國(guó)開(kāi)行-融資推動(dòng)機(jī)場(chǎng)建設(shè)

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1、12008年 10月國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行China Development Bank 融 資 推 動(dòng) 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè)2008年 11月 2 融 資 推 動(dòng) 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè)一 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 多 元 化 融 資 渠 道 分 析二 國(guó) 開(kāi) 行 機(jī) 場(chǎng) 行 業(yè) 信 貸 政 策 及 特 色 金 融 服 務(wù)國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 簡(jiǎn) 要 介 紹三四 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 貸 款 流 程 簡(jiǎn) 介 3 一 、v 為 抵 御 國(guó) 際 經(jīng) 濟(jì) 環(huán) 境 的 不 利 影 響 ， 11月 5日 , 國(guó) 務(wù) 院 出 臺(tái) 10條 措 施“ 進(jìn) 一 步 擴(kuò) 大 內(nèi) 需 ,促 進(jìn) 經(jīng) 濟(jì) 增 長(zhǎng) ” ， 其 中 明 確

2、提 出 加 快 機(jī) 場(chǎng) 等 基 礎(chǔ)設(shè) 施 建 設(shè) 的 要 求 。 預(yù) 計(jì) 未 來(lái) 兩 年 ， 共 需 完 成 基 礎(chǔ) 設(shè) 施 投 資 約 4萬(wàn) 億 。 v 11月 13日 ， 各 主 要 媒 體 報(bào) 道 ： 配 合 國(guó) 家 投 資 拉 動(dòng) 的 要 求 ， 民 航 局 機(jī)場(chǎng) 建 設(shè) 投 資 計(jì) 劃 出 臺(tái) ， 預(yù) 計(jì) 今 年 將 增 加 300億 元 用 于 機(jī) 場(chǎng) 的 新 建 和 改擴(kuò) 建 ， 明 、 后 年 每 年 還 將 有 超 過(guò) 2000億 元 的 機(jī) 場(chǎng) 新 開(kāi) 工 項(xiàng) 目 。v 新 一 輪 的 投 資 拉 動(dòng) 為 完 善 我 國(guó) 機(jī) 場(chǎng) 網(wǎng) 絡(luò) 布 局 帶 來(lái) 機(jī) 遇 ， 但 同

3、時(shí) 也 帶來(lái) 建 設(shè) 資 金 壓 力 ， 完 全 依 靠 財(cái) 政 資 金 投 入 難 以 滿 足 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 的 需 求 ， 機(jī) 場(chǎng) 應(yīng) 該 更 好 的 利 用 財(cái) 政 資 金 及 自 有 資 金 的 杠 桿 作 用 ， 在 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè)中 開(kāi) 拓 更 廣 闊 的 融 資 渠 道 ， 提 高 資 金 使 用 效 率 。 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 多 元 化 融 資 渠 道 分 析 4 v 財(cái) 政 類 資 金v 吸 引 合 作 伙 伴v 上 市 融 資v 特 許 經(jīng) 營(yíng)v 股 權(quán) 信 托v 引 入 保 險(xiǎn) 資 金機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 多 元 化 融 資 渠 道 分 析1.股 權(quán) 融 資 渠 道一 、 5

4、v 國(guó) 家 發(fā) 改 委 項(xiàng) 目 建 設(shè) 補(bǔ) 貼 資 金v 民 航 局 項(xiàng) 目 建 設(shè) 補(bǔ) 貼 資 金v 地 方 政 府 投 入 的 資 本 金v 國(guó) 債 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 多 元 化 融 資 渠 道 分 析(1)財(cái) 政 類 資 金 是 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 的 “ 無(wú) 成 本 ” 資 金 來(lái) 源 ， 是 各 機(jī) 場(chǎng) 最 熟 悉 、 也 最希 望 獲 得 的 資 金 ， 一 般 不 需 要 考 慮 資 本 回 報(bào) 率 ， 主 要 有 以 下幾 種 形 式 ：一 、 6 v 尋 找 境 外 機(jī) 場(chǎng) 管 理 集 團(tuán) 等 合 作 伙 伴 ， 獲 得 資 金 支 持 的 同 時(shí) 學(xué) 習(xí)合 作 方 先 進(jìn) 的 管

5、 理 經(jīng) 驗(yàn) 和 理 念 。v 與 國(guó) 內(nèi) 實(shí) 力 較 強(qiáng) 的 機(jī) 場(chǎng) 集 團(tuán) 合 作 ， 獲 得 機(jī) 場(chǎng) 集 團(tuán) 注 資 ， 并 可 利用 機(jī) 場(chǎng) 集 團(tuán) 的 信 用 優(yōu) 勢(shì) 降 低 融 資 成 本 。v 引 入 基 地 航 空 公 司 或 其 他 航 空 公 司 。 航 空 公 司 參 與 項(xiàng) 目 建 設(shè) 并增 加 運(yùn) 力 投 放 ， 提 高 機(jī) 場(chǎng) 效 益 ， 促 進(jìn) 地 方 經(jīng) 濟(jì) 發(fā) 展 。v 與 其 他 感 興 趣 的 戰(zhàn) 略 投 資 者 合 作 。機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 多 元 化 融 資 渠 道 分 析(2)吸 引 合 作 伙 伴 提 示 ： 1、 注 意 戰(zhàn) 略 投 資 的 股 權(quán)

