3110 施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

31-10 施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理31-10-1 施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述31-10-1-1 施工項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)，是在給定條件下和特定時(shí)間內(nèi)，那些可能發(fā)生的結(jié)果間的差異。風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)基本要素是：風(fēng)險(xiǎn)因素的客觀存在性；風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的不確定性；風(fēng)險(xiǎn)后果的不確定性。施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是影響施工項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的事先不能確定的內(nèi)外部的干擾因素及其發(fā)生的可能性。施工項(xiàng)目一般都是規(guī)模大、工期長(zhǎng)、關(guān)聯(lián)單位多、與環(huán)境接口復(fù)雜，包含著大量的風(fēng)險(xiǎn)，其主要風(fēng)險(xiǎn)如表31-166所示。施工項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn) 表31-166分類依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)種類內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)原因自然風(fēng)險(xiǎn)自然力的不確定性變化給施工項(xiàng)目帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，如地震、洪水、沙塵暴等未預(yù)測(cè)到的施工項(xiàng)目的復(fù)雜水文地質(zhì)條件、不利的現(xiàn)場(chǎng)條件、惡劣的地理環(huán)境等，使交通運(yùn)輸受阻，施工無(wú)法正常進(jìn)行，造成人財(cái)損失等風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)治安狀況、宗教信仰的影響、風(fēng)俗習(xí)慣、人際關(guān)系及勞動(dòng)者素質(zhì)等形成的障礙或不利條件給項(xiàng)目施工帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)政治風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家政治方面的各種事件和原因給項(xiàng)目施工帶來(lái)意外干擾的風(fēng)險(xiǎn)。如戰(zhàn)爭(zhēng)、政變、動(dòng)亂、恐怖襲擊、國(guó)際關(guān)系變化、政策多變、權(quán)力部門專制和腐敗等法律風(fēng)險(xiǎn)法律不健全、有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)，相關(guān)法律內(nèi)容變化給項(xiàng)目帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)未能正確全面的理解有關(guān)法規(guī)，施工中發(fā)生觸犯法律行為被起訴和處罰的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目所在國(guó)或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域出現(xiàn)的或潛在的各種因素變化，如經(jīng)濟(jì)政策的變化、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整、市場(chǎng)供求變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。如匯率風(fēng)險(xiǎn)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)者因不能適應(yīng)客觀形勢(shì)的變化、或因主觀判斷失誤、或因?qū)σ寻l(fā)生的事件處理不當(dāng)而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)等技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)由于科技進(jìn)步、技術(shù)結(jié)構(gòu)及相關(guān)因素的變動(dòng)給施工項(xiàng)目技術(shù)管理帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)由于項(xiàng)目所處施工條件或項(xiàng)目復(fù)雜程度帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)施工中采用新技術(shù)、新工藝、新材料、新設(shè)備帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的行為主體承包商企業(yè)經(jīng)濟(jì)實(shí)力差，財(cái)務(wù)狀況惡化，處于破產(chǎn)境地，無(wú)力采購(gòu)和支付工資對(duì)項(xiàng)目環(huán)境調(diào)查、預(yù)測(cè)不準(zhǔn)確錯(cuò)誤理解業(yè)主意圖和招標(biāo)文件，投標(biāo)報(bào)價(jià)失誤項(xiàng)目合同條款遺漏、表達(dá)不清，合同索賠管理工作不力施工技術(shù)、方案不合理，施工工藝落后，施工安全措施不當(dāng)工程價(jià)款估算錯(cuò)誤、結(jié)算錯(cuò)誤沒(méi)有適合的項(xiàng)目經(jīng)理和技術(shù)專家，技術(shù)、管理能力不足，造成失誤，工程中斷項(xiàng)目經(jīng)理部沒(méi)有認(rèn)真履行合同和保證進(jìn)度、質(zhì)量、安全、成本目標(biāo)的有效措施項(xiàng)目經(jīng)理部初次承擔(dān)施工技術(shù)復(fù)雜的項(xiàng)目，缺少經(jīng)驗(yàn)，控制風(fēng)險(xiǎn)能力差項(xiàng)目組織結(jié)構(gòu)不合理、不健全，人員素質(zhì)差，紀(jì)律渙散，責(zé)任心差項(xiàng)目經(jīng)理缺乏權(quán)威，指揮不力沒(méi)有選擇好合作伙伴（分包商、供應(yīng)商），責(zé)任不明，產(chǎn)生合同糾紛和索賠業(yè)主經(jīng)濟(jì)實(shí)力不強(qiáng)，抵御施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)能力差經(jīng)營(yíng)狀況惡化，支付能力差或撤走資金，改變投資方向或項(xiàng)目目標(biāo)缺乏誠(chéng)信，不能履行合同：不能及時(shí)交付場(chǎng)地、供應(yīng)材料、支付工程款管理能力差不能很好的與項(xiàng)目相關(guān)單位協(xié)調(diào)溝通，影響施工順利進(jìn)行業(yè)主違約、苛刻刁難，發(fā)出錯(cuò)誤指令，干擾正常施工活動(dòng)監(jiān)理工程師起草錯(cuò)誤的招標(biāo)文件、合同條件管理組織能力低，不能正確執(zhí)行合同，下達(dá)錯(cuò)誤指令，要求苛刻缺乏職業(yè)道德和公正性其他方面設(shè)計(jì)內(nèi)容不全，有錯(cuò)誤、遺漏，或不能及時(shí)交付圖紙，造成返工或延誤工期分包商、供應(yīng)商違約，影響工程進(jìn)度、質(zhì)量和成本中介人的資信、可靠性差，水平低難以勝任其職，或?yàn)楂@私利不擇手段權(quán)力部門（主管部門、城市公共部門：水、電）的不合理干預(yù)和個(gè)人需求施工現(xiàn)場(chǎng)周邊居民、單位的干預(yù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響工期風(fēng)險(xiǎn)造成局部或整個(gè)工程的工期延長(zhǎng)，項(xiàng)目不能及時(shí)投產(chǎn)費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)包括報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、利潤(rùn)降低、成本超支、投資追加、收入減少等質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)包括材料、工藝、工程不能通過(guò)驗(yàn)收、試生產(chǎn)不合格，工程質(zhì)量評(píng)價(jià)為不合格信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)造成對(duì)企業(yè)形象和信譽(yù)的損害安全風(fēng)險(xiǎn)造成人身傷亡，工程或設(shè)備的損壞31-10-1-2 施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理，是指在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的不確定性及可能性等因素進(jìn)行考察、預(yù)測(cè)、分析的基礎(chǔ)上，制定出包括識(shí)別衡量風(fēng)險(xiǎn)、管理處置風(fēng)險(xiǎn)、控制防范風(fēng)險(xiǎn)等一整套科學(xué)系統(tǒng)的管理方法。