中級經(jīng)濟(jì)師《金融專業(yè)知識與實(shí)務(wù)》考試大綱

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1、薆薀羂肅蒂薀肅艿莈蕿螄肂芄蚈袇芇薃蚇罿肀葿蚆肁芅蒞蚅袁肈莁蚄羃莄芇蚄肆膇薅蚃螅莂蒁螞袈膅莇螁羀莀芃螀肂膃薂蝿螂羆薈螈羄膁蒄螈肆肄莀螇螆芀芆螆袈肅薄螅羈羋蒀襖肅肁莆袃螃芆節(jié)袂裊聿蟻袂肇芅薇袁膀膇蒃袀衿莃荿蒆羂膆芅蒆肄莁薄蒅螄膄葿薄袆荿蒞薃羈膂芁薂膁羅蝕薁袀芁薆薀羂肅蒂薀肅艿莈蕿螄肂芄蚈袇芇薃蚇罿肀葿蚆肁芅蒞蚅袁肈莁蚄羃莄芇蚄肆膇薅蚃螅莂蒁螞袈膅莇螁羀莀芃螀肂膃薂蝿螂羆薈螈羄膁蒄螈肆肄莀螇螆芀芆螆袈肅薄螅羈羋蒀襖蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇

2、螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂

3、肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆

4、裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃

5、蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇

6、羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞

7、螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆

8、羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀

9、袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄

10、蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿

11、羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆

12、螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕

13、羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄

14、袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈

15、蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃

16、袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆

17、螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄

18、羆羇膆薇袂羆艿螂螈羆蒁薅螄羅薃莈肅羄芃蚃罿羃蒞蒆裊羂蕆螞螁羈膇蒄蚇肀艿蝕羅肀莂蒃袁聿薄蚈袇肈芄薁螃肇莆螆蠆肆蒈蕿羈肅膈螅襖肄芀薇螀膄莃螃蚆膃蒅薆羄膂膅荿羀膁莇蚄袆膀葿蕆螂腿腿螞蚈腿芁蒅羇膈莃蟻袃芇蒆蒃蝿芆膅蠆蚅芅羋蒂肄芄蒀螇羀芃薂薀袆芃節(jié)螆螂衿莄薈蚈袈蕆螄羆 2010年中級經(jīng)濟(jì)師《金融專業(yè)知識與實(shí)務(wù)》考試大綱 　　第一章 金融市場與金融工具 　　考試目的 　　通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握有關(guān)金融市場和金融工具等金融基本知識，并能夠分析不同金融市場和金融工具的特性，在有關(guān)金融市場上運(yùn)用相應(yīng)的金融工具進(jìn)行投資。 　　考試內(nèi)容 　　(一)金融市場與金融工具概述 　

19、　金融市場的構(gòu)成要素、金融市場的結(jié)構(gòu)、金融市場的功能和金融市場的交易主體。 　　金融工具的性質(zhì)、特點(diǎn)和類型。 　　(二)傳統(tǒng)的金融市場及其工具 　　傳統(tǒng)金融市場的分類。 　　銀行同業(yè)拆借、回購協(xié)議、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、國庫券和銀行大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等貨幣市場及其工具。 　　債券、股票等資本市場及其工具;投資基金市場及其工具。 　　外匯市場及其工具。 　　(三)金融衍生品可市場及其工具 　　金融衍生工具的概念與特征，金融衍生品市場及其發(fā)展演變。 　　金融期貨，金融期權(quán)，金融互換，信用衍生工具。 　　(四)我國的金融市場及其工具 　　我國的金融市場及其發(fā)展。 　　我國的