6、比 例 ， 防 止 失 去 對(duì) 管 理 權(quán) 、 決 策 權(quán) 的 控 制 力 。 2、 機(jī) 場(chǎng) 盈 利 后 ， 利 潤(rùn) 將 長(zhǎng) 期 被 投 資 者 分 享 。一 、 7 v 資 產(chǎn) 質(zhì) 量 和 盈 利 情 況 良 好 的 未 上 市 機(jī) 場(chǎng) 公 司 可 考 慮 上 市 融 資 。v 已 上 市 的 機(jī) 場(chǎng) 公 司 可 通 過(guò) 增 發(fā) 等 方 式 獲 得 資 金 。機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 多 元 化 融 資 渠 道 分 析(3)上 市 融 資 提 示 ： 1、 選 擇 適 當(dāng) 的 上 市 地 點(diǎn) （ 境 內(nèi) 、 境 外 ） ， 不 同 交 易 所 的 融 資 成 本 、 融資 金 額 不 同 ， 對(duì) 公

7、司 上 市 條 件 、 信 息 披 露 等 的 要 求 也 不 同 。 2、 選 擇 適 當(dāng) 的 上 市 時(shí) 機(jī) （ 一 般 在 改 擴(kuò) 建 或 新 建 工 程 完 工 前 上 市 為 宜 ，防 止 新 項(xiàng) 目 竣 工 后 因 巨 大 的 折 舊 導(dǎo) 致 機(jī) 場(chǎng) 整 體 利 潤(rùn) 下 滑 或 虧 損 而 失 去 融 資機(jī) 會(huì) ） 。 3、 合 理 分 配 機(jī) 場(chǎng) 上 市 公 司 和 集 團(tuán) 母 公 司 的 機(jī) 場(chǎng) 和 債 務(wù) ， 避 免 出 現(xiàn) 為保 證 上 市 公 司 業(yè) 績(jī) ， 由 集 團(tuán) 母 公 司 承 擔(dān) 全 部 包 袱 的 局 面 。一 、 8 對(duì) 于 處 于 盈 虧 邊 緣 ， 或

8、暫 時(shí) 虧 損 但 未 來(lái) 發(fā) 展 前 景 較 好 的 中 小 型機(jī) 場(chǎng) ， 地 方 政 府 可 根 據(jù) 地 方 財(cái) 力 、 資 金 安 排 和 機(jī) 場(chǎng) 預(yù) 期 等 因 素 ，考 慮 采 用 以 下 幾 種 特 許 經(jīng) 營(yíng) 的 方 式 加 快 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 步 伐 ：v BT（ Build Transfer ）v BOT（ Build Operate Transfer ）v PPP（ Public Private Partnership） 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 多 元 化 融 資 渠 道 分 析(4)特 許 經(jīng) 營(yíng) 提 示 ： 1、 通 過(guò) 預(yù) 測(cè) 機(jī) 場(chǎng) 現(xiàn) 金 流 ， 合 理 確 定 政 府

9、補(bǔ) 貼 金 額 、 稅 收 優(yōu) 惠 政 策 等 。 2、 訂 立 特 許 經(jīng) 營(yíng) 合 同 時(shí) 既 要 保 障 投 資 人 的 基 本 收 益 ， 又 要 考 慮 機(jī) 場(chǎng)效 益 超 預(yù) 期 時(shí) 的 利 潤(rùn) 分 配 方 式 ； 同 時(shí) 要 明 確 提 前 收 回 經(jīng) 營(yíng) 權(quán) 時(shí) 雙 方 的 權(quán) 責(zé) 。一 、 9 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 多 元 化 融 資 渠 道 分 析(5)股 權(quán) 信 托 提 示 ： 1、 股 權(quán) 信 托 產(chǎn) 品 可 作 為 項(xiàng) 目 建 設(shè) 資 本 金 使 用 。 2、 目 前 股 權(quán) 信 托 產(chǎn) 品 一 般 要 求 委 托 人 資 產(chǎn) 質(zhì) 量 和 財(cái) 務(wù) 狀 況 良 好 ，投 資 門

10、檻 較 高 。 3、 信 托 產(chǎn) 品 的 期 限 通 常 較 短 ， 金 額 也 受 到 限 制 。 4、 通 常 要 求 股 權(quán) 信 托 和 貸 款 信 托 按 一 定 比 例 搭 配 。v 盈 利 狀 況 良 好 的 大 中 型 機(jī) 場(chǎng) 公 司 可 委 托 信 托 公 司 吸 收 投 資 ， 由信 托 公 司 代 表 機(jī) 場(chǎng) 公 司 向 機(jī) 構(gòu) 投 資 人 發(fā) 行 股 權(quán) 信 托 產(chǎn) 品 。 一 、 10 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 多 元 化 融 資 渠 道 分 析(6)引 入 保 險(xiǎn) 資 金 提 示 ： 1、 可 分 為 債 權(quán) 、 股 權(quán) 、 物 權(quán) 等 投 資 方 式 。 其 中 股 權(quán) 投

