城市公共交通IC卡業(yè)務(wù)及技術(shù)應(yīng)用規(guī)范（征求意見(jiàn)稿） 第4部分 業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)范

JT/T xxxxxxxxxXXXXXXXXXXXXXX 發(fā)布201x-xx-xx實(shí)施201x-xx-xx發(fā)布城市公共交通IC卡業(yè)務(wù)及技術(shù)應(yīng)用規(guī)范（征求意見(jiàn)稿）第4部分：業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)范 The Application Standards of business and technology of City Public Transportation IC Card Part ：Business Rules SpecificationJT/T xxxxxxxxxJT中華人民共和國(guó)xx標(biāo)準(zhǔn)ICS xxxxxxX xx備案號(hào)：VII目 次前 言V引 言VII1 范圍12 術(shù)語(yǔ)和定義13 機(jī)構(gòu)管理23.1 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)23.2 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的分類(lèi)53.3 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的權(quán)利和義務(wù)63.4 資格變更及退出83.5 申請(qǐng)費(fèi)用94 發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)則94.1 概述94.2 基本要求104.3 發(fā)卡要求114.4 交易要求115 收單業(yè)務(wù)規(guī)則125.1 概述125.2 基本要求135.3 交易終端135.4 BIN表和路由表更新145.5 交易要求145.6 交易憑證155.7 清算要求165.8 風(fēng)險(xiǎn)管理要求165.9 客戶(hù)服務(wù)166 業(yè)務(wù)處理166.1 概述166.2 交易種類(lèi)176.3 交易處理177 資金清算197.1 概述197.2 基本要求197.3 清算流程207.4 資金劃撥227.5 節(jié)假日處理228 差錯(cuò)及爭(zhēng)議處理228.1 概述228.2 差錯(cuò)交易類(lèi)型228.3 差錯(cuò)處理流程229 參考文獻(xiàn)24前 言城市公共交通IC卡業(yè)務(wù)及技術(shù)應(yīng)用規(guī)范分為8個(gè)部分： 第1部分：總則； 第2部分：公共交通IC卡技術(shù)要求； 第3部分：公共交通IC卡讀寫(xiě)終端技術(shù)要求； 第4部分：業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)范； 第5部分：信息技術(shù)接口規(guī)范； 第6部分：通訊報(bào)文接口規(guī)范； 第7部分：安全規(guī)范（密鑰系統(tǒng)）； 第8部分：檢測(cè)規(guī)范。本部分為規(guī)范的第4部分。本部分按照GB/T 1.1-2009給出的規(guī)則起草。本部分由中華人民共和國(guó)交通運(yùn)輸部提出。本部分主要起草單位：。本部分主要起草人：。本部分為首次發(fā)布。引 言本部分為城市公共交通IC卡業(yè)務(wù)及技術(shù)應(yīng)用規(guī)范的第4部分，與規(guī)范的第1部分、第2部分、第3部分、第5部分、第6部、第7部分和第8部分一起構(gòu)成城市公共交通IC卡業(yè)務(wù)及技術(shù)應(yīng)用規(guī)范。JT/T xxxxxxxxx城市公共交通IC卡業(yè)務(wù)及技術(shù)應(yīng)用規(guī)范第4部分：業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)范1 范圍為促進(jìn)交通IC卡業(yè)務(wù)的發(fā)展，加強(qiáng)全國(guó)各交通行業(yè)發(fā)卡機(jī)構(gòu)的合作以及與各行業(yè)方、金融機(jī)構(gòu)的合作，實(shí)現(xiàn)交通IC卡在全國(guó)范圍內(nèi)的聯(lián)網(wǎng)通用以及與金融IC卡的互聯(lián)互通，特制定本規(guī)范。本部分適用于開(kāi)展基于城市公共交通IC卡應(yīng)用的地區(qū)、發(fā)卡機(jī)構(gòu)以及收單機(jī)構(gòu)。主要包括機(jī)構(gòu)管理、發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)則、收單業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)處理、資金清算、差錯(cuò)及爭(zhēng)議處理等6個(gè)部分。2 術(shù)語(yǔ)和定義下列術(shù)語(yǔ)和定義適用本部分。2.1查詢(xún)查詢(xún)指持卡人通過(guò)終端進(jìn)行相關(guān)賬戶(hù)余額查詢(xún)的過(guò)程。2.2差錯(cuò)交易：差錯(cuò)交易是指由于機(jī)具、通信線路、系統(tǒng)處理及終端操作等原因引起，需要進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整的交易。2.3入網(wǎng)機(jī)構(gòu)：入網(wǎng)機(jī)構(gòu)是經(jīng)交通運(yùn)輸部批準(zhǔn)，發(fā)行交通IC卡或辦理交通IC卡業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或其他組織。2.4電子化憑證電子化憑證是符合城市公共交通IC卡業(yè)務(wù)及技術(shù)應(yīng)用規(guī)范和相關(guān)安全規(guī)范、記錄有效交易的數(shù)字化憑證信息，是傳統(tǒng)紙質(zhì)交易憑證的數(shù)字化形式。2.5發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)卡機(jī)構(gòu)是指通過(guò)城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)開(kāi)展交通IC卡發(fā)卡業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或組織。2.6聯(lián)名卡聯(lián)名卡是由發(fā)卡機(jī)構(gòu)與其他特種發(fā)卡機(jī)構(gòu)共同發(fā)行，卡片正面應(yīng)印有參與發(fā)卡的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)，發(fā)卡機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)賬戶(hù)管理的卡片。2.7清分清分是指對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行分類(lèi)匯總并依據(jù)機(jī)構(gòu)和交易類(lèi)型計(jì)算結(jié)算金額的過(guò)程。2.8清算清算是指根據(jù)清分結(jié)果對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行凈額軋差和提交并完成資金劃撥的全過(guò)程。2.9清算數(shù)據(jù)清算數(shù)據(jù)是指清分后用于資金劃撥和對(duì)賬的交易數(shù)據(jù)。2.10收單機(jī)構(gòu)收單機(jī)構(gòu)是指通過(guò)城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)開(kāi)展交通IC卡收單業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)2.11IC卡 Integrated Circuit Card全稱(chēng)集成電路卡，指內(nèi)部封存一個(gè)或多個(gè)集成電路用于執(zhí)行處理和存儲(chǔ)功能的卡片。2.12交通IC卡交通IC卡是指依據(jù)城市公共交通IC卡業(yè)務(wù)及技術(shù)應(yīng)用規(guī)范發(fā)行的IC卡。2.13卡片行為分析卡片行為分析包括上次交易行為、卡片是否新卡、脫機(jī)交易計(jì)數(shù)和累計(jì)金額。2.14終端風(fēng)險(xiǎn)管理終端風(fēng)險(xiǎn)管理可包括終端異常文件檢查、最低限額檢查、隨機(jī)交易選擇、終端頻度檢查、新卡檢查。2.15非指定賬戶(hù)圈存是指持卡人通過(guò)圈存終端主動(dòng)發(fā)起，將任一借記卡中資金劃入電子現(xiàn)金的交易。2.16交易成功率 成功交易筆數(shù)占總交易筆數(shù)的百分比。2.17明細(xì)查詢(xún)是指持卡人通過(guò)交通IC卡受理終端查詢(xún)電子現(xiàn)金中交易明細(xì)記錄信息的交易。2.18現(xiàn)金充值是指持卡人通過(guò)現(xiàn)金充值終端，將現(xiàn)金存入電子現(xiàn)金的交易。2.19余額查詢(xún)是指持卡人通過(guò)交通IC卡受理終端查詢(xún)電子現(xiàn)金中余額信息的交易。2.20自動(dòng)圈存是指發(fā)卡機(jī)構(gòu)根據(jù)持卡人預(yù)先協(xié)議，在處理電子現(xiàn)金聯(lián)機(jī)交易時(shí)，對(duì)符合條件的直接通過(guò)返回腳本方式將電子現(xiàn)金余額進(jìn)行更新的交易。2.21協(xié)議收單機(jī)構(gòu)協(xié)議收單機(jī)構(gòu)指由收單機(jī)構(gòu)擔(dān)保/舉薦，并通過(guò)收單機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一處理網(wǎng)絡(luò)或系統(tǒng)間接加入城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)開(kāi)展交通IC卡收單業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。3 機(jī)構(gòu)管理3.1 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)任何符合本管理規(guī)則中所述入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格申請(qǐng)條件的交通IC卡業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或組織，可以根據(jù)本規(guī)則相關(guān)條款的規(guī)定，選擇適當(dāng)?shù)臋C(jī)構(gòu)資格類(lèi)型，申請(qǐng)成為城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)。3.1.1 申請(qǐng)程序3.1.1.1 提出申請(qǐng)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)情況及業(yè)務(wù)開(kāi)展條件，選擇一種適合自己的機(jī)構(gòu)類(lèi)別提出相應(yīng)的資格申請(qǐng)。申請(qǐng)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格時(shí)，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)具體說(shuō)明本機(jī)構(gòu)擬開(kāi)辦的交通IC卡業(yè)務(wù)類(lèi)型（一項(xiàng)或多項(xiàng)）以及所申請(qǐng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)區(qū)域等。只要申請(qǐng)機(jī)構(gòu)符合申請(qǐng)條件，并被認(rèn)定能夠履行適用于該種入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格的職責(zé)和義務(wù)，交通運(yùn)輸部可以接受申請(qǐng)機(jī)構(gòu)成為該類(lèi)型的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)。發(fā)卡機(jī)構(gòu)由交通運(yùn)輸部對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)審后，結(jié)合機(jī)構(gòu)所申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)類(lèi)別及業(yè)務(wù)種類(lèi)確定。