20、貨幣市場及其工具。 　　我國的資本市場及其工具;我國的投資基金市場及其工具。 　　我國的外匯市場及其運(yùn)作。 　　我國的金融衍生品市場及其工具。 　　第二章 利率與金融資產(chǎn)定價(jià) 　　考試目的 　　通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握利率的分類、利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)與期限結(jié)構(gòu)、利率決定理論、貨幣的時(shí)間價(jià)值、收益率的計(jì)算、金融資產(chǎn)定價(jià)理論等利率與金融資產(chǎn)定價(jià)的有關(guān)知識，并能夠運(yùn)用這些知識分析判斷利率市場化和金融資產(chǎn)價(jià)格的發(fā)展變化。 　　考試內(nèi)容 　　(一)利率及其決足 　　利率的分類，利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的涵義和決定因素，利率期限結(jié)構(gòu)的涵義，收益曲線的特點(diǎn)。 　　古典利率理論、流動性偏好利率理

21、論和可貸資金利率理論的主要內(nèi)容。 　　(二)貨幣的時(shí)間價(jià)值 　　單利和復(fù)利的概念，現(xiàn)值與終值的概念及計(jì)算，系列現(xiàn)金流現(xiàn)值的計(jì)算，連續(xù)復(fù)利下現(xiàn)值的計(jì)算。 　　(三)收益率 　　到期收益率的概念;零息債券、附息債券、永久債券等到期收益率的計(jì)算;本期收益率的概念及計(jì)算。 　　(四)金融資產(chǎn)定價(jià) 　　票據(jù)、債券和股票的定價(jià)方法及理論價(jià)格的推算。 　　有效市場理論的涵義和分類，資本資產(chǎn)定價(jià)理論及其假設(shè)條件，期權(quán)定價(jià)模型的主要內(nèi)容。 　　(五)我國的利率及其市場化 　　利率杠桿的功能，運(yùn)用利率杠桿的宏觀經(jīng)濟(jì)條件，利率市場化的效應(yīng);我國利率市場化改革的基本思路和進(jìn)程。 　　第三章 金融機(jī)

22、構(gòu)與金融制度 　　考試目的 　　通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與類型，是否掌握各類不同金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)，是否掌握金融制度的相關(guān)知識，是否掌握我國金融機(jī)構(gòu)的類型、演變與功能，并能夠分析和把握金融機(jī)構(gòu)和金融制度的發(fā)展趨勢。 　　考試內(nèi)容 　　(一)金融機(jī)構(gòu) 　　金融機(jī)構(gòu)的概念、性質(zhì)與職能作用;不同視角的金融機(jī)構(gòu)分類。 　　金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成，存款性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類，投資性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類，契約性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類，政策性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類。 　　(二)金融制度 　　金融制度的涵義和構(gòu)成要素。 　　中央銀行制度，專業(yè)化和綜合化銀行制度，政策性金融制度，

23、金融監(jiān)管制度及國際金融監(jiān)管制度。 　　(三)我國的金融機(jī)構(gòu)與金融制度 　　我國的金融中介機(jī)構(gòu)體系;我國商業(yè)銀行的特點(diǎn)及構(gòu)成，政策性銀行的業(yè)務(wù)特征及改革，證券機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、金融資產(chǎn)管理公司、農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、金融租賃公司、財(cái)務(wù)公司、投資基金、小額貸款公司的性質(zhì)及業(yè)務(wù)特點(diǎn)。 　　我國的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)體系;中國人民銀行、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會的性質(zhì)和職能;國家外匯管理局的職能作用;國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會和金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織的職責(zé)作用。 　　我國金融制度改革與發(fā)展的進(jìn)程，未來發(fā)展趨勢。 　　第四章 商業(yè)銀行經(jīng)營與管理 　　考試目的 　　通過本章的考

24、試，測查應(yīng)考人員是否掌握商業(yè)銀行及我國現(xiàn)有商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的知識，并能夠?qū)ΜF(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的運(yùn)作予以把握和判斷。 　　考試內(nèi)容 　　(一)商業(yè)銀行經(jīng)營與管理概述 　　商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的各自內(nèi)涵和內(nèi)容，以及經(jīng)營與管理兩者的關(guān)系;商業(yè)銀行經(jīng)營與管理原則及其相互關(guān)系;我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理原則的發(fā)展變化。 　　(二)商業(yè)銀行經(jīng)營 　　商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營的傳統(tǒng)模式與新型模式的內(nèi)容及其區(qū)別;商業(yè)銀行市場營銷的概念和基本要素;關(guān)系營銷與傳統(tǒng)營銷的區(qū)別。 　　存款經(jīng)營的基本內(nèi)容和影響存款經(jīng)營的因素;現(xiàn)金管理服務(wù)的內(nèi)容。， 　　貸款經(jīng)營的基本內(nèi)容;貸款經(jīng)營中推銷銀行其他產(chǎn)品的方法和內(nèi)容。