11、資 資 金 可 作為 資 本 金 使 用 。 2、 一 般 要 求 投 資 的 基 礎(chǔ) 設(shè) 施 項(xiàng) 目 投 保 相 關(guān) 保 險(xiǎn) 。 3、 自 籌 資 金 不 得 低 于 項(xiàng) 目 總 投 資 的 60 ， 且 資 金 已 經(jīng) 實(shí) 際 到 位 。 4、 項(xiàng) 目 建 設(shè) 方 投 入 資 本 金 不 得 低 于 項(xiàng) 目 總 投 資 的 30 ， 且 資 金 已經(jīng) 實(shí) 際 到 位 。 5、 人 壽 保 險(xiǎn) 投 資 單 一 項(xiàng) 目 的 余 額 ， 不 得 超 過(guò) 該 項(xiàng) 目 總 投 資 的 20%；財(cái) 產(chǎn) 保 險(xiǎn) 公 司 投 資 單 一 項(xiàng) 目 的 余 額 ， 不 得 超 過(guò) 該 項(xiàng) 目 總 投 資 的

12、5%。v 通 常 由 保 險(xiǎn) 公 司 下 屬 的 保 險(xiǎn) 基 金 管 理 公 司 利 用 保 險(xiǎn) 資 金 設(shè) 立 投資 計(jì) 劃 ， 將 資 金 投 入 指 定 項(xiàng) 目 。 一 、 11 v 短 期 融 資 券v 中 期 票 據(jù)v 企 業(yè) （ 公 司 ） 債 券v 貸 款 信 托v 貸 款 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 多 元 化 融 資 渠 道 分 析2.債 權(quán) 融 資 工 具一 、 12 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 多 元 化 融 資 渠 道 分 析（ 1） 短 期 融 資 券 要 點(diǎn)發(fā) 行 程 序 簡(jiǎn) 單 ， 實(shí) 行 余 額 管 理 ， 可 滾 動(dòng) 發(fā) 行 ， 也 可 分 期 發(fā) 行 。期 限 短 ， 有 90天

13、， 180天 、 270天 、 365天 等 期 限 品 種 。 無(wú) 需 擔(dān) 保 。 投 資 者 承 擔(dān) 信 用 風(fēng) 險(xiǎn) 。 發(fā) 行 審 查 時(shí) 對(duì) 發(fā) 行 人 的 經(jīng) 營(yíng)業(yè) 績(jī) 、 償 還 能 力 等 提 出 較 高 要 求 。 不 確 定 項(xiàng) 目 ， 主 要 用 于 補(bǔ) 充 企 業(yè) 運(yùn) 營(yíng) 資 金 等 。 發(fā) 債 余 額 不 超 過(guò) 凈 資 產(chǎn) 40%， 要 求 信 息 披 露 和 信 用 評(píng) 級(jí) 。 一 、 13 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 多 元 化 融 資 渠 道 分 析（ 2） 中 期 票 據(jù) 要 點(diǎn)和 短 期 融 資 券 在 發(fā) 行 條 件 、 審 批 制 度 上 基 本 一 致 。期 限

14、不 固 定 ， 通 常 為 5-10年 。 一 般 無(wú) 需 擔(dān) 保 。 重 點(diǎn) 審 查 發(fā) 行 人 的 經(jīng) 營(yíng) 業(yè) 績(jī) 、 償 還 能 力 等 。 要 求 發(fā) 行 人 最 近 一 個(gè) 會(huì) 計(jì) 年 度 盈 利 ， 穩(wěn) 定 的 償 債 資 金 來(lái) 源 。 發(fā) 債 余 額 不 超 過(guò) 凈 資 產(chǎn) 40%， 要 求 信 息 披 露 和 信 用 評(píng) 級(jí) 。 一 、 14 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 多 元 化 融 資 渠 道 分 析（ 3） 企 業(yè) （ 公 司 ） 債 要 點(diǎn)企 業(yè) 債 由 發(fā) 改 委 監(jiān) 管 ， 發(fā) 行 人 主 要 是 國(guó) 有 大 型 企 業(yè) ； 公 司 債 由證 監(jiān) 會(huì) 監(jiān) 管 ， 發(fā) 行 人

15、是 境 內(nèi) 外 上 市 公 司 ， 審 批 期 限 較 長(zhǎng) 。期 限 最 長(zhǎng) 可 達(dá) 20-30年 。 確 定 項(xiàng) 目 ， 偏 重 基 礎(chǔ) 設(shè) 施 和 能 源 類 項(xiàng) 目 ， 發(fā) 債 總 額 不 超 過(guò) 項(xiàng) 目總 投 資 20%。要 求 擔(dān) 保 。 可 通 過(guò) 發(fā) 債 企 業(yè) 之 間 互 保 、 第 三 方 擔(dān) 保 和 保 險(xiǎn) 公 司 保險(xiǎn) 等 方 式 。 要 求 發(fā) 行 人 近 三 年 平 均 凈 利 潤(rùn) 能 償 還 債 券 一 年 利 息 。 一 、 15 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 多 元 化 融 資 渠 道 分 析（ 4） 貸 款 信 托 要 點(diǎn)受 托 人 接 受 委 托 人 的 委 托 ， 將

