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1、春季學(xué)期
開放教育個(gè)人理財(cái)課程綜合性作業(yè)考核方案
湖南廣播電視大學(xué)經(jīng)管教學(xué)部 黃明在
一、考核對(duì)象
該課程為通識(shí)課，考核對(duì)象為選修了該門課程的學(xué)生（試卷號(hào)為6902、7773）。
二、考核目的
通過考核，加深學(xué)生對(duì)個(gè)人理財(cái)有關(guān)理論的認(rèn)知與理解，提高學(xué)生對(duì)個(gè)人理財(cái)技能的掌握能力。
三、考核根據(jù)
本課程考核闡明是根據(jù)文字教材《個(gè)人理財(cái)》，張強(qiáng)、黃明主編，湖南人民出版社 年 9 月）制定的。本課程考核闡明是終結(jié)性考核的基本根據(jù)。
四、考核方式及計(jì)分措施
本課程采用綜合性作業(yè)考核方式，作業(yè)為提交案例分析報(bào)告及個(gè)人理財(cái)方案?？己朔謨?yōu)、良、中檔、及格、不及格五個(gè)等次，由考試
2、平臺(tái)自動(dòng)轉(zhuǎn)換為百分制分?jǐn)?shù)，其成績(jī)占課程綜合成績(jī)的100%，省校不再組織期末考試。
五、使用時(shí)間
本考核方案使用時(shí)間為春季。
六、完畢作業(yè)的規(guī)定
1. 作業(yè)提交方式
學(xué)生應(yīng)運(yùn)用平時(shí)時(shí)間完畢分析報(bào)告及方案，使用WORD軟件編輯作品，生成文檔（后綴名為.doc或.docx），在規(guī)定期間內(nèi)上傳至綜合性作業(yè)終考平臺(tái)（）。
2. 作業(yè)提交時(shí)間
7月12日之前。
3. 作業(yè)指引
規(guī)定各教學(xué)點(diǎn)應(yīng)聘任專業(yè)教師對(duì)學(xué)生進(jìn)行作業(yè)指引，組織學(xué)生學(xué)習(xí)作業(yè)指引微課等內(nèi)容。
4. 作業(yè)內(nèi)容
考核試題涉及如下兩個(gè)題型：
（1）案例分析題：在如下八個(gè)指定案例中任選一種：教材中第3至10章的思考與練習(xí)，第二
3、大題案例分析題，第1小題。
（2）技能題：結(jié)合本課程所學(xué)知識(shí)，分析自己或者家庭的財(cái)務(wù)狀況，并制定個(gè)人或者家庭理財(cái)方案。
5. 字?jǐn)?shù)
案例分析題不少于500字；技能題不少于800字。
6. 格式
大標(biāo)題小3號(hào)宋體加粗居中，正文五號(hào)宋體，一級(jí)、二級(jí)標(biāo)題五號(hào)宋體加粗，全文為單倍行距。
7. 評(píng)分原則
評(píng)分原則按100分計(jì)，劃分為5個(gè)級(jí)別：90-100分為優(yōu)秀，80-89分為良好，70-79分為中檔，60-69為及格，60分如下為不及格。具體評(píng)分原則見表1和表2。
表1 評(píng)分項(xiàng)目
評(píng)分
項(xiàng)目
20
報(bào)告構(gòu)造完整，邏輯性強(qiáng)
20
綜合運(yùn)用專業(yè)知識(shí)，分析系統(tǒng)、進(jìn)一步
2
4、0
問題解決措施及方案的合理性及可行性
15
案例簡(jiǎn)介論述清晰、簡(jiǎn)要扼要
15
語言簡(jiǎn)潔流暢、思路清晰、條理清晰
10
字?jǐn)?shù)符合規(guī)定
表2 具體評(píng)分原則
分?jǐn)?shù)
評(píng)分原則
90-100
報(bào)告構(gòu)造完整，邏輯性強(qiáng)；
案例材料掌握翔實(shí)；
分析非常深刻，翔實(shí)；
問題解決措施和方案非常合理，到位；
報(bào)告語言非常簡(jiǎn)潔流暢，思路十分清晰，條理清晰；
字?jǐn)?shù)符合規(guī)定；
80-89