在施工項(xiàng)目實(shí)施的過(guò)程中，由于風(fēng)險(xiǎn)的存在使得建立在正常理想基礎(chǔ)上的目標(biāo)和決策、施工規(guī)劃和方案、管理和組織等都有可能受到干擾，與實(shí)際產(chǎn)生偏離，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)效益下降，甚至影響全局，使項(xiàng)目失控，因此在施工項(xiàng)目管理中應(yīng)包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，力求在施工項(xiàng)目面臨純粹風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，將損失減少到最小，在面臨投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，爭(zhēng)取更大收益。施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是用系統(tǒng)的動(dòng)態(tài)的方法，對(duì)施工項(xiàng)目實(shí)施全過(guò)程中的每個(gè)階段所包含的全部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、衡量、控制，有準(zhǔn)備地科學(xué)地安排、調(diào)整施工活動(dòng)中合同、經(jīng)濟(jì)、組織、技術(shù)、管理等各個(gè)方面和質(zhì)量、進(jìn)度、成本、安全等各個(gè)子系統(tǒng)的工作，使之順利進(jìn)行，減少風(fēng)險(xiǎn)損失，創(chuàng)造更大效益的綜合性管理工作。31-10-1-3 施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)應(yīng)該與企業(yè)的總目標(biāo)相一致，隨著企業(yè)的環(huán)境和特有屬性的發(fā)展變化而不斷調(diào)整、改變，力求與之相適應(yīng)。表31-167列舉了適應(yīng)企業(yè)不同條件時(shí)的施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo) 表31-167階段企業(yè)環(huán)境及目標(biāo)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)初創(chuàng)階段企業(yè)初創(chuàng)，規(guī)模較小，影響力較小急需獲取項(xiàng)目，以微利維持生存急需開拓新的（國(guó)內(nèi)其他地區(qū)或國(guó)際）市場(chǎng)維持生存、避免經(jīng)營(yíng)中斷穩(wěn)定收入、安定局面堅(jiān)持誠(chéng)信原則發(fā)展階段具有一定規(guī)模和競(jìng)爭(zhēng)能力需要進(jìn)一步拓寬業(yè)務(wù)和提升知名度靠實(shí)力和品牌獲取項(xiàng)目，利潤(rùn)目標(biāo)高降低風(fēng)險(xiǎn)管理成本、提高利潤(rùn)樹立信譽(yù)、擴(kuò)大影響拓寬業(yè)務(wù)渠道、擴(kuò)大市場(chǎng)占有率壟斷階段有較大的市場(chǎng)占有率和較高的知名度與強(qiáng)手對(duì)壘較量有很強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)擊敗對(duì)手目標(biāo)是壟斷市場(chǎng)、創(chuàng)造更大的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益重點(diǎn)控制和管理純風(fēng)險(xiǎn)完善對(duì)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和利用措施，敢于冒一定的風(fēng)險(xiǎn)，以獲取更大收益31-10-1-4 施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理流程施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理流程一般分為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)衡量、風(fēng)險(xiǎn)處理與風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策四個(gè)階段，各階段及其內(nèi)容見(jiàn)圖31-81。圖31-81 施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理流程示意圖風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別施工項(xiàng)目?jī)?nèi)外部環(huán)境分析、施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類風(fēng)險(xiǎn)衡量風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)概率分布、風(fēng)險(xiǎn)損失量、風(fēng)險(xiǎn)量風(fēng)險(xiǎn)防范策略回避風(fēng)險(xiǎn) 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) 自留風(fēng)險(xiǎn) 利用風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范措施31-10-2 施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別31-10-2-1 施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程在項(xiàng)目的大量錯(cuò)綜復(fù)雜的施工活動(dòng)中，首先要通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)地、連續(xù)地對(duì)施工項(xiàng)目主要風(fēng)險(xiǎn)事件的存在、發(fā)生時(shí)間，及其后果做出定性估計(jì)，并形成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單，使人們對(duì)整個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)有一個(gè)準(zhǔn)確、完整和系統(tǒng)的認(rèn)識(shí)和把握，并作為風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程如圖31-82所示。圖31-82 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程框圖施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分解建立初步風(fēng)險(xiǎn)清單 識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件并推測(cè)其后果施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類建立風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要31-10-2-2 施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的步驟1施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分解施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分解是確認(rèn)施工活動(dòng)中客觀存在的各種風(fēng)險(xiǎn)，從總體到細(xì)節(jié)，由宏觀到微觀，層層分解，并根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的相互關(guān)系將其歸納為若干個(gè)子系統(tǒng)，使人們能比較容易地識(shí)別項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)項(xiàng)目的特點(diǎn)一般按目標(biāo)、時(shí)間、結(jié)構(gòu)、環(huán)境、因素等5個(gè)維度相互組合分解。