11 工程項目風險管理

2007年8月9日星期四1Email:11.1 概述概述一、工程項目中的風險一、工程項目中的風險 二、風險的影響二、風險的影響 三、全面風險管理的概念三、全面風險管理的概念 四、工程項目風險管理的特點四、工程項目風險管理的特點 五、風險管理的主要工作五、風險管理的主要工作 7/29/2022 7:48:14 AM2一、工程項目中的風險一、工程項目中的風險 事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們將它稱之為風險。風險是項目系統(tǒng)人們將它稱之為風險。風險是項目系統(tǒng)中的不可靠因素。中的不可靠因素。風險型事業(yè)風險型事業(yè) 國際工程承包國際工程承包國際投資和合作國際投資和合作7/29/2022 7:48:14 AM3二、風險的影響二、風險的影響 工程項目風險具有全面性的特點：工程項目風險具有全面性的特點：（1）風險的多樣性。）風險的多樣性。（2）風險在整個項目生命期中都存在，）風險在整個項目生命期中都存在，而不僅在實施階段。而不僅在實施階段。（3）風險影響是全局的。）風險影響是全局的。（4）風險有一定的規(guī)律性。）風險有一定的規(guī)律性。7/29/2022 7:48:14 AM4三、項目全過程的風險管理三、項目全過程的風險管理1 項目全過程的風險管理項目全過程的風險管理 2 對全部風險的管理對全部風險的管理 3 全方位的管理全方位的管理 4 全面的組織措施全面的組織措施目標設計目標設計可行性研究可行性研究技術設計技術設計項目實施項目實施項目結束項目結束7/29/2022 7:48:14 AM5四、工程項目風險管理的特點四、工程項目風險管理的特點1工程項目風險管理盡管有一些通用的方法，但一經(jīng)工程項目風險管理盡管有一些通用的方法，但一經(jīng)要要研究具體項目的風險，則必須與該項目的特點相聯(lián)系研究具體項目的風險，則必須與該項目的特點相聯(lián)系。2風險管理要對項目系統(tǒng)以及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入風險管理要對項目系統(tǒng)以及系統(tǒng)的環(huán)境有十分深入的的了解，并要進行預測。了解，并要進行預測。3風險管理在很大程度上仍依賴于管理者的經(jīng)驗及管風險管理在很大程度上仍依賴于管理者的經(jīng)驗及管理理者過去工程的經(jīng)歷，對環(huán)境的了解程度和對項目本身的者過去工程的經(jīng)歷，對環(huán)境的了解程度和對項目本身的熟悉程度。熟悉程度。4風險管理屬于一種高層次的綜合性管理工作。風險管理屬于一種高層次的綜合性管理工作。5風險管理的目的，并不是消滅風險，而是在于有準風險管理的目的，并不是消滅風險，而是在于有準備備地、理性地進行項目實施，減少風險的損失。地、理性地進行項目實施，減少風險的損失。7/29/2022 7:48:14 AM6五、風險管理的主要工作五、風險管理的主要工作1確定項目的風險的種類，即可能有哪確定項目的風險的種類，即可能有哪 些風險發(fā)生；些風險發(fā)生；2風險評價，即評估風險發(fā)生的概率及風險評價，即評估風險發(fā)生的概率及 風險事件對項目的影響；風險事件對項目的影響；3制定風險對策措施：制定風險對策措施：4在實施中的風險控制。在實施中的風險控制。7/29/2022 7:48:14 AM711.2 工程項目風險因素分析工程項目風險因素分析一、按項目系統(tǒng)要素進行分析一、按項目系統(tǒng)要素進行分析二、按風險對目標的影響分析二、按風險對目標的影響分析 三、按管理的過程分析三、按管理的過程分析 7/29/2022 7:48:14 AM8一、按項目系統(tǒng)要素進行分析一、按項目系統(tǒng)要素進行分析1、項目環(huán)境因素風險、項目環(huán)境因素風險2、項目系統(tǒng)結構風險、項目系統(tǒng)結構風險3、項目的行為主體產(chǎn)生的風險、項目的行為主體產(chǎn)生的風險政治風險政治風險法律風險法律風險經(jīng)濟風險經(jīng)濟風險自然風險自然風險社會風險社會風險 它是以項目結構圖上項目單元作為分析對象，它是以項目結構圖上項目單元作為分析對象，即各個層次的項目單元，直到工作包在實施以及運即各個層次的項目單元，直到工作包在實施以及運行過程中可能遇到的技術問題，人工、材料、機械、行過程中可能遇到的技術問題，人工、材料、機械、費用消耗的增加，在實施過程中可能的各種障礙、費用消耗的增加，在實施過程中可能的各種障礙、異常情況。