25、 　　我國現(xiàn)代商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)經(jīng)營觀念的變化及中間業(yè)務(wù)經(jīng)營的基本內(nèi)容。 　　(三)商業(yè)銀行管理 　　資產(chǎn)負(fù)債管理的概念;資產(chǎn)管理、負(fù)債管理及資產(chǎn)負(fù)債管理的基本理論。 　　資產(chǎn)負(fù)債管理所包含的6個(gè)基本原理。 　　我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理制度的建立歷程和資產(chǎn)負(fù)債比例管理指標(biāo)體系;我國商業(yè)銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債管理的基本條件。 　　商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的成因;商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的類型。 　　我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法、不良資產(chǎn)管理與處置的方法;“巴塞爾新資本協(xié)議”的主要內(nèi)容及其對我國銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的啟示和要求。 　　財(cái)務(wù)管理的概念和價(jià)值管理的內(nèi)容;財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)、功能和原則。 　　資本金的構(gòu)成

26、和資本管理的內(nèi)容;成本的構(gòu)成和成本管理所遵循的基本原則;利潤的構(gòu)成和利潤分配的方法;商業(yè)銀行提高利潤的途徑;三類主要會計(jì)報(bào)表的基本內(nèi)容及功能;資金分析和財(cái)務(wù)分析的主要內(nèi)容。 　　人力資源及人力資源開發(fā)與管理的涵義;人力資源開發(fā)與管理的主要內(nèi)容;人力資源管理科學(xué)化的內(nèi)容要求。 　　(四)改善和加強(qiáng)我國商業(yè)銀行的經(jīng)營與管理 　　商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的概念;我國商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的現(xiàn)存問題及完善措施;商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制的內(nèi)容、特征及我國商業(yè)銀行如何建立和完善內(nèi)控機(jī)制;如何建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制。 　　第五章 投資銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營 　　考試目的 　　通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握資本市

27、場直接金融業(yè)務(wù)、投資銀行與商業(yè)銀行性質(zhì)上的區(qū)別、投資銀行的主要業(yè)務(wù)等知識，并能夠?qū)Ξ?dāng)前及今后全球和我國投資銀行業(yè)的發(fā)展趨勢作出把握和判斷。 　　考試內(nèi)容 　　(一)投資銀行概述 　　投資銀行的涵義;投資銀行的功能;投資銀行的業(yè)務(wù)類型及其涉及的相應(yīng)范疇;投資銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別。 　　(二)投資銀行的主要業(yè)務(wù) 　　投資銀行的證券發(fā)行和承銷業(yè)務(wù)，以及相應(yīng)的IPO、證券承銷、證券私募、累計(jì)訂單定價(jià)、 　　詢價(jià)制、綠鞋期權(quán)、核準(zhǔn)制、注冊制和保薦制等范疇;投資銀行的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，以及相應(yīng)的證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所、柜臺市場、第三市場、第四市場、融資與買空、融券與賣空和保證金交易等范疇;投資銀行

28、的并購咨詢業(yè)務(wù)，以及相應(yīng)的兼并與收購、杠桿并購和要約收購等范疇。 　　(三)全球投資銀行的發(fā)展趨勢 　　美國投資銀行業(yè)的最新變化;全球投資銀行的發(fā)展趨勢;我國投資銀行的發(fā)展趨勢。 　　第六章 金融創(chuàng)新與發(fā)展 　　考試目的 　　通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握金融創(chuàng)新和我國金融創(chuàng)新的現(xiàn)狀及內(nèi)容等知識，是否掌握金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系，是否掌握金融抑制、金融深化涵義、特征及與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系，是否掌握金融深化的條件及發(fā)展目標(biāo)，并能夠?qū)?shí)際金融工作中所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)、政策取向和發(fā)展動態(tài)予以理解和把握。 　　考試內(nèi)容 　　(一)金融創(chuàng)新 　　金融創(chuàng)新的廣義的和狹義的基本概念，金融創(chuàng)新