入網(wǎng)機(jī)構(gòu)可以根據(jù)交通運(yùn)輸部所核準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)類(lèi)別及業(yè)務(wù)類(lèi)別，經(jīng)交通運(yùn)輸部授權(quán)開(kāi)展相應(yīng)的交通IC卡業(yè)務(wù)。3.1.1.2 審查步驟交通運(yùn)輸部在接到申請(qǐng)后，對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)書(shū)和相關(guān)材料進(jìn)行審核，并組織評(píng)估。交通運(yùn)輸部向申請(qǐng)機(jī)構(gòu)發(fā)出批準(zhǔn)通知，并以適當(dāng)方式對(duì)新增的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)信息予以公告。對(duì)于通過(guò)交通運(yùn)輸部批準(zhǔn)的收單機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，交通運(yùn)輸部與收單機(jī)構(gòu)簽訂入網(wǎng)協(xié)議書(shū)，并給予6個(gè)月的業(yè)務(wù)觀察期，業(yè)務(wù)觀察期滿(mǎn)后，將視申請(qǐng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況決定是否正式給予收單機(jī)構(gòu)資格.申請(qǐng)機(jī)構(gòu)必須同意并且通過(guò)所呈送的申請(qǐng)文件承諾，遵守城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的機(jī)構(gòu)管理規(guī)則、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)及業(yè)務(wù)規(guī)范、以及其他公開(kāi)政策中要求的開(kāi)展交通IC卡業(yè)務(wù)的所有適用條款。入網(wǎng)機(jī)構(gòu)需要延展其交通IC卡業(yè)務(wù)范圍時(shí)，無(wú)論是業(yè)務(wù)種類(lèi)的拓展或是業(yè)務(wù)區(qū)域的延伸，均應(yīng)向交通運(yùn)輸部提出書(shū)面申請(qǐng)，并應(yīng)事先取得業(yè)務(wù)擬開(kāi)辦地相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開(kāi)辦資格許可。3.1.2 申請(qǐng)材料申請(qǐng)時(shí)需提交的相關(guān)材料或信息包括：A擬申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)資格類(lèi)別、擬開(kāi)辦的業(yè)務(wù)種類(lèi)及其區(qū)域，合法經(jīng)營(yíng)交通IC卡業(yè)務(wù)的批復(fù)、注冊(cè)或證明文件(復(fù)印件)；B經(jīng)核準(zhǔn)的交通IC卡管理辦法、操作規(guī)程及章程；C機(jī)構(gòu)基本情況介紹，包括：基礎(chǔ)類(lèi)信息：成立年限、主營(yíng)業(yè)務(wù)、資本金規(guī)模、資產(chǎn)負(fù)債情況、盈利能力等；組織類(lèi)信息：機(jī)構(gòu)類(lèi)型、注冊(cè)地、機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)、機(jī)構(gòu)的設(shè)置、交通IC卡業(yè)務(wù)主要負(fù)責(zé)人的工作經(jīng)歷、交通IC卡業(yè)務(wù)人員配置情況等；技術(shù)類(lèi)信息：卡業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)架構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、容量規(guī)劃、系統(tǒng)備份及恢復(fù)能力、發(fā)卡/收單安全控制技術(shù)手段或系統(tǒng)建設(shè)情況等；D從事發(fā)卡業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)提供卡片類(lèi)信息：產(chǎn)品種類(lèi)、功能，未來(lái)3年內(nèi)發(fā)卡量、交易量計(jì)劃等。E.近一至三年經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)表；F.入網(wǎng)機(jī)構(gòu)間接接入城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的，應(yīng)提供與接入機(jī)構(gòu)關(guān)于接入城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的有關(guān)協(xié)議。采用第三方數(shù)據(jù)處理/系統(tǒng)接入服務(wù)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)明確對(duì)第三方數(shù)據(jù)處理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)處理委托范圍，并按交通運(yùn)輸部的要求提供該機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)注冊(cè)文件（復(fù)印件）、業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域等基本信息。G交通運(yùn)輸部要求的其他材料。3.1.3 審核與評(píng)估交通運(yùn)輸部將獨(dú)立判斷一個(gè)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)是否滿(mǎn)足以下要求：A.符合申請(qǐng)機(jī)構(gòu)資格的條件；B.正在參與或計(jì)劃參與任何只有成為入網(wǎng)機(jī)構(gòu)才可實(shí)施的交通IC卡業(yè)務(wù)活動(dòng)；C.申請(qǐng)機(jī)構(gòu)擬開(kāi)辦的交通IC卡業(yè)務(wù)計(jì)劃與交通運(yùn)輸部的市場(chǎng)拓展目標(biāo)一致，對(duì)交通IC卡業(yè)務(wù)的推廣有持續(xù)的積極的意義；D.申請(qǐng)機(jī)構(gòu)承諾其擬開(kāi)展的所有交通IC卡業(yè)務(wù)活動(dòng)將依據(jù)城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)管理政策、業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、管理規(guī)則等章程和規(guī)則進(jìn)行。E.該申請(qǐng)機(jī)構(gòu)已建立了包括但不限于持卡人信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和商戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等謹(jǐn)慎管理政策；交通運(yùn)輸部將從申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開(kāi)辦基礎(chǔ)、信用風(fēng)險(xiǎn)狀況、技術(shù)支持能力等方面對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)是否符合上述要求進(jìn)行審核、評(píng)估。3.1.3.1 業(yè)務(wù)開(kāi)辦基礎(chǔ)交通運(yùn)輸部將從申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開(kāi)辦資格、業(yè)務(wù)開(kāi)辦能力與實(shí)力、相關(guān)的業(yè)務(wù)管理辦法和制度建設(shè)以及對(duì)各類(lèi)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控管措施等方面，對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開(kāi)辦基礎(chǔ)進(jìn)行評(píng)價(jià)。3.1.3.2 信用風(fēng)險(xiǎn)狀況交通運(yùn)輸部通過(guò)統(tǒng)一的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)估入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開(kāi)辦風(fēng)險(xiǎn)狀況。3.1.3.3 信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的機(jī)構(gòu)在成為入網(wǎng)機(jī)構(gòu)后、開(kāi)展業(yè)務(wù)前，須按照交通運(yùn)輸部的相關(guān)規(guī)定提供風(fēng)險(xiǎn)控制保證。3.1.3.4 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，應(yīng)達(dá)到相應(yīng)交通運(yùn)輸部規(guī)定的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于低于相應(yīng)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)，欲申請(qǐng)開(kāi)辦該項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，必須提供交通運(yùn)輸部要求的擔(dān)保及其他風(fēng)險(xiǎn)防范措施。3.1.3.5 風(fēng)險(xiǎn)備付金的繳納、調(diào)整及解除風(fēng)險(xiǎn)備付金的繳納，入網(wǎng)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展首項(xiàng)交通IC卡業(yè)務(wù)前，交通運(yùn)輸部將根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和擬開(kāi)辦的業(yè)務(wù)類(lèi)別，確定其應(yīng)當(dāng)繳納的風(fēng)險(xiǎn)備付金（最低不少于X萬(wàn)元人民幣）和質(zhì)押擔(dān)保資金的數(shù)量（最低不少于X萬(wàn)元人民幣）。風(fēng)險(xiǎn)備付金的調(diào)整業(yè)務(wù)開(kāi)展六個(gè)月后，根據(jù)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)交通IC卡交易實(shí)際情況，交通運(yùn)輸部可調(diào)整或解除其備付金。3.1.4 批準(zhǔn)及公告對(duì)于通過(guò)交通運(yùn)輸部規(guī)定審批程序的申請(qǐng)機(jī)構(gòu)，交通運(yùn)輸部將向其分配機(jī)構(gòu)代碼和BIN號(hào)，出具同意該機(jī)構(gòu)加入交通運(yùn)輸部的書(shū)面通知，并予以公告。對(duì)于不符合條件的申請(qǐng)機(jī)構(gòu)，交通運(yùn)輸部將書(shū)面通知該機(jī)構(gòu)提出整改意見(jiàn)。申請(qǐng)機(jī)構(gòu)已提交的申請(qǐng)材料不予退回。交通運(yùn)輸部承擔(dān)相應(yīng)的保密義務(wù)。3.1.5 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格管理3.1.5.1 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格獲得成功申請(qǐng)到的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)，在取得機(jī)構(gòu)資格后須盡快執(zhí)行隨后生效的適合其機(jī)構(gòu)類(lèi)別的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。入網(wǎng)機(jī)構(gòu)在取得機(jī)構(gòu)資格的一年內(nèi)，必須開(kāi)展至少一項(xiàng)經(jīng)核準(zhǔn)的交通IC卡業(yè)務(wù)項(xiàng)目，否則，該機(jī)構(gòu)的資格將自動(dòng)取消。申請(qǐng)開(kāi)辦發(fā)行交通IC卡業(yè)務(wù)的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)須在取得BIN號(hào)的一年內(nèi)啟用該BIN號(hào)，逾期交通運(yùn)輸部將向其收回已分配的BIN號(hào)。入網(wǎng)機(jī)構(gòu)停止某項(xiàng)經(jīng)核準(zhǔn)的交通IC卡業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)提前3個(gè)月通知交通運(yùn)輸部。