資本管理有限公司管理中心風(fēng)控總監(jiān)年度述職報告.doc

資本管理有限公司管理中心風(fēng)控總監(jiān)年度述職報告尊敬的董事長；公司各位總監(jiān)、分公司各位老總、總監(jiān)；與 會的全體同志，大家春節(jié)好！本人年6月入職世紀資本管理有限公司，任管理中心風(fēng)控總監(jiān)職務(wù)至今半年有佘。此間，在公司董事長的領(lǐng)導(dǎo) 下，在公司、分公司各位老總、總監(jiān)及全體員工的大力支持下，樹 立顧全大局，不計得失，以公司利益為重的意識，通過自己的不懈 努力，積極工作，履職盡責(zé)，在借貸項目盡職調(diào)查、貸審會制度的 建設(shè)和完善、抵押貸業(yè)務(wù)流程編制、風(fēng)控人員的業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)教 育培訓(xùn)以及個人業(yè)務(wù)技能鞏固提高等方面取得一些成績，積累了一 些經(jīng)驗，全面完成了職責(zé)內(nèi)的各項工作任務(wù)?，F(xiàn)將履行職責(zé)情況報 告如下，請予評議。一、堅持原則，恪盡職守，高質(zhì)量完成盡職調(diào)查工作入職公司后的首要任務(wù)是借貸項目的盡職調(diào)查工作。由于公司 處于發(fā)展的初期階段，人員少、任務(wù)重、時間緊、標準高。為了提 高工作效率，確保盡調(diào)質(zhì)量，樹立公司良好的公眾形象。本人在組 織盡調(diào)小組赴外調(diào)查工作中，重點抓好以下環(huán)節(jié)：1、周密安排部署，做到有備無患每一次的盡職調(diào)查任務(wù)，都是臨時抽調(diào)的相關(guān)人員組成的盡調(diào) 小組，盡調(diào)人員性格特征，工作方式方法不一。因而做好調(diào)查前的 準備工作和盡調(diào)分工，統(tǒng)一盡調(diào)人員思想認識，顯得尤為重要。每 次接到盡調(diào)項目后，我都要求盡調(diào)人員通讀項目基本資料，組織盡 調(diào)人員學(xué)習(xí)盡調(diào)提綱，召開盡調(diào)人員討論會，對盡調(diào)人員做具體的 調(diào)查分工，對調(diào)查內(nèi)容提出具體的標準和要求。這種周密的安排部 署，對于提高工作效率，保證調(diào)查質(zhì)量，增強盡調(diào)人員的責(zé)任感和 風(fēng)險意識具有重要的現(xiàn)實意義。2、堅持盡調(diào)原則，彰顯盡調(diào)成效在盡職調(diào)查過程中，由于項目方的工作人員對借款目的，償還 意識及抵押擔(dān)保手續(xù)等方面缺乏足夠的認識，經(jīng)常遇到不予積極配 合或釆取故意拖延等手段，回避調(diào)查的實質(zhì)內(nèi)容。遇到此種情況， 我要求盡調(diào)人員不能放松原則和標準，堅持有理、有力、有節(jié)的原 則，釆取曉之以理的溝通方式，征得對方的理解與支持。最大限度 的調(diào)取我們所需要的項目資料和財務(wù)數(shù)據(jù)。在調(diào)查過程中調(diào)查小組 的個別成員也存在怕麻煩，嫌繁瑣等認識誤區(qū)。對此作為主調(diào)查人， 我堅持要求盡調(diào)人員按事先制定的盡調(diào)原則執(zhí)行，不得有懈怠放松 之舉。記得有一次利用晚上休息時間，在住宿賓館認真逐頁審查小 組成員交來的調(diào)查文件,發(fā)現(xiàn)工商局調(diào)檔文件中缺失法人代表的身 份證明資料。經(jīng)詢問得知，原來是調(diào)查人員偷工減料，只打印少部 分工商注冊文件。對此，我嚴肅的批評了當(dāng)事人，并要求第二天補 打資料。還有一次去東北調(diào)查，由于我們堅持打印客戶銀行業(yè)務(wù)流 水和客戶工商局注冊資料，結(jié)果發(fā)現(xiàn)了重大風(fēng)險隱患。在未打印調(diào) 閱相關(guān)文件之前，我個人感覺公司法人代表比較誠實，配合程度較 高，項目抵押物權(quán)屬清晰無糾紛，為此內(nèi)心傾向于支持該項目。當(dāng) 看到調(diào)閱的銀行業(yè)務(wù)流水和工商局注冊資料后我果斷放棄了這個 項目。（現(xiàn)場說明）。3、率先垂范工作，以身作則履職為了提高工作效率，樹立公司良好的公眾形象，盡調(diào)小組人員， 在外出調(diào)查過程中不辭辛勞，經(jīng)常是早出晚歸，披星戴月，馬不停 蹄。我本人也率先垂范，以身作則，不計個人得失。