單元17 ：熟練掌握實務(wù)流程

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1、業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練單元單元1717：熟練掌握實務(wù)流程熟練掌握實務(wù)流程僅供內(nèi)部培訓(xùn)使用僅供內(nèi)部培訓(xùn)使用業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練課程大綱課程大綱一、課程導(dǎo)入一、課程導(dǎo)入二、二、“熟練掌握實務(wù)流程熟練掌握實務(wù)流程”的目的目的及意義的及意義三、投保單填寫注意事項三、投保單填寫注意事項四、投保單填寫演練四、投保單填寫演練五、課程回顧及作業(yè)布置五、課程回顧及作業(yè)布置 35-2業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練一、課程導(dǎo)入一、課程導(dǎo)入35-3業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練二、熟練掌握投保實務(wù)的目的及意義二、熟練掌握投保實務(wù)的目的及意義 更好的進行客戶服務(wù)，提高客戶滿意度更好的進行客戶服務(wù)，提高客戶滿意

2、度更好的進行客戶服務(wù)，提高客戶滿意度更好的進行客戶服務(wù)，提高客戶滿意度 減少出錯率，樹立專業(yè)形象減少出錯率，樹立專業(yè)形象減少出錯率，樹立專業(yè)形象減少出錯率，樹立專業(yè)形象 圓滿完成銷售階段圓滿完成銷售階段圓滿完成銷售階段圓滿完成銷售階段35-4業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練客戶背景資料：客戶背景資料：客戶背景資料：客戶背景資料：投保人：丁一投保人：丁一 女女 被保險人：本人被保險人：本人 身份證：身份證：51010119800101002X51010119800101002X工作單位：交通銀行四川分行人力資源部（內(nèi)勤）工作單位：交通銀行四川分行人力資源部（內(nèi)勤）家庭住址：成都市錦江區(qū)文化路家庭住址

3、：成都市錦江區(qū)文化路196196號號1 1棟棟101101房間房間單位地址：成都市錦江區(qū)文化路單位地址：成都市錦江區(qū)文化路180180號號4 4樓樓430430房間房間聯(lián)系電話：聯(lián)系電話：0 028-82000098 28-82000098 郵編郵編610000610000受益人：丁剛（父親）；聯(lián)系人：劉吉受益人：丁剛（父親）；聯(lián)系人：劉吉投保險種：金瑞人生（終身）投保險種：金瑞人生（終身）份數(shù)：份數(shù)：1010份份 保費：保費：293 293 金瑞人生重大疾病金瑞人生重大疾病 份數(shù)：份數(shù)：1010份份 保費：保費：6767繳費年限：繳費年限：2020年繳年繳其他情況：未婚其他情況：未婚 162

4、 162厘米厘米 45 45公斤公斤 參加社會保險參加社會保險三、投保單填寫注意事項三、投保單填寫注意事項 35-5業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練（一）投保單填寫基本原則（一）投保單填寫基本原則1 1、投保單應(yīng)在業(yè)務(wù)員的指導(dǎo)下，、投保單應(yīng)在業(yè)務(wù)員的指導(dǎo)下，由投保人或被保險人親筆填寫由投保人或被保險人親筆填寫。若投。若投保人或被保險人填寫有困難，可由他人（業(yè)務(wù)內(nèi)勤、業(yè)務(wù)員除外）代保人或被保險人填寫有困難，可由他人（業(yè)務(wù)內(nèi)勤、業(yè)務(wù)員除外）代填，但投保單全部填寫完畢后，應(yīng)由投保人、被保險人或其法定監(jiān)護填，但投保單全部填寫完畢后，應(yīng)由投保人、被保險人或其法定監(jiān)護人本人親筆在聲明欄簽名處簽字確認。人本人親