如入網(wǎng)機(jī)構(gòu)在停止某項(xiàng)交通IC卡業(yè)務(wù)后一年內(nèi)未再開(kāi)展此項(xiàng)業(yè)務(wù)，入網(wǎng)機(jī)構(gòu)將自動(dòng)喪失開(kāi)辦該項(xiàng)交通IC卡業(yè)務(wù)的資格。入網(wǎng)機(jī)構(gòu)在延展業(yè)務(wù)種類(lèi)或是業(yè)務(wù)區(qū)域前，應(yīng)向交通運(yùn)輸部提出書(shū)面申請(qǐng)，并事先取得業(yè)務(wù)開(kāi)辦當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開(kāi)辦資格許可。3.1.5.2 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格整改若入網(wǎng)機(jī)構(gòu)在許可業(yè)務(wù)的開(kāi)辦過(guò)程中，有下列情況之一的，交通運(yùn)輸部有權(quán)要求其限期整改，并采取的處罰措施，包括但不限于通報(bào)批評(píng)、發(fā)送警告函、提高風(fēng)險(xiǎn)備用金、罰款、收回業(yè)務(wù)許可乃至取消入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格等。A.成為入網(wǎng)機(jī)構(gòu)后經(jīng)營(yíng)區(qū)域由一個(gè)擴(kuò)大到兩個(gè)以上（含）地區(qū)，但沒(méi)有按本規(guī)則要求進(jìn)行申請(qǐng)并補(bǔ)交入網(wǎng)費(fèi)用的；B.不執(zhí)行統(tǒng)一的城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)或違反相關(guān)管理規(guī)則的；C.未及時(shí)履行投訴處理、差錯(cuò)處理義務(wù)，不配合其他入網(wǎng)機(jī)構(gòu)及時(shí)進(jìn)行資金清算和差錯(cuò)處理的；D.不開(kāi)放或僅部分開(kāi)放交通IC卡跨域業(yè)務(wù)，或終端機(jī)具維護(hù)不及時(shí)，影響交通IC卡受理并遭到入網(wǎng)機(jī)構(gòu)或持卡人等多次投訴的；E.因自身原因造成客戶(hù)投訴而影響交通IC卡品牌聲譽(yù)的；F.泄漏其他入網(wǎng)機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密或持卡人信息資料的；G.未能及時(shí)繳納規(guī)定的清算風(fēng)險(xiǎn)備付金以及交通運(yùn)輸部要求提供的相應(yīng)業(yè)務(wù)或擔(dān)保的；H.入網(wǎng)機(jī)構(gòu)因管理不善給其它入網(wǎng)機(jī)構(gòu)和/或交通運(yùn)輸部造成嚴(yán)重影響和損失的。入網(wǎng)機(jī)構(gòu)因上述情況給交通運(yùn)輸部及其他入網(wǎng)機(jī)構(gòu)造成嚴(yán)重影響或損失的，需承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。3.1.6 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)擴(kuò)展如果入網(wǎng)機(jī)構(gòu)希望在其已獲準(zhǔn)開(kāi)辦的交通IC卡業(yè)務(wù)區(qū)域之外開(kāi)展交通IC卡業(yè)務(wù)，或在已核準(zhǔn)開(kāi)辦的交通IC卡業(yè)務(wù)之外增加其他交通IC卡業(yè)務(wù)類(lèi)別，它可以向交通運(yùn)輸部申請(qǐng)擴(kuò)展其業(yè)務(wù)范圍和區(qū)域。入網(wǎng)機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)擴(kuò)展跨域業(yè)務(wù)范圍時(shí)（含業(yè)務(wù)種類(lèi)、業(yè)務(wù)開(kāi)辦區(qū)域），需向交通運(yùn)輸部提出書(shū)面申請(qǐng)，并事先取得本機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)擬開(kāi)辦地的該業(yè)務(wù)的合法經(jīng)營(yíng)資格。3.2 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的分類(lèi)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)主要分為發(fā)卡機(jī)構(gòu)、收單機(jī)構(gòu)、協(xié)議收單機(jī)構(gòu)、特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)等類(lèi)別。3.2.1 發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)卡機(jī)構(gòu)是指通過(guò)城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)開(kāi)展交通IC卡發(fā)卡業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或組織。3.2.2 收單機(jī)構(gòu)收單機(jī)構(gòu)是指通過(guò)城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)開(kāi)展交通IC卡收單業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) 收單機(jī)構(gòu)應(yīng)符合本規(guī)則要求，提供交通IC卡扣款服務(wù)，發(fā)展、維護(hù)交通IC卡收單商戶(hù)。開(kāi)展交通IC卡收單業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須申請(qǐng)成為城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的收單機(jī)構(gòu)。3.2.2.1 申請(qǐng)收單機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，且為收單機(jī)構(gòu)法人；有符合本規(guī)則規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施；有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理措施；有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全保障措施；有符合要求的反洗錢(qián)措施。3.2.2.2 收單機(jī)構(gòu)的分類(lèi)根據(jù)收單機(jī)構(gòu)覆蓋的經(jīng)營(yíng)地域的不同，可分為地方性、區(qū)域性、全國(guó)性收單機(jī)構(gòu)； A.地方性收單機(jī)構(gòu)是指僅可以在該機(jī)構(gòu)注冊(cè)地當(dāng)?shù)亻_(kāi)展收單業(yè)務(wù)的法人組織或機(jī)構(gòu)。B.區(qū)域性收單機(jī)構(gòu)是指可以在該機(jī)構(gòu)注冊(cè)地所屬省級(jí)區(qū)域內(nèi)（含自治區(qū)、直轄市，下同）開(kāi)展收單業(yè)務(wù)的法人組織或機(jī)構(gòu)。C.全國(guó)性收單機(jī)構(gòu)是指可在該機(jī)構(gòu)注冊(cè)地所屬全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展收單業(yè)務(wù)的法人組織或機(jī)構(gòu)。3.2.2.3 收單機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則收單機(jī)構(gòu)開(kāi)展收單業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守法律法規(guī)和本辦法規(guī)定，保障國(guó)家利益、社會(huì)公眾利益、持卡人及受理網(wǎng)點(diǎn)的合法權(quán)益，遵循下列原則：平等自愿、公平競(jìng)爭(zhēng)、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)；安全高效、資源共享、合作共贏；防范風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)銀行卡賬戶(hù)和交易信息安全；自覺(jué)維護(hù)收單市場(chǎng)秩序，不損害其他參與主體合法權(quán)益。 3.2.3 協(xié)議收單機(jī)構(gòu)協(xié)議收單機(jī)構(gòu)指由收單機(jī)構(gòu)擔(dān)保/舉薦，并通過(guò)收單機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一處理網(wǎng)絡(luò)或系統(tǒng)間接加入城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)開(kāi)展交通IC卡收單業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。收單機(jī)構(gòu)可依據(jù)其判斷，與當(dāng)?shù)靥峤涣送暾纳暾?qǐng)材料、業(yè)務(wù)開(kāi)辦能力或條件不低于收單機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)的收單業(yè)務(wù)合作申請(qǐng)機(jī)構(gòu)簽訂特別的收單業(yè)務(wù)許可協(xié)議，以業(yè)務(wù)特許的形式允許開(kāi)辦交通IC卡收單業(yè)務(wù)。A.根據(jù)協(xié)議收單合作機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開(kāi)辦需要，經(jīng)申請(qǐng)，交通運(yùn)輸部可為其處理系統(tǒng)接入城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)分配機(jī)構(gòu)代碼等業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)識(shí)別代碼。B.協(xié)議收單合作機(jī)構(gòu)應(yīng)在交通運(yùn)輸部許可的業(yè)務(wù)區(qū)域內(nèi)，按照相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)范及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)正確使用所分配的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)識(shí)別代碼。擅自更改代碼用途經(jīng)交通運(yùn)輸部指出后仍拒不糾正的，交通運(yùn)輸部有權(quán)采取收回代碼、收取違規(guī)罰金乃至取消該機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)特許資格等處罰措施。3.2.4 特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)符合本規(guī)則規(guī)定的條件并直接參與或計(jì)劃直接參與交通運(yùn)輸部預(yù)付卡、紀(jì)念卡、聯(lián)名卡以及其他儲(chǔ)值類(lèi)支付卡發(fā)卡計(jì)劃的機(jī)構(gòu)，可申請(qǐng)成為交通運(yùn)輸部的特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)。特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)應(yīng)保證能夠按要求履行與發(fā)卡機(jī)構(gòu)一致的權(quán)利和義務(wù)。特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)加入時(shí)需按規(guī)定提供清算備付金或提供質(zhì)押擔(dān)保等風(fēng)險(xiǎn)控制措施。發(fā)行預(yù)付卡、紀(jì)念卡、聯(lián)名卡的特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)可以通過(guò)一個(gè)或多個(gè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展卡片的發(fā)行銷(xiāo)售計(jì)劃。這些機(jī)構(gòu)不屬于特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)。