異常情況。業(yè)主和投資者業(yè)主和投資者承包商（分包商、供應商）承包商（分包商、供應商）項目管理者（如監(jiān)理工程師）項目管理者（如監(jiān)理工程師）其他方面其他方面7/29/2022 7:48:14 AM91工期風險。工期風險。2費用風險。費用風險。3質(zhì)量風險。質(zhì)量風險。4生產(chǎn)能力風險。生產(chǎn)能力風險。5市場風險。市場風險。6信譽風險。信譽風險。7人身傷亡、安全、健康及工程或設備的損壞。人身傷亡、安全、健康及工程或設備的損壞。8法律責任。法律責任。9。社會影響等。社會影響等。二、按風險對目標的影響分析二、按風險對目標的影響分析 7/29/2022 7:48:14 AM101高層戰(zhàn)略風險。高層戰(zhàn)略風險。2環(huán)境調(diào)查和預測的風險。環(huán)境調(diào)查和預測的風險。3決策風險，如錯誤的選擇、投標決策、報價等。決策風險，如錯誤的選擇、投標決策、報價等。4項目策劃風險。項目策劃風險。5技術設計風險。技術設計風險。6計劃風險，計劃風險，7實施控制中的風險。實施控制中的風險。8運營管理風險。運營管理風險。三、按管理的過程分析三、按管理的過程分析 7/29/2022 7:48:14 AM1110.3 風險評價風險評價一、風險評價的內(nèi)容和過程一、風險評價的內(nèi)容和過程二、風險分析說明二、風險分析說明三、風險分析方法三、風險分析方法7/29/2022 7:48:14 AM12一、風險評價的內(nèi)容和過程一、風險評價的內(nèi)容和過程(1)(1)風險存在和發(fā)生的時間分析。風險存在和發(fā)生的時間分析。(2)(2)風險的影響和損失分析。風險的影響和損失分析。例如，某個工程活動受到干擾而拖例如，某個工程活動受到干擾而拖延延,則可能影響它后面的許多活動則可能影響它后面的許多活動(見圖見圖11-l)11-l)。(3)(3)風險發(fā)生的可能性分析。風險發(fā)生的可能性分析。(4)(4)確定確定風險級別風險級別。(5)(5)風險的起因和可控制性分析風險的起因和可控制性分析 。圖16-1 風險發(fā)生被風險影響的活動7/29/2022 7:48:14 AM13風險級別風險級別(l)風險位能的概念。風險位能的概念。通常對一個具體的風險，它如果通常對一個具體的風險，它如果發(fā)生，則損失為發(fā)生，則損失為RH，發(fā)生的可能性為，發(fā)生的可能性為 Ew，則風險的期望值，則風險的期望值Rw為：為：Rw=RH*EW7/29/2022 7:48:14 AM14 RH圖16-2WCBA低高*7/29/2022 7:48:14 AM15(2)A、B、C分類法分類法 不同位能的風險可分為不同的類別：不同位能的風險可分為不同的類別：A A類：類：高位能的，損失期望很大的風險。發(fā)生可能高位能的，損失期望很大的風險。發(fā)生可能性很大，發(fā)生后損失也很大。性很大，發(fā)生后損失也很大。B B類：類：中位能的，損失期望值一般的風險。發(fā)生可中位能的，損失期望值一般的風險。發(fā)生可能性不大，損失也不大的，或可能性很大但損失能性不大，損失也不大的，或可能性很大但損失極小，或損失比較大但可能性極小。極小，或損失比較大但可能性極小。C C類：類：低位能，損失期望極小的風險，即發(fā)生的可低位能，損失期望極小的風險，即發(fā)生的可能性極小，即使發(fā)生損失也很小的風險。能性極小，即使發(fā)生損失也很小的風險。則在風險管理中，則在風險管理中，A A類是重點，類是重點，B B類要顧及到，類要顧及到，C C類類可以不考慮。也可用級別的形式劃分，例如：可以不考慮。也可用級別的形式劃分，例如：l l級，級，2 2級，級，3 3級等，其意義是相同的。級等，其意義是相同的。