《匯豐銀行保險》PPT課件.ppt

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1、香 港 銀 行 保 險 業(yè) 的 發(fā) 展講 者 ： 總 經(jīng) 理 -個 人 保 險 陸 陳 嘉 麗滙 豐 保 險 (亞 洲 )有 限 公 司 目 錄1. 何 謂 銀 行 保 險 ？2. 香 港 保 險 業(yè) 市 場 概 覽3. 香 港 保 險 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展4. AC Nielsen 調(diào) 查 報 告5. 銀 行 銷 售 取 向6. 滙 豐 保 險 業(yè) 務 簡 介 及 發(fā) 展 (包 括 產(chǎn) 品 系 列 、 銷 售 模 式 、 表 現(xiàn) 、 最 新 產(chǎn) 品 發(fā) 展 、 互 聯(lián) 網(wǎng) 發(fā) 展 及 市 場 推 廣 7. 市 場 發(fā) 展 趨 向 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 何 謂 銀 行 保 險 (b

2、ancassurance)？- 源 自 法 國- 銀 行 與 保 險 公 司 合 力 推 出 保 險 產(chǎn) 品什 麼 是 銀 行 保 險 ? 香 港 保 險 業(yè) 市 場 概 覽 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 為 何 香 港 的 銀 行 會 發(fā) 展 保 險 業(yè) 務 ？- 金 融 風 暴 後 ， 利 息 差 距 縮 減- 競 爭 激 烈- 客 戶 要 求 更 高- 發(fā) 展 綜 合 理 財 服 務- 增 長 表 現(xiàn) 及 潛 力- 善 用 分 行 的 潛 力 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 香 港 的 銀 行 保 險 例 子 渣 打 + 保 誠 DBS (道 亨 、 海 外 信 託 & 廣 安 ) +

3、 Aviva 東 亞 + 藍 十 字 中 銀 + 中 銀 人 壽 香 港 人 壽 + 6 間 本 地 銀 行 (亞 洲 商 業(yè) 銀 行 、 上 海 商 業(yè) 銀 行 、 浙 江 第 一 銀 行 、 永 亨 銀 行 、 廖 創(chuàng) 興 銀 行 ， 以 及 永 隆 銀 行 ) 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 香 港 保 險 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展什 麼 是 銀 行 保 險 ? 香 港 保 險 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展監(jiān) 管1. 保 證 中 介 人 素 質(zhì) 保 證 計 劃 考 試v 保 險 原 理 及 實 務 v 一 般 保 險 v 長 期 保 險 v 投 資 相 連 長 期 保 險v 強 制 性 公 積

4、金 計 劃 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 香 港 保 險 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展監(jiān) 管2. 持 續(xù) 專 業(yè) 培 訓 計 劃v 2002年 1月 實 施v 保 險 中 介 人 每 年 須 完 成 指 定 的 核 心 及 非 核 心 課 程 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 香 港 保 險 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展監(jiān) 管3. 壽 險 轉(zhuǎn) 保 守 則 v 保 單 申 請 書 轉(zhuǎn) 保 聲 明v 客 戶 保 障 聲 明 書 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 香 港 保 險 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展產(chǎn) 品1. 漸 趨 多 元 化2. 投 資 壽 險 產(chǎn) 品 成 新 潮 流 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 香 港

5、 保 險 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展市 場 表 現(xiàn)1. 一 般 保 險 業(yè) 務2002年 首 三 季 相 比 2001年 同 期 毛 保 費 增 長 18.9% 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 香 港 保 險 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展市 場 表 現(xiàn)2. 人 壽 保 險 業(yè) 務2002年 首 三 季 相 比 2001年 同 期10% (以 新 保 費 計 算 ) 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 香 港 保 險 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展?jié)B 透 率人 壽 保 險 ： 60%一 般 保 險 ： 30% (最 受 歡 迎 為 旅 遊 保 險 ) 人 壽 保 險60% 一 般 保 險30%什 麼 是 銀 行 保