3.3 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的權(quán)利和義務(wù)3.3.1 發(fā)卡機(jī)構(gòu)的權(quán)利和義務(wù)3.3.1.1 發(fā)卡機(jī)構(gòu)的權(quán)利A.發(fā)行交通IC卡B.發(fā)展交通IC卡持卡人，承諾持卡人可使用交通IC卡的扣款和圈存等服務(wù)。C.發(fā)展受理交通IC卡的商戶(hù)，并就持卡人使用交通IC卡購(gòu)買(mǎi)商品或服務(wù)承諾向商戶(hù)付款。D.使用所有加入城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的終端機(jī)具，并受理扣費(fèi)、圈存、查詢(xún)等業(yè)務(wù)。E.根據(jù)本機(jī)構(gòu)的交通IC卡業(yè)務(wù)開(kāi)辦需要，向交通運(yùn)輸部申請(qǐng)并使用機(jī)構(gòu)代碼、BIN號(hào)等代碼。F.通過(guò)城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的差錯(cuò)平臺(tái)、爭(zhēng)議處理平臺(tái)辦理跨區(qū)域跨業(yè)務(wù)的差錯(cuò)、爭(zhēng)議業(yè)務(wù)。G.獲取城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)提供的與本機(jī)構(gòu)交通IC卡業(yè)務(wù)相關(guān)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和分析報(bào)告等信息服務(wù)。I.參加城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的面向入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)、會(huì)議和交流活動(dòng)。J.有權(quán)獲取交通運(yùn)輸部發(fā)布的交通IC卡業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則等文件或資料，并可對(duì)城市公共交通IC卡支付業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，適時(shí)提出合理化的制定、修訂意見(jiàn)和建議。L.發(fā)卡機(jī)構(gòu)可與本規(guī)則規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)就彼此之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系等訂立相關(guān)協(xié)議，但該協(xié)議內(nèi)容不應(yīng)損害交通運(yùn)輸部和其他機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益。3.3.1.2 發(fā)卡機(jī)構(gòu)的義務(wù)A.在交通IC卡業(yè)務(wù)開(kāi)展中，執(zhí)行城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則、市場(chǎng)規(guī)則以及適時(shí)發(fā)布的相關(guān)規(guī)定、辦法。在取得發(fā)卡機(jī)構(gòu)資格起的一年內(nèi)，正式開(kāi)辦所申請(qǐng)的交通IC卡業(yè)務(wù)項(xiàng)目。B.在城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)覆蓋區(qū)域，根據(jù)本機(jī)構(gòu)的交通IC卡業(yè)務(wù)范圍及區(qū)域，開(kāi)放自身交通IC卡系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)和所有入網(wǎng)機(jī)具設(shè)備，受理所有符合統(tǒng)一規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)的交通IC卡，并通過(guò)城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)完成跨區(qū)域跨業(yè)務(wù)的交易。C.接受收單機(jī)構(gòu)正常受理的由本機(jī)構(gòu)所發(fā)行的交通IC卡發(fā)起的交易，按規(guī)定及時(shí)完成交通IC卡跨域業(yè)務(wù)的資金清算。D.及時(shí)結(jié)清與其他機(jī)構(gòu)發(fā)生的差錯(cuò)處理資金和爭(zhēng)議處理費(fèi)用。E.按照交通運(yùn)輸部的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定和要求，及時(shí)繳納清算風(fēng)險(xiǎn)備付金或提供擔(dān)保質(zhì)押。F.對(duì)交易中使用的交通運(yùn)輸部分配的機(jī)構(gòu)代碼以及所有入網(wǎng)使用的BIN號(hào)下的交易風(fēng)險(xiǎn)和清算承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。G.按規(guī)定及時(shí)繳納入網(wǎng)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、轉(zhuǎn)接費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用；H.按規(guī)定提交與交通IC卡發(fā)行、使用、受理相關(guān)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，并確保其真實(shí)性、正確性；妥善保管交通IC卡客戶(hù)的信息資料，并負(fù)有保密責(zé)任。I.按規(guī)定提供有關(guān)財(cái)務(wù)狀況及風(fēng)險(xiǎn)狀況的資料或證明文件。在交通運(yùn)輸部認(rèn)為必要的情況下，接受獨(dú)立的審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)其財(cái)務(wù)的審計(jì)。J.未經(jīng)交通運(yùn)輸部同意，發(fā)卡機(jī)構(gòu)不得以聯(lián)合發(fā)卡、代理發(fā)卡等各種形式將發(fā)卡機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼和/或BIN號(hào)給非城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)機(jī)構(gòu)使用。3.3.2 收單機(jī)構(gòu)的權(quán)利和義務(wù)A.在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)布放受理終端，并提供交通IC卡受理服務(wù)。B.發(fā)展受理交通IC卡的商戶(hù)，建立商戶(hù)信息管理系統(tǒng)C.為持卡人提供扣費(fèi)、圈存、查詢(xún)等業(yè)務(wù)。D.通過(guò)城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的差錯(cuò)平臺(tái)、爭(zhēng)議處理平臺(tái)辦理跨區(qū)域跨業(yè)務(wù)的差錯(cuò)、爭(zhēng)議業(yè)務(wù)。E.管理受理終端，保證上傳的終端交易記錄真實(shí)可靠F.參加城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的面向收單機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)、會(huì)議和交流活動(dòng)。G.有權(quán)獲取交通運(yùn)輸部發(fā)布的終端業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則等文件或資料，并可對(duì)城市公共交通IC卡支付業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，適時(shí)提出合理化的制定、修訂意見(jiàn)和建議。H.收單機(jī)構(gòu)可與本規(guī)則規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)就彼此之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系等訂立相關(guān)協(xié)議，但該協(xié)議內(nèi)容不應(yīng)損害交通運(yùn)輸部和其他機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益。I.開(kāi)展收單業(yè)務(wù)的過(guò)程中，執(zhí)行城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則、市場(chǎng)規(guī)則以及適時(shí)發(fā)布的相關(guān)規(guī)定、辦法。J.在城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)覆蓋區(qū)域，受理所有符合統(tǒng)一規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)的交通IC卡，并通過(guò)城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)完成跨區(qū)域跨業(yè)務(wù)的交易。K.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定及時(shí)完成交通IC卡跨域業(yè)務(wù)的資金清算。L.及時(shí)結(jié)清與其他機(jī)構(gòu)發(fā)生的差錯(cuò)處理資金和爭(zhēng)議處理費(fèi)用。M.按照交通運(yùn)輸部的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定和要求，及時(shí)繳納清算風(fēng)險(xiǎn)備付金或提供擔(dān)保質(zhì)押。N.對(duì)交易中使用的交通運(yùn)輸部分配的機(jī)構(gòu)代碼以及所有入網(wǎng)使用的BIN號(hào)下的交易風(fēng)險(xiǎn)和清算承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。O.按規(guī)定及時(shí)繳納服務(wù)費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用；P.妥善保管交通IC卡客戶(hù)的信息資料，并負(fù)有保密責(zé)任。Q.按規(guī)定提供有關(guān)財(cái)務(wù)狀況及風(fēng)險(xiǎn)狀況的資料或證明文件。在交通運(yùn)輸部認(rèn)為必要的情況下，接受獨(dú)立的審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)其財(cái)務(wù)的審計(jì)。3.3.3 協(xié)議收單機(jī)構(gòu)的權(quán)利和義務(wù)協(xié)議收單機(jī)構(gòu)享有特許業(yè)務(wù)項(xiàng)目下以協(xié)議方式確定的所有業(yè)務(wù)參與權(quán)。A.任何協(xié)議收單機(jī)構(gòu)必須同意，在開(kāi)始交通IC卡收單業(yè)務(wù)時(shí)遵守適用的城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，以及交通運(yùn)輸部公開(kāi)政策中關(guān)于交通IC卡收單業(yè)務(wù)運(yùn)作管理必須執(zhí)行的所有業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求，并承擔(dān)開(kāi)展該項(xiàng)業(yè)務(wù)后需承擔(dān)的相關(guān)責(zé)任和義務(wù)。B.如果交通運(yùn)輸部取消對(duì)協(xié)議收單機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)辦地區(qū)的交通IC卡收單業(yè)務(wù)實(shí)施業(yè)務(wù)特許經(jīng)營(yíng)，協(xié)議收單機(jī)構(gòu)應(yīng)在交通運(yùn)輸部要求的期限內(nèi)停止收單業(yè)務(wù)活動(dòng)。C.協(xié)議收單機(jī)構(gòu)可以獲取協(xié)議范圍內(nèi)開(kāi)辦收單業(yè)務(wù)開(kāi)辦所需的交通IC卡業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則等文件和資料。