2019年銀行業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫(kù).doc

2019年銀行業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試1、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機(jī)構(gòu)無(wú)需重新識(shí)別客戶身份。B.錯(cuò)2、金融機(jī)構(gòu)沒有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告，但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過(guò)分析、審核或判斷，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)。 B.錯(cuò)3、反洗錢內(nèi)部控制制度主要體現(xiàn)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務(wù)相結(jié)合。 B.錯(cuò)4、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、可靠性和準(zhǔn)確性產(chǎn)生影響。 B.錯(cuò)5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。 A.對(duì)6、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑行為應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。 A.對(duì)7、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)關(guān)聯(lián)公司比通過(guò)中介機(jī)構(gòu)更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果。 A.對(duì)8、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A.對(duì)9、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)對(duì)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部，并由總部報(bào)告國(guó)家公安部、國(guó)家安全部，同時(shí)抄報(bào)中國(guó)人民銀行。 B.錯(cuò)10、為對(duì)私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務(wù)，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的A.對(duì)11、如果短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機(jī)構(gòu)沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動(dòng)，則不能將這些交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容。A.對(duì)12、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融?產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。 A.對(duì)13、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。 B.錯(cuò)14、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后，可提示當(dāng)事人以免發(fā)生類似情況。 B.錯(cuò)15、金融機(jī)構(gòu)在日常辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)的客戶除外。 B.錯(cuò)16、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)首先采取上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)措施。（ ） B.錯(cuò)17、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。 B.錯(cuò)18、客戶賬戶經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)及扣劃措施。 B.錯(cuò)19、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。 A.對(duì)20、某客戶將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。 A.對(duì)2、下列說(shuō)法正確的是( )。 AA.客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程3、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問(wèn)題時(shí)，應(yīng)及時(shí)向（D）報(bào)告，并釆取妥善措施予以應(yīng)對(duì)。 A.監(jiān)管部門B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.高級(jí)管理層4、如果客戶、客戶的實(shí)際控制人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對(duì)方金融機(jī)構(gòu)來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先( B )。 A.采取交易限制措施B.盡可能采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D.提交可疑交易報(bào)告6、以下哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的（D）。 A.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式B.中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查C.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供D.中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營(yíng)銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、釆用新營(yíng)銷渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照（A）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。 A.風(fēng)險(xiǎn)可控B.風(fēng)險(xiǎn)平均C.效率優(yōu)先 D.合法合規(guī)12、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A ）的批準(zhǔn)。 A.董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)14、根據(jù)客戶身份識(shí)別制度，以下是對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，表述不正確的是( C )。 A.在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份B.采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施C.對(duì)已經(jīng)開展了身份識(shí)別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別D.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施15、當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采?。―）措施。 A.向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告B.上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)D.凍結(jié)19、反洗錢內(nèi)部控制的核心是（B ） A.確保反洗錢工作合規(guī)免責(zé)B.有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.保障業(yè)務(wù)發(fā)展不受限制D.避免受到監(jiān)管處罰20、某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。張某告知柜員小劉王某因上班沒有時(shí)間親自到柜臺(tái)開戶所以委托張某代辦，隨后小劉通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核息系統(tǒng)對(duì)王某的身份證進(jìn)行核查，留存了王某身份證復(fù)印件，并根據(jù)張某填寫的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開戶申請(qǐng)表內(nèi)容，在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完整錄入了王某的身份基本本行恐怖融資名單庫(kù)進(jìn)行匹配確定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開立了個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。請(qǐng)問(wèn)小劉為王某開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢。ABD A.未核對(duì)代理人張某的身份證B.未登記代理人張某的身份基本信息C.未留存代理人張某的身份證復(fù)印件D.未采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在2、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元（ ABCD ） A.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的3、張某分別在某金融集團(tuán)旗下的A銀行開立了信用卡賬戶和儲(chǔ)蓄賬戶，B信托公司開立信托賬戶，C財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司投保了意外傷害險(xiǎn)。該金融集團(tuán)是（） ABCD AC 錯(cuò)A.三家子公司經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，將該客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分別評(píng)定為高、中、低B.該集團(tuán)在對(duì)三家子公司進(jìn)行審計(jì)時(shí)認(rèn)為，為了貫徹風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的同一性原則，它們應(yīng)將該客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整成同一風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別C.A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時(shí)，評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高級(jí)；在為客戶開立儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)，評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為低級(jí)D.該集團(tuán)在對(duì)A銀行進(jìn)行審計(jì)時(shí)認(rèn)為，為了貫徹風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的同一性原則，A銀行應(yīng)將該客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整成同一風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別4、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的描述正確的是（ ） ACD A.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告B.