銀行信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告3篇 信用風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查報(bào)告

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1、 銀行信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告3篇 信用風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查報(bào)告 信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)方不履行到期債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。由于結(jié)算方式的不同，場內(nèi)衍生交易和場外衍生交易各自所涉的信用風(fēng)險(xiǎn)也有所不同。以下是本站分享的銀行信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告,希望能幫助到大家! 銀行信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告1 根據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農(nóng)信社開展眼里打擊非法集資專項(xiàng)整治活動(dòng)有關(guān)工作的通知》要求，總行高度重視,按照通知要求，結(jié)合我縣實(shí)際，持續(xù)組織開展了打擊非法集資排查工作，現(xiàn)將2015年第季度工作開展情況報(bào)告如下： 一、組織領(lǐng)導(dǎo)情況 為確保非法集資專項(xiàng)整治工作扎實(shí)開展，總行成立以為組長，為副

2、組長，為成員的的非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組。 領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部，由稽核監(jiān)察部經(jīng)理兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)排查工作的組織、檢查、協(xié)調(diào)和匯總上報(bào)工作。 二、排查工作開展情況 為了使排查工作取得實(shí)效，與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合，建立了定期非法集資排查制度，抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作： 一是將非法集資專項(xiàng)整治活動(dòng)與柜面業(yè)務(wù)及員工日常 行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作緊密結(jié)合，堅(jiān)持全覆蓋、抓重點(diǎn)，橫到邊、縱到底，確保排查到每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每一項(xiàng)業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一位員工。讓每位員

3、工知曉非法集資帶來的危害，摸清聯(lián)社當(dāng)前非法集資風(fēng)險(xiǎn)底子，教育員工遠(yuǎn)離非法集資，不參與非法集資。 二是加強(qiáng)營業(yè)場所宣傳教育。認(rèn)真落實(shí)營業(yè)場所管理規(guī)定，嚴(yán)禁外部人員在信用社營業(yè)場所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品營銷和資金交易活動(dòng)；加強(qiáng)對(duì)客戶不參與和遠(yuǎn)離非法集資教育，提醒客戶保護(hù)賬戶信息和資金安全。 三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對(duì)現(xiàn)有的授信客戶名單進(jìn)行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除；對(duì)新增的授信客戶，在貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容，與客戶簽訂嚴(yán)禁將信貸資金用于非法集資承諾書。 三、排查結(jié)果 通過以上各類方式排查，未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動(dòng)；未發(fā)現(xiàn)銀行賬

4、戶涉嫌非法集資活動(dòng)；未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集資。 四、取得成效 通過開展多種形式的社會(huì)宣傳活動(dòng)及內(nèi)部員工排查，及時(shí)向社會(huì)公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農(nóng)信社資金帶來的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。通過扎實(shí)排查，及時(shí)了解員工風(fēng)險(xiǎn)隱患，規(guī)范員工行為，加強(qiáng)營業(yè)場所和銀行賬戶管理監(jiān)測及信貸資金風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)測，避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經(jīng)濟(jì)損失，收到了很好的警示效果。 五、今后工作打算 （一）持續(xù)加強(qiáng)員工思想教育工作，深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)要求，使員工深刻認(rèn)識(shí)非法集資的危害性。 （二）持續(xù)關(guān)注員工涉嫌非法集資問題苗頭，對(duì)發(fā)現(xiàn)問題，要

5、按照打早打小打苗頭原則，積極妥善處置。 （三）持續(xù)建立排查工作長效機(jī)制，時(shí)刻關(guān)注員工動(dòng)向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。 （四）持續(xù)建立處非內(nèi)控防范監(jiān)測機(jī)制，加強(qiáng)賬戶資金監(jiān)測和貸前涉非調(diào)查。 （五）持續(xù)建立類金融機(jī)構(gòu)合作準(zhǔn)入機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)各類有合作關(guān)系的類金融機(jī)構(gòu)的調(diào)查，對(duì)于不符合規(guī)定的機(jī)構(gòu)不予進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。 （六）持續(xù)建立員工涉非內(nèi)部約束機(jī)制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責(zé)任追究辦法，加大處罰力度。 銀行信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告2 為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確

6、保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。 第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。 第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)

7、操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。 自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝，樹立新形象的要求，對(duì)各柜員統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共。防，和諧共贏通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保

8、障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。 第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力為使活動(dòng)不走過場，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng)，按照合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)

9、管理體系做足準(zhǔn)備。 四.整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。 加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)SC600系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己

10、在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。 加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對(duì)九種人實(shí)行不定期排查，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及九種人定期實(shí)行交心談心，樹立正確的.世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展的重要性。 積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。 以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，

11、組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。 銀行信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告3 按照《陜縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)實(shí)施方案》文件精神，為有力推進(jìn)合規(guī)提升年活動(dòng)深入開展，我社積極組織相關(guān)人員,進(jìn)行全方面排查,現(xiàn)將本階段自查結(jié)果匯報(bào)如下: 一、成立專門領(lǐng)導(dǎo)小組。 為有力推進(jìn)合規(guī)提升年活動(dòng)深入開展，確保這次案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)取得實(shí)效，促進(jìn)我社依法合規(guī)經(jīng)營，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，杜絕各類案件的發(fā)生，特成立案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)小組。 組長： 成員： 二、確定排查范圍和重點(diǎn)。