對(duì)協(xié)議范圍外的任何交通IC卡業(yè)務(wù)、技術(shù)資料等，協(xié)議收單機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)獲取。協(xié)議收單機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)參與交通運(yùn)輸部對(duì)城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)規(guī)章規(guī)則的修訂工作。D.如無(wú)專(zhuān)門(mén)約定，協(xié)議收單機(jī)構(gòu)不享有交通運(yùn)輸部?jī)H針對(duì)收單機(jī)構(gòu)提供的包括但不限于業(yè)務(wù)交流、業(yè)務(wù)培訓(xùn)以及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析服務(wù)等權(quán)利。3.3.4 特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)A.特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)享有交通運(yùn)輸部所核準(zhǔn)的預(yù)付費(fèi)卡、紀(jì)念卡、聯(lián)名卡等（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“特種支付卡”）業(yè)務(wù)項(xiàng)目下規(guī)定的所有業(yè)務(wù)參與權(quán)。B.特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)可以積極參與交通運(yùn)輸部的特種支付卡發(fā)卡計(jì)劃，通過(guò)本機(jī)構(gòu)接受特種支付卡的扣款或圈存。C.特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)有責(zé)任結(jié)清其發(fā)行的所有特種支付卡發(fā)生的交易金額及相關(guān)費(fèi)用，并且應(yīng)維持充足的金融資產(chǎn)以保證其發(fā)行的特種支付卡可以被兌付。D.在業(yè)務(wù)開(kāi)辦過(guò)程中，特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵照城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)規(guī)范，并須遵守業(yè)務(wù)開(kāi)辦地區(qū)所有適用的相關(guān)法規(guī)。E.對(duì)于特種卡片發(fā)行機(jī)構(gòu)，交通運(yùn)輸部可設(shè)立不同的或額外的財(cái)務(wù)要求以保證該類(lèi)機(jī)構(gòu)有充足的金融資產(chǎn)保證其發(fā)行的特種支付卡可以被兌付。 3.4 資格變更及退出3.4.1 機(jī)構(gòu)資格的轉(zhuǎn)移及變更交通運(yùn)輸部的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)不得擅自將其擁有的機(jī)構(gòu)資格轉(zhuǎn)讓、分配或出售，無(wú)論是通過(guò)業(yè)務(wù)出售、合并、并購(gòu)、法律運(yùn)作，或其他。當(dāng)兩個(gè)或多個(gè)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)合并時(shí)，如新的組織或機(jī)構(gòu)符合成為城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格條件，則在辦理有關(guān)審查核準(zhǔn)手續(xù)后，將繼續(xù)成為交通運(yùn)輸部入網(wǎng)機(jī)構(gòu)，享有入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的權(quán)利，承擔(dān)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的義務(wù)。當(dāng)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)重組或整合需要，需要由其新的控股機(jī)構(gòu)承接其經(jīng)核準(zhǔn)的交通IC卡業(yè)務(wù)時(shí)，如果-A.原入網(wǎng)機(jī)構(gòu)對(duì)新機(jī)構(gòu)擁有51%以上控制權(quán)，則在履行相關(guān)的審查核準(zhǔn)手續(xù)后，新機(jī)構(gòu)可以繼續(xù)成為城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)，享有原入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的權(quán)利并承擔(dān)其相應(yīng)的義務(wù)；B.原入網(wǎng)機(jī)構(gòu)對(duì)新機(jī)構(gòu)的控制權(quán)在51%以下，新機(jī)構(gòu)須重新申請(qǐng)成為城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)，方能繼續(xù)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，入網(wǎng)機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身的業(yè)務(wù)需要，并結(jié)合自身的風(fēng)險(xiǎn)信用等級(jí)及風(fēng)險(xiǎn)防范保障措施等，提出更換機(jī)構(gòu)資格類(lèi)別的申請(qǐng)。交通運(yùn)輸部將結(jié)合申請(qǐng)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)信用狀況和以往的業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，結(jié)合其擬申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)資格類(lèi)別，對(duì)其申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，決定其能否更換機(jī)構(gòu)類(lèi)別以及更換類(lèi)別需滿(mǎn)足的條件。入網(wǎng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)展一段時(shí)間后，交通運(yùn)輸部可根據(jù)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的實(shí)際業(yè)務(wù)能力和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，提出調(diào)整入網(wǎng)機(jī)構(gòu)類(lèi)別、或調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)防范保障措施的建議。入網(wǎng)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)配合交通運(yùn)輸部，適時(shí)提供滿(mǎn)足機(jī)構(gòu)管理要求的相關(guān)解決措施和方案。3.4.2 機(jī)構(gòu)資格的終止入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格的終止包括自愿退出、自動(dòng)退出和強(qiáng)制退出三種形式。對(duì)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的退出信息及相關(guān)事項(xiàng)，交通運(yùn)輸部將通過(guò)適當(dāng)方式予以公告。3.4.2.1 自愿退出任何入網(wǎng)機(jī)構(gòu)都有權(quán)主動(dòng)放棄其在交通運(yùn)輸部的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格，或放棄其已核準(zhǔn)的一個(gè)或多個(gè)業(yè)務(wù)許可資格。入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格的退出必須提前180天向交通運(yùn)輸部提出書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)交通運(yùn)輸部審核批準(zhǔn)后正式退出；入網(wǎng)機(jī)構(gòu)對(duì)某一交通IC卡業(yè)務(wù)資格放棄的生效時(shí)間，必須定在交通運(yùn)輸部收悉該項(xiàng)放棄的書(shū)面申請(qǐng)的至少30天后。3.4.2.2 自動(dòng)退出入網(wǎng)機(jī)構(gòu)自動(dòng)退出主要包括以下情形：A.入網(wǎng)機(jī)構(gòu)的董事，股東，或其他具有法律權(quán)限的主體，投票表決或采取其他措施，要求該入網(wǎng)機(jī)構(gòu)采取措施停止運(yùn)作并且結(jié)束其業(yè)務(wù)活動(dòng)，該機(jī)構(gòu)資格的終止將在其投票表決或采取其他措施后生效；B.對(duì)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)具有監(jiān)管權(quán)力的政府或政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)向其發(fā)出預(yù)備或終止其業(yè)務(wù)運(yùn)作或營(yíng)業(yè)執(zhí)照的通知；或該入網(wǎng)機(jī)構(gòu)被相關(guān)政府機(jī)構(gòu)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)或司法機(jī)構(gòu)列入清算；C.其他各種原因而造成該入網(wǎng)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)、倒閉、停業(yè)或被其他機(jī)構(gòu)兼并或收購(gòu)的；D.該入網(wǎng)機(jī)構(gòu)所有的交通IC卡業(yè)務(wù)許可資格均被終止和/或被交通運(yùn)輸部收回的。3.4.2.3 強(qiáng)制退出入網(wǎng)機(jī)構(gòu)強(qiáng)制退出主要包括以下情形：A.嚴(yán)重違反國(guó)家法律、法規(guī)的；B.因自身行為給其他入網(wǎng)機(jī)構(gòu)或交通運(yùn)輸部造成重大損失的；C.違反城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范且在要求的整改限期內(nèi)不能改正，包括但不限于收單機(jī)構(gòu)違約自行與城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)其他入網(wǎng)機(jī)構(gòu)建立連接，以低價(jià)或變相低價(jià)等不正當(dāng)手段爭(zhēng)奪商戶(hù)影響收單市場(chǎng)秩序，并造成嚴(yán)重影響的；D.提供虛假申請(qǐng)材料，騙取入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格的；存在以上所列情形之一且經(jīng)多次指出拒不改正的，經(jīng)交通運(yùn)輸部做出決議后執(zhí)行強(qiáng)制退出措施。3.4.3 終止機(jī)構(gòu)資格的責(zé)任及義務(wù)任何類(lèi)別的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)在其資格終止日期生效后，除城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)范、管理規(guī)則、規(guī)程和其他公開(kāi)政策中為保證該類(lèi)機(jī)構(gòu)有序結(jié)束其業(yè)務(wù)而規(guī)定的權(quán)利外，不再享有作為該類(lèi)別機(jī)構(gòu)的權(quán)利。無(wú)權(quán)要求退回有關(guān)已付款項(xiàng)，包括但不限于入網(wǎng)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等以及任何和所有本規(guī)則中規(guī)定或在交通運(yùn)輸部的適用規(guī)則、規(guī)程和公開(kāi)政策中規(guī)定的應(yīng)付款項(xiàng)或其他費(fèi)用。終止機(jī)構(gòu)的資格（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“退出機(jī)構(gòu)”）必須解決因跨域業(yè)務(wù)與其他入網(wǎng)機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的資金結(jié)算及差錯(cuò)、爭(zhēng)議等所有遺留問(wèn)題，及時(shí)支付不論是在其資格終止前或終止后產(chǎn)生的由該入網(wǎng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)展引起或產(chǎn)生的所有其他費(fèi)用、債務(wù)、義務(wù)和其他款項(xiàng)。