（1）目標(biāo)維，是按項(xiàng)目目標(biāo)進(jìn)行分解，即考慮影響項(xiàng)目費(fèi)用、進(jìn)度、質(zhì)量和安全目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)的可能性。（2）時(shí)間維，是按項(xiàng)目建設(shè)階段分解，也就是考慮工程項(xiàng)目進(jìn)展不同階段（項(xiàng)目計(jì)劃與設(shè)計(jì)、項(xiàng)目采購(gòu)、項(xiàng)目施工、試生產(chǎn)及竣工驗(yàn)收、項(xiàng)目保修期）的不同風(fēng)險(xiǎn)。（3）結(jié)構(gòu)維，按項(xiàng)目結(jié)構(gòu)（單位工程、分部工程、分項(xiàng)工程等）組成分解，同時(shí)相關(guān)技術(shù)群也能按其并列或相互支持的關(guān)系進(jìn)行分解。（4）環(huán)境維，按項(xiàng)自與其所在環(huán)境（自然環(huán)境、社會(huì)、政治、經(jīng)濟(jì)等）的關(guān)系分解。（5）因素維，按項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素（技術(shù)、合同、管理、人員等）的分類進(jìn)行分解。2建立初步項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單清單中應(yīng)明確列出客觀存在的和潛在的各種風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)包括各種影響生產(chǎn)率、操作運(yùn)行、質(zhì)量和經(jīng)濟(jì)效益的各種因素。一般是沿著項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的5個(gè)維度去搜尋，由粗到細(xì)，先懷疑、排除后確認(rèn)，盡量做到全面，不要遺漏重要的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目。3識(shí)別各種風(fēng)險(xiǎn)事件并推測(cè)其結(jié)果根據(jù)初步風(fēng)險(xiǎn)清單中開列的各種重要的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，通過(guò)收集數(shù)據(jù)、案例、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、專家咨詢等方法，推測(cè)與其相關(guān)聯(lián)的各種風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果的可能性，包括盈利或損失、人身傷害、自然災(zāi)害、時(shí)間和成本、節(jié)約或超支等方面，重點(diǎn)是資金的財(cái)務(wù)結(jié)果。4進(jìn)行施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類可以加深對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和理解，辨清風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和某些不同風(fēng)險(xiǎn)事件之間的關(guān)聯(lián)，有助于制定風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)常見(jiàn)的分類方法是以由6個(gè)風(fēng)險(xiǎn)目錄組成的框架形式，每個(gè)目錄中都列出不同種類的典型風(fēng)險(xiǎn)，然后針對(duì)各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面檢查，這樣既能盡量避免遺漏，又可得到一目了然的效果。詳見(jiàn)表31-168。施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類 表31-168風(fēng)險(xiǎn)目錄典型的風(fēng)險(xiǎn)不可預(yù)見(jiàn)損失洪水、地震、火災(zāi)、狂風(fēng)、閃電、塌方有形損失結(jié)構(gòu)破壞、設(shè)備損壞、勞務(wù)人員傷亡、材料或設(shè)備發(fā)生火災(zāi)或被盜竊財(cái)務(wù)和經(jīng)濟(jì)通貨膨脹、能否得到業(yè)主資金、匯率浮動(dòng)、分包商的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)政治和環(huán)境法律法規(guī)變化、戰(zhàn)爭(zhēng)和內(nèi)亂、注冊(cè)和審批、污染和安全規(guī)則、沒(méi)收、禁運(yùn)設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)失誤、遺漏、錯(cuò)誤；圖紙不全、交付不及時(shí)與施工有關(guān)事件氣候、勞務(wù)爭(zhēng)端和罷工、勞動(dòng)生產(chǎn)率、不同現(xiàn)場(chǎng)條件、工作失誤、設(shè)計(jì)變更、設(shè)備缺陷5建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要是將施工項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)匯總并排列出輕重緩急的表格。它能使全體項(xiàng)目人員對(duì)施工項(xiàng)目的總體風(fēng)險(xiǎn)有一個(gè)全局的印象，每個(gè)人不僅考慮自己所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，而且還能自覺(jué)地意識(shí)到項(xiàng)目其他方面的風(fēng)險(xiǎn)，了解項(xiàng)目中各種風(fēng)險(xiǎn)之間的聯(lián)系和可能發(fā)生的連鎖反應(yīng)。風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要的格式見(jiàn)表31-169。風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要 表31-169項(xiàng)目名稱評(píng) 述日 期負(fù)責(zé)人風(fēng)險(xiǎn)事件風(fēng)險(xiǎn)事件摘要風(fēng)險(xiǎn)條件變量通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最后建立了風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要，其內(nèi)容可供風(fēng)險(xiǎn)管理人員參考。但是，由于人們認(rèn)識(shí)的局限性，風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要不可能完全準(zhǔn)確、全面，特別是風(fēng)險(xiǎn)自身的不確定性，決定了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程應(yīng)該是一個(gè)動(dòng)態(tài)的連續(xù)的過(guò)程，最后所形成的風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要也應(yīng)隨著施工的進(jìn)展，施工項(xiàng)目?jī)?nèi)外部條件的變化，及風(fēng)險(xiǎn)的演變而在不斷地更新、增刪，直至項(xiàng)目結(jié)束。31-10-2-3 施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法1分析詢問(wèn)通過(guò)向有關(guān)經(jīng)濟(jì)、施工、技術(shù)專家和當(dāng)事人提出一系列有關(guān)財(cái)產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)的問(wèn)卷調(diào)查，了解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)程度和有關(guān)信息。