考試試卷

2008年反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)考試試卷姓名 單位 題目一二三總分:小項(xiàng)得分一、不定項(xiàng)選擇題（每題1分，共50分）1、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法自（ ）起施行。 A、2006年10月31日 B、2007年1月1日C、2007年3月1日 D、2007年8月1日2、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括（ ）等A、信息收集 B、信息分析評(píng)估 C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施 D、信息歸檔3、恐怖融資是指（ ）行為A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或其他形式財(cái)產(chǎn)4、司法機(jī)關(guān)依照反洗錢(qián)法獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于（ ）。 A、反洗錢(qián)行政調(diào)查 B、反洗錢(qián)刑事訴訟C、反洗錢(qián)民事訴訟 D、仲裁5、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者（ ）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、公安機(jī)關(guān) B、人民法院C、人民檢察院 D、海關(guān)6、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)信息中心，負(fù)責(zé)（ ），并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定的其他職責(zé)。 A、大額交易的接收 B、大額交易的分析C、可疑交易的接收 D、可疑交易的分析 7、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（ ）報(bào)告。 A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心 C、 偵查機(jī)關(guān) D、銀監(jiān)局8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢(qián)法規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，（ ）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人 B、金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)總監(jiān)C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員 D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)9、信用社在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)榭蛻?hù)提供規(guī)定金額以上的（ ）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、轉(zhuǎn)賬結(jié)算10、客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（ ）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。 A、代理人 B、被代理人 C、收款人 D、受益人11、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立（ ）賬戶(hù)。 A、匿名 B、假名 C、個(gè)人結(jié)算存款 D、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款 12、信用社通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由該（ ）承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 A、第三方 B、信用社 C、存款人 D、代理人13、客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（ ）年。 A、一年 B、三年 C、五年 D、十五年14、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交（ ）。 A、中國(guó)人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、檔案管理局 D、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)15、人民銀行向信用社進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員（ ），信用社有權(quán)拒絕調(diào)查。 A、少于二人 B、未出示合法證件 C、未出示調(diào)查通知書(shū) D、少于三人16、經(jīng)反洗錢(qián)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)立即向有管轄權(quán)的（ ）報(bào)案。A、中國(guó)人民銀行 B、偵查機(jī)關(guān) C、人民法院 D、人民檢察院17、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（ ）內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A、24小時(shí) B、48小時(shí) C、七天 D、一個(gè)月18、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)于變化后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A、1 B、3 C、5 D、1019、未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（ ）罰款。A、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 B、五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下 C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下20、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（ ） A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的； B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)C、未指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的； D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的。 21、金融機(jī)構(gòu)有下列（ ）的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。 A、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的 B、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻?hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的 C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的D、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的 22、（ ）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)人民銀行 D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)23、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定規(guī)定，（ ）在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。A、 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) D、海關(guān)24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息A、3 B、5 C、7 D、125、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的（ ）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份A、真實(shí)性 B、有效性 C、準(zhǔn)確性 D、完整性26、信用社應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（ ）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)27、信用社在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以( )形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。A、口頭 B、書(shū)面 C、電子文檔 D、電話(huà)28、中國(guó)人民銀行或其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以（ ）A、詢(xún)問(wèn)信用社工作人員，要求其說(shuō)明情況 B、查閱、復(fù)制被調(diào)查信用社客戶(hù)的賬戶(hù)信息、交易記錄和其他資料 C、對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以封存D、把被調(diào)查信用社客戶(hù)的賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走29、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定自（ ）起施行。A、2006年11月6日 B、2007年1月1日C、2007年3月1日 D、2007年8月1日30、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定的目的是：（ ）A、預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng) B、規(guī)范反洗錢(qián)監(jiān)督管理行為 C、規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作 D、維護(hù)金融秩序31、以下屬于信用社反洗錢(qián)義務(wù)的有：（ ）A、建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度 B、設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作 C、制定反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施 D、對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力。32、最了解客戶(hù)身份及客戶(hù)資金交易特點(diǎn)的是（ ）A、金融監(jiān)管部門(mén) B、反洗錢(qián)主管部門(mén) C、銀行 D、公安33、對(duì)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（ ）報(bào)告A、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局 D、當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ?4、中國(guó)人民銀行令2006第1號(hào)是指（ ）A、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法 B、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定 D、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法35、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法自（ ）施行。A、2006年11月6日 B、2007年1月1日C、2007年3月1日 D、2007年8月1日36、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（ ）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、三 B、五 C、七 D、十37、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（ ）報(bào)備。A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)人民銀行 D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)38、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告A、三 B、五 C、七 D、十39、客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（ ）報(bào)告A、開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行 B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、收單行 D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行40、客戶(hù)不通過(guò)賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（ ）報(bào)告。