退出機(jī)構(gòu)繼續(xù)負(fù)有對(duì)交通運(yùn)輸部及其他入網(wǎng)機(jī)構(gòu)信息予以保密的義務(wù)。違反本款規(guī)定或因退出對(duì)交通運(yùn)輸部及其他入網(wǎng)機(jī)構(gòu)造成損失的，交通運(yùn)輸部可依法追究其責(zé)任。退出機(jī)構(gòu)自交通運(yùn)輸部公告其退出之日起，不得繼續(xù)從事關(guān)于交通IC卡業(yè)務(wù)。退出機(jī)構(gòu)在兩年內(nèi)不能再次提出加入城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)的申請(qǐng)。3.4.4 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)資格終止公告對(duì)已退出交通運(yùn)輸部的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)，交通運(yùn)輸部將采取適當(dāng)?shù)姆绞綄⒃撔畔⒂枰怨妗?.5 申請(qǐng)費(fèi)用申請(qǐng)機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)成為城市公共交通IC卡支付系統(tǒng)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)，需按規(guī)定及時(shí)繳納各類(lèi)管理費(fèi)用。根據(jù)機(jī)構(gòu)資格的性質(zhì)及業(yè)務(wù)覆蓋區(qū)域的不同，交通運(yùn)輸部采取不同的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。4 發(fā)卡業(yè)務(wù)規(guī)則4.1 概述本章主要描述交通IC卡發(fā)卡業(yè)務(wù)基本規(guī)則、交通IC卡要求和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。本章內(nèi)容適用于加入城市公共交通IC卡系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)的發(fā)卡機(jī)構(gòu)。4.2 基本要求4.2.1 發(fā)卡機(jī)構(gòu)告知義務(wù)發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)遵照交通運(yùn)輸部相關(guān)規(guī)定。有關(guān)規(guī)定開(kāi)展交通IC卡業(yè)務(wù)，并有義務(wù)告知持卡人相關(guān)權(quán)利和交通IC卡領(lǐng)用要求。發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管持卡人的申請(qǐng)資料，除當(dāng)?shù)胤闪碛幸?guī)定外，在未明確告知持卡人并獲許可的情況下，不得泄露持卡人相關(guān)資料。發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)在交通IC卡領(lǐng)用合約上向持卡人明示，除當(dāng)?shù)胤闪碛幸?guī)定外，持卡人卡賬戶(hù)資料不得向他人泄露。持卡人應(yīng)承擔(dān)卡賬戶(hù)轉(zhuǎn)借他人、秘密資料保管不善等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。持卡人應(yīng)承擔(dān)交通IC卡電子現(xiàn)金丟失、保管或使用不善等產(chǎn)生的責(zé)任。發(fā)卡機(jī)構(gòu)對(duì)于卡片及其應(yīng)用的更換、升級(jí)等情況，有義務(wù)及時(shí)告知持卡人到指定網(wǎng)點(diǎn)辦理。4.2.2 卡片編碼規(guī)則發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行交通IC卡，應(yīng)遵循本規(guī)范。4.2.2.1 卡號(hào)組成交通IC卡卡號(hào)由三部分組成：發(fā)卡機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)代碼（BIN）、發(fā)卡機(jī)構(gòu)自定義位、校驗(yàn)碼?？ㄌ?hào)左起前六位是發(fā)卡機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)代碼（BIN），由6位數(shù)字組成。BIN號(hào)由交通運(yùn)輸部負(fù)責(zé)分配、確認(rèn)和管理?？ㄌ?hào)第七位起是發(fā)卡機(jī)構(gòu)自定義位，由6至12位數(shù)字組成，發(fā)卡機(jī)構(gòu)自行賦值；卡號(hào)的最后一位是校驗(yàn)碼，根據(jù)校驗(yàn)位前的數(shù)字（含BIN）取值按Luhn方程計(jì)算得出?？ㄌ?hào)為16至19位數(shù)字編碼，推薦發(fā)卡機(jī)構(gòu)使用19位。4.2.2.2 使用要求交通IC卡正面印制的卡號(hào)應(yīng)與芯片中的卡號(hào)信息一致。4.2.3 卡片有效期發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)交通IC卡電子現(xiàn)金設(shè)定有效期限，并在卡面印制，卡面、芯片內(nèi)有效期信息保持一致。發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)保證認(rèn)證公鑰的有效期長(zhǎng)于印制在卡片表面的有效期。4.2.4 卡片設(shè)計(jì)、生產(chǎn)及運(yùn)輸交通IC卡的卡片設(shè)計(jì)須經(jīng)交通運(yùn)輸部審定，嚴(yán)格遵守交通運(yùn)輸部相關(guān)規(guī)定。4.2.5 賬戶(hù)管理要求交通IC卡電子現(xiàn)金賬戶(hù)開(kāi)立應(yīng)遵循當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。交通IC卡電子現(xiàn)金賬戶(hù)不掛失，電子現(xiàn)金賬戶(hù)內(nèi)的資金不計(jì)息，賬戶(hù)余額或額度上限由發(fā)卡機(jī)構(gòu)在遵循國(guó)家相關(guān)規(guī)定的前提下自行確定。4.2.6 風(fēng)險(xiǎn)控制發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)按交通運(yùn)輸部的規(guī)定，做好發(fā)卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制。發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于反洗錢(qián)、可疑支付交易監(jiān)控等相關(guān)要求，已采取的相關(guān)具體措施應(yīng)報(bào)交通運(yùn)輸部備案。交通IC卡在交易時(shí)應(yīng)按照本規(guī)范的要求進(jìn)行卡片行為分析。發(fā)卡機(jī)構(gòu)不能通過(guò)對(duì)交通IC卡設(shè)置參數(shù)來(lái)禁止受理終端在交易時(shí)進(jìn)行終端風(fēng)險(xiǎn)管理。發(fā)卡機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身需要對(duì)交通IC卡設(shè)置參數(shù)，但該參數(shù)設(shè)置不得影響受理終端實(shí)施收單機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。對(duì)通過(guò)脫機(jī)數(shù)據(jù)認(rèn)證、終端風(fēng)險(xiǎn)管理、交易額度沒(méi)有超過(guò)商戶(hù)限額的脫機(jī)交易，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)卡片批準(zhǔn)的交易負(fù)責(zé)。脫機(jī)預(yù)授權(quán)的芯片交易，當(dāng)交易進(jìn)行過(guò)脫機(jī)數(shù)據(jù)認(rèn)證、終端風(fēng)險(xiǎn)管理，交易的額度沒(méi)有超過(guò)終端限額時(shí)，發(fā)卡機(jī)構(gòu)對(duì)卡片批準(zhǔn)的交易負(fù)責(zé)。發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)做好發(fā)卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，建立分級(jí)的應(yīng)急處理機(jī)制以應(yīng)對(duì)密鑰泄漏、攻破等突發(fā)事件，并制定相應(yīng)的應(yīng)急措施和處理辦法。當(dāng)發(fā)生危及交通IC卡安全體系的突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告交通運(yùn)輸部。因發(fā)卡機(jī)構(gòu)隱瞞或謊報(bào)而造成交通IC卡安全體系的損失，由發(fā)卡機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。當(dāng)發(fā)卡機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)不良狀況、可能影響跨域業(yè)務(wù)資金清算或在申請(qǐng)破產(chǎn)前30天，應(yīng)及時(shí)通知交通運(yùn)輸部，交通運(yùn)輸部下發(fā)黑名單2個(gè)工作日后，不再對(duì)進(jìn)入黑名單發(fā)卡機(jī)構(gòu)的卡片所發(fā)生的脫機(jī)交易進(jìn)行清算。4.3 發(fā)卡要求4.3.1 發(fā)卡申請(qǐng)發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行交通IC卡，應(yīng)經(jīng)交通運(yùn)輸部獲得發(fā)卡業(yè)務(wù)資格，并加入城市公共交通IC卡系統(tǒng)成為交通運(yùn)輸部入網(wǎng)機(jī)構(gòu)。發(fā)卡機(jī)構(gòu)向交通運(yùn)輸部申請(qǐng)并獲取BIN號(hào)，按標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)并向交通運(yùn)輸部提交樣卡進(jìn)行審查和檢測(cè)；樣卡經(jīng)審查、檢測(cè)合格，同時(shí)按要求完成發(fā)卡系統(tǒng)與城市公共交通IC卡系統(tǒng)的接口測(cè)試，通過(guò)后方可獲得卡片入網(wǎng)許可。發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行新的交通IC卡產(chǎn)品，應(yīng)于入網(wǎng)開(kāi)通前30天書(shū)面通知交通運(yùn)輸部。4.3.2 聯(lián)名卡發(fā)卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)與其他機(jī)構(gòu)共同發(fā)行聯(lián)名卡時(shí)，卡片設(shè)計(jì)、生產(chǎn)與發(fā)行應(yīng)遵守交通IC卡相關(guān)規(guī)定。發(fā)卡機(jī)構(gòu)作為聯(lián)名卡的發(fā)卡主體應(yīng)負(fù)責(zé)聯(lián)名卡的賬戶(hù)管理，并制定業(yè)務(wù)規(guī)則和持卡人的用卡指引。交通運(yùn)輸部可要求發(fā)卡機(jī)構(gòu)提供聯(lián)名卡合作機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息。4.3.3 應(yīng)用要求交通IC卡電子現(xiàn)金須使用認(rèn)證中心公鑰。4.3.4 基本服務(wù)要求發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)提供持卡人在有效時(shí)間內(nèi)的投訴受理服務(wù)，對(duì)外公布投訴咨詢(xún)電話。發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)持卡人關(guān)于賬務(wù)情況的查詢(xún)或調(diào)賬要求，及時(shí)完成交易核實(shí)并給予答復(fù)。發(fā)卡機(jī)構(gòu)對(duì)持卡人提出補(bǔ)寫(xiě)、更換卡片等要求，應(yīng)按相關(guān)規(guī)定及時(shí)處理。