5、筆在聲明欄簽名處簽字確認。2 2、投保單填寫應(yīng)一律用簡體字，投保單填寫應(yīng)一律用簡體字，不使用繁體字，字跡清晰，字體工整，不使用繁體字，字跡清晰，字體工整，不得漏填。不得漏填。3 3、投保單須使用藍黑色、黑色鋼筆（墨水筆）或黑色簽字筆填寫，投保單須使用藍黑色、黑色鋼筆（墨水筆）或黑色簽字筆填寫，其其他類型書寫筆均不允許使用。他類型書寫筆均不允許使用。4 4、投保單中選擇項的填寫，應(yīng)將選中項前的圓形選擇框涂滿。、投保單中選擇項的填寫，應(yīng)將選中項前的圓形選擇框涂滿。5 5、投保單要、投保單要保持整潔，不可修改，不可折疊、不可撕開后重新粘貼。保持整潔，不可修改，不可折疊、不可撕開后重新粘貼。6 6、以

6、下情況必須更換投保單。、以下情況必須更換投保單。（1 1）證實）證實非投保人、被保險人或其法定監(jiān)護人本人簽名；非投保人、被保險人或其法定監(jiān)護人本人簽名；（2 2）告知事項欄涂改。）告知事項欄涂改。35-6業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練（二）投保人（二）投保人1 1 1 1）姓名）姓名）姓名）姓名 初審要求：初審要求：“姓姓”和和“名名”須分別填寫。須分別填寫。姓名必須與有效身份證件姓名一致。姓名必須與有效身份證件姓名一致。7業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練 2 2）出生日期）出生日期 出生日期與身份證件號一致出生日期與身份證件號一致35-8業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練 3 3）投保人與被保人關(guān)系代碼

7、）投保人與被保人關(guān)系代碼 投保人信息中投保人信息中“您是被保險人的您是被保險人的”選擇選擇“本人本人”，則，則被保險人信息欄不填寫投保人信息中被保險人信息欄不填寫投保人信息中“您是被保險人的您是被保險人的”選擇非選擇非“本人本人”，則被保險人信息必須填寫，填寫要求同，則被保險人信息必須填寫，填寫要求同投保人信息（未成年人聯(lián)系電話和手機可以為空）。投保人信息（未成年人聯(lián)系電話和手機可以為空）。若選擇若選擇“其他其他”應(yīng)在括號內(nèi)說明；在括號內(nèi)說明其他應(yīng)在括號內(nèi)說明；在括號內(nèi)說明其他關(guān)系的，必須選擇其他。關(guān)系的，必須選擇其他。35-9業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練4 4 4 4、國籍、國籍、國籍、國籍

8、 初審要求：若提供證件號為身份證號，國籍應(yīng)為初審要求：若提供證件號為身份證號，國籍應(yīng)為 中國。中國。國籍：國籍：中國中國 民族：民族：漢漢 戶籍所在地：戶籍所在地：成都市錦成都市錦江區(qū)江區(qū)10業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練5 5 5 5、婚姻狀況、婚姻狀況、婚姻狀況、婚姻狀況初審要求：與投保人被保人關(guān)系不能發(fā)生沖突。初審要求：與投保人被保人關(guān)系不能發(fā)生沖突。（如：關(guān)系為（如：關(guān)系為“配偶配偶”，婚姻狀況選擇，婚姻狀況選擇“未婚未婚”。）。）11業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練 6 6、證件類型、證件類型 所選擇的證件必須為法定有效身份證件。填寫時應(yīng)所選擇的證件必須為法定有效身份證件。填寫時應(yīng)將選擇項

9、前的圓形選擇框涂滿。若選擇為將選擇項前的圓形選擇框涂滿。若選擇為“其他其他”，則，則在括號內(nèi)注明。若投保人或被保險人尚無身份證，或正在括號內(nèi)注明。若投保人或被保險人尚無身份證，或正在更換身份證者，應(yīng)核對戶口薄在更換身份證者，應(yīng)核對戶口薄,在有效證件中選擇在有效證件中選擇“其他其他”，并在括號內(nèi)注明，并在括號內(nèi)注明“戶口簿戶口簿”。7 7、性別、性別 單選，填單選，填“男男”或者或者“女女”。35-12業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練 8 8、證件號碼、證件號碼 身份證位數(shù)必須為身份證位數(shù)必須為1515位與位與1818位，最后一位必須是數(shù)字位，最后一位必須是數(shù)字或或；身份證生日與出生日期一致；無身份