在盡職調(diào)查工 作中我經(jīng)常是深入項目現(xiàn)場，不顧危險，從不同角度，不同位置拍 攝項目照片，累計取得第一手照片資料2000多張，網(wǎng)絡(luò)截圖資料 200多份。這些資料融入調(diào)查報告之中，對于貸審會成員了解項目 狀況，分析風(fēng)險隱患，做出科學(xué)決策起到了重要作用?？蛻艨吹奖M 調(diào)小組人員認真負責(zé)，高效專業(yè)的工作態(tài)度，都給予我公司較高的 評價。據(jù)不完全統(tǒng)計，入職以來累計奉獻休息日15個左右，往返飛 赴哈爾濱、青島、成都、武漢、鎮(zhèn)江、烏蘭浩特、長春等地32次, 飛行67小時、飛行總里程375公里。赴項目現(xiàn)場調(diào)查借貸項目 22個，親自撰寫調(diào)查報告3個，指導(dǎo)風(fēng)控人員撰寫調(diào)查報告12個。率先垂范和以身作則的工作作風(fēng)，極大的帶動和鼓舞了風(fēng)控人 員和分公司業(yè)務(wù)人員的工作熱情和干勁。二、完善各項業(yè)務(wù)制度建設(shè)，強化業(yè)務(wù)風(fēng)險防控手段擔(dān)任管理中心風(fēng)控總監(jiān)職務(wù)后，深感風(fēng)險防控工作任務(wù)的艱巨 和任重道遠。董事長十分重視業(yè)務(wù)風(fēng)險防控工作，委托我和 另一名風(fēng)控人員編寫風(fēng)險控制文件和抵押貸業(yè)務(wù)操作流程。據(jù)此我 利用大部分業(yè)務(wù)時間與另一名同志先后起草下發(fā)了管理中心成立 文件、關(guān)于成立貸款審查委員會的決定、貸款審查委員會工作 制度、關(guān)于借款權(quán)限管理規(guī)定、合同文件管理制度、抵押借 款業(yè)務(wù)操作流程。這些規(guī)章制度的建立對于指導(dǎo)和規(guī)范業(yè)務(wù)部門 順利開展工作指明了方向，奠定了基礎(chǔ)。按照貸審會工作制度的要求和董事長的提議，本人先后 主持召開貸審會及日常工作會議17次，指導(dǎo)綜合業(yè)務(wù)人員撰寫會 議紀要30期。對于規(guī)范貸審會工作流程，嚴肅借貸業(yè)務(wù)管理，增 強員工的執(zhí)行力和責(zé)任感發(fā)揮了重要作用。三、樹立正信念，傳遞正能量，為公司的健康持續(xù)發(fā)展注入“潤 滑油”高管人員的言行直接影響著基層員工的工作熱情和工作動力。 對此，我有著十分清醒的認識。因而，在日常工作和業(yè)務(wù)指導(dǎo)過程 中，我十分注重向員工灌輸正理念，傳遞正能量。對于個別員工的 思想波動，我利用公眾場合或私下交流的機會，引導(dǎo)員工樹立正確 的工作觀和價值觀。無論是管理中心員工開會，還是在分公司的臨 時性業(yè)務(wù)培訓(xùn)會議上，我都不忘教育員工“多一些熱情，少一些抱 怨” “多一些主動，少一些推諉” “不要往自己喝水的井里吐痰” “靜下心工作，沉住氣做人”牢記“鍛煉自己，提升能力”永遠 是第一位的。在成都、青島、濟南分公司的員工大會上，將自己多年積累起 來的業(yè)務(wù)經(jīng)驗，職場理念，工作感悟整理出來與大家分享，得到分 公司員工的普遍認同。對于穩(wěn)定員工隊伍，提升員工業(yè)務(wù)能力和基 本素質(zhì)起到“潤滑劑”的作用。四、加強學(xué)習(xí)，不斷探索，提高和鞏固自身能力素質(zhì)雖然自己年齡較大，但本人一直信奉“活到老，學(xué)到老，工作 到老，快樂到老”的人生哲學(xué)。白巖松說：“痛，并快樂著”我的 體會是“累，并快樂著”資本管理有限公司這個廣闊平臺， 給了我力量和信心。入職公司之后，我的學(xué)習(xí)動力進一步增強。一是重新學(xué)習(xí)擔(dān)保法及司法解釋，物權(quán)法、借款合 同條例、經(jīng)濟合同法等法律書籍。這些法律知識的重新學(xué)習(xí)和 鞏固，對于盡職調(diào)查項目的風(fēng)險分析，風(fēng)險識別和風(fēng)險防控起到了 重要作用?？梢哉f入職資本公司的八個月，也是我努力學(xué)習(xí)， 提高和鞏固業(yè)務(wù)知識和自身素質(zhì)的八個月。二是認真學(xué)習(xí)房地產(chǎn)開發(fā)和商品房網(wǎng)絡(luò)簽約知識。由于公司大 部分抵押借貸項目的性質(zhì)屬于房地產(chǎn)開發(fā)項目，而房地產(chǎn)開發(fā)和網(wǎng) 絡(luò)簽約抵押備案方面的知識是自己的短板。為了彌補這方面知識的 不足，利用網(wǎng)絡(luò)平臺，強化房地產(chǎn)及網(wǎng)簽備案知識的充電學(xué)習(xí)。