29、理論發(fā)展的不同流派及其基本觀點(diǎn);金融創(chuàng)新產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)背景和引發(fā)金融創(chuàng)新的盲接動因;金融創(chuàng)新的主要內(nèi)容。 　　(二)金融深化 　　金融創(chuàng)新與金融深化的關(guān)系;金融發(fā)展理論的主要學(xué)說和基本結(jié)論，麥金農(nóng)和肖的“金融抑制”論、金融自由化的含義，金融抑制的主要表現(xiàn)和原因;利率和匯率等金融價(jià)格的扭曲及利率管制如何阻礙經(jīng)濟(jì)增長;金融深化的含義、表現(xiàn)形式和金融深化的原因;信息不對稱、逆向選擇、“道德危害”、交易成本的含義及其對金融深化的影響，金融深化與金融發(fā)展的區(qū)別。 　　金融自由化與放松管制的含義及相互關(guān)系，金融抑制的兩種不同方式和不同效果;實(shí)施金融自由化應(yīng)具備的主要條件，金融自由化的順序，金融約束論的概

30、念和政策主張。 　　(三)金融深化與經(jīng)開發(fā)展 　　金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系;金融對經(jīng)濟(jì)增長的作用機(jī)制、國際上描述金融深化同經(jīng)濟(jì)發(fā)展相互關(guān)系的指標(biāo)和公式。 　　衡量一國金融發(fā)展水平的相關(guān)指標(biāo)、金融深化與經(jīng)濟(jì)增長的國際比較方法及結(jié)論、金融深化與經(jīng)濟(jì)增長的互動關(guān)系。 　　(四)我國的金融改革與金融創(chuàng)新 　　我國金融改革的歷程與主要內(nèi)容;我國金融管理制度的發(fā)展與創(chuàng)新，我國金融市場的發(fā)展與創(chuàng)新，我國金融交易技術(shù)的發(fā)展與創(chuàng)新;我國金融創(chuàng)新的特點(diǎn)，制約我國金融創(chuàng)新的因素，我國金融創(chuàng)新的新發(fā)展。 　　第七章 貨幣供求及其均衡 　　考試目的 　　通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握貨幣需求、貨幣

31、供給以及貨幣均衡等宏觀貨幣金融理論與實(shí)務(wù)知識，并能夠分析、解釋現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)條件下有關(guān)貨幣供求問題和現(xiàn)象。 　　考試內(nèi)容 　　(一)貨幣需求 　　貨幣需求與貨幣需求量的涵義;貨幣存量與貨幣流量對研究貨幣需求量的意義。 　　馬克思關(guān)于流通中貨幣必要量的理論;費(fèi)雪方程式與劍橋方程式;凱恩斯的貨幣需求函數(shù)，以及關(guān)于貨幣需求動機(jī)分類及其決定因素分析;弗里德曼的貨幣需求函數(shù)。 　　貨幣需求計(jì)量模型的實(shí)證研究及其發(fā)展。 　　(二)貨幣供給 　　貨幣供給行為與貨幣供應(yīng)量的涵義，劃分貨幣層次的基本依據(jù)，國際貨幣基金組織和美國關(guān)于貨幣層次的具體劃分，我國劃分貨幣層次的原則及劃分貨幣層次的方法。 　

