出口單證業(yè)務(wù)-4.5保險單據(jù)

2020/9/26,國際貿(mào)易單證實務(wù),1,4.5保險單據(jù),國際貿(mào)易單證實務(wù),2,2020/9/26,是保險公司在接受投保人投保后簽發(fā)的，證明保險人(即保險公司)與被保險人(即投保人)之間訂有保險合同的文件。當(dāng)貨物出險后，它是投保人索賠和保險公司理賠的主要依據(jù)。,一、基本概念,國際貿(mào)易單證實務(wù),3,2020/9/26,出口商備妥貨，并確定了裝運日期和運輸工具后(收到經(jīng)船公司簽署的配艙回單后)，即填制投保單向保險公司投保。保險公司接受投保后即簽發(fā)保險單。 出口貨物明細(xì)單、加注了運輸方式、承保險別等的出口發(fā)票也可作為投保單使用。,保險業(yè)務(wù)的一般手續(xù),國際貿(mào)易單證實務(wù),4,2020/9/26,1.保險合同的證明 2. 索賠依據(jù)(賠償證明),二、作用,國際貿(mào)易單證實務(wù),5,2020/9/26,(一)保險人/承保人 (二)投保人 (三)被保險人,三、當(dāng)事人,國際貿(mào)易單證實務(wù),6,2020/9/26,（一） 協(xié)會貨物險條款 (Institute Cargo Clause，ICC) 由倫敦保險協(xié)會制定。包括：ICC(A)險、ICC(B)險、ICC(C)險、協(xié)會戰(zhàn)爭險條款貨物 (Institute War Clause-Cargo)、協(xié)會罷工險條款貨物 (Institute Strikes Clause-Cargo)、惡意損壞險條款(Malicious Damage Clause）等。,四、保險條款與險別,國際貿(mào)易單證實務(wù),7,2020/9/26,（二） 中國保險條款(China Insurance Clause, CIC) 由中國人民保險公司(PICC)制定。貨物運輸保險分為基本險和附加險兩大類， 基本險為平安險、水漬險和一切險，可以單獨投保其中一種，附加險不能單獨投保。目前我國出口業(yè)務(wù)中，一般多選用一切險。,國際貿(mào)易單證實務(wù),8,2020/9/26,海運貨物風(fēng)險,風(fēng)險 RISK,海上風(fēng)險 PERILS OF THE SEA,外來風(fēng)險 EXTRANEOUS RISKS,自然災(zāi)害,意外事故,一般外來,特殊外來,國際貿(mào)易單證實務(wù),9,2020/9/26,海運貨物損失,損失 LOSS,部分損失 PARTIAL LOSS,全部損失 TOTAL LOSS,單獨海損,共同海損,實際全損,推定全損,實戰(zhàn)分析,風(fēng)險和損失的總結(jié),國際貿(mào)易單證實務(wù),10,2020/9/26,單獨海損 PARTICULAR AVERAGE,指由于承保范圍內(nèi)的風(fēng)險直接導(dǎo)致的，除共同海損以外的部分損失。 該部分損失不是由船、貨各方共同分?jǐn)?，而是由各受損者單獨負(fù)擔(dān)。 如： 由于天氣悶熱，致使C倉貨物受潮受熱。,國際貿(mào)易單證實務(wù),11,2020/9/26,共同海損 GENERAL AVERAGE,1、定義： 指運輸船舶在航運途中遭遇自然災(zāi)害或意外事故而威脅到船、貨等各方面的共同安全時，船方為了維護(hù)船舶和所有貨物的共同安全，或者為了使航程能繼續(xù)完成而有意識地、合理地采取挽救措施所造成的某些特殊犧牲或支出的額外費用。,2、構(gòu)成共同海損應(yīng)具備的條件： A必須確實遭遇危難； B措施必須是自動的有意識的； C措施必須合理； D必須是為了共同安全； E犧牲或費用的支出必須是額外的； F損失必須是共同海損行為的直接結(jié)果。,國際貿(mào)易單證實務(wù),12,2020/9/26,實際全損 ACTUAL TOTAL LOSS,是指被保險貨物完全滅失、完全變質(zhì)或不可能歸還被保險人。 如： 水泥被海水浸泡結(jié)塊喪失使用價值； 船舶觸礁后貨物同時沉入海底。,國際貿(mào)易單證實務(wù),13,2020/9/26,推定全損 CONSTUCTIVE TOTAL LOSS,是指由于保險責(zé)任范圍內(nèi)的原因造成被保險貨物的損失雖未達(dá)到全部程度，但為挽回?fù)p失采取的措施支出大于全部損失，即得不償失時，被保險人可以要求保險公司按保險金額全額賠償。 如： 船只由于海嘯顛覆，部分貨物由于密封完好漂在海上，而打撈后繼續(xù)運輸至目的地的費用比丟棄貨物還要高昂。,國際貿(mào)易單證實務(wù),14,2020/9/26,風(fēng)險和損失的總結(jié),風(fēng)險,海上風(fēng)險,外來風(fēng)險,自然災(zāi)害,意外事故,一般外來,特殊外來,國際貿(mào)易單證實務(wù),15,2020/9/26,我國海運貨物保險條款 （China Insurance Clause,CIC）,基本險,附加險,平安險 FPA,水漬險 WPA,一切險 All Risks,一般附加險 General Additional Risk,特殊附加險 Special Additional Risk,國際貿(mào)易單證實務(wù),16,2020/9/26,平安險 FPA,FREE PARTICULAR EVERAGE，F(xiàn)PA 英文含義：單獨海損不予理賠。 承保范圍： 1、由于自然災(zāi)害和意外事故造成整批貨物的實際全損和推定全損。 2、由于意外事故造成的全部或部分損失。 