RH圖16-2WCBA低高*7/29/2022 7:48:15 AM16二、風險分析說明二、風險分析說明 風險分析結果必須用文字、圖表進行表風險分析結果必須用文字、圖表進行表達說明，作為風險管理的文檔。這個結果表達達說明，作為風險管理的文檔。這個結果表達不僅作為風險分析的成果，而且應作為人們風不僅作為風險分析的成果，而且應作為人們風險管理的基本依據(jù)。險管理的基本依據(jù)。表的內(nèi)容可以按照分析的對象進行編制，表的內(nèi)容可以按照分析的對象進行編制，例如以項目單元例如以項目單元(工作包工作包)作為對象則可以建如作為對象則可以建如表10-l所示的表。這可以作為對工作包說明的所示的表。這可以作為對工作包說明的補充分析文件。這是對工作包的風險研究。也補充分析文件。這是對工作包的風險研究。也可以按風險的結構進行分析研究可以按風險的結構進行分析研究(見見表10-2)。7/29/2022 7:48:15 AM17工作包號風險名稱風 險 會產(chǎn) 生 的影響原因損 失可能性損失期望預 防措施評 價等級工期費用 表表 10-1 表表 10-2 風險編號風險名稱風 險 的影 響 范圍邊界條件損 失可能性損失期望預 防措施評 價等級工期費用 7/29/2022 7:48:15 AM18三、風險分析方法三、風險分析方法1列舉法列舉法 2專家經(jīng)驗法專家經(jīng)驗法(Delphi法法)對專家詢問得到的風險期望，按統(tǒng)計方法對專家詢問得到的風險期望，按統(tǒng)計方法作信息處理?？傦L險期望值作信息處理?？傦L險期望值 Rv Rv為各單個風險期為各單個風險期望值望值RwRw之和：之和：R RV V=RRW W =f(Rf(RH H *E EW W)而各個風險期望值而各個風險期望值 Rw Rw與各個風險影響值與各個風險影響值RHRH和出現(xiàn)的可能性和出現(xiàn)的可能性EwEw有關。它們分別由各個專家有關。它們分別由各個專家意見結合相加得到。意見結合相加得到。風險結構體系風險結構體系風險知識庫風險知識庫7/29/2022 7:48:15 AM19三、風險分析方法三、風險分析方法3.決策樹方法決策樹方法 決策樹常常用于不同風險方案的選擇。例如某種決策樹常常用于不同風險方案的選擇。例如某種 產(chǎn)品市場預測，在產(chǎn)品市場預測，在10年中銷路好的概率為年中銷路好的概率為0.7,銷路不銷路不 好的概率為好的概率為0.3。相關工廠的建設有兩個方案：。相關工廠的建設有兩個方案：（1）新建大廠需投入）新建大廠需投入5000萬元，如果銷路好每年可獲萬元，如果銷路好每年可獲得利潤得利潤1600萬元；銷路不好，每年虧損萬元；銷路不好，每年虧損500萬元。萬元。（2）新建小廠需投入）新建小廠需投入2000萬元，如果銷路好每年可獲萬元，如果銷路好每年可獲得得600萬元的利潤；銷路不好，每年可獲得萬元的利潤；銷路不好，每年可獲得200萬元萬元的利潤。的利潤。則可作決策樹見圖則可作決策樹見圖10-3。7/29/2022 7:48:15 AM20D12方案方案A建大廠建大廠方案方案B建小廠建小廠投入投入5千萬千萬投入投入2千萬千萬銷路好銷路好0.7銷路不好銷路不好0.3銷路好銷路好0.7銷路不好銷路不好0.3+160010-50010+60010+200104700萬萬2800萬萬7/29/2022 7:48:15 AM21 風險之間的關系可以分為三種情況：風險之間的關系可以分為三種情況：兩種風險之間沒有必然聯(lián)系。兩種風險之間沒有必然聯(lián)系。例如國家經(jīng)濟政策變化不可能引起自然條件變化。例如國家經(jīng)濟政策變化不可能引起自然條件變化。一種風險出現(xiàn)，另一種風險一定會發(fā)生。一種風險出現(xiàn)，另一種風險一定會發(fā)生。如國家政局動蕩必然導致該國經(jīng)濟形勢惡化，而引起通貨如國家政局動蕩必然導致該國經(jīng)濟形勢惡化，而引起通貨 膨脹物價飛漲。膨脹物價飛漲。如一種風險出現(xiàn)后，另一種風險發(fā)生的可能性增加。如一種風險出現(xiàn)后，另一種風險發(fā)生的可能性增加。如自然條件發(fā)生變化有可能會導致承包商技術能力不能滿如自然條件發(fā)生變化有可能會導致承包商技術能力不能滿 足實際需要。足實際需要。上述后兩種情況屬于風險是相互關聯(lián)的，有交互作用。