10、證或未辦理的身份證生日與出生日期一致；無身份證或未辦理的不填不填,由系統(tǒng)生成偽身份證號。但現(xiàn)金件投保人無身份證由系統(tǒng)生成偽身份證號。但現(xiàn)金件投保人無身份證號的，公司財務(wù)錄費崗必須新建客戶生成偽身份證號，完號的，公司財務(wù)錄費崗必須新建客戶生成偽身份證號，完整填寫在投保單上，資金錄入完畢交掃描崗。整填寫在投保單上，資金錄入完畢交掃描崗。35-13業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練 9 9 9 9、聯(lián)系地址、聯(lián)系地址、聯(lián)系地址、聯(lián)系地址 按家庭地址、單位地址和居住地址分別填寫。家按家庭地址、單位地址和居住地址分別填寫。家庭地址指戶籍地址，若家庭地址和居住地址不同，則庭地址指戶籍地址，若家庭地址和居住地址不

11、同，則將選擇框?qū)⑦x擇框“否否”涂滿，分別填寫家庭地址和居住涂滿，分別填寫家庭地址和居住 地地址；若家庭地址和居住地址相同，則將選擇框址；若家庭地址和居住地址相同，則將選擇框“是是”涂滿，僅填寫家庭地址，無需重復(fù)填寫居住地址。地涂滿，僅填寫家庭地址，無需重復(fù)填寫居住地址。地址欄必須詳細填寫省址欄必須詳細填寫省/市、市、縣市、市、縣/區(qū)、路、號、室，區(qū)、路、號、室，農(nóng)村地址必須詳細填寫縣、鎮(zhèn)、村、組。農(nóng)村地址必須詳細填寫縣、鎮(zhèn)、村、組。35-14業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練1010、家庭地址郵編、家庭地址郵編 位數(shù)必須是位數(shù)必須是6 6位數(shù)，全部為數(shù)字。位數(shù)，全部為數(shù)字。1111、戶口所在地、戶口

12、所在地 至少需填至少需填省省市（縣）市（縣）國籍：國籍：中國中國 民族：民族：漢漢 戶籍所在地：戶籍所在地：成都市錦成都市錦江區(qū)江區(qū)35-15業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練1212、職業(yè)工種、職業(yè)工種 必須明確行業(yè)、工種，如有兼職（工種）也應(yīng)明確行必須明確行業(yè)、工種，如有兼職（工種）也應(yīng)明確行業(yè)、工業(yè)、工 種，無兼職則填寫種，無兼職則填寫“無無”。待業(yè)、退休等無業(yè)人。待業(yè)、退休等無業(yè)人員應(yīng)據(jù)實填寫員應(yīng)據(jù)實填寫“待業(yè)待業(yè)”、“無業(yè)無業(yè)”。1313、職業(yè)代碼、職業(yè)代碼 參照職業(yè)代碼表填寫。必須是參照職業(yè)代碼表填寫。必須是7 7位數(shù)字。位數(shù)字。職業(yè)（工種）：職業(yè)（工種）：內(nèi)勤內(nèi)勤 職業(yè)代碼：職業(yè)代碼：

13、0001001 0001001 兼職（工種）：兼職（工種）：無無 35-16業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練1414、聯(lián)系（繳費）地址郵編、聯(lián)系（繳費）地址郵編 初審要求：選擇聯(lián)系（繳費）地址類型為其它或服務(wù)初審要求：選擇聯(lián)系（繳費）地址類型為其它或服務(wù) 單位的，此處必填，必須是單位的，此處必填，必須是6 6位數(shù)字。位數(shù)字。1515、聯(lián)系電話、手機、聯(lián)系電話、手機 初審要求：聯(lián)系電話與手機不能同時為空。小靈通可以初審要求：聯(lián)系電話與手機不能同時為空。小靈通可以 代替座機填寫在座機欄，不能填寫手機欄。代替座機填寫在座機欄，不能填寫手機欄。35-17業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練1616、駕照類型、駕照

