非法集資六種典型手法、特征和表現(xiàn)形式(自我鑒定)
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非法集資六種典型手法、特征和表現(xiàn)形式 六種典型手法 第一種是假冒民營銀行的名義,借國家支持民間資本發(fā)起設立金融機構的政策,謊稱已經獲得或者正在申辦民營銀行的牌照,以虛構民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。 第二種是非融資性擔保企業(yè)以開展擔保業(yè)務為名非法集資,主要涉及兩個方面:一是發(fā)售虛假的理財產品;二是虛構借款方,以提供借款擔保名義非法吸收資金。 第三種是打著境外投資、高新科技開發(fā)等旗號,假冒或者虛構國際知名公司設立網(wǎng)站,并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術等信息,虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報,誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金,然后關閉網(wǎng)站,攜款逃匿。 第四種是以“養(yǎng)老”的旗號吸收公眾存款。這類犯罪手法有兩個突出形式:一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名,以高額回報、提供養(yǎng)老服務為誘餌,引誘老年群眾“加盟投資”;二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品方式,引誘老年人投入資金。 第五種是以高價回購收藏品為名非法集資。以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定時間高價回購,引誘群眾購買,然后攜款潛逃。 第六種是假借P2P網(wǎng)絡借貸名義非法集資,即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念,設立所謂P2P網(wǎng)絡借貸平臺,以高利為誘餌,采取虛構借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標信息等手段吸收公眾資金,然后突然關閉網(wǎng)站或攜款潛逃。 非法集資的特征 (一)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金; (二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳; (三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報; (四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。 非法集資的主要表現(xiàn)形式 非法集資活動涉及內容廣,表現(xiàn)形式多樣,從目前案發(fā)情況看,主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。主要表現(xiàn)有以下幾種形式: (一)借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。 (二)以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。 (三)通過認領股份、入股分紅進行非法集資。 (四)通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。 (五)以商品銷售與返租、回購與轉讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。 (六)利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。 (七)利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。 (八)對物業(yè)、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資。 (九)以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資。 (十)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。 (十一)利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金的形式進行非法集資。 (十二)利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。 八類涉嫌非法集資廣告 一、未經國家部門批準的非金融單位和個人以支付或變相支付利息、紅利,或給予定期分配實物等融資活動; 二、房地產、產權式商鋪的售后包租、返租銷售活動; 三、內部職工股、原始股、投資基金以及其他未經過證監(jiān)會核準,公開或變相公開發(fā)行證券的活動; 四、未經批準,非法經營證券業(yè)務的活動; 五、地方政府直接向公眾發(fā)行債券的活動; 六、除國家有關部門批準發(fā)行的福利彩票、體育彩票之外的彩票發(fā)行活動; 七、以購買商品或發(fā)展會員為名義獲利的活動; 八、其他未經國家有關部門批準的社會集資活動。 4 自我鑒定- 配套講稿:
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