6、險 ? 工 業(yè) 國 家 新 興 市 場 香 港 香 港 保 險 業(yè) 的 最 新 發(fā) 展保 費 佔 生 產(chǎn) 總 值 比 例工 業(yè) 國 家 ： 8.5%新 興 市 場 ： 1%香 港 ： 6.5% 什 麼 是 銀 行 保 險 ? AC Nielsen 調(diào) 查 報 告 什 麼 是 銀 行 保 險 ? AC Nielsen 調(diào) 查 報 告查 詢 渠 道 人 (Human Contact)人 壽 保 險 ： 保 險 營 業(yè) 員 (以 親 戚 朋 友 為 主 ) 一 般 保 險 ： 分 行 職 員 、 互 聯(lián) 網(wǎng) 及 客 戶 熱 線什 麼 是 銀 行 保 險 ? AC Nielsen 調(diào) 查 報 告購 買

7、 渠 道人 壽 保 險 ： 保 險 營 業(yè) 員 (以 親 戚 朋 友 為 主 ) 一 般 保 險 ： 銀 行 分 行 什 麼 是 銀 行 保 險 ? AC Nielsen 調(diào) 查 報 告為 何 選 擇 於 銀 行 購 買 保 險 ? 職 員 經(jīng) 常 於 分 行 工 作 分 行 多 銀 行 形 象 及 聲 譽 良 好 什 麼 是 銀 行 保 險 ? AC Nielsen 調(diào) 查 報 告受 歡 迎 的 非 人 壽 保 險 產(chǎn) 品1. 旅 遊 保 險 (滲 透 率 18%)2. 醫(yī) 療 保 險 (滲 透 率 16%) 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 銀 行 銷 售 取 向新 vs 舊 什 麼 是 銀

8、 行 保 險 ? 過 時 現(xiàn) 時銀 行 銷 售 取 向 被 動 主 動 出 擊 室 內(nèi) 流 動 辦 公 時 間 24小 時 櫃 臺 會 議 室 或 家 居什 麼 是 銀 行 保 險 ? 經(jīng) 銀 行 柜 面 人 員 向 客 戶 銷 售 簡 單 產(chǎn) 品 由 負 責 的 銷 售 人 員 推 銷 較 複 雜 的 產(chǎn) 品 透 過 其 他 渠 道 銷 售 創(chuàng) 新 獨 特 的 產(chǎn) 品銀 行 銷 售 取 向 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保 險 業(yè) 務 簡 介 及 發(fā) 展什 麼 是 銀 行 保 險 ? The Insurer Of Choice And The Leader In Our Chose

9、n Market滙 豐 保 險 業(yè) 務 簡 介 及 發(fā) 展什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保 險 業(yè) 務 簡 介 及 發(fā) 展v 在 香 港 具 領 導 地 位 的 銀 行 保 險v 香 港 其 中 一 間 增 長 得 最 快 的 壽 險 公 司 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保 險 業(yè) 務 產(chǎn) 品 系 列 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保 險 業(yè) 務 產(chǎn) 品 系 列一 般 保 險q 家 居 保 險q 火 險q 旅 遊 保 險q 意 外 保 險q 住 院 保 險q 醫(yī) 療 保 險q 嚴 重 疾 病 保 險 q 優(yōu) 越 醫(yī) 護 計 劃q 入 息 保 險q 償 還 保 障

10、 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保 險 業(yè) 務 產(chǎn) 品 系 列人 壽 保 險q 終 身 壽 險q 提 供 保 證 儲 蓄 目 標 的 壽 險q 具 投 資 成 份 的 壽 險q 按 揭 人 壽 保 險q 定 期 壽 險q 多 重 壽 險 保 障 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保 險 業(yè) 務 銷 售 模 式 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保 險 業(yè) 務 銷 售 模 式主 要 銷 售 模 式 分 行 - 逾 2,000位 持 牌 保 險 中 介 人 Financial Planning Manager (FPM) - 超 過 400位 什 麼 是 銀 行 保 險 ?