16、發(fā) 行 信 托 產(chǎn) 品 募 集 的 資 金 按 指 定的 用 途 、 利 率 與 金 額 等 發(fā) 放 貸 款 ， 到 期 收 回 貸 款 本 息 的 業(yè) 務(wù) 。 一 般 要 求 擔(dān) 保 。 信 托 貸 款 通 常 由 有 實(shí) 力 的 銀 行 提 供 保 證 擔(dān) 保 。 融 資 規(guī) 模 受 制 約 。 信 托 貸 款 的 資 金 來(lái) 源 主 要 是 中 小 銀 行 自 有 資金 、 銀 行 理 財(cái) 產(chǎn) 品 籌 集 社 會(huì) 資 金 等 。 期 限 相 對(duì) 較 短 。 以 1至 3年 為 主 ， 能 夠 與 機(jī) 場(chǎng) 項(xiàng) 目 建 設(shè) 期 匹 配 。可 根 據(jù) 建 設(shè) 期 年 度 資 金 需 求 設(shè) 計(jì)

17、 期 限 。 一 、 16 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 多 元 化 融 資 渠 道 分 析（ 5） 貸 款 要 點(diǎn)中 長(zhǎng) 期 貸 款 是 機(jī) 場(chǎng) 項(xiàng) 目 建 設(shè) 獲 得 債 務(wù) 性 融 資 的 最 主 要 方 式 。 要 求 按 照 國(guó) 家 規(guī) 定 配 套 一 定 比 例 的 項(xiàng) 目 建 設(shè) 資 本 金 。 根 據(jù) 中 國(guó) 人 民 銀 行 公 布 的 同 期 貸 款 基 準(zhǔn) 利 率 確 定 。 貸 款 期 限 較 長(zhǎng) ， 一 般 可 達(dá) 10年 以 上 。 原 則 上 要 求 擔(dān) 保 ， 對(duì) 于 信 用 級(jí) 別 較 高 的 借 款 人 可 根 據(jù) 信 用 評(píng) 級(jí)結(jié) 果 給 予 信 用 貸 款 。 一 、

18、17 v 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 是 國(guó) 務(wù) 院 于 1994年 3月 批 準(zhǔn) 成 立 的 政 策 性 金 融 機(jī)構(gòu) ， 直 屬 國(guó) 務(wù) 院 領(lǐng) 導(dǎo) ， 在 全 國(guó) 設(shè) 有 34家 分 行 和 3家 代 表 處 ,目 前正 在 進(jìn) 行 商 業(yè) 化 改 革 。v 以 “ 增 強(qiáng) 國(guó) 力 、 改 善 民 生 ” 為 使 命 。v 致 力 于 以 融 資 推 動(dòng) 市 場(chǎng) 建 設(shè) 和 規(guī) 劃 先 行 ， 支 持 國(guó) 家 基 礎(chǔ) 設(shè) 施 、基 礎(chǔ) 產(chǎn) 業(yè) 、 支 柱 產(chǎn) 業(yè) 和 高 新 技 術(shù) 等 領(lǐng) 域 的 發(fā) 展 和 國(guó) 家 重 點(diǎn) 項(xiàng) 目建 設(shè) ； 向 城 鎮(zhèn) 化 、 中 小 企 業(yè) 、 “ 三

19、農(nóng) ” 、 教 育 、 和 環(huán) 境 保 護(hù) 等社 會(huì) 發(fā) 展 瓶 頸 領(lǐng) 域 提 供 資 金 支 持 ， 促 進(jìn) 科 學(xué) 發(fā) 展 和 和 諧 社 會(huì) 建設(shè) ； 配 合 國(guó) 家 “ 走 出 去 ” 戰(zhàn) 略 ， 積 極 拓 展 國(guó) 際 合 作 業(yè) 務(wù) 。 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 簡(jiǎn) 要 介 紹二 、1.國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 特 點(diǎn) 18 v 以 國(guó) 家 信 用 為 基 礎(chǔ) ， 享 有 準(zhǔn) 主 權(quán) 級(jí) 信 用 。v 批 發(fā) 銀 行 貸 款 金 額 大 、 期 限 長(zhǎng) 。v 長(zhǎng) 期 融 資 領(lǐng) 域 的 主 力 銀 行 通 過(guò) 發(fā) 債 籌 資 ， 可 以 將 小 額 零 散的 資 金 聚 成 長(zhǎng) 期

20、、 大 額 資 金 ， 為 客 戶 提 供 長(zhǎng) 期 大 額 融 資 支 持 。v 跨 越 信 貸 融 資 和 證 券 融 資 兩 個(gè) 領(lǐng) 域 具 備 部 分 投 行 功 能 ， 包括 承 銷 企 業(yè) 債 券 、 財(cái) 務(wù) 顧 問(wèn) 等 ， 并 以 項(xiàng) 目 融 資 、 資 產(chǎn) 重 組 、 間接 銀 團(tuán) 貸 款 等 方 式 支 持 經(jīng) 濟(jì) 和 企 業(yè) 發(fā) 展 。國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 簡(jiǎn) 要 介 紹二 、 19 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 簡(jiǎn) 要 介 紹2.資 產(chǎn) 結(jié) 構(gòu) 與 質(zhì) 量 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 在 國(guó) 際 著 名 評(píng) 級(jí) 機(jī) 構(gòu) 評(píng) 定 的 信 用 等 級(jí) 均 和 我 國(guó) 國(guó) 家 信 用 等