12、 本次案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)的排查范圍：本次排查活動(dòng)由社主任負(fù)責(zé)，具體組織實(shí)施，并接受監(jiān)管部門及上級(jí)部門的指導(dǎo)，對(duì)我社全體員工進(jìn)行全面排查，做到不漏一人。 本次案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)的排查重點(diǎn)為：一是排查是否存在員工利用農(nóng)信社操作平臺(tái)內(nèi)外勾結(jié)盜用或挪用銀行客戶資金的行為;二是銀行賬戶開立是否嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理辦法，印押證及對(duì)賬管理是否規(guī)范;三是信貸業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格執(zhí)行三個(gè)辦法一個(gè)指引，是否認(rèn)真落實(shí)貸款三查制度，是否有因放松貸款條件引發(fā)違法騙貸和違法放貸行為;四是是否有農(nóng)信社員工利用農(nóng)信社平臺(tái)參與社會(huì)非法集資活動(dòng)。 三、排查具體情況 (一)往來業(yè)務(wù) 1.

13、在辦理往來業(yè)務(wù)中我們始終堅(jiān)持實(shí)時(shí)清算、隨發(fā)隨收、當(dāng)日結(jié)平、信用社不墊款的原則; 2.設(shè)有專門的資金清算崗位，制定了嚴(yán)密的工作流程和風(fēng)險(xiǎn)防范措施，記賬、復(fù)核、制單、送票、對(duì)賬、會(huì)計(jì)主管以及事后監(jiān)督各崗位人員分別設(shè)置，并相互制約; 3.對(duì)操作員實(shí)行定期崗位輪換或強(qiáng)制休假制度，密押員設(shè)置的密碼進(jìn)行嚴(yán)格保密并定期更換; 4.實(shí)行印、押、證三人分管;相關(guān)專用憑證按重要空白憑證進(jìn)行管理和使用; 5.定期對(duì)應(yīng)解匯款、匯出匯款、應(yīng)收應(yīng)付等過渡性科目進(jìn)行檢查、清理，并掌握真實(shí)的交易背景及資金走向。 (二)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù) 1.柜員管理

14、 (1)建立健全了柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)等級(jí)權(quán)限; (2)確定了主管柜員的業(yè)務(wù)授權(quán)權(quán)限，并保證嚴(yán)格對(duì)授權(quán)密碼進(jìn)行保密; (3)每日日終主管柜員都要對(duì)重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)，對(duì)發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督; (4)專門指定了一名柜員負(fù)責(zé)辦理各柜員的現(xiàn)金調(diào)撥、調(diào)劑、重要空白憑證的領(lǐng)發(fā)等業(yè)務(wù); (5)柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑和尾箱交接符合規(guī)定，并對(duì)可疑交易進(jìn)行登記; (6)柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經(jīng)聯(lián)社統(tǒng)一授權(quán)，過渡性科目及特定賬戶賬務(wù)處理都經(jīng)主管柜員審批，辦理查詢、凍結(jié)、扣劃、解凍、單位存款信息維護(hù)等業(yè)務(wù)經(jīng)聯(lián)社統(tǒng)一授權(quán)并序時(shí)登

15、記; (7)嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在交接代簽名，交接不連續(xù)，柜員尾箱不交接現(xiàn)象。 3.印章、重要空白憑證管理 (1)業(yè)務(wù)印章的制作、使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理規(guī)定進(jìn)行操作，并進(jìn)行登記備案; (2)個(gè)人名章按規(guī)定保管，不存在保管不善、出借、盜用現(xiàn)象; (3)有價(jià)單證、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號(hào)、銷毀都符合規(guī)定，建立登記簿，逐份進(jìn)行登記; (4)印、押(壓)、證指定專人保管、分管分用，不存在空白有價(jià)單證、重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。 4.賬戶管理 (1)按規(guī)定進(jìn)

16、行銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、撤銷和變更; (2)加強(qiáng)對(duì)賬戶支付交易真實(shí)性的審查，沒有出租、出借賬戶現(xiàn)象; (3)辦理存款、取款、匯兌按制度流程操作; (4)過渡性賬戶發(fā)生額經(jīng)過核查均屬真實(shí)。 5.對(duì)賬管理 (1)每月對(duì)往來業(yè)務(wù)適時(shí)核對(duì)，對(duì)賬單都能及時(shí)發(fā)出和收回，堅(jiān)持對(duì)余額和發(fā)生額同時(shí)進(jìn)行核對(duì); (2)加強(qiáng)了對(duì)銀企、銀儲(chǔ)對(duì)賬工作，做到按月對(duì)賬和適時(shí)對(duì)賬相結(jié)合; (3)對(duì)賬單收回后換人核對(duì)，加蓋印章與預(yù)留印鑒保持了一致; (4)賬務(wù)核對(duì)堅(jiān)持對(duì)賬崗位與記賬崗位嚴(yán)格分離制度，出現(xiàn)對(duì)賬不符時(shí)，都認(rèn)真核查并返回處理; (5)按照規(guī)定進(jìn)行全面賬戶核對(duì)，達(dá)到賬務(wù)六相符; (6)不存在因虛假經(jīng)營、挪用侵占資金等人為調(diào)整往來資金及資金清算賬戶的現(xiàn)象。