32、　中央銀行體制下貨幣供給的原理和機(jī)制，基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成及供應(yīng)渠道，貨幣乘數(shù)的涵義及作用機(jī)理，信貸收支、財(cái)政收支和國際收支對貨幣供應(yīng)量的影響。 　　(三)貨幣均衡 　　貨幣供求均衡的涵義及表現(xiàn)形式，貨幣容納量彈性。 　　貨幣均衡與經(jīng)濟(jì)均衡的關(guān)系，IS—LM曲線的涵義。 　　在市場經(jīng)濟(jì)體制、計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期貨幣均衡的不同標(biāo)志。 　　貨幣均衡的條件，財(cái)政赤字和信用膨脹對貨幣均衡的影響，利率水平對貨幣均衡的影響;貨幣失衡的涵義及表現(xiàn)，貨幣失衡的原因，貨幣均衡的恢復(fù)。 　　第八章 通貨膨脹與通貨緊縮 　　考試目的 　　通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握通貨膨脹和通貨緊縮等經(jīng)濟(jì)現(xiàn)

33、象的性質(zhì)、成因與影響，是否掌握治理通貨膨脹和通貨緊縮的一般對策，并能夠分析和把握國內(nèi)外通貨膨脹和通貨緊縮的運(yùn)行態(tài)勢和相關(guān)對策。 　　考試內(nèi)容 　　(一)通貨膨脹概述 　　通貨膨脹的涵義，通貨膨脹的類型。 　　通貨膨脹的產(chǎn)生原因。 　　(二)通貨膨脹的治理 　　通貨膨脹對社會再生產(chǎn)各個(gè)環(huán)節(jié)的影響，對會融秩序的影響，對社會穩(wěn)定的影響。 　　治理通貨膨脹的財(cái)政政策、貨幣政策、收入指數(shù)與幣制改革政策。 　　我國通貨膨脹發(fā)生、發(fā)展的不同階段和所采取的治理對策。 　　(三)通貨緊縮及其治理 　　通貨緊縮的涵義與標(biāo)志。 　　通貨緊縮的成因及對社會經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的危害。 　　凱恩斯主義和貨幣

34、主義治理通貨緊縮的理論。 　　治理通貨緊縮的財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整政策、金融制度建設(shè)政策。 　　我國通貨緊縮的歷史和治理通貨緊縮的對策。 　　第九章 中央銀行與貨幣政策 　　考試目的 　　通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握中央銀行、貨幣政策與金融宏觀調(diào)控的知識，并能夠分析、理解和判斷中央銀行在不同經(jīng)濟(jì)金融形勢下對貨幣政策的運(yùn)用，理解和把握我國中央銀行在宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控中的作用。 　　考試內(nèi)容 　　(一)中央銀行概述 　　中央銀行產(chǎn)生與發(fā)展的歷史，不同類型的中央銀行制度。 　　中央銀行的相對獨(dú)立性。 　　中央銀行的性質(zhì)與職能。 　　中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表及主要業(yè)務(wù)。

35、 　　(二)貨幣政策體系 　　貨幣政策與金融宏觀調(diào)控的涵義、特點(diǎn)和類型。 　　貨幣政策的涵義;貨幣政策的最終目標(biāo)、中介指標(biāo)和操作指標(biāo);貨幣政策的工具;擴(kuò)張型和緊縮型貨幣政策的涵義，非調(diào)節(jié)型和調(diào)節(jié)型貨幣政策的涵義。 　　貨幣政策的四大最終目標(biāo)之間的統(tǒng)一與矛盾。 　　貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的涵義。 　　凱恩斯主義的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論和貨幣主義的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論。 　　選擇貨幣政策的操作指標(biāo)和中介指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)，西方國家貨幣政策常用的操作指標(biāo)和中介指標(biāo)。 　　(三)貨幣政策的實(shí)施 　　宏觀經(jīng)濟(jì)分析的基本內(nèi)容。 　　貨幣政策效應(yīng)，貨幣政策時(shí)滯的涵義及重要性，各種時(shí)滯的劃分及決定因素。