21、 級(jí) 保 持 一 致 。二 、 20 二 、 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 簡(jiǎn) 要 介 紹總 資 產(chǎn) 與 融 資 規(guī) 模 2007年 受 次 貸 危 機(jī) 影 響 ， 發(fā) 達(dá) 國(guó) 家 經(jīng) 濟(jì) 增 長(zhǎng) 有 所 放 緩 ， 但 中 國(guó) 經(jīng) 濟(jì) 和國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 仍 然 保 持 良 好 發(fā) 展 勢(shì) 頭 。 截 止 07年 末 ， 開(kāi) 行 資 產(chǎn) 總 額2.89萬(wàn) 億 元 ， 比 上 年 增 長(zhǎng) 25.1%； 發(fā) 行 債 券 2.31萬(wàn) 億 元 ， 比 上 年 增 長(zhǎng)17.5%。 21 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 簡(jiǎn) 要 介 紹凈 利 潤(rùn) 與 不 良 率 2007年 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 實(shí) 現(xiàn) 凈 利

22、 潤(rùn) 296億 元 ， 平 均 資 產(chǎn) 收 益 率 和 平 均 所有 者 權(quán) 益 收 益 率 分 別 達(dá) 到 1.17%和 16.32%， 不 良 貸 款 率 僅 為 0.59%， 連續(xù) 8年 保 持 國(guó) 際 先 進(jìn) 水 平 ， 可 持 續(xù) 發(fā) 展 能 力 和 支 持 經(jīng) 濟(jì) 社 會(huì) 發(fā) 展 能 力進(jìn) 一 步 增 強(qiáng) 。二 、 22 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 簡(jiǎn) 要 介 紹各 行 業(yè) 貸 款 余 額 百 分 比 開(kāi) 行 始 終 積 極 貫 徹 國(guó) 家 宏 觀 調(diào) 控 政 策 ， 以 市 場(chǎng) 建 設(shè) 、 規(guī) 劃 先 行 助 力和 落 實(shí) 宏 觀 調(diào) 控 ， 嚴(yán) 格 按 照 國(guó) 家 貨 幣 和 信

23、貸 政 策 ， 集 中 支 持 國(guó) 家 重 點(diǎn)扶 持 的 “ 煤 、 電 、 油 、 運(yùn) ” 行 業(yè) 和 急 需 發(fā) 展 的 領(lǐng) 域 ， 發(fā) 揮 金 融 服 務(wù) 科學(xué) 發(fā) 展 、 促 進(jìn) 社 會(huì) 和 諧 的 作 用 。二 、 23 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 簡(jiǎn) 要 介 紹 配 合 國(guó) 家 區(qū) 域發(fā) 展 戰(zhàn) 略 ， 積 極關(guān) 注 西 部 大 開(kāi) 發(fā) 、中 部 崛 起 、 振 興東 北 老 工 業(yè) 基 地和 東 部 率 先 發(fā) 展 。國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 貸款 余 額 東 部 地 區(qū) 占 比 52.2%， 中西 部 地 區(qū) 占 比46.6%。 二 、 24 三 、v 支 持 范 圍 ： 配 合 國(guó)

24、 家 建 設(shè) 機(jī) 場(chǎng) 布 局 規(guī) 劃 ， 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 支 持 所有 大 、 中 、 小 型 機(jī) 場(chǎng) 的 新 建 、 改 擴(kuò) 建 ； 支 持 大 型 機(jī) 場(chǎng) 集 團(tuán) 的 兼并 、 重 組 以 及 “ 走 出 去 ” 業(yè) 務(wù) 。v 資 本 金 比 例 ： 一 般 要 求 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 項(xiàng) 目 資 本 金 比 例 不 低 于 項(xiàng) 目 總投 資 的 35%。v 貸 款 期 限 ： 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 貸 款 期 限 較 長(zhǎng) ， 對(duì) 大 中 型 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 項(xiàng)目 貸 款 期 限 原 則 上 不 超 過(guò) 20年 ， 對(duì) 小 型 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 項(xiàng) 目 ， 貸 款 期限 原 則 上 不