客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報(bào)告C.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告D.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。5、洗錢類型分析報(bào)告應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，包括但不限于（ ACD ）。 A.全系統(tǒng)可疑交易報(bào)告統(tǒng)計(jì)情況B.本機(jī)構(gòu)接收協(xié)查統(tǒng)計(jì)情況C.突出或值得關(guān)注的可疑交易活動(dòng)或動(dòng)向D.可疑交易報(bào)告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布情況6、金融機(jī)構(gòu)的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調(diào)查后得知，該客戶的可疑交易行為經(jīng)調(diào)查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪 CDA.將該客戶視為正?？蛻鬊.電話通知該客戶改變交易方式，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的預(yù)警，并保存電話記錄C.將該客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)高D.持續(xù)對(duì)該客戶交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時(shí)報(bào)告7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（ AD ）。A.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿B.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料C.記載客戶身份信息、資料的各種記錄D.有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料8、我國(guó)的A商業(yè)銀行在B國(guó)的分行被當(dāng)?shù)氐闹襟w報(bào)道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關(guān)的跨境資金交易服務(wù)。在同時(shí)向下列哪些部門和機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況，并釆取有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，防止事態(tài)惡化。（） ABCA.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.中國(guó)人民銀行D.公安機(jī)關(guān)9、為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果授權(quán)他人辦理的，應(yīng)查看客戶的( )。 AD A.合法有效的授權(quán)委托書B.代理人的資質(zhì)證明C.合法有效的合同書D.授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件10、反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括（ ABCD ）環(huán)節(jié) A.檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B.通報(bào)問(wèn)題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定11、反洗錢內(nèi)部控制制度包括哪些內(nèi)容（ ABCD ） A.客戶身份識(shí)別及洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B.反洗錢考核、評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)制度C.反洗錢培訓(xùn)宣傳制度D.配合反洗錢調(diào)查和保密制度12、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（） ABC A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)B.客戶個(gè)人賬戶長(zhǎng)期無(wú)交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過(guò)ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬D.客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生”13、為對(duì)私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括 ( ABCD )。 A.客戶的住所地或者工作單位地址B.客戶的聯(lián)系方式C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D.客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限14、金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合（AD）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別。 A.交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上B.交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上C.交易金額單筆外幣等值10000美元以上D.交易金額單筆外幣等值1000美元以上15、金融機(jī)構(gòu)的可疑交易分析意見應(yīng)關(guān)注并清晰描述哪些內(nèi)容。（ABCD ） A.客戶職業(yè) 、年齡、收入等基本信息B.交易的可疑特征C.客戶的歷史交易情況D.關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況16、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，進(jìn)行客戶身份識(shí)別的要點(diǎn)包括（ABCD ）。 A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件17、為境外對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取以下身份識(shí)別措施（ ABCD ）。 A.核對(duì)并留存經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B.登記經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件的名稱、號(hào)碼和有效期限C.登記對(duì)公客戶的控股股東、法定代表人、負(fù)責(zé)人D.登記授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件的種類、號(hào)碼、有效期限18、申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BCD ） A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或復(fù)印件B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書19、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABC ） A.保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B.確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)。C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。D.確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。20、為對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括 ( ABCD )A.客戶的名稱B.客戶的住所C.客戶的經(jīng)營(yíng)范圍D.客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼1、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（ABC ） A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)B.客戶個(gè)人賬戶長(zhǎng)期無(wú)交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過(guò)ATM取現(xiàn)，賬戶C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬D.客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生”2、為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果授 AD A.合法有效的授權(quán)委托書B.代理人的資質(zhì)證明C.合法有效的合同書D. 授權(quán)經(jīng)辦人的有效證件1、 判斷題1、金融機(jī)構(gòu)沒有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告，但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過(guò)分析、審核或判斷人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)。錯(cuò)2、客戶賬戶經(jīng)調(diào)查仍不能非除洗錢嫌疑的，管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)， 可以采取臨時(shí)凍結(jié)及扣劃措施。應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵機(jī)關(guān)報(bào)寶?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主 錯(cuò)1、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)關(guān)聯(lián)公司比通過(guò)中介機(jī)構(gòu)更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果。 （對(duì)）2、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融?產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。 （對(duì)）3、反洗錢內(nèi)部控制制度主要體現(xiàn)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務(wù)相結(jié)合。 （錯(cuò)）4、為對(duì)私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務(wù)，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。 （對(duì)）5、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后，可提示當(dāng)事人以免發(fā)生類似情況。（錯(cuò)）5、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額度可疑交易報(bào)告？（錯(cuò)）6、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過(guò)活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對(duì)）7、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)對(duì)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部，并由總部報(bào)告國(guó)家公安部、國(guó)家安全部，同時(shí)抄報(bào)中國(guó)人民銀行。 （錯(cuò)）8、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存（錯(cuò)） 9、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行。