14、類型 填涂選擇框；新的機動車駕駛證類型如填涂選擇框；新的機動車駕駛證類型如“C1C1”、“C2C2”也應(yīng)填寫在括號內(nèi)。也應(yīng)填寫在括號內(nèi)。1717、是否以摩托車為交通工具、是否以摩托車為交通工具 為單選必選項。為單選必選項。35-18業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練1 1）總規(guī)則）總規(guī)則A.A.投保人信息中投保人信息中“您是被保險人的您是被保險人的”選擇選擇“本人本人”，則被保險人信息欄，則被保險人信息欄 不填寫，有填寫內(nèi)容的，必須與投保人信息欄內(nèi)容一致。不填寫，有填寫內(nèi)容的，必須與投保人信息欄內(nèi)容一致。B.B.投保人信息中投保人信息中“您是被保險人的您是被保險人的”選擇非選擇非“本人本人”，則被保

15、險人信息，則被保險人信息 必須填寫，填寫要求同投保人信息（未成年人聯(lián)系電話和手機可以為必須填寫，填寫要求同投保人信息（未成年人聯(lián)系電話和手機可以為 空），被保險人的姓名、身份證號不能與投保人信息一致。空），被保險人的姓名、身份證號不能與投保人信息一致。C.C.本欄受益人指身故受益人。受益人欄內(nèi)均為空默認為選擇法定方式。本欄受益人指身故受益人。受益人欄內(nèi)均為空默認為選擇法定方式。受益人欄內(nèi)選擇非受益人欄內(nèi)選擇非“法定繼承人法定繼承人”的，受益人欄內(nèi)必須填寫受益方式的，受益人欄內(nèi)必須填寫受益方式 。選擇為。選擇為“法定繼承人法定繼承人”的，受益人欄內(nèi)必須均為空。的，受益人欄內(nèi)必須均為空。2)2)姓

16、名姓名 非法定繼承人受益方式，每一個受益人姓名均必須填寫。非法定繼承人受益方式，每一個受益人姓名均必須填寫。（三）被保險人（三）被保險人35-19業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練 1 1）與被保險人關(guān)系）與被保險人關(guān)系 公司認可的投保人與被保險人之間的保險利益關(guān)系為：公司認可的投保人與被保險人之間的保險利益關(guān)系為：本人、父母、配偶、子女及具有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者撫養(yǎng)關(guān)系本人、父母、配偶、子女及具有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者撫養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬，但關(guān)系填寫必須規(guī)范，要填寫的家庭其他成員、近親屬，但關(guān)系填寫必須規(guī)范，要填寫關(guān)系如父子、母子；不能出現(xiàn)：兒子，母親，父親等關(guān)系如父子、母子；不能出現(xiàn)：兒子，母親，父

17、親等 錯誤錯誤錯誤錯誤1 1 1 1 錯誤錯誤錯誤錯誤2 2 2 2（四）受益人（四）受益人35-20業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練 2 2、身份證號碼、身份證號碼 非法定繼承人受益方式，每一個受益人身份證號必須填寫。非法定繼承人受益方式，每一個受益人身份證號必須填寫。35-21業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練 3 3）受益比例）受益比例填寫性質(zhì)：視受益方式定填寫性質(zhì)：視受益方式定 選擇受益方式為選擇受益方式為“比例比例”的，每一個受益人必須填寫受益的，每一個受益人必須填寫受益比例，填寫形式為：百分百（如：比例，填寫形式為：百分百（如：50%50%，30%30%，不能出現(xiàn)，不能出現(xiàn)1/21/2，1/

