銀行支行法制教育活動講稿《電信詐騙》

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1、 ＃＃銀行支行法制教育活動講稿《電信詐騙》 時 間：＃＃年8月13日 地 點：一樓營業(yè)廳 參加人員：支行全體在崗工作人員 缺席人員：無 主持人：　　 記錄人：　 內(nèi)容：學(xué)習(xí)《＃＃副局長在年中案防和安保 一、電信詐騙的影響以及危害 從2000年以來，隨著中國金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，虛假信息詐騙犯罪迅速在中國發(fā)展蔓延，特別是最近這兩年，借助于手機、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代的電信詐騙 網(wǎng)銀技術(shù)實施的非接觸式的詐騙犯罪可以說是迅速地發(fā)展蔓延，給人民群眾造成了很大的損失。 　 僅2008年北京、上海、廣東、福建這四個省市因電信詐騙犯罪老百

2、姓被騙走的錢就有6個多億。 　 2009年1至3月份北京群眾損失6800多萬元，廣東群眾損失8000多萬元。騙子的觸角已經(jīng)延伸到全國各地，原來沿海多一點，現(xiàn)在西部地區(qū)甚至中部大中城市也屢屢發(fā)案。人民群眾深受其害，反應(yīng)非常強烈，從某種程度上講電信詐騙已經(jīng)成為了社會治安的突出問題，成為了社會的公害。 二、分析電信詐騙的犯罪特點 特點一 犯罪活動的蔓延性比較大，發(fā)展很迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理通過編造虛假電話、短信地毯式地給群眾發(fā)布虛假信息，在極短的時間內(nèi)發(fā)布范圍很廣，侵害面很大，所以造成損失的面也很廣。 特點二 信息詐騙手段翻新速度很快，一開始只是用很少的錢買一個“土炮

3、”弄一個短信，發(fā)展到現(xiàn)在英特網(wǎng)上的任意顯號軟件、顯號電臺等等，成了一種高智慧型的詐騙。從詐騙借口來講，從最原始的中獎詐騙、消費信息發(fā)展到綁架、勒索、電話欠費、汽車退稅等等。犯罪分子總是能想出五花八門的各式各樣的騙術(shù)。就像“你猜猜我是誰”，有的甚至直接匯款詐騙，大家可能都接到過這種詐騙。這種剛開始大家也覺得很奇怪這種騙術(shù)能騙到錢嗎？確實能騙到錢。因為中國人很多人在做生意，互相之間有錢款的來往，咱們倆做生意說好了我給你打款過去，正好接到這個短信了，我就把錢打過去了。甚至還有冒充電信人員、公安人員說你涉及販毒、洗錢等等，通過這種辦法說公安機關(guān)要追究你等等各種借口。騙術(shù)也在不斷花樣翻新，翻新的頻率很高

4、，有的時候甚至一、兩個月就產(chǎn)生新的騙術(shù)，令人防不勝防。 特點三 團伙作案，反偵查能力非常強。犯罪團伙一般采取遠程的、非接觸式的詐騙，犯罪團伙內(nèi)部組織很嚴密，他們采取企業(yè)化的運作，分工很細，有專人負責(zé)購買手機，有的專門負責(zé)開銀行帳戶，有的負責(zé)撥打電話，有的負責(zé)轉(zhuǎn)賬。分工很細，下一道工序不知道上一道工序的情況。這也給公安機關(guān)的打擊帶來很大的困難。 特點四 跨國跨境犯罪比較突出。有的不法分子在境內(nèi)發(fā)布虛假信息騙境外的人，也有的常在境外發(fā)布短信到國內(nèi)騙中國老百姓。還有境內(nèi)外勾結(jié)連鎖作案，隱蔽性很強，打擊難度也很大。 三、電信詐騙的受害群體 電信詐騙侵害的群體具有很廣泛的特點，而且是非特定