25、 超 過(guò) 15年 。國(guó) 開(kāi) 行 機(jī) 場(chǎng) 行 業(yè) 信 貸 政 策 及 特 色 金 融 服 務(wù)1.機(jī) 場(chǎng) 行 業(yè) 項(xiàng) 目 融 資 政 策 25 三 、v 信 用 結(jié) 構(gòu) ： 大 中 型 機(jī) 場(chǎng) 項(xiàng) 目 貸 款 一 般 采 用 經(jīng) 營(yíng) 收 費(fèi) 形 成 的 應(yīng) 收帳 款 質(zhì) 押 、 資 產(chǎn) 抵 押 或 保 證 擔(dān) 保 等 形 式 。v 對(duì) 年 旅 客 吞 吐 量 超 過(guò) 1000萬(wàn) 人 次 的 大 型 機(jī) 場(chǎng) ， 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 可根 據(jù) 機(jī) 場(chǎng) 公 司 的 信 用 能 力 ， 給 予 一 定 額 度 的 信 用 貸 款 。v 對(duì) 大 型 機(jī) 場(chǎng) 集 團(tuán) 建 設(shè) 的 小 型 機(jī) 場(chǎng) 項(xiàng) 目 ，

26、 可 借 用 機(jī) 場(chǎng) 集 團(tuán) 的 信 用能 力 ， 采 用 統(tǒng) 借 統(tǒng) 還 的 方 式 。v 對(duì) 財(cái) 務(wù) 狀 況 較 差 的 小 型 機(jī) 場(chǎng) 獨(dú) 立 借 款 項(xiàng) 目 ， 如 經(jīng) 營(yíng) 收 費(fèi) 權(quán) 質(zhì) 押 、資 產(chǎn) 抵 押 或 保 證 擔(dān) 保 能 力 不 足 時(shí) ， 可 通 過(guò) 地 方 政 府 組 織 增 信 等 方 式 ， 落 實(shí) 財(cái) 政 補(bǔ) 貼 等 其 他 還 款 來(lái) 源 補(bǔ) 充 還 款 。 國(guó) 開(kāi) 行 機(jī) 場(chǎng) 行 業(yè) 信 貸 政 策 及 特 色 金 融 服 務(wù)1.機(jī) 場(chǎng) 行 業(yè) 項(xiàng) 目 融 資 政 策 26 三 、v 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 至 1994年 成 立 以 來(lái) ， 累 計(jì) 承 諾

27、 機(jī) 場(chǎng) 類 貸 款 項(xiàng) 目 79個(gè) ， 承 諾 貸 款 約 430億 元 ， 支 持 了 53個(gè) 機(jī) 場(chǎng) 的 新 建 和 改 擴(kuò) 建 工程 ,是 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 項(xiàng) 目 貸 款 的 主 力 銀 行 之 一 ， 積 累 了 豐 富 的 機(jī) 場(chǎng)建 設(shè) 項(xiàng) 目 融 資 經(jīng) 驗(yàn) 。v 在 貸 款 支 持 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 的 同 時(shí) ， 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 為 機(jī) 場(chǎng) 提 供 財(cái) 務(wù) 顧問(wèn) 服 務(wù) ， 曾 為 首 都 、 云 南 等 多 家 機(jī) 場(chǎng) 的 建 設(shè) 及 營(yíng) 運(yùn) 資 金 管 理 、重 組 上 市 和 發(fā) 行 債 券 、 融 資 安 排 等 方 面 提 出 意 見(jiàn) 和 建 議 。v 隨 著

28、 我 國(guó) 金 融 體 系 的 完 善 ， 大 中 型 機(jī) 場(chǎng) 直 接 融 資 比 例 擴(kuò) 大 是 大 勢(shì) 所 趨 。 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 將 積 極 關(guān) 注 優(yōu) 質(zhì) 客 戶 的 融 資 需 求 和 趨 勢(shì) ，繼 續(xù) 為 客 戶 提 供 財(cái) 務(wù) 顧 問(wèn) 、 發(fā) 行 債 券 、 信 托 擔(dān) 保 等 多 元 化 的 服務(wù) 。 國(guó) 開(kāi) 行 機(jī) 場(chǎng) 行 業(yè) 信 貸 政 策 及 特 色 金 融 服 務(wù)（ 1） 行 業(yè) 融 資 及 咨 詢 經(jīng) 驗(yàn)2.特 色 金 融 服 務(wù) 27 三 、v 機(jī) 場(chǎng) 項(xiàng) 目 建 設(shè) 及 資 金 回 收 周 期 長(zhǎng) 。 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 資 金 主 要 依 靠發(fā) 行 債

29、 券 獲 得 ， 具 有 期 限 長(zhǎng) 、 資 金 量 大 、 貸 款 期 限 和 發(fā) 行 債 券期 限 相 匹 配 等 特 點(diǎn) ， 受 貼 現(xiàn) 利 率 和 存 款 準(zhǔn) 備 金 率 等 調(diào) 控 手 段 的影 響 較 小 ， 能 夠 長(zhǎng) 期 、 持 續(xù) 的 支 持 機(jī) 場(chǎng) 項(xiàng) 目 建 設(shè) 。v 技 術(shù) 援 助 貸 款 是 開(kāi) 行 特 有 的 貸 款 品 種 ， 主 要 用 于 項(xiàng) 目 的 規(guī) 劃 、設(shè) 計(jì) ， 分 為 A、 B兩 類 。 A類 ： 主 要 對(duì) 象 為 準(zhǔn) 政 府 性 質(zhì) 的 融 資 平臺(tái) ， 用 于 開(kāi) 展 規(guī) 劃 工 作 ， 利 率 為 0， 信 用 貸 款 ， 單 次 申 請(qǐng)

