工部署、施工方案和機械配置等施工條件都有重大調整，施工企業(yè)被迫對施工組織設計進行修訂，由此導致相當?shù)慕?jīng)濟損失。,（五）政治風險,（１）兩國間政治外交關系的變動以1996年中國與塞內加爾斷交為例，1月9日因塞與臺灣當局建立所謂“大使級外交關系”，中國政府正式照會塞政府宣布與其終止外交關系并即刻停止所有正在實施或計劃實施的經(jīng)濟援助，包括已經(jīng)完成設計正待實施的某衛(wèi)生中心項目，該項目已經(jīng)發(fā)生的費用和由此產(chǎn)生的損失在援款項下核銷。,（２）當?shù)卣喔驼涡蝿葑儎优c上屆政府達成的援助工程往往會因下屆政府不予配合而中止；或被反對黨視為執(zhí)政黨的政績而屢屢為其順利實施設置障礙。,（３）國際政治斗爭以2000年援西亞某國醫(yī)院成套設備項目為例，聯(lián)合國對該國長期實行禁運，禁運管制委員會完全在美、英控制下，向該國提供的所有援助物資必須首先經(jīng)禁運管制委員會確認。但管制委員會借口我援助物資中有部分藥品原料可能涉及生化武器，遲遲不予核準放行，致使中國內已采購待運的物資長期在港庫存，最終導致藥品原料有效期已過而報廢，造成了重大的經(jīng)濟損失。,4.風險的特征,（1）客觀性在項目實施過程中，存在種種的不確定性，如施工合同、項目地質條件、施工方案、材料價格等等，這種不確定性是不以人的意志為轉移的客觀現(xiàn)實?？梢哉f，任何一個項目的實施都存在風險，雖然其范圍、程度、頻率、形式、時間，可能隨著具體工程項目及其環(huán)境的不同而表現(xiàn)各異，但它總會以各種獨特的方式表現(xiàn)其存在，是一種必然會出現(xiàn)的事件。,（２）關聯(lián)性工程風險是一項復雜系統(tǒng)，系統(tǒng)內部風險的構成相當復雜，不但風險類型多樣，而且各種風險交互作用，影響關系也十分復雜。通常風險之間的關系可分為五種類型：獨立性、依賴性、串聯(lián)性、并聯(lián)型和混合型。,（３）疊加性風險是由相互作用、相互依存的若干風險按一定規(guī)律復合而成，任何一個子風險的產(chǎn)生都將對總體風險產(chǎn)生不同程度的影響，總體風險是子風險的疊加。,（４）隨機性項目實施是處在一個動態(tài)的環(huán)境中,風險的發(fā)生具有隨機性的特點,都遵循一定的統(tǒng)計規(guī)律，體現(xiàn)為風險產(chǎn)生的不確定性、風險活動的開始時間和風險的持續(xù)時間是隨機的以及風險的損失也是不確定的。,（５）周期性風險的一個生命周期由兩部分組成，一是風險的潛伏期，指風險事件的可能存在到發(fā)生的這段時間；二是風險的活動期，指風險事件發(fā)生后所持續(xù)的時間段。,,（６）相對性：同一風險對不同的承受者來說，可能帶來不同的影響。人們對風險的承受能力是相對的，這種能力因活動、人和時間的不同而不同。如一個擁有億元資產(chǎn)的人和僅有10萬元資產(chǎn)的人同樣是投資10萬元，他們面臨的風險是不一樣的。,（7）可變性：風險一般受科技、經(jīng)濟、政治以及社會的影響，會隨著這些因素的變化而變化。當影響風險活動的因素發(fā)生變化時，項目風險在一定的條件下是可轉化的。這種可變性體現(xiàn)在風險性質的變化、風險后果的變化等多方面。如成本風險、質量風險和工期風險之間存在可以相互轉化，充分證明風險的可變性。,（８）可利用性風險有純風險和投機風險之分。純風險只有造成損失的情況，而不會有獲利機會；但投機風險既可能造成損失，又可能獲得利潤。成功的風險管理應充分利用這點，創(chuàng)造獲利的機會。,第二節(jié)風險管理,一、風險管理的概念（PMI）定義：是項目管理的一個子集，包括用以識別、分析和應對項目風險所需要的過程。由風險識別、風險量化、風險應對措施開發(fā)和風險應對措施控制構成。