36、　　我國貨幣政策的最終目標(biāo)的選擇，單一目標(biāo)論、雙重目標(biāo)論和多重目標(biāo)論。 　　我國的一般性貨幣政策工具，各自的內(nèi)容、條件和優(yōu)缺點(diǎn)。 　　我國貨幣政策操作指標(biāo)和中介指標(biāo)的選擇及其變化，我國貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的現(xiàn)狀以及存在的問題。 　　我國近年金融宏觀調(diào)控和貨幣政策工具的綜合運(yùn)用狀況及背景。 　　第十章 金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī) 　　考試目的 　　通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握金融風(fēng)險(xiǎn)和金融危機(jī)的概念，是否掌握金融風(fēng)險(xiǎn)管理和金融危機(jī)管理的知識，是否掌握為何和如何在金融危機(jī)管理中進(jìn)行國際協(xié)調(diào)，并能夠識別和判斷金融風(fēng)險(xiǎn)和金融危機(jī)，理解和把握金融風(fēng)險(xiǎn)管理和金融危機(jī)管理的實(shí)際運(yùn)作。 　　考試內(nèi)容

37、 　　(一)金融風(fēng)險(xiǎn)及其管理 　　風(fēng)險(xiǎn)的涵義與要素，在此基礎(chǔ)上掌握金融風(fēng)險(xiǎn)的涵義與要素。 　　信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各種不同類型的金融風(fēng)險(xiǎn)。 　　金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的內(nèi)部控制架構(gòu)和全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu);信用風(fēng)險(xiǎn)的事前管理和事后管理;利率風(fēng)險(xiǎn)管理、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理和投資風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)方法;操作風(fēng)險(xiǎn)管理、流動性風(fēng)險(xiǎn)管理、法律風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和國家風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)方法。 　　“巴塞爾新資本協(xié)議”中對相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。 　　我國在各種金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的要求及做法。 　　(二)金融危機(jī)及其管理 　　金融危機(jī)的涵義與各種類型。 　　金融危機(jī)管理中金融安全網(wǎng)的構(gòu)建，金融預(yù)警機(jī)制的構(gòu)建。 　　

38、金融危機(jī)國際傳遞的現(xiàn)象與機(jī)制;為何和如何在金融危機(jī)管理中進(jìn)行國際協(xié)調(diào)。 　　我國在應(yīng)對金融危機(jī)中的策略及方法。 　　第十一章 金融監(jiān)管及其協(xié)調(diào) 　　考試目的 　　通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握金融監(jiān)管體系的架構(gòu)和金融監(jiān)管的主要內(nèi)容，是否掌握為何和如何在金融監(jiān)管中進(jìn)行國內(nèi)和國際協(xié)調(diào)，并能夠認(rèn)識和把握國內(nèi)外金融監(jiān)管的現(xiàn)實(shí)運(yùn)作與發(fā)展態(tài)勢。 　　考試內(nèi)容 　　(一)金融監(jiān)管概述 　　金融監(jiān)管的涵義、目標(biāo)和原則。 　　金融監(jiān)管的一般理論。 　　金融監(jiān)管體制模式。 　　我國金融監(jiān)管的歷史演進(jìn)及不同階段的特征。 　　(二)金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容 　　銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容，市場準(zhǔn)入

39、的監(jiān)管，市場運(yùn)營的監(jiān)管，市場退出的監(jiān)管。 　　銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法。 　　證券業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容。 　　保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容。 　　(三)金融監(jiān)管的國內(nèi)協(xié)調(diào) 　　金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)。 　　分業(yè)監(jiān)管制度下，不同金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)。 　　(四)金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào) 　　金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的國際背景。 　　金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的機(jī)制。 　　金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的內(nèi)容。 　　第十二章 國際金融及其管理 　　考試目的 　　通過本章的考試，測查應(yīng)考人員是否掌握了匯率及其決定與變動的原理，是否掌握了匯率制度的知識，是否掌握了國際收支及其調(diào)節(jié)的知識，是否掌握了國際儲備及其管理的原理，是否