3、裝卸或轉(zhuǎn)運過程中造成的全部或部分損失。 4、運輸工具遭遇意外事故的情況下，此前又遭遇自然災(zāi)害所造成被保險貨物的全部或部分損失。,國際貿(mào)易單證實務(wù),17,2020/9/26,風(fēng)險,海上風(fēng)險,自然災(zāi)害,意外事故,特殊外來,部分損失,全部損失,單獨海損,共同海損,實際全損,推定全損,F P A,國際貿(mào)易單證實務(wù),18,2020/9/26,水漬險 WPA,WITH PARTICULAR EVERAGE， WPA 除承保平安險的各項責(zé)任之外還承保自然災(zāi)害所造成的部分損失。,國際貿(mào)易單證實務(wù),19,2020/9/26,風(fēng)險,海上風(fēng)險,自然災(zāi)害,意外事故,特殊外來,部分損失,全部損失,單獨海損,共同海損,實際全損,推定全損,WPA,國際貿(mào)易單證實務(wù),20,2020/9/26,一切險 All Risks,All Risks 除了平安險和水漬險承保個各項責(zé)任外，還負(fù)責(zé)被保險貨物在運輸途中由于一般外來風(fēng)險所致的全部損失和部分損失。,國際貿(mào)易單證實務(wù),21,2020/9/26,風(fēng)險,海上風(fēng)險,自然災(zāi)害,意外事故,特殊外來,部分損失,全部損失,單獨海損,共同海損,實際全損,推定全損, ,國際貿(mào)易單證實務(wù),22,2020/9/26,一般附加險 General Additional Risk,風(fēng)險,海上風(fēng)險,外來風(fēng)險,自然災(zāi)害,意外事故,一般外來,特殊外來,部分損失,全部損失,單獨海損,共同海損,實際全損,推定全損,偷竊、提貨不著險；淡水雨淋險；短量險；混雜玷污險；滲漏險；碰損、破碎險；串味險；受潮受熱險；鉤損險；包裝破裂險；銹損險。,國際貿(mào)易單證實務(wù),23,2020/9/26,風(fēng)險,海上風(fēng)險,外來風(fēng)險,自然災(zāi)害,意外事故,一般外來,特殊外來,部分損失,全部損失,單獨海損,共同海損,實際全損,推定全損,特殊附加險 Special Additional Risk,戰(zhàn)爭險；罷工險；倉面險；進(jìn)口關(guān)稅險；拒收險；黃曲霉素險；交貨不到險；貨物出口到香港（包括九龍）或澳門存?zhèn)}火險責(zé)任擴(kuò)展條款。,國際貿(mào)易單證實務(wù),24,2020/9/26,一般責(zé)任起訖：,空間上：倉至倉條款： WAREHOUSE TO WAREHOUSE CLAUSE： 自被保險貨物運離保險單所載明的起運地倉庫或存儲處所開始時生效，包括正常運輸過程在內(nèi)，直到該項貨物到達(dá)保險單所載明的收貨人的最后倉庫或存儲處為止。 時間上：卸離海輪60天為止,國際貿(mào)易單證實務(wù),25,2020/9/26,戰(zhàn)爭險特殊責(zé)任起訖：,空間上：水面險 時間上：運抵碼頭如不卸貨，當(dāng)日午夜起15天為限。,國際貿(mào)易單證實務(wù),26,2020/9/26,（一） 保險單(Insurance Policy)，即大保單。 （二） 保險憑證(Insurance Certificate)，即小保單。 （三） 預(yù)約保險單/總保險單(Open Policy) （四）暫保單（Cover Note） 臨時保險單，除非L/C特別授權(quán),不能被接受。,五、保險單據(jù)的分類,國際貿(mào)易單證實務(wù),27,2020/9/26,（五）批單（Endorsement） 批單是指投保人需補充或更改保險單內(nèi)容時出具的一種憑證。 如果L/C要求提交“保險單”，則不能以其他保險單據(jù)代替；但如L/C要求提供“保險證明”或“保險聲明”，則可以“保險單”代替。,批單原則上須粘貼在保險單上，并加蓋騎縫章，作為保險單不可分割的一部分。,國際貿(mào)易單證實務(wù),28,2020/9/26,六、保單的內(nèi)容與繕制要求,保險單樣單1 投保單樣單1 繕制要求,國際貿(mào)易單證實務(wù),29,2020/9/26,七、保單的轉(zhuǎn)讓,國際貿(mào)易單證實務(wù),30,2020/9/26,六、L/C中有關(guān)保險條款舉例,1. INSURANCE POLICY OR CERTIFICATE IN THREE COPIES MADE OUT TO APPLICANT, COVERING INSTITUTE CARGO CLAUSES(A), AND INSTITUTE WAR CLAUSES(CARGO ) AS PER ICC CLAUSE, INCLUDING WAREHOUSE TO WAREHOUSE UP TO FINAL DESTINATION AT OSAKA FOR AT LEAST 110% OF CIF VALUE, MARKED PREMIUM PREPAID AND SHOWING CLAIMS IS PAYABLE IN JAPAN .,國際貿(mào)易單證實務(wù),31,2020/9/26,2. 2/2 SET OF ORIGINAL INSURANCE POLICY OR CERTIFICATE ，BLANK ENDORSED , COVERING ALL RISKS AND WAR RISK FOR 110% INVOICE VALUE, SHOWING CLAIMS PAYABLE IN INDIA.,國際貿(mào)易單證實務(wù),32,2020/9/26,THE END,謝 謝 大 家,