,工程項目風險管理是工程項目管理班子通過對風險的識別、評估分析、應對和監(jiān)控，以最小代價，在最大程度上實現(xiàn)項目目標的科學和藝術。這一定義包含3個要點：(1)工程項目管理的主體是其管理班子；(2)風險管理的核心是對風險識別、評估分析應對和監(jiān)控；(3)工程項目風險管理的目標是用最小的代價實現(xiàn)工程目標。,(二)工程項目風險管理的主要內容,,,,,,,,,,,,,,,,風險辯識,風險分析,風險評價,風險決策與應對,風險監(jiān)控,(1)風險識別,它是風險管理的第一步，其是對工程項目所面臨的和潛在的風險加以分析、判斷、歸類的過程。工程項目周圍存在的風險是各種各樣的，包括項目外部的和內部的、技術的和非技術的。這些風險存在于什么地方?發(fā)生的條件是什么?發(fā)生的可能性有多大?發(fā)生后的損失又是如何?這些在風險識別中均應有初步的分析和判斷。,(2)風險估計,它是在風險識別的基礎上，通過對所收集大量資料的分析，利用概率統(tǒng)計理論，估計和預測風險發(fā)生的可能性和相應損失的大小。風險估計是對風險的定量化分析，可為風險管理者進行風險決策、管理技術選擇提供可靠的科學的數(shù)據(jù)。,(3)風險評價,它是在風險識別和風險估計的基礎上，對風險發(fā)生的概率、損失程度和其他因素進行綜合考慮，得到描述風險的綜合指標——風險量，并與公認(或經(jīng)驗)的風險(安全)指標相比較，得到是否要采取控制措施的結論。,(4)風險應對,它就是在風險發(fā)生時實施風險管理計劃中的預定措施。風險應對措施包括規(guī)避、緩解、利用、自留、轉移等。,(5)風險監(jiān)控,它跟蹤已識別的風險，監(jiān)視殘余風險和識別新的風險，保證計劃執(zhí)行，并評估這些計劃對降低風險的有效性。,二．風險管理的重點,風險管理是一個連續(xù)不斷的過程，可以在項目生命周期的任何一個階段進行。對于從事風險管理的不同主體，風險管理的側重點會有所不同；對不同的項目，風險的因素和控制的方法也會有所差異。但是，無論是什么項目，有一點是共同的，即越是在項目的早期，進行風險分析和風險管理的效果就越好。當然，在項目進行過程中出現(xiàn)未曾料到的新情況，或者是項目進展出現(xiàn)轉折，或有一些特殊的目標需要實現(xiàn)時，項目風險管理的重要性就更加突出了。,從項目類型上看，下列工程項目或工程項目的活動特別應該進行風險分析和風險控制：1)創(chuàng)新或使用新技術、新工藝的工程項目；2)投資規(guī)模大的工程項目；3)實行邊可行性研究、邊設計、邊施工的工程項目4）涉及敏感問題（生態(tài)環(huán)境、征地移民）的工程項目；5）受到法律、法規(guī)、安全等方面嚴格要求的工程項目；6）具有重要政治、經(jīng)濟和社會意義，以及財務影響很大的工程項目。,從時間上看，下列時間工程項目風險要特別引起關注。1)工程項目進展過程中出現(xiàn)未曾預料的新情況時；2)工程項目有一些特別的目標必須實現(xiàn)時，例如水利水電工程中的截流時間；3)工程項目進展出現(xiàn)轉折點，或提出變更時,三．風險管理的發(fā)展風險管理（RiskManagement）起源于第一次世界大戰(zhàn)中戰(zhàn)敗的德國，美國由于1929-1933年卷入20世紀最嚴重的通貨膨脹，造成經(jīng)濟衰竭，從而引起美國學者對風險管理問題的深入研究。1932年紐約保險經(jīng)紀人協(xié)會（該協(xié)會由紐約幾大公司組織，定期地研究有關風險管理的理論和實踐問題）宣告成立，標志著風險管理科學的興起。,20世紀50年代以來，風險管理受到歐美各國的高度重視，逐步形成企業(yè)管理科學中的一門獨立科學。項目風險管理是在經(jīng)濟學、管理學、行為科學、運籌學、概率統(tǒng)計、計算機科學、系統(tǒng)論、控制論等學科和現(xiàn)代工程技術的基礎上形成的邊緣學科。