2分析財(cái)務(wù)報(bào)表通過(guò)分析資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量表、資金來(lái)源與運(yùn)用表及相關(guān)資料可以從財(cái)務(wù)角度發(fā)現(xiàn)識(shí)別企業(yè)當(dāng)前的所面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)損失風(fēng)險(xiǎn)；將這些報(bào)表與財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)、預(yù)算結(jié)合起來(lái)，可以發(fā)現(xiàn)未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)務(wù)狀況分析法得出的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)可靠、客觀。3繪制流程圖將一項(xiàng)特定的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)按步驟或階段順序以若干模塊形式組成一個(gè)施工項(xiàng)目流程圖系列，對(duì)每個(gè)模塊都進(jìn)行深入調(diào)查分析，以發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，并標(biāo)出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)或利弊因素，從而給決策者一個(gè)清晰具體的印象。圖31-83是一個(gè)以工程承包項(xiàng)目為例的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)流程圖。圖31-83 承包工程風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)流程圖4現(xiàn)場(chǎng)考察通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)考察了解有關(guān)施工項(xiàng)目的第一手資料，發(fā)現(xiàn)許多客觀存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，做到心中有數(shù)，有利于對(duì)未來(lái)施工活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)因素預(yù)測(cè)。5各部門相互配合與施工項(xiàng)目活動(dòng)相關(guān)的各個(gè)部門都應(yīng)參與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，提供有關(guān)信息、意見(jiàn)和敏感因素資料，共同商討、分析判斷，最后，由決策部門進(jìn)行取舍、判斷，形成結(jié)論。6參考統(tǒng)計(jì)記錄借鑒以往的歷史資料和類似施工項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)案例是施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的一個(gè)重要手段。7環(huán)境分析詳細(xì)分析企業(yè)或一項(xiàng)特定的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的外部環(huán)境與內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)的聯(lián)系是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的重要方面。分析外部環(huán)境時(shí)，應(yīng)著重分析項(xiàng)目的資金來(lái)源、業(yè)主的基本情況、可能的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、政府管理系統(tǒng)和材料的供應(yīng)情況等5項(xiàng)因素；內(nèi)部條件主要是項(xiàng)目的組織機(jī)構(gòu)、管理水平、人財(cái)物資源等狀況。8向外部咨詢?cè)谧约阂呀?jīng)辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，還應(yīng)向有關(guān)行業(yè)、部門或?qū)＜疫M(jìn)一步咨詢，如可向保險(xiǎn)公司咨詢有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因素概率及損失后果；可向材料設(shè)備公司詢價(jià)等。31-10-3 施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)衡量31-10-3-1 風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)1風(fēng)險(xiǎn)量R風(fēng)險(xiǎn)量R是衡量風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)，它是風(fēng)險(xiǎn)事件可能發(fā)生的概率p和該事件發(fā)生對(duì)項(xiàng)目的影響程度q（損失量）的綜合結(jié)果，可用下面公式表達(dá)：Rpiqi式中 R風(fēng)險(xiǎn)量；p風(fēng)險(xiǎn)事件可能發(fā)生的概率；q風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生帶給項(xiàng)目的損失量；i取1，2，n表示項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后導(dǎo)致的n種損失。2風(fēng)險(xiǎn)量的性質(zhì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)概率與損失量的乘積就是損失的期望值。3等風(fēng)險(xiǎn)量曲線根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)量的性質(zhì)和影響因素，可以在二維風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)中表示風(fēng)險(xiǎn)量與風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率及其損失量的關(guān)系，即可得到等風(fēng)險(xiǎn)量曲線群，如圖31-84所示。曲線群中每一條曲線均表示相同的風(fēng)險(xiǎn)；各條曲線的風(fēng)險(xiǎn)量則不同，曲線距原點(diǎn)越遠(yuǎn)，風(fēng)險(xiǎn)就越大。圖31-84 等風(fēng)險(xiǎn)量曲線31-10-3-2 風(fēng)險(xiǎn)因素的衡量1風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量風(fēng)險(xiǎn)損失可以表現(xiàn)為費(fèi)用超支、進(jìn)度延期、質(zhì)量事故和安全事故等多方面，有些可用貨幣表示，有些可用時(shí)間表示或者更為復(fù)雜，為了便于綜合和比較，其度量的尺度可統(tǒng)一為用風(fēng)險(xiǎn)引起的經(jīng)濟(jì)損失來(lái)衡量，即用風(fēng)險(xiǎn)損失值衡量。風(fēng)險(xiǎn)損失值是指項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的各種損失發(fā)生后，為恢復(fù)項(xiàng)目正常進(jìn)行所需要的最大費(fèi)用支出，即統(tǒng)一用貨幣表示。主要有：（1）費(fèi)用超支風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目費(fèi)用各組成部分的超支，如價(jià)格、匯率和利率等的變化，或資金使用安排不當(dāng)?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)事件引起的實(shí)際費(fèi)用超出計(jì)劃費(fèi)用的那一部分即為損失值。（2）進(jìn)度延期風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)項(xiàng)目施工各個(gè)階段的延誤或總體進(jìn)度的延誤時(shí)，為追趕計(jì)劃進(jìn)度所發(fā)生的包括加班的人工費(fèi)、機(jī)械使用費(fèi)和管理費(fèi)等一切額外的非計(jì)劃費(fèi)用；另外，進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能會(huì)對(duì)現(xiàn)金流動(dòng)造成影響，考慮貨幣的時(shí)間價(jià)值，應(yīng)根據(jù)利率作用計(jì)算出損失費(fèi)用。