30、額=200萬(wàn) 元 。 B類 ： 主 要 對(duì) 象 為 行 業(yè) 主 管 部 門 以 及 大 型 企 業(yè) 集 團(tuán) ，用 于 重 大 項(xiàng) 目 前 期 工 作 ， 年 利 率 為 3.6%， 原 則 上 要 求 提 供 擔(dān) 保 ， 單 次 申 請(qǐng) 額 = 2億 元 。 國(guó) 開(kāi) 行 機(jī) 場(chǎng) 行 業(yè) 信 貸 政 策 及 特 色 金 融 服 務(wù)（ 2） 特 色 貸 款 產(chǎn) 品 28 三 、v 曾 為 國(guó) 內(nèi) 多 家 機(jī) 場(chǎng) 建 設(shè) 提 供 軟 貸 款 資 金 支 持 ， 用 于 機(jī) 場(chǎng) 補(bǔ) 充 建設(shè) 資 本 金 和 企 業(yè) 兼 并 重 組 資 金 （ 商 業(yè) 化 改 革 過(guò) 程 中 ， 軟 貸 款 暫時(shí) 叫

31、停 ， 我 行 正 在 積 極 爭(zhēng) 取 恢 復(fù) 軟 貸 款 ） 。v 對(duì) 于 吞 吐 量 較 小 、 盈 利 能 力 不 佳 ， 但 有 融 資 需 求 的 小 型 機(jī) 場(chǎng) ，國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 充 分 利 用 多 年 來(lái) 與 地 方 政 府 建 立 的 良 好 合 作 關(guān) 系 ，以 地 方 政 府 信 用 平 臺(tái) 貸 款 等 方 式 ， 通 過(guò) 政 府 融 資 平 臺(tái) 向 機(jī) 場(chǎng) 建設(shè) 單 位 注 資 ， 為 小 型 機(jī) 場(chǎng) 間 接 提 供 資 金 支 持 ， 避 免 機(jī) 場(chǎng) 直 接 承擔(dān) 債 務(wù) 負(fù) 擔(dān) 。國(guó) 開(kāi) 行 機(jī) 場(chǎng) 行 業(yè) 信 貸 政 策 及 特 色 金 融 服 務(wù) 29 v

32、 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 是 國(guó) 內(nèi) 唯 一 能 兼 具 短 期 融 資 券 、 中 期 票 據(jù) 、 長(zhǎng) 期債 券 和 貸 款 融 資 工 具 資 格 的 金 融 機(jī) 構(gòu) 。 不 論 企 業(yè) 意 愿 采 取 何 種融 資 ， 開(kāi) 發(fā) 銀 行 均 能 根 據(jù) 企 業(yè) 資 金 需 求 特 點(diǎn) ， 為 企 業(yè) 選 取 最 適合 的 債 務(wù) 融 資 組 合 方 式 。v 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 已 經(jīng) 與 全 國(guó) 主 要 的 信 托 公 司 建 立 了 長(zhǎng) 期 、 廣 泛 和穩(wěn) 定 的 合 作 關(guān) 系 ， 通 過(guò) 與 信 托 公 司 的 合 作 ， 能 夠 幫 助 機(jī) 場(chǎng) 公 司引 進(jìn) 信 托 貸 款

33、 ， 并 為 公 司 利 用 信 托 貸 款 提 供 擔(dān) 保 增 信 ， 達(dá) 到 降低 項(xiàng) 目 融 資 成 本 的 目 的 。v 以 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 下 屬 的 國(guó) 銀 租 賃 為 平 臺(tái) ， 可 向 機(jī) 場(chǎng) 提 供 機(jī) 場(chǎng) 設(shè)備 租 賃 服 務(wù) ， 降 低 融 資 壓 力 。 國(guó) 開(kāi) 行 機(jī) 場(chǎng) 行 業(yè) 信 貸 政 策 及 特 色 金 融 服 務(wù)（ 3） 其 他 金 融 服 務(wù)三 、 30 四 、 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 貸 款 流 程 簡(jiǎn) 介債項(xiàng)評(píng)審分離信用評(píng)審信用評(píng)審先行客 戶 信 用 評(píng) 級(jí)（ 確 定 客 戶 貸 款 限 額 ）貸 款 評(píng) 審（ 確 定 項(xiàng) 目 能 否 貸 款

34、） 31 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 貸 款 流 程 簡(jiǎn) 介 評(píng) 級(jí) 對(duì) 象 ： 國(guó) 開(kāi) 行 已 經(jīng) 或 可 能 向 其 提 供 服 務(wù) 的 客 戶 ， 包 括 ： 貸 款 的 借 款 人 (含 擔(dān) 保 人 ) 交 易 對(duì) 手 需 要 進(jìn) 行 信 用 評(píng) 審 的 其 他 客 戶 主 要 內(nèi) 容 ： 客 戶 信 用 評(píng) 級(jí) 是 對(duì) 客 戶 信 用 意 愿 、 信 用 能 力 進(jìn)行 綜 合 評(píng) 價(jià) ， 并 用 特 定 的 等 級(jí) 符 號(hào) 標(biāo) 定 其 信 用等 級(jí) 的 過(guò) 程 ， 主 要 包 括 以 下 內(nèi) 容 ： 信 用 意 愿 客 戶 的 道 德 信 用 狀 況 、 信 用 記 錄 、法 人 治 理