11、滙 豐 保 險 業(yè) 務 銷 售 模 式其 他 銷 售 模 式 互 聯(lián) 網(wǎng) 電 話 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保 險 業(yè) 務 FPMFPM (財 務 策 劃 經(jīng) 理 ) - 培 訓 三 星 期 基 本 培 訓 產(chǎn) 品 培 訓 網(wǎng) 上 持 續(xù) 培 訓 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保 險 業(yè) 務 FPMFPM (財 務 策 劃 經(jīng) 理 ) 專 業(yè) 資 格 通 過 保 證 中 介 人 素 質(zhì) 保 證 計 劃 考 試 通 過 香 港 證 券 專 業(yè) 學 會 的 考 試 CFP 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保 險 業(yè) 務 FPMFPM (財 務 策 劃 經(jīng) 理 ) 客

12、 戶 來 源 分 行 轉(zhuǎn) 介 現(xiàn) 有 客 戶 檔 案 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保 險 業(yè) 務 FPMFPM (財 務 策 劃 經(jīng) 理 ) 回 報 基 本 薪 金 花 紅 (Incentive) 銷 售 比 賽 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保 險 業(yè) 務 表 現(xiàn) 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 16% 10% 10% 8%8% 48% 友 邦 保 誠 宏 利 恒 生 人 壽 滙 豐 保 險 其 他 滙 豐 保 險 業(yè) 務 表 現(xiàn)人 壽 保 險 2002年 首 3季 保 費 錄 得 增 長 市 場 佔 有 率 7.6% 排 行 第 五 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙

13、 豐 保 險 業(yè) 務 表 現(xiàn)一 般 保 險 2002年 總 保 費 亦 有 增 長名 列 首 三 位 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保 險 業(yè) 務 最 新 產(chǎn) 品 發(fā) 展 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保 險 業(yè) 務 最 新 產(chǎn) 品 發(fā) 展醫(yī) 療 保 險 推 出 優(yōu) 越 醫(yī) 護 計 劃- 香 港 首 創(chuàng) 推 出 摯 關 懷 醫(yī) 療 計 劃- 配 合 香 港 醫(yī) 療 政 策 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保 險 業(yè) 務 最 新 產(chǎn) 品 發(fā) 展人 壽 保 險 推 出 定 期 壽 險 計 劃 更 新 樂 安 居 供 樓 保 障 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保

14、 險 業(yè) 務 最 新 產(chǎn) 品 發(fā) 展一 般 保 險 增 加 中 國 醫(yī) 療 卡 推 出 信 用 卡 償 還 計 劃 更 新 意 外 萬 全 保 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保 險 業(yè) 務 互 聯(lián) 網(wǎng) 發(fā) 展 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保 險 業(yè) 務 互 聯(lián) 網(wǎng) 發(fā) 展 查 詢 、 購 買 保 單 及 索 償 申 請 旅 遊 萬 全 保 、 意 外 萬 全 保 、 家 居 萬 全 保 、 住 院 萬 全 保 - 即 時 批 核 Yahoo! 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保 險 業(yè) 務 市 場 推 廣 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 滙 豐 保 險 業(yè) 務 市

15、 場 推 廣v 因 應 市 場 情 況 ， 不 時 推 出 推 廣 活 動v 2002年 推 出 約 20個 推 廣 活 動例 如 ：1) 暑 假 、 復 活 節(jié) 及 新 年 推 出 旅 遊 萬 全 保 推 廣 活 動2) 夏 天 推 出 家 居 萬 全 保 推 廣 活 動 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 市 場 發(fā) 展 趨 向 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 市 場 發(fā) 展 趨 向v 整 合v 轉(zhuǎn) 變v 教 育 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 市 場 發(fā) 展 趨 向v 人 壽 保 險 持 續(xù) 增 長v 投 資 壽 險 產(chǎn) 品 需 求 增 加v 投 資 壽 險 將 增 設 更 多 投 資 選 擇v 醫(yī) 療 保 險 需 求 增 加v 以 互 聯(lián) 網(wǎng) 遞 交 申 請 表 或 索 償 申 請 什 麼 是 銀 行 保 險 ? 多 謝 ！ 什 麼 是 銀 行 保 險 ?