發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)在聯(lián)機(jī)交易完成或收到消費(fèi)交易明細(xì)后及時(shí)對(duì)持卡人賬戶(hù)資金進(jìn)行處理。4.3.5 交通IC卡的發(fā)卡要求4.3.5.1 基本要求發(fā)卡機(jī)構(gòu)有責(zé)任確保交通IC卡的制造、個(gè)人化中心以及卡片應(yīng)用都是經(jīng)過(guò)交通運(yùn)輸部核準(zhǔn)的并符合交通IC卡交通運(yùn)輸部的要求。4.3.5.2 個(gè)人化要求交通IC卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)自行對(duì)IC卡進(jìn)行個(gè)人化或指定通過(guò)交通運(yùn)輸部認(rèn)證的個(gè)人化中心對(duì)IC卡進(jìn)行個(gè)人化。個(gè)人化應(yīng)按照本規(guī)范的相關(guān)規(guī)定。發(fā)卡機(jī)構(gòu)都應(yīng)對(duì)所發(fā)行的交通IC卡的功能負(fù)責(zé)。發(fā)卡機(jī)構(gòu)可通過(guò)腳本處理方式更新卡片上的個(gè)人化數(shù)據(jù)。腳本處理更新卡片上的個(gè)人化數(shù)據(jù)時(shí)應(yīng)遵守本規(guī)范以及相關(guān)的操作規(guī)則。發(fā)卡機(jī)構(gòu)采用腳本處理更新卡片上的個(gè)人化數(shù)據(jù)時(shí)不應(yīng)對(duì)交易造成不良影響。4.4 交易要求4.4.1 基本要求加入交通運(yùn)輸部網(wǎng)絡(luò)的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)發(fā)生的交通IC卡跨域跨地區(qū)的交易應(yīng)通過(guò)城市公共交通IC卡系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)完成。發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)提供7天24小時(shí)的聯(lián)機(jī)交易服務(wù)。因系統(tǒng)維護(hù)、主機(jī)升級(jí)等客觀原因需要暫停聯(lián)機(jī)交易服務(wù)，時(shí)間可能超過(guò)1小時(shí)的，應(yīng)提前5個(gè)工作日書(shū)面通知交通運(yùn)輸部。4.4.2 交易響應(yīng)時(shí)間要求發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到聯(lián)機(jī)交易請(qǐng)求的20秒內(nèi)向交通運(yùn)輸部返回響應(yīng)碼。4.4.3 系統(tǒng)成功率發(fā)卡機(jī)構(gòu)交易月異常拒絕率不得超過(guò)所收到交易總筆數(shù)的2%。月系統(tǒng)成功率確保達(dá)到98%以上。4.4.4 交易支持發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)支持消費(fèi)交易、圈存交易。交通IC卡電子現(xiàn)金應(yīng)支持脫機(jī)余額查詢(xún)、脫機(jī)明細(xì)查詢(xún)。發(fā)卡機(jī)構(gòu)可選擇開(kāi)通非指定賬戶(hù)圈存交易、現(xiàn)金充值交易和自動(dòng)圈存交易。交通IC卡電子現(xiàn)金不支持取現(xiàn)交易。4.4.5 交易限制發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)按照交通運(yùn)輸部要求，對(duì)交通IC卡電子現(xiàn)金賬戶(hù)設(shè)定資金最高限額；發(fā)卡機(jī)構(gòu)系統(tǒng)應(yīng)拒絕超過(guò)資金限額的圈存交易和現(xiàn)金充值交易，并返回“超出資金賬戶(hù)最高限額”和可圈存或可現(xiàn)金充值資金最高限額的應(yīng)答信息，發(fā)卡機(jī)構(gòu)判別電子現(xiàn)金余額是否超上限時(shí)，應(yīng)以卡片上送的余額為準(zhǔn)，而不能以發(fā)卡機(jī)構(gòu)記載的余額為判別依據(jù)。4.4.6 交易憑證跨域交易所產(chǎn)生的電子數(shù)據(jù)或紙制及電子化憑證可以作為清算、資金劃轉(zhuǎn)、差錯(cuò)調(diào)整及爭(zhēng)議處理的依據(jù)。記錄交易信息的電子數(shù)據(jù)或紙制及電子化憑證應(yīng)自交易日起至少保留1年，當(dāng)?shù)胤捎懈L(zhǎng)時(shí)限要求的，應(yīng)相應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)限。對(duì)于圈存類(lèi)交易（自動(dòng)圈存除外），發(fā)卡機(jī)構(gòu)給出的交易應(yīng)答信息是交易確認(rèn)的主要依據(jù)。對(duì)于消費(fèi)交易，終端及收單機(jī)構(gòu)包含TC信息及計(jì)算TC的相關(guān)數(shù)據(jù)記錄可作為發(fā)卡機(jī)構(gòu)提起差錯(cuò)及爭(zhēng)議處理的依據(jù)。4.4.7 清算要求發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)清算責(zé)任和權(quán)利完成交通IC卡電子現(xiàn)金跨域交易清算，并確保賬戶(hù)清算資金充足。對(duì)賬戶(hù)頭寸不足由交通運(yùn)輸部墊付完成清算的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)墊付的資金按每日萬(wàn)分之五支付違約金，違約金連同當(dāng)日未付本金于下一個(gè)工作日一并清算。遇節(jié)假日，違約金照計(jì)。對(duì)連續(xù)2個(gè)工作日賬戶(hù)頭寸不足的，交通運(yùn)輸部將采用必要手段暫停該發(fā)卡機(jī)構(gòu)交通IC卡電子現(xiàn)金的受理和轉(zhuǎn)接。發(fā)卡機(jī)構(gòu)對(duì)收單機(jī)構(gòu)上送清算數(shù)據(jù)如有疑義需調(diào)閱原始交易憑證（紙質(zhì)、電子），應(yīng)通過(guò)交通運(yùn)輸部向收單機(jī)構(gòu)索取，并承擔(dān)憑證調(diào)閱的相關(guān)費(fèi)用。4.4.8 交易風(fēng)險(xiǎn)控制4.4.8.1 交通運(yùn)輸部疑似偽卡交易監(jiān)控發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)控制要求，對(duì)可能存在的偽卡交易情況做出判斷，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。4.4.8.2 交易損失承擔(dān)除確認(rèn)收單機(jī)構(gòu)或協(xié)議收單機(jī)構(gòu)有欺詐行為外，對(duì)按收單業(yè)務(wù)操作規(guī)程處理，由收單機(jī)構(gòu)提交并經(jīng)交通運(yùn)輸部轉(zhuǎn)接，取得發(fā)卡機(jī)構(gòu)授權(quán)同意的交易，因交易完成所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)損失由發(fā)卡機(jī)構(gòu)承擔(dān)。5 收單業(yè)務(wù)規(guī)則5.1 概述本章主要描述參與交通IC卡收單業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在終端機(jī)具、BIN表和路由表更新、交易要求、交易憑證、清算要求、退貨和客戶(hù)服務(wù)等方面的要求。本章內(nèi)容適用于加入交通運(yùn)輸部網(wǎng)絡(luò)的收單機(jī)構(gòu)。5.2 基本要求加入交通運(yùn)輸部網(wǎng)絡(luò)的機(jī)構(gòu)發(fā)生的交通IC卡跨地區(qū)交易應(yīng)通過(guò)交通運(yùn)輸部網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)接和完成。新增的終端應(yīng)符合本規(guī)范。加入交通運(yùn)輸部網(wǎng)絡(luò)的收單機(jī)構(gòu)發(fā)生的交通IC卡電子現(xiàn)金跨地區(qū)圈存類(lèi)交易和跨地區(qū)消費(fèi)交易應(yīng)通過(guò)交通運(yùn)輸部網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)接和完成。應(yīng)提供穩(wěn)定、安全、高效的受卡環(huán)境，保證交易的真實(shí)性和正確性。對(duì)涉及交易安全方面的資料應(yīng)嚴(yán)格保密。新增的POS終端應(yīng)符合本規(guī)范。收單機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)生涉及交易安全的事件應(yīng)及時(shí)通知交通運(yùn)輸部及發(fā)卡機(jī)構(gòu)并有義務(wù)配合相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)安全監(jiān)督和檢查。收單機(jī)構(gòu)應(yīng)平等受理各發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行的交通IC卡。對(duì)由于破產(chǎn)等原因被列入交通運(yùn)輸部黑名單的發(fā)卡機(jī)構(gòu)所發(fā)行的卡片，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)采取措施拒絕受理，交通運(yùn)輸部下發(fā)黑名單2天后，將對(duì)進(jìn)入黑名單發(fā)卡機(jī)構(gòu)的卡片所發(fā)生的脫機(jī)交易（即黑名單發(fā)當(dāng)日起，列入交通運(yùn)輸部第3個(gè)清算日及之后的所有交易）不再進(jìn)行清算。5.3 交易終端5.3.1 交易終端基本要求交通運(yùn)輸部交通IC卡受理交通IC卡的POS終端機(jī)具應(yīng)滿(mǎn)足以下要求：A.所有支持交通IC卡的自助終端和POS終端應(yīng)符合本規(guī)范，并應(yīng)通過(guò)相關(guān)入網(wǎng)測(cè)試認(rèn)證。B.交通IC卡的收單機(jī)構(gòu)應(yīng)確保終端能正確安裝認(rèn)證中心的應(yīng)用公鑰，并能根據(jù)交通運(yùn)輸部的要求及時(shí)、安全地更換認(rèn)證中心公鑰。C.交通IC卡終端應(yīng)能維護(hù)應(yīng)用標(biāo)識(shí)列表并在交易時(shí)嘗試匹配卡上應(yīng)用標(biāo)識(shí)，并應(yīng)能配合持卡人進(jìn)行應(yīng)用選擇。D.交通IC卡終端應(yīng)優(yōu)先選擇交通運(yùn)輸部交通行業(yè)支付應(yīng)用。E.交通IC卡終端應(yīng)支持卡認(rèn)證方法?？ㄕJ(rèn)證包括靜態(tài)數(shù)據(jù)認(rèn)證、動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)認(rèn)證、聯(lián)機(jī)發(fā)卡機(jī)構(gòu)認(rèn)證。F.支持圈存交易的終端應(yīng)能保存寫(xiě)卡不成功且沖正不成功的圈存交易記錄，保存期限自交易日起不少于一年。G.受理交通IC卡電子現(xiàn)金交易的終端除黑名單BIN號(hào)檢查外，不應(yīng)對(duì)卡片進(jìn)行路由方式的判別設(shè)置。H.收單機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理策略對(duì)受理終端進(jìn)行交易處理方式的設(shè)置，但該設(shè)置應(yīng)不影響交通IC卡電子現(xiàn)金交易的正常完成和發(fā)卡機(jī)構(gòu)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制要求的實(shí)施。5.3.2 圈存終端要求實(shí)現(xiàn)交通IC卡電子現(xiàn)金充值交易的終端機(jī)具應(yīng)滿(mǎn)足以下要求：A.能夠完整讀取并上送交通IC卡的相關(guān)信息；B.自助終端上的交易操作畫(huà)面應(yīng)保持連續(xù)性，操作畫(huà)面切換的間歇時(shí)間不應(yīng)超過(guò)45秒；C.自助終端應(yīng)在顯著位置標(biāo)示操作使用說(shuō)明。D.圈存終端應(yīng)支持非指定賬戶(hù)圈存交易。5.3.3 現(xiàn)金充值終端要求5.3.3.1 基本要求現(xiàn)金充值終端應(yīng)能夠完整讀取并上送交通IC卡的相關(guān)信息。5.3.3.2 布放要求現(xiàn)金充值終端應(yīng)布放在網(wǎng)點(diǎn)或資質(zhì)良好的商戶(hù)處。