5、的，采取漫天撒網(wǎng)，在某一段時間內(nèi)集中向某一個號段或者某一個地區(qū)撥打電話或者發(fā)送短信，受害者包括社會各個階層，既有普通民眾也有企業(yè)老板、公務(wù)員、學(xué)校老師，各行各業(yè)都有可能成為電信詐騙的受害者，波及面很寬、社會影響很惡劣。 一些詐騙是針對性比較強的。比如像汽車退稅詐騙，不法分子從非法渠道購買到車主的資料，受騙的主要是一些有車族。還有一些突出的像冒充電信人員、公安人員的詐騙，不法分子往往選擇白天撥打電話，白天年輕人都上班了，家里老年人比較多，不法分子抓住老年人資信度比較閉塞，容易受騙的情況實施作案。根據(jù)做的調(diào)查來看女性占70%以上，年齡上看中老年人超過70%，因此中老年人婦女要特別引起警惕。 四

6、、電信詐騙的懲處 最高法院2011年4月7日對外通報了《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》。根據(jù)解釋，電信詐騙行為將受到從嚴懲處。這一司法解釋將于2011年4月8日起施行。 解釋明確了詐騙罪的定罪量刑標準，結(jié)合我國經(jīng)濟社會發(fā)展的實際和詐騙犯罪的發(fā)案形勢，將最低入罪門檻由原來的2000元提高為3000元。根據(jù)解釋，詐騙公私財物價值3000元至1萬元以上為刑法規(guī)定的“數(shù)額較大”，3萬元至10萬元以上為“數(shù)額巨大”，50萬元以上的為“數(shù)額特別巨大”。 　　解釋將電信詐騙行為規(guī)定為可酌情從嚴懲處的情節(jié)，規(guī)定了5種情形酌情從嚴懲處：通過發(fā)送短信、撥打電話或者

7、利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報刊雜志等發(fā)布虛假信息，對不特定多數(shù)人實施詐騙的；詐騙救災(zāi)、搶險、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟、醫(yī)療款物的；以賑災(zāi)募捐名義實施詐騙的；詐騙殘疾人、老年人或者喪失勞動能力人的財物的；造成被害人自殺、精神失?；蛘咂渌麌乐睾蠊摹? 解釋規(guī)定，詐騙未遂，以數(shù)額巨大的財物為詐騙目標的，或者具有其他嚴重情節(jié)的，應(yīng)當定罪處罰。利用發(fā)送短信、撥打電話、互聯(lián)網(wǎng)等電信技術(shù)手段對不特定多數(shù)人實施詐騙，詐騙數(shù)額難以查證，但發(fā)送詐騙信息5000條以上，或者撥打詐騙電話500人次以上，以及詐騙手段惡劣、危害嚴重的，應(yīng)當認定為刑法規(guī)定的“其他嚴重情節(jié)”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰。 解釋還規(guī)定，明知

8、他人實施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費用結(jié)算等幫助的，以共同犯罪論處。 另外解釋也明確了可予從寬處罰的情形，規(guī)定詐騙近親屬的財物，近親屬諒解的，一般可不按犯罪處理，確有追究刑事責(zé)任必要的，具體處理也應(yīng)酌情從寬。 五、介紹十大經(jīng)典電信詐騙方式 1、電話欠費：冒充電信工作人員向事主撥打電話告知其電話欠費，稱事主身份信息可能被冒用登記了欠費電話，犯罪分子通過電話逐步指引事主進行轉(zhuǎn)賬操作。 2、破財消災(zāi)：通過非法途徑獲取受害人手機號碼和相關(guān)資料，打電話給受害人，自稱黑社會人員，受人雇用要傷害事主，但事主可以破財消災(zāi)，然后提供賬號要求受害人匯款。 3