40、掌握了國際貨幣體系的知識，是否掌握了離岸金融市場及其結(jié)構(gòu)，是否掌握了外匯管理與外債管理的知識，并能夠認(rèn)識和分析匯率及其制度、國際收支、國際儲備、國際貨幣體系、離岸金融市場、外匯與外債等范疇，理解和判斷匯率決定與變動、國際收支不均衡的調(diào)節(jié)、國際儲備管理、外匯與外債管理的現(xiàn)實(shí)運(yùn)行與發(fā)展規(guī)律。 　　考試內(nèi)容 　　(一)匯率 　　匯率的涵義、標(biāo)價(jià)方法和不同類型。 　　金本位貨幣制度和不兌現(xiàn)紙幣制度等不同貨幣制度下的匯率決定基礎(chǔ)。 　　官方匯率變動和市場匯率變動等不同的匯率變動形式;決定匯率變動的各種長短期因素;因匯率變動所帶來的各種經(jīng)濟(jì)影響。 　　匯率制度的涵義與不同類型;我國人民幣匯率制

41、度的演進(jìn)與改革。 　　(二)國際收支及其調(diào)節(jié) 　　國際收支的涵義和構(gòu)成。 　　國際收支平衡表及其結(jié)構(gòu)。 　　國際收支均衡與不均衡的涵義和國際收支不均衡的類型;國際收支不均衡調(diào)節(jié)的必要性和政策措施，以及國際收支不均衡調(diào)節(jié)的政策配合。 　　我國國際收支的狀況和調(diào)節(jié)政策。 　　(三)國際儲備及其管理 　　國際儲備的涵義、構(gòu)成和功能。 　　國際儲備的總量管理和結(jié)構(gòu)管理。 　　國際儲備的管理模式和有關(guān)國家主權(quán)財(cái)富基金的運(yùn)作。 　　我國國際儲備管理的狀況與策略。 　　(四)國際貨幣體系 　　國際貨幣體系的演進(jìn)，國際金本位制的形成與崩潰，布雷頓森林貨幣體系的建立與崩潰，牙買加貨幣體系

42、的建立與發(fā)展。 　　不同國際貨幣體系的內(nèi)容和特征。 　　歐洲貨幣一體化的進(jìn)程與內(nèi)容。 　　(五)離岸金融市場 　　離岸金融市場的涵義與類型;離岸金融市場所覆蓋的主要國際金融中心。 　　歐洲貨幣市場的概念，歐洲貨幣市場的特點(diǎn)，歐洲貨幣市場的構(gòu)成。 　　歐洲貨幣短期信貸市場的業(yè)務(wù)，歐洲貨幣中長期信貸市場的業(yè)務(wù)，歐洲債券市場的業(yè)務(wù)。 　　(六)外匯管理與外債管理 　　外匯管理的涵義、目的與弊端;貨幣可兌換的涵義與類型;國際貨幣基金關(guān)于經(jīng)常項(xiàng)目可兌換的標(biāo)準(zhǔn)與內(nèi)容，資本項(xiàng)目可兌換的涵義與條件。 　　我國外匯管理體制的改革，人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換條件下經(jīng)常項(xiàng)目管理和資本項(xiàng)目管理的內(nèi)容和方法

43、。 　　外債和外債管理的涵義;外債總量管理的涵義和主要管理指標(biāo)及其警戒線;外債結(jié)構(gòu)管理的涵義和內(nèi)容。 　　我國外債的狀況與外債管理制度。 薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁

44、薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈

45、蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂

46、芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆

47、葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁

48、莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅

49、薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿

50、蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅

51、蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀

52、葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅

53、莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿

54、薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃

55、蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇

56、蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂

57、蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿

58、芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃

59、薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀肆莃薅衿膈膆蒁袈袈莁莇薅羀膄芃薄肂荿薂薃螂膂薈薂羄蒈蒄薁肆芁莀薀腿肅蚈薀袈艿薄蕿羈肂蒀蚈肅芇莆蚇螃肀節(jié)蚆裊芅蟻蚅肇肈薇蚄膀莄蒃蚄衿膇荿蚃羂莂芅螞肄膅薄螁螄莀葿螀袆膃蒞蝿羈荿芁螈膁膁蝕螈袀肄薆螇羂芀蒂螆肅肅莈螅螄羋芄襖袇肁薃袃罿芆葿袂肁聿蒅袂袁芅莁袁羃膇蠆袀