（3）質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)工程質(zhì)量不合格導(dǎo)致的損失包括質(zhì)量事故引起的直接經(jīng)濟(jì)損失，以及修復(fù)和補(bǔ)救等措施發(fā)生的費(fèi)用以及第三者責(zé)任損失等。如建筑物、構(gòu)筑物或其他結(jié)構(gòu)倒塌所造成的直接經(jīng)濟(jì)損失；復(fù)位糾偏、加固補(bǔ)強(qiáng)等補(bǔ)救措施的費(fèi)用；返工損失；造成工期拖延的損失；永久性缺陷對(duì)于項(xiàng)目使用造成的損失；第三者責(zé)任損失等。（4）安全風(fēng)險(xiǎn)在施工活動(dòng)中，由于操作者失誤、操作對(duì)象的缺陷以及環(huán)境因素等導(dǎo)致的人身傷亡、財(cái)產(chǎn)損失和第三者責(zé)任等損失。如受傷人員的醫(yī)療費(fèi)用和補(bǔ)償費(fèi)用；材料、設(shè)備等財(cái)產(chǎn)的損毀或被盜損失；因引起工期延誤帶來(lái)的損失；為恢復(fù)項(xiàng)目正常施工所發(fā)生的費(fèi)用；第三者責(zé)任損失等。2風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的衡量（1）統(tǒng)計(jì)概率法實(shí)踐中，經(jīng)常用在基本條件不變的情況下，對(duì)類似事件進(jìn)行大量觀察得到的風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)發(fā)生的頻率分布來(lái)代替概率分布，收集數(shù)據(jù)時(shí)，應(yīng)注意參考相同條件下的歷史資料和借鑒統(tǒng)計(jì)部門、保險(xiǎn)公司、同行業(yè)及專家的經(jīng)驗(yàn)和建議。具體做法是，根據(jù)收集的大量的風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，繪制直方圖，選擇風(fēng)險(xiǎn)分布類型，計(jì)算所選擇分布的統(tǒng)計(jì)特征參數(shù)，當(dāng)損失值基本符合或者是近似吻合一定的理論概率分布時(shí)，就可以利用該分布的特定參數(shù)來(lái)確定損失值的概率分布（該方法可參見(jiàn)質(zhì)量管理中直方圖的繪制及特征值計(jì)算）。（2）相對(duì)比較法這里的風(fēng)險(xiǎn)概率是指一種風(fēng)險(xiǎn)事件最可能發(fā)生的概率。是由專家根據(jù)以往經(jīng)驗(yàn)作出判斷、打分，一般分為以下幾種情況：1）“幾乎是0”：即可以認(rèn)為這種風(fēng)險(xiǎn)事件不會(huì)發(fā)生：2）“很小的”：即這種風(fēng)險(xiǎn)事件雖然有可能會(huì)發(fā)生，但現(xiàn)在沒(méi)有發(fā)生，并且將來(lái)發(fā)生的可能性也不大；3）“中等的”：即這種風(fēng)險(xiǎn)事件偶爾會(huì)發(fā)生，并且能夠預(yù)期將來(lái)有時(shí)會(huì)發(fā)生；4）“一定的”：即這種風(fēng)險(xiǎn)事件一直在有規(guī)律地發(fā)生，并且能夠預(yù)期未來(lái)也是有規(guī)律地發(fā)生。相對(duì)應(yīng)地，這時(shí)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失大小也將相對(duì)劃分為重大損失、中等損失和輕度損傷，于是通過(guò)在風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)上對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)定位，反映出風(fēng)險(xiǎn)量的大小。31-10-3-3 風(fēng)險(xiǎn)衡量方法1風(fēng)險(xiǎn)量等級(jí)法根據(jù)等量風(fēng)險(xiǎn)曲線原理，將風(fēng)險(xiǎn)概率分為很小（L）、中等（M）和大（H）三個(gè)檔次，將風(fēng)險(xiǎn)損失分為輕度（L）、中度（M）和重大（H）損失三個(gè)檔次，即風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)劃分成9個(gè)區(qū)域，于是就有了描述風(fēng)險(xiǎn)量的五個(gè)等級(jí)：（1）VL（風(fēng)險(xiǎn)量很?。?；（2）L（風(fēng)險(xiǎn)量?。?；（3）M（風(fēng)險(xiǎn)量中等）；（4）H（風(fēng)險(xiǎn)量大）；（5）VH（風(fēng)險(xiǎn)量很大）。如表31-170所示。風(fēng)險(xiǎn)量等級(jí)表 表31-170風(fēng)險(xiǎn)概率p損失程度q風(fēng)險(xiǎn)量R等級(jí)很小L輕度損失LVL中等M輕度損失LL大H輕度損失LM很小L中度損失ML中等M中度損失MM大H中度損失MH很小L重大損失HM中等M重大損失HH大H重大損失HVH2風(fēng)險(xiǎn)量計(jì)算法根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)量計(jì)算公式：Rpiqi可計(jì)算出每種風(fēng)險(xiǎn)的期望損失值及多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的累計(jì)期望損失總值。例 某工程估算成本為1.2億元，合同工期為24個(gè)月。經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，認(rèn)為該項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)有業(yè)主拖欠工程款、材料價(jià)格上漲、分包商違約、材料供應(yīng)不及時(shí)而拖延工期等多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。試衡量各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)損失和該項(xiàng)目的總的風(fēng)險(xiǎn)損失。首先收集有關(guān)的信息資料，確定各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的概率分布及其損失值，分別計(jì)算期望損失值；然后，再將各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)期望損失匯總，即得該項(xiàng)目的總的風(fēng)險(xiǎn)期望損失金額和總的風(fēng)險(xiǎn)期望損失金額占項(xiàng)目總價(jià)的比例。計(jì)算過(guò)程如表31-171、表31-172、表31-173、表31-174和表31-175。業(yè)主拖欠工程款風(fēng)險(xiǎn)期望損失 表31-171平均拖期（月）拖欠損失（萬(wàn)元）概率分布（）期望損失（萬(wàn)元）按期付款0500拖期1月50520101拖期2月101020202拖期3月151510151.5合計(jì)-100454.5注：拖欠損失（總價(jià)/工期）（1+貸款利率）；本例平均每拖期1個(gè)月為：（12000/24）101505萬(wàn)元。材料價(jià)格上漲風(fēng)險(xiǎn)期望損失 表31-172材料費(fèi)上漲經(jīng)濟(jì)損失（萬(wàn)元）概率分布（）期望損失（萬(wàn)元）沒(méi)有上漲0200215650785390207886241062.4合計(jì)-100218.4注：經(jīng)濟(jì)損失總價(jià)材料費(fèi)占總價(jià)比重上漲程度總價(jià)65上漲程度。本例12000652156萬(wàn)元。分包商違約風(fēng)險(xiǎn)期望損失 表31-173經(jīng)濟(jì)損失（萬(wàn)元）概率分布（）期望損失（萬(wàn)元）0（沒(méi)有違約）200100404020030603001030合計(jì)100130注：根據(jù)分包工程性質(zhì)及分包商素質(zhì)估計(jì)分包商違約造成的經(jīng)濟(jì)損失。材料供應(yīng)不及時(shí)風(fēng)險(xiǎn)期望損失 表31-174平均拖期（天）拖期損失（萬(wàn)元）概率分布（）期望損失（萬(wàn)元）及時(shí)供貨0350拖期15301.5拖期210202.0拖期315101.5拖期42051.0合計(jì)-1006.0注：根據(jù)材料對(duì)工期的影響估算平均拖期1d的損失金額，本例為每拖期供應(yīng)1d損失5萬(wàn)元。