9、、購車退稅：通過各種渠道獲取受害人購買汽車資料后，以短信、撥打電話的方式，冒充稅務(wù)局工作人員，謊稱要進行購車退稅活動，騙走受害人賬戶內(nèi)錢款。 4、刷卡消費：通過短信提醒手機用戶，稱該用戶銀行卡剛在某地刷卡消費，如用戶有疑問，可致電咨詢。逐步將受害人卡內(nèi)的款項轉(zhuǎn)到犯罪分子指定的賬戶。 5、低價購物：向受害人發(fā)送出售二手車、竊聽器等虛假信息，提出必須交定金才能進一步辦理，要求向其提供的賬號匯款。 6、招聘公關(guān)：通過群發(fā)信息，以高薪招聘“公關(guān)先生”、“公關(guān)小姐”等為幌子，要求受害人到指定酒店面試。已通過面試，向指定賬戶匯入一定培訓(xùn)、服裝等費用后即可上班。 7、引誘匯款：以群發(fā)短信的方式，將“

10、請把錢打到銀行卡里，卡號××××”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。有的事主碰巧正打算匯款，將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬號上。 8、呼通即停：受害人手機響一聲后馬上掛斷，受害人回撥該號碼，就產(chǎn)生高額的話費，謊稱可為彩民、股民提供準確的中獎或內(nèi)部信息。 9、虛假綁架：受害人接到呼救電話，里面有孩子的聲音喊“爸爸(媽媽)快救我”，不法分子接過電話謊稱已經(jīng)綁架孩子，要求交贖金放人。 10、虛假中獎：以活動抽獎為由，或冒充某電視節(jié)目組，通過撥打電話或手機短信的方式通知受害人中了大獎，必須另外交納所得稅、手續(xù)費等各種名目費用。 六、防騙的秘笈 　　第一，電信、銀行、公安系統(tǒng)的電話各自有自己的平臺。騙子說

11、你的賬號涉及洗錢或者你的賬號不安全，我要給你轉(zhuǎn)到一個安全的賬號，你要不信我給你轉(zhuǎn)到公安局，轉(zhuǎn)到銀行，實際上不可能，因為各自是不同的系統(tǒng)、不同的平臺，是不可能直接轉(zhuǎn)過去的，所以千萬不要相信他。 　　第二，目前沒有任何單位設(shè)置這種安全賬號。所謂的安全賬號百分之百都是騙子設(shè)置的。安全賬號是哪個賬號呢？是自己的賬號才是安全的，自己保密的賬號才是安全的賬號。所以公檢法執(zhí)法期間要向老百姓了解情況的時候會當面詢問當事人，會制作一些相關(guān)的談話筆錄，不會電話要求你把銀行賬號、密碼告訴我，公安機關(guān)絕對不會這么做。所以請大家務(wù)必要注意。 第三，稅務(wù)部門、財政部門對消費者進行退稅的時候都會通過電信、報紙等權(quán)威部門

12、公告，比如機動車限行要退養(yǎng)路費都會在網(wǎng)絡(luò)、報紙、電視上做公開宣傳，絕對不會打一個電話說我要退你的錢，這些都是騙人的。 如果電話欠費，電信公司就會發(fā)一些欠費追繳單，也不會人工撥打電話。凡是涉及自己賬戶和密碼的事情一定要冷靜多想一想。建議大家平時多讀書、多上網(wǎng)、多看電視，多接觸一些社會信息，因為現(xiàn)在是信息社會，時代發(fā)展很快，信息閉塞就容易上當受騙。所以一定要多掌握一些信息，公安機關(guān)、媒體都會不時地發(fā)布一些防騙技巧，會根據(jù)詐騙犯罪花樣不斷翻新，破案以后就會把它總結(jié)一下，及時發(fā)布這些信息提示老百姓。只要你及時看電視、及時上網(wǎng)、看看報紙，就能提高自己防騙意識。 七、銀行內(nèi)對電信詐騙的防范 在遇到向外地或境外帳號轉(zhuǎn)帳、匯款的客戶時，要有警惕性，提醒客戶提高對電信詐騙的防范意識，避免客戶遭受財產(chǎn)損失。