上述后兩種情況屬于風險是相互關聯(lián)的，有交互作用。用概率來表示各種風險發(fā)生的可能性，設項目中可能會遇用概率來表示各種風險發(fā)生的可能性，設項目中可能會遇到到i個風險，個風險，i=,2,，Pi表示各種風險發(fā)生的概率表示各種風險發(fā)生的概率(0Pi1),Ri表示第表示第i 個風險一旦發(fā)生給承包商造成的損失個風險一旦發(fā)生給承包商造成的損失值。其評價步驟為：值。其評價步驟為：三、風險相關性評價三、風險相關性評價 7/29/2022 7:48:15 AM22(1)找出各種風險之間相關概率找出各種風險之間相關概率Pab。設設Pab表示風險表示風險a發(fā)生后風險發(fā)生后風險b發(fā)生的概率發(fā)生的概率(0Pab1)。則則Pab=0，表示風險，表示風險a、b之間無必然聯(lián)系；當之間無必然聯(lián)系；當Pab=1表表示風險示風險a出現(xiàn)必然會引起風險出現(xiàn)必然會引起風險b發(fā)生。根據(jù)各種風險之發(fā)生。根據(jù)各種風險之間的關系，我們就可以找出各風險之間的間的關系，我們就可以找出各風險之間的Pab（見下表）。（見下表）。風險風險1 12 23 3.i i.1 1P P1 11 1P P1212P P1313.P P1i1i.2 2P P2 2P P21211 1P P2323.P P2i2i.:.i iP Pi iP Pi1i1P Pi2i2P Pi3i3.1 1.:.7/29/2022 7:48:15 AM23()計算各風發(fā)生的條件概率P(b/a)已知風險a發(fā)生概率為Pa，風險b的相關概率為Pab,則在a發(fā)生情況下b發(fā)生的條件概率P(b/a)=PaPab（見下表）風險風險1 12 23 3.i i.1 1P1P1P(2/1)P(2/1)P(3/1)P(3/1).P(i/1)P(i/1).2 2P(1/2)P(1/2)P2P2P(3/2)P(3/2).P(i/2)P(i/2).:.i iP(1/i)P(1/i)P(2/i)P(2/i)P(3/i)P(3/i).PiPi.:.7/29/2022 7:48:15 AM24()計算出各種風險損失情況Ri R Ri i=風險風險i i發(fā)生后的工程成本工程的正常成本發(fā)生后的工程成本工程的正常成本()計算各風險損失期望值Wi P1 P(2/1)P(3/1)P(i/1)P(1/2)P2 P(3/2)P(i/2)P(1/i)P(2/i)P(3/i)P(i)XR1R2.Ri.=W1W2.Wi.W=其中 Wi=p(j/i)*Rj7/29/2022 7:48:15 AM25 ()將損失期望值按從大到小進行排列，并計算將損失期望值按從大到小進行排列，并計算出各期望值在總損失期望值中所占百分率。出各期望值在總損失期望值中所占百分率。()計算累計百分率并分類。損失期望值累計百計算累計百分率并分類。損失期望值累計百分率在分率在8080以下所對應的風險為以下所對應的風險為A A類風險，類風險，顯然它顯然它們是主要風險；累計百分率在們是主要風險；累計百分率在80-9080-90的那些風險為的那些風險為B B類風險，是次要風險；類風險，是次要風險；累計百分率在累計百分率在90-10090-100的的那些因素為那些因素為C C類風險是一般風險。類風險是一般風險。7/29/2022 7:48:15 AM26四、風險狀態(tài)圖四、風險狀態(tài)圖 有的風險有不同的狀態(tài)、程度，例如某有的風險有不同的狀態(tài)、程度，例如某工程中通貨膨脹可能為工程中通貨膨脹可能為0、3、6、9、12、15六種狀態(tài)，由工程估價分析得到六種狀態(tài)，由工程估價分析得到相應的風險損失為相應的風險損失為0，20萬元，萬元，30萬元，萬元，45萬元，萬元，60萬元，萬元，90萬元?，F(xiàn)請四位專家進行萬元?，F(xiàn)請四位專家進行風險咨詢。各位專家估計各種狀態(tài)發(fā)生的概率風險咨詢。各位專家估計各種狀態(tài)發(fā)生的概率見表見表10-3。對四位專家的估計，可以取平均。對四位專家的估計，可以取平均的方法作為咨詢結果的方法作為咨詢結果(如果專家較多，可以去如果專家較多，可以去掉最高值和最低值再平均掉最高值和最低值再平均)。