（對(duì)）10、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)首先采取上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)措施。（錯(cuò) ） 11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。 （對(duì)）12、金融機(jī)構(gòu)在日常辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)的客戶除外。（錯(cuò)） 13、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑行為應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。 （對(duì)）14、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)人、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人處一萬(wàn)元以 罰款？（錯(cuò)）15、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機(jī)構(gòu)無(wú)需重新識(shí)別客戶身份。（錯(cuò)）16、金融機(jī)構(gòu)沒有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告，但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過(guò)分析、審核或判斷，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)。（錯(cuò)） 17、反洗錢詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章？（對(duì)）18、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過(guò)活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料？（對(duì)）19、如果短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機(jī)構(gòu)沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動(dòng)，則不能將這些交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容。（對(duì)）20、金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、可靠性和準(zhǔn)確性產(chǎn)生影響。 （錯(cuò)）二、單選題1、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（ ）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（B）A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件2、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？沒有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、103、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（ ）（D）A、外匯申報(bào)單 B、提取外幣現(xiàn)鈔備案表 C、外匯業(yè)務(wù)審批表 D、涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）4對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（ B ）A，外匯申報(bào)單；B，提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C，外匯業(yè)務(wù)審批表；D，涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）5、下列屬于大額交易的是( A) A、一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款 B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元 C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D、單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬6、反洗錢內(nèi)部控制的核心是（B ） A.確保反洗錢工作合規(guī)免責(zé)B.有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.保障業(yè)務(wù)發(fā)展不受限制A. 避免受到監(jiān)管處罰7、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問(wèn)題時(shí)，應(yīng)及時(shí)向（ D）報(bào)告，并釆取妥善措施予以應(yīng)對(duì)。 A.監(jiān)管部門B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.高級(jí)管理層8、中國(guó)人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。、A、反洗錢局B. 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營(yíng)銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、釆用新營(yíng)銷渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照（A ）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。 A.風(fēng)險(xiǎn)可控B.風(fēng)險(xiǎn)平均C.效率優(yōu)先 D.合法合規(guī)10、根據(jù)客戶身份識(shí)別制度，以下是對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，表述不正確的是( C )。 A.在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份B.采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施C.對(duì)已經(jīng)開展了身份識(shí)別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別D.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施11、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（C ）進(jìn)行一次審核。A、一月 B、三月 C、半年 D、一年12、下列說(shuō)法正確的是( A )。 A.客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程B、客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢專門的法律規(guī)定中C、客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成D、客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始13、當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采?。― ）措施。 A.向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告B.上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)D.凍結(jié)14、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（B ）。A、匯款人姓名或者名稱 B、資金匯出地名稱 C、匯款人身份證 D、匯款人住所15、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（ B ）罰款。A、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下B. 5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下A、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下A、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下16、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（ D）報(bào)告。A、客戶身份識(shí)別 B、交易記錄保存 、大額交易 、可疑交易17、如果客戶、客戶的實(shí)際控制人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對(duì)方金融機(jī)構(gòu)來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先( B )。 A.采取交易限制措施B.盡可能采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D.提交可疑交易報(bào)告19、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（ ）的批準(zhǔn)。、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層 、中國(guó)人民銀行 、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)18、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、5萬(wàn)；5000B、10萬(wàn)；1萬(wàn)C、20萬(wàn)；1萬(wàn)D、50萬(wàn)；5萬(wàn)19金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了（ A ）種涉及客戶識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類型。A5B7C8D1020、以下哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的（ D）。 A.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式B.中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查C.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供D.中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰三、多選題1、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，進(jìn)行客戶身份識(shí)別的要點(diǎn)包括（ABCD ）。 A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件2、洗錢類型分析報(bào)告應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，包括但不限于（ ACD ）。 A.全系統(tǒng)可疑交易報(bào)告統(tǒng)計(jì)情況B.本機(jī)構(gòu)接收協(xié)查統(tǒng)計(jì)情況C.突出或值得關(guān)注的可疑交易活動(dòng)或動(dòng)向D.可疑交易報(bào)告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布情況4、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的描述正確的是（ACD） A.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告B.客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報(bào)告（注：應(yīng)由收單行報(bào)告）C.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告D.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。5、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（ABC） A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)B.