先 后閱讀了中國環(huán)境科學(xué)出版社出版的房地產(chǎn)基礎(chǔ)知識、房地產(chǎn) 銷售基礎(chǔ)知識、房地產(chǎn)培訓(xùn)課件等書籍和講義。基本了解了房 地產(chǎn)開發(fā)，地產(chǎn)開發(fā)，房地產(chǎn)權(quán)，土地類型、房地產(chǎn)預(yù)售、房地產(chǎn) 公證等知識。為房地產(chǎn)項目盡職調(diào)查工作的扎實開展奠定了一定的 基礎(chǔ)。三是繼續(xù)學(xué)習(xí)計算機軟硬件知識，充分挖掘和利用計算機功能 為日常管理工作和風(fēng)險控制業(yè)務(wù)服務(wù)。四是充分利用網(wǎng)絡(luò)資源，學(xué)習(xí)員工素質(zhì)教育視頻，企業(yè)文化建 設(shè)教育視頻，認真閱讀如何做一名稱職的職業(yè)經(jīng)理人以及金融創(chuàng)新 等方面的書籍。通過這些知識的學(xué)習(xí)和積累，擴大了視野，增加了 閱歷，陶冶了情操，提升了技能。進一步增強了自己的適應(yīng)能力、 管理能力和決斷能力，潛移默化的提高了工作效率。五、年工作不足和年的工作設(shè)想1、年工作不足入職以來，工作有得有失，總結(jié)起來主要有三個方面的不足， 也是今后工作中需要克服和改進的地方。一是工作思路上過于急躁，對風(fēng)控人員要求過于苛刻。對工作 總體上高標準嚴要求是無可厚非的，但在一些具體問題和工作環(huán)節(jié) 上不能事事都要求完美完整，沒有一點瑕疵這也是不正常的。要因 人因事因時來衡量工作的質(zhì)量和效率。要體現(xiàn)出區(qū)別對待的原則， 以避免無意中傷害風(fēng)控人員的積極性，要注意把風(fēng)控人員的積極性 發(fā)揮好，保護好，營造即生機勃勃又嚴謹高效的良好氛圍。二是誠實守信是一個人優(yōu)秀品質(zhì)的體現(xiàn)，但是在與客戶洽談項 目和業(yè)務(wù)溝通中要把握好誠實守信的尺度，否則容易給對方造成誤 解，留下話柄。因此在今后的業(yè)務(wù)洽談和與人溝通中要堅持戰(zhàn)略的 原則性與策略的靈活性相統(tǒng)一的洽談與溝通技巧。三是在充分調(diào)動和發(fā)揮員工積極性方面還有待于提高。事必躬 親和親力親為的做法，不利于培養(yǎng)和挖掘員工能力、潛力，在今后 的工作中要學(xué)習(xí)分公司高管人員抓大事、畫藍圖，多指導(dǎo)、多檢查 的工作方法和領(lǐng)導(dǎo)技巧，把培養(yǎng)和調(diào)動下屬積極性、主動性作為重 要的工作手段。2、年工作設(shè)想年的資本市場形勢嚴峻，風(fēng)險系數(shù)加大。作為管理中心 的風(fēng)控總監(jiān)，本人及所帶團隊堅決按照總公司的中長期發(fā)展目標和 董事長的戰(zhàn)略意圖，完成總公司和董事長安排的各項 工作任務(wù)。本人在新的一年里重點抓好以下幾項工作：一是進一步完善風(fēng)險防范規(guī)章制度建設(shè)，完善貸審會制度流 程，將抵押貸業(yè)務(wù)操作流程全面推開。二是加強對分公司業(yè)務(wù)人員工作流程和風(fēng)險意識的指導(dǎo)和檢 查，積極培訓(xùn)分公司業(yè)務(wù)員的專業(yè)技能和風(fēng)險控制水平。三是組織分公司業(yè)務(wù)員開展經(jīng)常性的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和素質(zhì)培訓(xùn)。力 爭把分公司風(fēng)控隊伍建設(shè)成一支業(yè)務(wù)精良型、專業(yè)高效型、學(xué)習(xí)向 上型、吃苦奉獻型的風(fēng)險控制團隊。四是加大檢查力度和檢查頻次，把業(yè)務(wù)風(fēng)險消滅在萌芽狀態(tài)。 全年計劃組織4至5次的業(yè)務(wù)審計檢查，抽調(diào)分公司業(yè)務(wù)骨干，組 成檢查小組，對分公司的業(yè)務(wù)發(fā)展狀況，風(fēng)險管理狀況，貸審會制 度建設(shè)和執(zhí)行狀況，風(fēng)控隊伍建設(shè)和員工的精神風(fēng)貌等進行全面檢 查，認真評比。根據(jù)檢查結(jié)果以文件形式予以通報表揚和批評。五是根據(jù)總公司的工作目標，樹立全局觀念，無條件接受和完 成總公司和董事長交辦的臨時性、突發(fā)性工作任務(wù)。以上報告，請予評議，歡迎對我的工作多提寶貴意見。并借此 機會向關(guān)心支持和幫助我的全體同仁表示誠摯謝意。謝謝大家！! !7