風險管理作為一門新的管理科學，既涉及一些數(shù)理概念，又涉及大量的非數(shù)理的文理觀點。綜觀幾十年風險管理科學的發(fā)展歷程，風險管理呈現(xiàn)出研究領域和研究范圍不斷擴大的趨勢。,發(fā)達國家在工程建設領域開展風險管理的研究和實踐始于二十世紀五、六十年代,伴隨著西方社會戰(zhàn)后重建,投資大量增加,巨大的投資。七十年代，國外學者主要研究業(yè)主與承包商在合同中的風險責任問題。八十年代，研究內容開始涉及工程保險、地質及環(huán)境不確定風險、費用超支風險、工期延誤中的責任、技術風險和設計風險等領域。八十年代中期，項目風險管理被介紹到中國，應用于大型土木工程項目的管理之中，如上海地鐵項目、廣州地鐵項目以及三峽水利樞紐工程等。,風險管理是項目管理中不可缺少的組成部分，但我國80年代初引進項目管理理論與方法時，只引進了項目管理的基本理論、方法與程序，沒有同時引進風險管理，原因是：1.當時我國經(jīng)濟發(fā)展水平較低，人們風險意識普遍較差，尚未認識到風險管理的重要性。2.當時我國尚處于計劃經(jīng)濟體制，國家是唯一（或主要的）投資主體，為了節(jié)省投資（在帳面上反映）而不愿增列風險管理費用。3.風險管理的環(huán)境尚未形成。保險公司當時剛開始組建、恢復，險種比較少。風險管理人才也很缺乏。,目前，總體上看，我國工程建設領域的風險管理尚處于起步階段，大多數(shù)的施工承包企業(yè)遠沒有實行科學的風險管理,風險管理水平仍十分落后，大部分工程建設項目的風險分析方法還處于定性階段，在實踐領域仍需要大力推廣科學的風險管理方式。,目前，最重要也最有影響的學術機構----國際項目管理協(xié)會（IPMA，InternationalManagenmetAssociation）每兩年舉辦一次世界項目管理大會(WorldCongressonProjectManagement)。還有一些地區(qū)性的組織，如俄羅斯項目管理協(xié)會（SPMA）、美國項目管理協(xié)會（PMI）、印度優(yōu)秀項目管理中心（CEPM，CenterforExcellenceinProjectManagement）、英國的項目經(jīng)理協(xié)會（AssociationofProjectManagers）等也經(jīng)常開展風險管理的學術研究。,經(jīng)?？怯嘘P風險管理的文章的國際期刊有：《InternationalJournalofProjectManagement》、《ProjectAppraisal》、《JournalofRiskandUncertainty》、《RiskAnalysis》、《TheEngineeringEconomist》、《ManagementScience》、《DecisionScience》。國內學者目前的研究水平仍處于引進、消化、吸收西方發(fā)達國家的理論的階段。積極探索適合中國國情的項目風險管理理論，同時拓展理論的應用范圍，對各種理論的科學性進行實證研究，仍是將來努力的方向。,第三節(jié)本課程的主要內容和要求,一、主要內容緒論第一章項目風險識別第二章項目風險估計和評價第三章項目風險決策第四章項目風險應對與監(jiān)控,二、本課程的要求,上課認真聽講作業(yè)及時交考試,參考用書,戚安邦，項目管理學，對外經(jīng)貿大出版社，2003王卓莆，工程項目管理風險及其應對，中國水利水電出版社，2005王家遠，建設項目風險管理，中國水利水電/知識產(chǎn)權出版社，2004盧有杰盧家儀，項目風險管理，清華大學出版社，1998；邱莞華，現(xiàn)代項目風險管理方法與實踐，科學出版社，2003；雷勝強，國際工程風險管理與保險，建工出版社，1996；于九如，投資項目風險分析，機械出版社，1999,,工程項目管理精品課程組,