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)期望損失匯總 表31-175風(fēng)險(xiǎn)因素期望損失（萬(wàn)元）期望損失/總價(jià)（）期望損失/總期望損失（）業(yè)主拖欠工程款454.50.37956.19材料價(jià)格上漲218.40.18227.00分包商違約130.00.10816.07材料供應(yīng)不及時(shí)6.00.0050.74總計(jì)808.90.674100.00由計(jì)算可以看出，該項(xiàng)目的總的風(fēng)險(xiǎn)（假定已包括了項(xiàng)目的全部風(fēng)險(xiǎn)）期望損失約為總價(jià)的0.674，所造成的總風(fēng)險(xiǎn)期望損失為808.9萬(wàn)元；從各風(fēng)險(xiǎn)因素期望損失占總期望損失的比重看，其中業(yè)主拖欠工程款的風(fēng)險(xiǎn)損失占項(xiàng)目總風(fēng)險(xiǎn)的比重達(dá)到56.19，危害最大；材料價(jià)格上漲的風(fēng)險(xiǎn)占項(xiàng)目總風(fēng)險(xiǎn)的比重達(dá)到27；分包商違約占16.07，影響也不可忽視，都應(yīng)該是承包商風(fēng)險(xiǎn)防范的重點(diǎn)。31-10-4 施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防范策略與措施31-10-4-1 施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防范策略承包商在對(duì)施工項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和衡量之后，應(yīng)根據(jù)施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、發(fā)生概率和損失程度，以及承包商自身的狀態(tài)和外部環(huán)境，針對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)采取不同的防范策略。常用的防范風(fēng)險(xiǎn)策略有回避風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、自留風(fēng)險(xiǎn)、利用風(fēng)險(xiǎn)。1回避風(fēng)險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)是指承包商設(shè)法遠(yuǎn)離、躲避可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的行為和環(huán)境，從而達(dá)到避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生或遏制其發(fā)展的可能性的一種策略。單純回避風(fēng)險(xiǎn)是一種消極的風(fēng)險(xiǎn)防范手段，因?yàn)閷?duì)于投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)講，回避了風(fēng)險(xiǎn)雖然避免了損失，但也意味著失去了獲利的機(jī)會(huì)，另外，現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中廣泛存在著各種風(fēng)險(xiǎn)，如果處處回避，只能是無(wú)所作為，實(shí)質(zhì)上是承受了放棄發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)，因而單純回避風(fēng)險(xiǎn)是有局限性的。積極回避風(fēng)險(xiǎn)策略是承擔(dān)小風(fēng)險(xiǎn)回避大風(fēng)險(xiǎn)，損失一定小利益避免更大的損失，避重就輕，趨利避害，控制損失。具體作法見(jiàn)表31-176。回避風(fēng)險(xiǎn)的措施及內(nèi)容 表31-176回避風(fēng)險(xiǎn)措施內(nèi)容拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)不參與存在致命風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)很大的工程項(xiàng)目投標(biāo)放棄明顯虧損的項(xiàng)目、風(fēng)險(xiǎn)損失超過(guò)自己承受能力和把握不大的項(xiàng)目利用合同保護(hù)自己，不承擔(dān)應(yīng)該由業(yè)主或其他方承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)不與實(shí)力差、信譽(yù)不佳的分包商和材料、設(shè)備供應(yīng)商合作不委托道德水平低下或綜合素質(zhì)不高的中介組織或個(gè)人控制損失選擇風(fēng)險(xiǎn)小或適中的項(xiàng)目，回避風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目，降低風(fēng)險(xiǎn)損失嚴(yán)重性施工活動(dòng)（方案、技術(shù)、材料）有多種選擇時(shí)，面臨不同風(fēng)險(xiǎn)，采用損失最小化方案回避一種風(fēng)險(xiǎn)將面臨新的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，選擇風(fēng)險(xiǎn)損失較小而收益較大的風(fēng)險(xiǎn)防范措施損失一定小利益避免更大的損失，如： 投標(biāo)時(shí)加上不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)，承擔(dān)減少競(jìng)爭(zhēng)力的風(fēng)險(xiǎn)，但可回避成本虧損的風(fēng)險(xiǎn) 選擇信譽(yù)好的分包商、供應(yīng)商和中介，價(jià)格雖高些，但可減小其違約造成的損失對(duì)產(chǎn)生項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的行為、活動(dòng)，訂立禁止性規(guī)章制度，回避和減小風(fēng)險(xiǎn)損失按國(guó)際慣例（標(biāo)準(zhǔn)合同文本）公平合理的規(guī)定業(yè)主和承包商之間的風(fēng)險(xiǎn)分配2轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是承包商通過(guò)財(cái)務(wù)手段，尋求用外來(lái)資金補(bǔ)償確實(shí)會(huì)發(fā)生或業(yè)已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，從而將自身面臨的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他主體承擔(dān)，以保護(hù)自己的一種防范風(fēng)險(xiǎn)的策略。因而又稱風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)移，一般包括保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和非保險(xiǎn)的合同轉(zhuǎn)移。所謂轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，不是轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)橛行┏邪虩o(wú)法控制的風(fēng)險(xiǎn)因素，在轉(zhuǎn)移后并非給其他主體造成損失，或者是由于其他主體具有的優(yōu)勢(shì)能夠有效地控制風(fēng)險(xiǎn)，因而轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中非常重要而且廣泛采用的一項(xiàng)策略。具體作法見(jiàn)表31-177。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的措施及內(nèi)容 表31-177轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)措施內(nèi)容合同轉(zhuǎn)移通過(guò)與業(yè)主、分包商、材料設(shè)備供應(yīng)商、設(shè)計(jì)方等非保險(xiǎn)方簽訂合同（承包、分包、租賃）或協(xié)商等方式，明確規(guī)定雙方工作范圍和責(zé)任，以及工程技術(shù)的要求，從而將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給對(duì)方 將有風(fēng)險(xiǎn)因素的活動(dòng)、行為本身轉(zhuǎn)移給對(duì)方，或由雙方合理分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) 減少承包商對(duì)對(duì)方損失的責(zé)任 減少承包商對(duì)第三方損失的責(zé)任 通過(guò)工程擔(dān)?？