A、開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行 B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、收單行 D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行41、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心A、三 B、五 C、七 D、十42、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ ）。A、只提交大額交易報(bào)告 B、只提交可疑交易報(bào)告 C、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 D、不提交報(bào)告43、信用社應(yīng)當(dāng)按照（ ）的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶(hù)身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。A、安全、準(zhǔn)確、完整、保密 B、實(shí)質(zhì)重于形式 C、客觀(guān)性 D、了解你的客戶(hù)44、信用社為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額（ ）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份。A、單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上 B、單筆人民幣5000元以上或者外幣等值1000美元以上 C、單筆人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值10000美元以上 D、單筆人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上 45、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，并考慮（ ）等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、地域 B、業(yè)務(wù) C、行業(yè) D、客戶(hù)是否為外國(guó)政要46、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，并考慮相關(guān)因素，劃分分析等級(jí)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（ ）A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)人民銀行 D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)47、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，信用社應(yīng)當(dāng)了解其（ ），加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。A、資金來(lái)源 B、資金用途 C、經(jīng)濟(jì)狀況 D、經(jīng)營(yíng)狀況等信息48、信用社應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)（ ）A、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件 B、登記代理人的姓名或者名稱(chēng) C、登記代理人的聯(lián)系方式D、登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼。49、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法自（ ）施行。A、2006年11月6日 B、2007年1月1日C、2007年3月1日 D、2007年8月1日50、客戶(hù)要求（ ）的，信用社應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)：A、變更姓名或名稱(chēng) B、變更身份證件或身份證明文件種類(lèi)、號(hào)碼 C、變更注冊(cè)資本 D、變更經(jīng)營(yíng)范圍 E、變更法定代表人或負(fù)責(zé)人二、判斷題（每題1分，共30分）1、金融機(jī)構(gòu)總部不應(yīng)對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一要求。 （ ）2、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。 （ ）3、金融機(jī)構(gòu)在為外國(guó)政要開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)應(yīng)當(dāng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。（ ）4、信用社提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的實(shí)際使用人。（ ）5、信用社為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱(chēng)。（ ）6、客戶(hù)有洗錢(qián)嫌疑的，信用社應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份（ ）7、對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或賬戶(hù)，至少每年進(jìn)行一次審核（ ）8、委托第三方代為履行識(shí)別客戶(hù)身份的，金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 （ ）9、客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束的，信用社應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。 （ ）10、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存。 （ ）12、履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。 （ ）13、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的客戶(hù)，當(dāng)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，應(yīng)立即向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。 （ ）14、對(duì)于交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類(lèi)企事業(yè)單位，信用社若未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告大額交易報(bào)告。 （ ）15、對(duì)于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金的大額交易，若未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不提交可疑交易報(bào)告，但應(yīng)報(bào)告大額交易報(bào)告。 （ ）16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶(hù)或者賬戶(hù)的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶(hù)或者賬戶(hù)的審核。 （ ）17、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)為外國(guó)政要的，應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源的用途。 （ ）18、目前，銀行是洗錢(qián)的最主要通道。 （ ）19、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，但交易金額接近而未超過(guò)大額交易標(biāo)準(zhǔn)，信用社可以不作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（ ）20、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人保密，舉報(bào)內(nèi)容不屬保密范圍。（ ）21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。（ ）22、任何單位和個(gè)人在與信用社建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求信用社為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。 （ ）23、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，信用社應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料。 （ ） 24、客戶(hù)要求將反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，信用社可采取臨時(shí)凍結(jié)措施（ ） 25、金融機(jī)構(gòu)對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別，應(yīng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)可以不登記。（ ）26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人。（ ）27、信用社在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以電話(huà)形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（ ）28、信用社應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容。（ ）29、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。（ ）30、就發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)線(xiàn)索及預(yù)防犯罪而言，銀行是事前或事中的，反洗錢(qián)主管部門(mén)及監(jiān)測(cè)分析中心則是事后的。 （ ）三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共10分）1、信用社應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告哪些大額交易？答： 2、試述信用社（合作銀行）應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的交易或行為（寫(xiě)出5種即可）。答：四、案例分析題（10分）上海市虹口區(qū)人民法院22日一審判決潘儒民等4名被告人犯有洗錢(qián)罪，刑期自?xún)赡甑揭荒耆齻€(gè)月有期徒刑不等。據(jù)央行上海總部發(fā)布的信息稱(chēng)，此案是上海地區(qū)首例以洗錢(qián)罪定罪判決的案件，也是反洗錢(qián)法自2007年1月1日施行以來(lái)我國(guó)法院宣判的第一例洗錢(qián)罪案件。央行上?？偛恐赋?“本案是商業(yè)銀行主動(dòng)發(fā)現(xiàn)的首例以洗錢(qián)罪定罪的案件，顯示出人民銀行建立的金融業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)網(wǎng)絡(luò)在打擊洗錢(qián)犯罪方面正在發(fā)揮實(shí)效。同時(shí)，本案也是商業(yè)銀行、人民銀行與公安部門(mén)、司法部門(mén)良好溝通、密切協(xié)作的成功案例，體現(xiàn)了反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議制度在推進(jìn)反洗錢(qián)工作中的積極作用。”法院認(rèn)為，被告人潘儒民、祝素貞、李大明、龔媛明知是金融詐騙犯罪的所得，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，仍提供資金賬戶(hù)并通過(guò)轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，其行為構(gòu)成洗錢(qián)罪，被告人潘儒民、祝素貞、李大明、龔媛犯洗錢(qián)罪罪名成立。2006年，工商銀行上海市分行通過(guò)監(jiān)控反洗錢(qián)可疑交易，發(fā)現(xiàn)27個(gè)個(gè)人賬戶(hù)存在重大洗錢(qián)嫌疑。2006年7月24日，上海虹口區(qū)警方立案?jìng)刹?，先后抓獲了上述4名犯罪嫌疑人。經(jīng)查，該犯罪團(tuán)伙內(nèi)部分工明確，他們通過(guò)網(wǎng)上銀行、ATM機(jī)及銀行柜面取款、轉(zhuǎn)賬等方式清洗非法資金上百萬(wàn)元。請(qǐng)?jiān)囀龇聪村X(qián)的定義？金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)中的義務(wù)？