則可以得到通貨膨脹風險的影響分析表則可以得到通貨膨脹風險的影響分析表(見表見表10-4)。7/29/2022 7:48:15 AM27風險狀態(tài):通貨膨脹(%)專家 03691215風險損失(萬元)0203045609012341020010102001030355540251520202010151550105100100100100平均10104020155100表10-37/29/2022 7:48:15 AM28通貨膨脹率%03690.20.10.10.44502030150.0590表10-4通貨膨脹影響分析表120.15發(fā)生概率損失預計（萬元）概率累計600.401.00.90.800.050.207/29/2022 7:48:15 AM29將它的各種狀態(tài)的概率累計則可作圖(見圖10-4)。圖16-4 通貨膨脹風險狀態(tài)圖損失預計可能性1.00.10.20.30.40.50.60.70.80.90102030405060 708090 100 從圖上可見通貨膨脹率損失大致的風險狀況。例如，損失預計達45萬元，即為9的通貨膨脹率約有40的可能性。一個項目不同種類的風險，可以在該圖上疊加求和。一般認為在圖10-4中概率(可能性)為01-09范圍內(nèi)，表達能力較強即可能性較大。則從風險狀態(tài)曲線上可反映風險的特性和規(guī)律，例如風險的可能性及損失的大小，風險的波動范圍等。10-4 通貨膨脹風險狀態(tài)圖通貨膨脹風險狀態(tài)圖7/29/2022 7:48:15 AM30例如圖10-5中 A風險損失的主要區(qū)間為(A1，A2)，B風險損失的主要區(qū)間為(B1，B2)。圖 16-5 不 同 的 風 險 狀 態(tài) 曲 線損 失概 率1.00.900.1A1A220.101BB1.00.9概 率損 失A風 險B風 險10-5 不同的風險狀態(tài)曲線不同的風險狀態(tài)曲線7/29/2022 7:48:15 AM31一、風險的分配一、風險的分配 二、風險對策二、風險對策 三、工程實施中的風險控制三、工程實施中的風險控制 10.4 風險控制風險控制7/29/2022 7:48:15 AM32基本原則：基本原則：1從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方 的積極性。的積極性。2體現(xiàn)公平合理，責權利平衡。體現(xiàn)公平合理，責權利平衡。(1)風險責任和權力應是平衡的。風險責任和權力應是平衡的。(2)風險與機會對等。風險與機會對等。(3)承擔的可能性和合理性。承擔的可能性和合理性。3符合工程項目的慣例，符合通常的處理方法。符合工程項目的慣例，符合通常的處理方法。一、風險的分配一、風險的分配 7/29/2022 7:48:15 AM331回避風險大的項目，選擇風險小或適中的項目?；乇茱L險大的項目，選擇風險小或適中的項目。2技術措施。技術措施。3組織措施。組織措施。4保險。保險。5要求對方提供擔保。要求對方提供擔保。6風險準備金。風險準備金。風險準備金風險損失發(fā)生的概率風險準備金風險損失發(fā)生的概率 7采取合作方式共同承擔風險。采取合作方式共同承擔風險。8采取其它方式，例如在現(xiàn)代工程項目中采用多領域、多采取其它方式，例如在現(xiàn)代工程項目中采用多領域、多 地域、多項目的投資以分散風險。地域、多項目的投資以分散風險。二、風險對策二、風險對策 7/29/2022 7:48:15 AM341風險監(jiān)控和預警，風險監(jiān)控和預警是風險監(jiān)控和預警，風險監(jiān)控和預警是 項目控制的內(nèi)容之一。項目控制的內(nèi)容之一。2及時采取措施控制風險的影響。風險及時采取措施控制風險的影響。風險 一經(jīng)發(fā)生則應積極地采取措施，降低一經(jīng)發(fā)生則應積極地采取措施，降低 損失，防止風險的蔓延。損失，防止風險的蔓延。3在風險狀態(tài)，保證工程的順利實施。在風險狀態(tài)，保證工程的順利實施。三、工程實施中的風險控制三、工程實施中的風險控制 7/29/2022 7:48:15 AM35演講完畢，謝謝觀看！