5.3.3.3 風(fēng)險(xiǎn)控制收單機(jī)構(gòu)可采取要求商戶(hù)繳存保證金等措施來(lái)控制現(xiàn)金充值業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；收單機(jī)構(gòu)需承擔(dān)商戶(hù)卷款而導(dǎo)致的清算風(fēng)險(xiǎn)。5.3.4 消費(fèi)終端要求受理交通IC卡電子現(xiàn)金的消費(fèi)終端，應(yīng)具備交通發(fā)卡機(jī)構(gòu)黑名單管理功能，在受理交通IC卡電子現(xiàn)金脫機(jī)交易時(shí)，能夠?qū)α腥牒诿麊蔚臋C(jī)構(gòu)所發(fā)行卡片的BIN號(hào)進(jìn)行識(shí)別并拒絕受理。5.3.5 終端顯示5.3.5.1 圈存終端顯示終端應(yīng)按相關(guān)要求，正確顯示操作提示信息，同時(shí)支持中文和英文。5.3.5.2 現(xiàn)金充值終端顯示正確顯示操作提示信息，能清楚顯示現(xiàn)金充值的過(guò)程，同時(shí)支持中文和英文。5.3.5.3 消費(fèi)終端顯示按其所應(yīng)用行業(yè)的相應(yīng)要求顯示，能清楚顯示交通IC卡電子現(xiàn)金進(jìn)行消費(fèi)支付的過(guò)程。5.3.6 終端打印5.3.6.1 圈存終端打印對(duì)受理的每筆交易，無(wú)論是否成功，圈存終端應(yīng)保留交易日志；圈存終端應(yīng)提供打印交易憑證的選擇。如終端無(wú)法提供打印選擇時(shí)，應(yīng)設(shè)置為默認(rèn)打印。交易憑證應(yīng)注明交易結(jié)果或拒絕原因。5.3.6.2 現(xiàn)金充值終端打印現(xiàn)金充值終端應(yīng)能顯示交通IC卡電子現(xiàn)金資金余額；對(duì)受理的每筆交易，無(wú)論是否成功，現(xiàn)金充值終端應(yīng)保留交易日志；自助現(xiàn)金充值終端應(yīng)能提供打印交易憑證的選擇。如終端無(wú)法提供打印選擇時(shí)，應(yīng)設(shè)置為默認(rèn)打印。交易憑證應(yīng)注明交易結(jié)果或拒絕原因。5.3.6.3 消費(fèi)終端打印對(duì)受理的每筆交易，無(wú)論是否成功，消費(fèi)終端應(yīng)保留交易日志；具備打印交易憑證能力的消費(fèi)終端應(yīng)打印消費(fèi)交易的憑證；不具備打印交易憑證能力的消費(fèi)終端應(yīng)能顯示交易后交通IC卡電子現(xiàn)金資金余額。5.4 BIN表和路由表更新收單機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)接收交通運(yùn)輸部定期下發(fā)的交通運(yùn)輸部IC卡和BIN表和路由表，并自下發(fā)之日起10日內(nèi)完成對(duì)主機(jī)系統(tǒng)中卡表信息和路由表的維護(hù)和更新，保證新入網(wǎng)交通IC卡的正常受理。5.5 交易要求5.5.1 系統(tǒng)運(yùn)行要求收單機(jī)構(gòu)應(yīng)保證主機(jī)系統(tǒng)7天24小時(shí)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，實(shí)行24小時(shí)監(jiān)控并及時(shí)處理系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的各種問(wèn)題。因系統(tǒng)維護(hù)、主機(jī)升級(jí)等客觀原因需要暫停聯(lián)機(jī)交易服務(wù)，時(shí)間可能超過(guò)1小時(shí)的，應(yīng)提前5個(gè)工作日書(shū)面通知交通運(yùn)輸部，并告知受理網(wǎng)點(diǎn)。因突發(fā)事件造成連續(xù)停機(jī)時(shí)間可能超過(guò)1小時(shí)的，應(yīng)立即通知交通運(yùn)輸部，并與交通運(yùn)輸部協(xié)商補(bǔ)救措施。無(wú)法補(bǔ)救的，應(yīng)在受理網(wǎng)點(diǎn)和終端旁張貼告示或通過(guò)公眾媒體刊登公告。5.5.2 系統(tǒng)成功率要求由于MAC校驗(yàn)失敗，導(dǎo)致交易不成功的筆數(shù)占本機(jī)構(gòu)受理交易總筆數(shù)的月平均比例應(yīng)低于0.05%。 5.5.3 終端維護(hù)要求機(jī)具布放機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)受理終端進(jìn)行維護(hù)，保證終端處于良好的工作狀態(tài)。受理終端因線路等原因?qū)е聼o(wú)法受理交易的時(shí)間不得連續(xù)超過(guò)24小時(shí)。5.5.4 差錯(cuò)指標(biāo)要求收單機(jī)構(gòu)受理的圈存類(lèi)交易和消費(fèi)交易的差錯(cuò)調(diào)帳筆數(shù)占圈存類(lèi)交易和消費(fèi)交易總筆數(shù)的月平均比例應(yīng)低于0.05%。5.5.5 交易支持5.5.5.1 圈存終端應(yīng)支持的交易：非指定賬戶(hù)圈存、自動(dòng)圈存（腳本處理）、余額查詢(xún)、明細(xì)查詢(xún)。5.5.5.2 現(xiàn)金充值終端應(yīng)支持的交易：現(xiàn)金充值、自動(dòng)圈存（腳本處理）、余額查詢(xún)、明細(xì)查詢(xún)。5.5.5.3 消費(fèi)終端應(yīng)支持的交易：消費(fèi)可選交易：非指定賬戶(hù)圈存、現(xiàn)金充值、自動(dòng)圈存（腳本處理）、余額查詢(xún)、明細(xì)查詢(xún)5.5.6 交易限制收單機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)受理圈存交易的網(wǎng)點(diǎn)和終端進(jìn)行監(jiān)控，控制其布放場(chǎng)所。5.5.7 交易日期交易日期是指跨域交易的發(fā)生日期。聯(lián)機(jī)交易日期應(yīng)以城市公共交通IC卡系統(tǒng)的記錄為準(zhǔn)，非聯(lián)機(jī)交易以受理終端交易發(fā)生的時(shí)間為準(zhǔn)。5.5.8 交易確認(rèn)對(duì)圈存類(lèi)交易（自動(dòng)圈存除外）及因風(fēng)險(xiǎn)控制需要聯(lián)機(jī)處理的其他類(lèi)型交易，送發(fā)卡機(jī)構(gòu)完成交易驗(yàn)證和應(yīng)答，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)將電子現(xiàn)金發(fā)卡機(jī)構(gòu)給出的應(yīng)答作為交易確認(rèn)的基本信息； 對(duì)于脫機(jī)消費(fèi)、查詢(xún)交易、明細(xì)查詢(xún)以卡片給出的應(yīng)答作為交易確認(rèn)的基本信息。5.6 交易憑證交易憑證是指非指定賬戶(hù)圈存交易、現(xiàn)金充值交易、退貨交易、消費(fèi)交易及明細(xì)查詢(xún)時(shí)用于記錄有效交易的電子數(shù)據(jù)或紙質(zhì)及電子化憑證。5.6.1 電子數(shù)據(jù)用于記錄每筆交易的電子數(shù)據(jù)，其內(nèi)容和格式應(yīng)遵守本規(guī)范。5.6.2 非指定賬戶(hù)圈存交易憑證內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)格式憑證的要素欄應(yīng)采用中英文對(duì)照的形式。憑證要素應(yīng)包括所屬網(wǎng)點(diǎn)名稱(chēng)/編號(hào)、終端編號(hào)、收單機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼、電子現(xiàn)金發(fā)卡機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼、電子現(xiàn)金卡號(hào)、轉(zhuǎn)出卡卡號(hào)、操作員號(hào)（可選）、交易類(lèi)型、卡片有效期（可選）、交易批次號(hào)、交易憑證號(hào)、交易日期和時(shí)間、授權(quán)號(hào)（可選）、參考號(hào)、交易金額、應(yīng)用標(biāo)識(shí)（AID）、充值后卡片余額、應(yīng)用交易計(jì)數(shù)器（ATC）。交易憑證打印的卡號(hào)，除被吞卡外，應(yīng)隱去轉(zhuǎn)出卡卡號(hào)校驗(yàn)位前4位數(shù)字。5.6.3 現(xiàn)金充值交易憑證內(nèi)容憑證要素應(yīng)包括所屬網(wǎng)點(diǎn)名稱(chēng)/編號(hào)、終端編號(hào)、收單機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼、發(fā)卡機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼、電子現(xiàn)金卡號(hào)、操作員號(hào)（可選）、交易類(lèi)型、卡片有效期（可選）、交易批次號(hào)、交易憑證號(hào)、交易日期和時(shí)間、授權(quán)號(hào)（可選）、參考號(hào)、交易金額、應(yīng)用標(biāo)識(shí)（AID）、充值后卡片余額、應(yīng)用交易計(jì)數(shù)器（ATC）。5.6.4 消費(fèi)交易憑證內(nèi)容憑證要素應(yīng)包括受理網(wǎng)點(diǎn)名稱(chēng)/編號(hào)、終端編號(hào)、終端國(guó)家代碼、收單機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼、電子現(xiàn)金卡號(hào)、操作員號(hào)、交易類(lèi)型、卡片有效期（可選）、交易貨幣代碼、交易批次號(hào)、交易憑證號(hào)、交易日期和時(shí)間、參考號(hào)、交易金額、其他金額、應(yīng)用標(biāo)識(shí)（AID）、IC卡交易證書(shū)（TC）、終端驗(yàn)證結(jié)果（TVR）、交易狀態(tài)信息（TSI）、應(yīng)用交易計(jì)數(shù)器（ATC）、授權(quán)號(hào)、不可預(yù)知數(shù)、應(yīng)用交互特征（AIP）、卡片驗(yàn)證結(jié)果（CVR）。5.6.5 退貨交易憑證內(nèi)容憑證打印內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：受理網(wǎng)點(diǎn)名稱(chēng)/編號(hào)、終端編號(hào)、收單機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼、電子現(xiàn)金卡號(hào)、操作員號(hào)、交易類(lèi)型、卡片有效期（可選）、交易批次號(hào)、交易憑證號(hào)、交易日期和時(shí)間、原始交易憑證號(hào)、原始交易批次號(hào)、退貨金額。5.6.6 交易憑證保留跨地區(qū)交易電子數(shù)據(jù)（含成功和不成功交易）和紙質(zhì)憑證應(yīng)自交易日起至少保留1年，當(dāng)?shù)胤捎懈L(zhǎng)時(shí)限要求的，應(yīng)相應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)限。對(duì)不易保留的紙質(zhì)憑證，可采用影印或掃描方式保存；影印件和掃描件在調(diào)閱使用中，與原始憑證具有同等效力。交通IC卡跨地區(qū)交易產(chǎn)生的TC及參與計(jì)算TC的相關(guān)數(shù)據(jù)應(yīng)自交易日起至少保留1年。5.7 清算要求收單機(jī)構(gòu)應(yīng)與交通運(yùn)輸部簽訂清算協(xié)議，指定清算賬戶(hù)，依據(jù)清算責(zé)任和權(quán)利完成交通IC卡跨地區(qū)交易清算。收單機(jī)構(gòu)應(yīng)確保清算賬戶(hù)資金充足。因清算賬戶(hù)頭寸不足或無(wú)法及時(shí)劃撥到位由交通運(yùn)輸部墊付清算資金的，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)墊付的資金向交通運(yùn)輸部支付違約金。收單機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到受理網(wǎng)點(diǎn)提交手工交易憑證的2個(gè)工作日內(nèi)，向交通運(yùn)輸部提交清算。收單機(jī)構(gòu)應(yīng)在30天的預(yù)授權(quán)有效期限內(nèi)，向交通運(yùn)輸部提交預(yù)授權(quán)完成交易進(jìn)行清算。除預(yù)授權(quán)交易外，交通IC卡跨地區(qū)交易應(yīng)在收單機(jī)構(gòu)提交交通運(yùn)輸部轉(zhuǎn)接完成當(dāng)日納入清算數(shù)據(jù)?？绲貐^(qū)交易資金清算以交通運(yùn)輸部確認(rèn)的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，清算日期以城市公共交通IC卡系統(tǒng)日期為準(zhǔn)。收單機(jī)