蓪鶛?quán)人違約風(fēng)險(xiǎn)損失轉(zhuǎn)移給擔(dān)保人保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移承包商通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)，將施工項(xiàng)目的可保風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司承擔(dān)，使自己免受損失，工程承包領(lǐng)域的主要險(xiǎn)別有： 建筑工程一切險(xiǎn)，包括建筑工程第三者責(zé)任險(xiǎn)（亦稱民事責(zé)任險(xiǎn)） 安裝工程一切險(xiǎn)，包括安裝工程第三者責(zé)任險(xiǎn) 社會(huì)保險(xiǎn)（包括人身意外傷害險(xiǎn)） 機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn) 十年責(zé)任險(xiǎn)（房屋建筑的主體工程）和兩年責(zé)任險(xiǎn)（細(xì)小工程）3自留風(fēng)險(xiǎn)自留風(fēng)險(xiǎn)是指承包商以自身的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金來(lái)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的一種策略。與風(fēng)險(xiǎn)控制損失不同的是，風(fēng)險(xiǎn)自留的對(duì)策并不能改變風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)，即其發(fā)生的頻率和損失的嚴(yán)重性。（1）自留風(fēng)險(xiǎn)一般有以下三種情況：1）被動(dòng)自留，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的程度估計(jì)不足，認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)發(fā)生，或沒(méi)有識(shí)別出這種風(fēng)險(xiǎn)的存在，但是在承包商毫無(wú)準(zhǔn)備時(shí)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生了；2）被迫自留，即這種風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法回避，而且又沒(méi)有轉(zhuǎn)移的可能性，承包商別無(wú)選擇；3）主動(dòng)自留，是經(jīng)分析和權(quán)衡，認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)損失微不足道，或者自留比轉(zhuǎn)移更有利，而決定由自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。其中被迫自留、主動(dòng)自留又可稱為計(jì)劃自留，因?yàn)檫@時(shí)候承包商都已做好了應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)備。（2）采用自留風(fēng)險(xiǎn)策略的有利情況有：1）自留費(fèi)用低于保險(xiǎn)人的附加保費(fèi)；2）項(xiàng)目的期望損失低于保險(xiǎn)公司的估計(jì)；3）項(xiàng)目有許多風(fēng)險(xiǎn)單位（意味著風(fēng)險(xiǎn)較小，承包商抵御風(fēng)險(xiǎn)能力較大）；4）項(xiàng)目的最大潛在損失與最大預(yù)期損失較小；5）短期內(nèi)承包商有承受項(xiàng)目最大預(yù)期損失的經(jīng)濟(jì)能力；6）費(fèi)用和損失支付分布于很長(zhǎng)的時(shí)間里，因而導(dǎo)致很大的機(jī)會(huì)成本。（3）自留風(fēng)險(xiǎn)策略及其內(nèi)容見(jiàn)表31-178。自留風(fēng)險(xiǎn)的措施及內(nèi)容 表31-178自留風(fēng)險(xiǎn)措施內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防增強(qiáng)全體人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范措施的培訓(xùn)、教育和考核根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)，對(duì)重要的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行隨時(shí)監(jiān)控，做到及早發(fā)現(xiàn)，有效控制制定完善的安全計(jì)劃，針對(duì)性地預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，避免或減小損失發(fā)生評(píng)估及監(jiān)控有關(guān)系統(tǒng)及安全裝置，經(jīng)常檢查預(yù)防措施的落實(shí)情況制定災(zāi)難性計(jì)劃，為人們提供損失發(fā)生時(shí)必要的技術(shù)組織措施和緊急處理事故的程序制定應(yīng)急性計(jì)劃，指導(dǎo)人們?cè)谑鹿拾l(fā)生后，如何以最小的代價(jià)使施工活動(dòng)恢復(fù)正常風(fēng)險(xiǎn)分離將項(xiàng)目的各風(fēng)險(xiǎn)單位分離間隔，避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連波及，而使損失擴(kuò)大，如： 向不同地區(qū)（國(guó)家）供應(yīng)商采購(gòu)材料、設(shè)備，減小或平衡價(jià)格、匯率浮動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn) 將材料進(jìn)行分隔存放，分離了風(fēng)險(xiǎn)單位，減少了風(fēng)險(xiǎn)源影響的范圍和損失風(fēng)險(xiǎn)分散通過(guò)增加風(fēng)險(xiǎn)單位減輕總體風(fēng)險(xiǎn)的壓力，達(dá)到共同分擔(dān)集體風(fēng)險(xiǎn)的目的，如： 承包商承包若干個(gè)工程，避免單一工程項(xiàng)目上的過(guò)大風(fēng)險(xiǎn) 在國(guó)際承包工程中，工程付款采用多種貨幣組合也可分散國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)4利用風(fēng)險(xiǎn)利用風(fēng)險(xiǎn)，是指對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)與利潤(rùn)并存的投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，承包商可以在確認(rèn)可行性和效益性的前提下，所采取的一種承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)并排除（減小）風(fēng)險(xiǎn)損失而獲取利潤(rùn)的策略。如前所述，投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)的不確定性結(jié)果表現(xiàn)為造成損失、沒(méi)有損失、獲得收益三種。因此利用風(fēng)險(xiǎn)并不一定保證次次利用成功，它本身也是一種風(fēng)險(xiǎn)。（1）承包商采取利用風(fēng)險(xiǎn)策略的條件：1）所面臨的是投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，并具有利用的可行性；2）承包商有承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，有遠(yuǎn)見(jiàn)卓識(shí)、善抓機(jī)遇的風(fēng)險(xiǎn)管理人才；3）慎重決策，權(quán)衡冒風(fēng)險(xiǎn)所付出的代價(jià)，確認(rèn)利用風(fēng)險(xiǎn)的利大于弊；4）分析形勢(shì)，事先制定利用風(fēng)險(xiǎn)的策略和實(shí)施步驟，并隨時(shí)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)及其因素的變化，做好應(yīng)變的緊急措施。