35、 結(jié) 構(gòu) 、 企 業(yè) 管 理 水 平 ； 信 用 能 力 客 戶 的 市 場(chǎng) 狀 況 、 企 業(yè) 的 核 心 競(jìng)爭(zhēng) 力 、 財(cái) 務(wù) 狀 況 的 穩(wěn) 定 性 、 流 動(dòng) 性 和 償 債 能 力 。 信 用 評(píng) 審 執(zhí) 行 部 門完 成 客 戶 信 用 評(píng) 審 報(bào) 告行 長(zhǎng)公 布 結(jié) 論開(kāi) 發(fā) 銀 行 信 用 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 委 員 會(huì) 審 議提 交 信 用 評(píng) 審 報(bào) 告審 查 四 、信 用 評(píng) 級(jí) 32 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 貸 款 流 程 簡(jiǎn) 介項(xiàng) 目 儲(chǔ) 備 庫(kù)項(xiàng) 目 開(kāi) 發(fā) 、 培 育項(xiàng) 目 評(píng) 審 項(xiàng) 目 路 演開(kāi) 發(fā) 銀 行 貸 款 委 員 會(huì) 審 議行 長(zhǎng) 審 批 分 行 與 借

36、 款 人 初 步 接 觸 ， 了 解 項(xiàng) 目建 設(shè) 內(nèi) 容 、 進(jìn) 度 、 資 金 等 基 本 情 況 。 符 合 申 貸 條 件 的 項(xiàng) 目 列 入 計(jì) 劃 ， 待審 批 等 前 期 手 續(xù) 完 備 后 開(kāi) 始 評(píng) 審 。 由 評(píng) 審 部 門 起 草 評(píng) 審 報(bào) 告 ， 提 出 項(xiàng)目 貸 款 建 議 ， 并 經(jīng) 局 內(nèi) 審 議 。 由 內(nèi) 部 獨(dú) 立 委 員 和 外 部 律 師 、 會(huì) 計(jì)師 、 行 業(yè) 專 家 提 出 獨(dú) 立 判 斷 意 見(jiàn) 。 將 評(píng) 審 報(bào) 告 和 獨(dú) 立 判 斷 意 見(jiàn) 提 交 貸委 會(huì) ， 由 其 作 出 審 議 意 見(jiàn) 。 由 行 長(zhǎng) 簽 發(fā) 貸 款 承 諾 函

37、四 、債 項(xiàng) 評(píng) 審 33 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 貸 款 流 程 簡(jiǎn) 介R 借 款 申 請(qǐng) 書(shū)R 有 關(guān) 批 復(fù) 文 件 ， 項(xiàng) 目 可 行 性 研 究 報(bào) 告 或 初 步 設(shè) 計(jì) 文 件R 借 款 人 營(yíng) 業(yè) 執(zhí) 照 復(fù) 印 件 、 近 四 年 財(cái) 務(wù) 報(bào) 表 及 審 計(jì) 報(bào) 告 R 擔(dān) 保 人 營(yíng) 業(yè) 執(zhí) 照 復(fù) 印 件 、 擔(dān) 保 意 向 書(shū) 、 近 四 年 財(cái) 務(wù) 報(bào)表 及 審 計(jì) 報(bào) 告R 項(xiàng) 目 投 資 計(jì) 劃 ， 開(kāi) 發(fā) 銀 行 貸 款 貸 款 使 用 及 償 還 計(jì) 劃R 開(kāi) 發(fā) 銀 行 認(rèn) 為 必 要 的 其 他 文 件 貸款申請(qǐng) 四 、 34 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行 貸

38、款 流 程 簡(jiǎn) 介 貸款申請(qǐng) R 建 設(shè) 的 必 要 性 、 建 設(shè) 規(guī) 模 、 項(xiàng) 目 批 復(fù) 、 工 期 安 排R 項(xiàng) 目 市 場(chǎng) 供 求 狀 況 及 發(fā) 展 前 景R 借 款 人 企 業(yè) 性 質(zhì) 、 注 冊(cè) 資 本 金 、 經(jīng) 濟(jì) 實(shí) 力 、 近 三 年 生 產(chǎn)經(jīng) 營(yíng) 狀 況 及 資 信 狀 況 R 申 請(qǐng) 開(kāi) 發(fā) 銀 行 貸 款 金 額 、 貸 款 期 限R 項(xiàng) 目 預(yù) 計(jì) 經(jīng) 濟(jì) 效 益 、 借 款 綜 合 效 益R 建 議 采 用 的 擔(dān) 保 方 式 、 擔(dān) 保 人 或 抵 (質(zhì) )押 物 基 本 情 況R 項(xiàng) 目 存 在 的 主 要 風(fēng) 險(xiǎn) 及 防 范 措 施四 、 35 謝 謝 ！ 國(guó) 家 開(kāi) 發(fā) 銀 行2008年 11月