銀行支行單位銀行結(jié)算帳戶管理情況自查報(bào)告.doc

銀行支行單位銀行結(jié)算帳戶管理情況自查報(bào)告根據(jù)上級(jí)行關(guān)于開展單位銀行結(jié)算帳戶管理情況檢查的通知，我行高度重視，制定了自查方案，成立了以行長為組長，內(nèi)勤行長為副組長，分理處負(fù)責(zé)人及對(duì)公柜員等共五人小組，本次自查主要以農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)管理基本規(guī)范和農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作評(píng)價(jià)辦法為依據(jù)開展的，報(bào)告如下：一、 首先對(duì)我行的單位帳戶進(jìn)行了疏理，對(duì)正常使用的帳戶因老系統(tǒng)中信息不全的情況全部進(jìn)行補(bǔ)錄，其中對(duì)營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、負(fù)責(zé)人的身份證等到開戶資料的是否合法有效齊全將近幾年的開戶資料拿出來一戶一戶核查補(bǔ)錄，從后往前補(bǔ)止目前已補(bǔ)至2008年了。二、 近兩年單位銀行結(jié)算帳戶的開立由管理機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行復(fù)審，但未進(jìn)行相關(guān)資料的電子掃描。三、 存款人開立結(jié)算帳戶是基本戶能做到時(shí)及時(shí)上報(bào)人民銀行核準(zhǔn)備案，能執(zhí)行開立之日起3 個(gè)工作日后辦理付款業(yè)務(wù)，注冊(cè)驗(yàn)資戶及臨時(shí)存款帳戶能按規(guī)定開立使用。四、 單位帳戶的使用基本符合人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法的規(guī)定，但對(duì)單位結(jié)算帳戶使用期間的到時(shí)期資料未及時(shí)提示更新，有關(guān)證件的有效期未能及時(shí)的檢查，對(duì)于快到期或即將到期無提示更新操作。五、 單位結(jié)算帳戶信息變更無法及時(shí)知道，只有單位主動(dòng)提供有關(guān)需變更的相關(guān)資料我行都能及時(shí)辦理變更手續(xù)，及時(shí)將變更資料帶至上級(jí)行。六、 單位結(jié)算帳戶撤銷時(shí)能夠收回尚未使用的重要空白憑證，及有關(guān)資料，并核對(duì)帳面余額，如單位無法交回憑證都出具證明寫明經(jīng)濟(jì)責(zé)任，對(duì)基本戶當(dāng)天帶至上級(jí)行及時(shí)送到人行。七、 對(duì)開通網(wǎng)銀的帳戶進(jìn)行了一一核算查，因網(wǎng)銀是近兩年才開辦的，資料較完整，但剛上新系統(tǒng)時(shí)無法打印憑證，有出證明做帳情況。目前已解決。八、 對(duì)單位結(jié)算帳戶的檔案管理還不符合人民銀行的規(guī)定，只是一年下來將基本戶及其他戶整理歸類裝訂入檔案管理。以上是我行這次關(guān)于單位銀行結(jié)算帳戶管理情況的自查匯報(bào)，通過自查學(xué)習(xí)文件精神深知離規(guī)范管理還有很大的差距，我行將不足之處認(rèn)真整改，從現(xiàn)在起杜絕不規(guī)范開戶及變更、撤銷等帳戶情況，堅(jiān)決執(zhí)行人民銀行的帳戶管理制度。支行