代理人行為準(zhǔn)則培訓(xùn).ppt

2020 1 22 1 代理人職業(yè)道德及行為準(zhǔn)則 闡述內(nèi)容 職業(yè)道德的含義職業(yè)道德宗旨和規(guī)范制訂代理人行為準(zhǔn)則的意義代理人的行為準(zhǔn)則 職業(yè)道德的含義 所謂職業(yè)道德 是指人們?cè)谔囟殬I(yè)活動(dòng)中所應(yīng)遵循的行為規(guī)范的總和 具有鮮明的職業(yè)特點(diǎn) 多樣化的表現(xiàn)形式 相對(duì)的穩(wěn)定性 5 3 2 合格的業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)品行 職業(yè)道德宗旨和規(guī)范 宗旨 忠誠(chéng)服務(wù)篤守信譽(yù) 5 3 3 想保戶(hù)所想急保戶(hù)所急 誠(chéng)信 職業(yè)道德宗旨和規(guī)范 規(guī)范 誠(chéng)實(shí)守信廉潔自律敬業(yè)樂(lè)業(yè)意求創(chuàng)新感恩寬容竭誠(chéng)服務(wù) 5 3 4 制訂代理人行為準(zhǔn)則的意義 維護(hù)客戶(hù)的利益維護(hù)公司的利益維護(hù)代理人自身的合法權(quán)益維護(hù)壽險(xiǎn)市場(chǎng)的正常秩序 5 3 5 代理人行為準(zhǔn)則 闡述內(nèi)容 行為準(zhǔn)則銷(xiāo)售行為指引服務(wù)行為指引學(xué)習(xí)行為指引 一 行為準(zhǔn)則 保險(xiǎn)公司代理人行為準(zhǔn)則 二 代理人銷(xiāo)售行為指引 1 在業(yè)務(wù)活動(dòng)中 主動(dòng)出示本公司頒發(fā)的 保險(xiǎn)代理人員展業(yè)證書(shū) 2 根據(jù)客戶(hù)需求和實(shí)際支付能力 向客戶(hù)推薦合適的險(xiǎn)種 條款解釋準(zhǔn)確 不得唆使 誘導(dǎo)客戶(hù)取消任何現(xiàn)有保單 3 利用自己的保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)知識(shí) 闡明保險(xiǎn)條款的保險(xiǎn)責(zé)任 責(zé)任免除 不提供虛假或誤導(dǎo)性的宣傳 4 遵循誠(chéng)信原則 對(duì)客戶(hù) 公司履行如實(shí)告知義務(wù) 5 向客戶(hù)強(qiáng)調(diào)保單的長(zhǎng)期性及保障功能 特別說(shuō)明保單中途失效或退保給客戶(hù)帶來(lái)的利益損失 6 不得預(yù)測(cè)利差返還收益 分紅險(xiǎn)利益的描述 要告知未來(lái)收益的不確定性 7 不得同意或同意支付保險(xiǎn)費(fèi)回扣 傭金回扣或保單規(guī)定之外的任何利益誘使客戶(hù)投保 8 必須使用公司統(tǒng)一的宣傳材料 不得使用自制的材料或其他公司的展業(yè)材料 9 引導(dǎo)客戶(hù)履行如實(shí)告知義務(wù) 指導(dǎo)客戶(hù)如實(shí)填寫(xiě)保單相關(guān)內(nèi)容 10 不得詆毀或貶低其他保險(xiǎn)公司及其代理人 11 不得與客戶(hù)串通安排其他人頂替客戶(hù)體檢 12 不從事地下保單 不得同時(shí)為兩家以上壽險(xiǎn)公司代理業(yè)務(wù) 13 不偽造保單 不得對(duì)公司簽發(fā)的保單及附件做出超出保險(xiǎn)責(zé)任范圍的承諾或保證 三 服務(wù)行為指引 14 代理人在展業(yè)時(shí)應(yīng)做到儀表整潔 禮貌待人 態(tài)度熱情 不做任何有損公司形象的行為 15 拜訪客戶(hù)以不影響客戶(hù)正常的生活和工作為原則 16 用通俗易懂的語(yǔ)言向客戶(hù)耐心細(xì)致講解保險(xiǎn)條款 使客戶(hù)正確理解投保后的保險(xiǎn)利益和應(yīng)履行的義務(wù) 17 在規(guī)定期限內(nèi)將公司簽發(fā)的有效單證送達(dá)客戶(hù) 并將回執(zhí)及時(shí)交回 客戶(hù)簽字 交回 簽收保管 566 18 對(duì)本公司核保部門(mén)出具的次標(biāo)準(zhǔn)體及職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)加費(fèi)通知單要及時(shí)送達(dá)客戶(hù) 做好解釋與說(shuō)服工作 19 主動(dòng)提醒客戶(hù)及時(shí)繳納續(xù)期保費(fèi) 不得代客戶(hù)墊交保費(fèi) 20 未經(jīng)客戶(hù)同意 代理人不得擅自辦理保單變更手續(xù) 更改客戶(hù)資料等事宜 21 不得以個(gè)人名義 打白條或口頭收取 收取保險(xiǎn)費(fèi) 不得截留 挪用和侵占客戶(hù)的保險(xiǎn)費(fèi) 退保費(fèi)或保險(xiǎn)金 22 未經(jīng)客戶(hù)書(shū)面授權(quán) 不得代客戶(hù)在投保單及其他應(yīng)由客戶(hù)簽字的單證或文件上簽字 也不得唆使他人代客戶(hù)簽名 23 不得與客戶(hù)或他人串通 制造虛假賠案騙取保險(xiǎn)金 24 不得誘使其他個(gè)人代理人的客戶(hù)辦理猶豫期撤單 不得強(qiáng)迫 誘導(dǎo)或限制客戶(hù)投保 25 不得向投保人收取保險(xiǎn)費(fèi)以外的任何費(fèi)用 26 對(duì)于客戶(hù)的有關(guān)咨詢(xún)和要求 代理人應(yīng)盡快給予答復(fù) 或?qū)で蠊鞠嚓P(guān)部門(mén)的幫助 27 新入司的代理人要積極參加公司組織的崗前培訓(xùn)和代理人從業(yè)資格考試 盡快取得 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書(shū) 28 要秉承公司 成己為人 成人達(dá)己 的文化理念 加強(qiáng)學(xué)習(xí) 牢固樹(shù)立誠(chéng)信為本的職業(yè)操守和規(guī)范展業(yè)的自律意識(shí) 29 代理人在職級(jí)晉升的過(guò)程中 除達(dá)到必要的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)外 還要自覺(jué)參加為不同級(jí)別代理人設(shè)置的培訓(xùn)課程 四 學(xué)習(xí)行為指引 30 代理人應(yīng)積極參加新型保險(xiǎn)產(chǎn)品和銷(xiāo)售工具的培訓(xùn)說(shuō)明活動(dòng) 熟悉新型保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn) 熟練掌握銷(xiāo)售工具的使用 并取得新型保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售資格 31 代理人要積極參加各種專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)和繼續(xù)教育 努力提升職業(yè)素質(zhì)和展業(yè)技能 以適應(yīng)保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展需要 32 代理合同有效期間 代理人應(yīng)服從本公司的日常管理 不得引誘或慫恿本公司的任何員工或其他代理人脫離本公司 結(jié)束語(yǔ) 別忘了我們?cè)谕惶炜障潞粑屛覀児餐瑯?gòu)筑壽險(xiǎn)業(yè)的長(zhǎng)城 5 3 7 謝謝大家