客戶個(gè)人賬戶長(zhǎng)期無(wú)交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過(guò)ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬D.客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生”6、為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果授權(quán)他人辦理的，應(yīng)查看客戶的（）。 A.合法有效的授權(quán)委托書B.代理人的資質(zhì)證明C.合法有效的合同書D.授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件7、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（B、C）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款、或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組強(qiáng)的匯款。C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。8、現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施（ABC）、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組、準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要簽字確認(rèn)9、我國(guó)的A商業(yè)銀行在B國(guó)的分行被當(dāng)?shù)氐闹襟w報(bào)道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關(guān)的跨境資金交易服務(wù)。在了解到媒體報(bào)道后，A商業(yè)銀行的反洗錢部門應(yīng)當(dāng)同時(shí)向下列哪些部門和機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況，并釆取有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，防止事態(tài)惡化。（AB）A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.中國(guó)人民銀行D.公安機(jī)關(guān)10、金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合（AD ）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A.交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上B.交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上C.交易金額單筆外幣等值10000美元以上D.交易金額單筆外幣等值1000美元以上11、反洗錢內(nèi)部控制制度包括哪些內(nèi)容（ ABCD ） A.客戶身份識(shí)別及洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B.反洗錢考核、評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)制度C.反洗錢培訓(xùn)宣傳制度D.配合反洗錢調(diào)查和保密制度12、為對(duì)私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括 ( ABCD )。 A.客戶的住所地或者工作單位地址B.客戶的聯(lián)系方式C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D.客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限13、 金融機(jī)構(gòu)的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調(diào)查后得知，該客戶的可疑交易行為經(jīng)調(diào)查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪些措施（CD） A.將該客戶視為正常客戶B.電話通知該客戶改變交易方式，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的預(yù)警，并保存電話記錄C.將該客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)高D.持續(xù)對(duì)該客戶交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時(shí)報(bào)告14、某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。張某告知柜員小劉王某因上班沒有時(shí)間親自到柜臺(tái)開戶所以委托張某代辦，隨后小劉通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核息系統(tǒng)對(duì)王某的身份證進(jìn)行核查，留存了王某身份證復(fù)印件，并根據(jù)張某填寫的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開戶申請(qǐng)表內(nèi)容，在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完整錄入了王某的身份基本本行恐怖融資名單庫(kù)進(jìn)行匹配確定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開立了個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。請(qǐng)問(wèn)小劉為王某開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢（）A.未核對(duì)代理人張某的身份證B.未登記代理人張某的身份基本信息C.未留存代理人張某的身份證復(fù)印件D.未采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（ AD ）。A.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿B.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料C.記載客戶身份信息、資料的各種記錄D.有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料16、為對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括 ( ABCD )A.客戶的名稱B.客戶的住所C.客戶的經(jīng)營(yíng)范圍D.客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼17、張某分別在某金融集團(tuán)旗下的A銀行開立了信用卡賬戶和儲(chǔ)蓄賬戶，B信托公司開立信托賬戶，C財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司投保了意外傷害險(xiǎn)。該金融集團(tuán)是（AD）A.三家子公司經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，將該客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分別評(píng)定為高、中、低B.該集團(tuán)在對(duì)三家子公司進(jìn)行審計(jì)時(shí)認(rèn)為，為了貫徹風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的同一性原則，它們應(yīng)將該客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整成同一風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別C.A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時(shí)，評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高級(jí)；在為客戶開立儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)，評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為低級(jí)D.該集團(tuán)在對(duì)A銀行進(jìn)行審計(jì)時(shí)認(rèn)為，為了貫徹風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的同一性原則，A銀行應(yīng)將該客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整成同一風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別18、為境外對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取以下身份識(shí)別措施（ ABCD ）。 A.核對(duì)并留存經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B.登記經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件的名稱、號(hào)碼和有效期限C.登記對(duì)公客戶的控股股東、法定代表人、負(fù)責(zé)人D.登記授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件的種類、號(hào)碼、有效期限19、我國(guó)關(guān)于大額和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（ABCDE）等法律和部門規(guī)章中。A. 反洗錢法B. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D. 金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法E. 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易保存管理辦法20、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。（ ABCD ） A. 違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B. 拒絕反洗錢檢查、調(diào)查的C. 拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的D. 阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的21、根據(jù)反洗錢法第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款：（ ）、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 、故意提供虛假材料的 、拒絕、阻礙反洗錢檢查的 、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的22、金融機(jī)構(gòu)的可疑交易分析意見應(yīng)關(guān)注并清晰描述哪些內(nèi)容。（ABCD ） A.客戶職業(yè) 、年齡、收入等基本信息B.交易的可疑特征C.客戶的歷史交易情況D.關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況 ?23、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目ABA開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”B外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢C境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效D商務(wù)部門對(duì)外非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件24、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ）、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明 、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明 、黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明 、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證