報(bào)告構(gòu)造比較完整，邏輯性強(qiáng)；
全面掌握案例材料；
可以做到具體系統(tǒng)的分析，也能得到較高的深度；
能看待解決的問題提出切實(shí)可行的，但論證不夠嚴(yán)密；
報(bào)告語言非常簡(jiǎn)潔流暢，思路清晰，條
5、理清晰；
字?jǐn)?shù)符合規(guī)定。
70-79
報(bào)告構(gòu)造比較完整，內(nèi)容充實(shí)；
基本掌握案例材料；
可以對(duì)的分析材料內(nèi)容，分析具有一定深度；
看待解決的問題提出了有關(guān)思路及方案；
報(bào)告語言簡(jiǎn)潔流暢，思路清晰；
字?jǐn)?shù)符合規(guī)定。
60-69
構(gòu)造基本規(guī)范，內(nèi)容基本充實(shí)，語言基本達(dá)意；
對(duì)案例材料有一定把握；
對(duì)材料能做一定限度的分析；
對(duì)案例中提出的問題提出了一定的解決對(duì)策；
字?jǐn)?shù)符合規(guī)定。
60分如下
構(gòu)造欠規(guī)范完整，內(nèi)容貧乏，語言不流暢，語不達(dá)意；
不能掌握背景材料；
沒有進(jìn)行有關(guān)材料的分析；
待解決問題沒有給出相應(yīng)的解決措施和方案，或者給出的方案不具有可行性、合理性
6、；
字?jǐn)?shù)不符合規(guī)定；
內(nèi)容抄襲或互相雷同，全文計(jì)0分。
8. 其她
案例分析題參照教材每章中所提供的“案例分析”題的解題思路；技能題參照教材第二章第二節(jié)。
附件：參照案例分析撰寫
案例資料
何先生是擁有高學(xué)歷、高收入、高職位的 “三高”人士，今年已經(jīng)32歲的她忙于工作，成為了一名大齡“剩男”。何先生研究生畢業(yè)后，選擇了一家手機(jī)代理公司作為事業(yè)的第一站，工作了5年，職位從基層升至銷售部老總，月收入也從最初的3000元漲到了目前的1.5萬元，由于業(yè)績(jī)突出，每年尚有8萬元左右的年終獎(jiǎng)勵(lì)。在理財(cái)方面，何先生收入雖然不錯(cuò)，至今卻沒有買房，而是每月花1700元租房，此外月生活費(fèi)至少3
7、500元。手上的積蓄只有活期存款6萬多元、定期存款10萬元和股票賬戶中的15萬元。
問題思考：
何先生但愿通過理財(cái)讓手中的錢增值，買下一套住房安個(gè)家。
分析線索：
1. 變化消費(fèi)方式
與許多80后、90后同樣，何先生消費(fèi)支出比較大，這種習(xí)慣應(yīng)當(dāng)糾正，特別是何先生已經(jīng)32歲了，購房、結(jié)婚迫在眉睫，這方面的支出應(yīng)當(dāng)控制在月收入的15%左右。
2. 調(diào)節(jié)資產(chǎn)組合
何先生目前“活期+定期”的資產(chǎn)組合收益過低，考慮到三年內(nèi)購房、結(jié)婚，資產(chǎn)配備應(yīng)當(dāng)穩(wěn)健?？赏ㄟ^購買銀行理財(cái)產(chǎn)品保值增值，期限以一到兩年的比較合適，收益多在5.5%-8%之間，為活期的10倍以上。
除31萬元(活期、定期及股票賬戶)一次性投入外，每年26萬元收入中扣除每月1700元的房租、2200元的生活支出，剩余約21.32萬元中拿出18萬元用于購買銀行理財(cái)產(chǎn)品，三年下來有近100萬元的積累，可以應(yīng)付購房首付、裝修及結(jié)婚等費(fèi)用的支出了。
3. 增長(zhǎng)投資性資產(chǎn)
如此以來，三年時(shí)間里手上可用于投資的資金并不多，每年尚有約3萬左右，但三年后要進(jìn)行較大調(diào)節(jié)，投資性資產(chǎn)支出應(yīng)當(dāng)占到年收入的30%左右。
注意：更多參照案例分析請(qǐng)使用湖南電大在線的顧客名及密碼登錄國家開放大學(xué)個(gè)人理財(cái)精品課程教學(xué)網(wǎng)站，網(wǎng)址：
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