（2）承包商利用風(fēng)險(xiǎn)的策略利用風(fēng)險(xiǎn)的策略，因風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、施工項(xiàng)目特點(diǎn)及其內(nèi)外部環(huán)境、合同雙方的履約情況不同而多種多樣，承包商應(yīng)具體情況具體分析，因勢(shì)利導(dǎo)，化損失為贏利，如：1）承包商通過(guò)采取各種有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，降低實(shí)際發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用，使其低于不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)，這樣原來(lái)作為不可預(yù)見(jiàn)的費(fèi)用的一部分將轉(zhuǎn)變?yōu)槔麧?rùn)。2）承包商資金實(shí)力雄厚時(shí)，可冒承擔(dān)代資承包的風(fēng)險(xiǎn)，獲得承包工程而贏取利潤(rùn)。3）承包商利用合同對(duì)方（業(yè)主、供應(yīng)商、保險(xiǎn)公司等）工作疏漏、或履約不力、或監(jiān)理工程師在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生期間無(wú)法及時(shí)審核和確認(rèn)等弱點(diǎn)，抓住機(jī)遇，做好索賠工作。4）在（國(guó)際）工程承包中，對(duì)于時(shí)間性強(qiáng)的、區(qū)域（國(guó)別）性風(fēng)險(xiǎn)，特別是政治風(fēng)險(xiǎn)，承包商可通過(guò)對(duì)形勢(shì)的準(zhǔn)確分析和判斷，采取冒短時(shí)間的風(fēng)險(xiǎn)，較其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手提前進(jìn)入，開辟新的市場(chǎng)，建立根基。這樣雖難免蒙受一時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)損失代價(jià)，但是，待形勢(shì)好轉(zhuǎn)，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇之時(shí)，就可獲得長(zhǎng)遠(yuǎn)且可觀的效益。5）承包商預(yù)測(cè)、關(guān)注宏觀（國(guó)際、地區(qū)、國(guó)內(nèi)）經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及行業(yè)的景氣循環(huán)變動(dòng)，在擴(kuò)張時(shí)抓住機(jī)遇，緊縮時(shí)爭(zhēng)取生存。6）在國(guó)際工程承包中，面對(duì)不同國(guó)家法律、經(jīng)濟(jì)、文化等方面的差異，或政局變化、權(quán)力部門腐敗等現(xiàn)象，發(fā)現(xiàn)機(jī)遇，謀取利益。7）精通國(guó)際金融的承包商，在國(guó)際工程承包中，可利用不同國(guó)家及其貨幣的利息差、匯率差、時(shí)間差、不同計(jì)價(jià)方式等謀取獲利機(jī)會(huì)，一旦成功獲利巨大，但是若造成損失也將是致命的，須謹(jǐn)慎操作。8）承包商可采取贈(zèng)送、優(yōu)惠等措施，冒一點(diǎn)小風(fēng)險(xiǎn)，做出一點(diǎn)利益犧牲，換取工程承包權(quán)，或后續(xù)的供應(yīng)權(quán)、維修權(quán)等，以獲得更大收益。31-10-4-2 常見(jiàn)的施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及其防范策略和措施常見(jiàn)的施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及其防范策略和措施見(jiàn)表31-179。常見(jiàn)的施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及其防范策略和措施 表31-179風(fēng)險(xiǎn)目錄風(fēng)險(xiǎn)防范策略風(fēng)險(xiǎn)防范措施政治風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)爭(zhēng)、內(nèi)亂、恐怖襲擊轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)放棄投標(biāo)政策法規(guī)的不利變化自留風(fēng)險(xiǎn)索賠沒(méi)收自留風(fēng)險(xiǎn)援引不可抗力條款索賠禁運(yùn)損失控制降低損失污染及安全規(guī)則約束自留風(fēng)險(xiǎn)采取環(huán)保措施、制定安全計(jì)劃?rùn)?quán)力部門專制腐敗自留風(fēng)險(xiǎn)適應(yīng)環(huán)境 利用風(fēng)險(xiǎn)自然風(fēng)險(xiǎn)對(duì)永久結(jié)構(gòu)的損壞轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)對(duì)材料設(shè)備的損壞風(fēng)險(xiǎn)控制預(yù)防措施造成人員傷亡轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)火災(zāi) 洪水 地震轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)塌方轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制預(yù)防措施經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)周期利用風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)張時(shí)抓住機(jī)遇，緊縮時(shí)爭(zhēng)取生存通貨膨脹 通貨緊縮自留風(fēng)險(xiǎn)合同中列入價(jià)格調(diào)整條款匯率浮動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn)合同中列入?yún)R率保值條款轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)投保匯率險(xiǎn) 套匯交易利用風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)調(diào)匯分包商或供應(yīng)商違約轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)履約保函回避風(fēng)險(xiǎn)對(duì)進(jìn)行分包商或供應(yīng)商資格預(yù)審業(yè)主違約自留風(fēng)險(xiǎn)索賠轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)格合同條款項(xiàng)目資金無(wú)保證回避風(fēng)險(xiǎn)放棄承包標(biāo)價(jià)過(guò)低轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)分包自留風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)管理控制成本做好索賠設(shè)計(jì)施工風(fēng)險(xiǎn)設(shè)計(jì)錯(cuò)誤、內(nèi)容不全、圖紙不及時(shí)自留風(fēng)險(xiǎn)索賠工程項(xiàng)目水文地質(zhì)條件復(fù)雜轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)合同中分清責(zé)任惡劣的自然條件自留風(fēng)險(xiǎn)索賠 預(yù)防措施勞務(wù)爭(zhēng)端 內(nèi)部罷工自留風(fēng)險(xiǎn) 損失控制預(yù)防措施施工現(xiàn)場(chǎng)條件差自留風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)管理 改善現(xiàn)場(chǎng)條件轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)工作失誤 設(shè)備損毀 工傷事故轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)宗教節(jié)假日影響施工自留風(fēng)險(xiǎn)合理安排進(jìn)度 留出損失費(fèi)相關(guān)部門工作效率低自留風(fēng)險(xiǎn)留出損失費(fèi)社會(huì)風(fēng)氣腐敗自留風(fēng)險(xiǎn)留出損失費(fèi)現(xiàn)場(chǎng)周邊單位或居民干擾自留風(fēng)險(xiǎn)遵紀(jì)守法，溝通交流，搞好關(guān)系