18、31/3 錯誤錯誤錯誤錯誤1 1 1 1 錯誤錯誤錯誤錯誤2 2 2 2 錯誤錯誤錯誤錯誤3 3 3 3 錯誤錯誤錯誤錯誤4 4 4 4：錯誤錯誤錯誤錯誤5 5 5 5：35-22業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練 1 1）總規(guī)則）總規(guī)則A.A.投保主險的（主險欄內(nèi)存在任何信息均視為投保主險），主險投保主險的（主險欄內(nèi)存在任何信息均視為投保主險），主險 名稱及款式、險種代碼、主險保額（或檔次）均需填寫。名稱及款式、險種代碼、主險保額（或檔次）均需填寫。B.B.主險欄內(nèi)無任何信息的，附加險欄內(nèi)必須有信息，且備注欄內(nèi)主險欄內(nèi)無任何信息的，附加險欄內(nèi)必須有信息，且備注欄內(nèi) 必須有已投保主險的保單號。必須有

19、已投保主險的保單號。（五）投保事項（五）投保事項 2)2)主險險種名稱及款式主險險種名稱及款式 客戶投保險種的，該險種代碼必須填寫完整，單獨投保附加險的，客戶投保險種的，該險種代碼必須填寫完整，單獨投保附加險的，主險欄內(nèi)必須全部空白，不投保附加險的，附加險欄內(nèi)必須全部空白。主險欄內(nèi)必須全部空白，不投保附加險的，附加險欄內(nèi)必須全部空白。客戶若投?？勺詣永m(xù)保險種，且有自動續(xù)保意愿的，應(yīng)簽署客戶若投保可自動續(xù)保險種，且有自動續(xù)保意愿的，應(yīng)簽署續(xù)保續(xù)保特約特約，并在，并在續(xù)保特約續(xù)保特約上如實填寫續(xù)保險種和投保單號。上如實填寫續(xù)保險種和投保單號。35-23業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練3 3）主險險種代

20、碼）主險險種代碼 客戶投保險種的，該險種代碼必須填寫完整?？蛻敉侗ｋU種的，該險種代碼必須填寫完整。4 4）主險保險金額）主險保險金額/份數(shù)或檔次份數(shù)或檔次 主險保額與主險份數(shù)或檔次不得同為空，不得同時填寫。主險保額與主險份數(shù)或檔次不得同為空，不得同時填寫。5 5）保險期間）保險期間 根據(jù)條款填寫相應(yīng)保險期間，如保險期限為根據(jù)條款填寫相應(yīng)保險期間，如保險期限為1 1年、年、5 5年、終年、終身、至身、至6060周歲等周歲等 6 6）標準保險費）標準保險費 本欄填寫每份的標準保險費。本欄填寫每份的標準保險費。35-24業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練7 7 7 7）主險繳費方式）主險繳費方式）主險繳費

21、方式）主險繳費方式 在條款允許的范圍內(nèi)選定相應(yīng)繳費方式，根據(jù)填寫說明中第一條將對應(yīng)序號在條款允許的范圍內(nèi)選定相應(yīng)繳費方式，根據(jù)填寫說明中第一條將對應(yīng)序號填在相應(yīng)欄內(nèi)填在相應(yīng)欄內(nèi) (未列出者直接填寫文字未列出者直接填寫文字)，在選擇為，在選擇為“限期年繳限期年繳”時，繳費年限應(yīng)時，繳費年限應(yīng)填寫具體的繳費期數(shù)。填寫具體的繳費期數(shù)。8 8）標準）標準/基本保險費基本保險費 A.A.根據(jù)保額、年齡、保險期間等按費率表正確查對填寫。根據(jù)保額、年齡、保險期間等按費率表正確查對填寫。B.B.若填寫標準保險費，則本欄應(yīng)填寫每份標準保費金額。若填寫標準保險費，則本欄應(yīng)填寫每份標準保費金額。C.C.若投保個人萬

22、能險產(chǎn)品，則在該欄內(nèi)填寫基本保險費金額。若投保個人萬能險產(chǎn)品，則在該欄內(nèi)填寫基本保險費金額。35-25業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練9 9、保費合計、保費合計 大寫數(shù)字，與阿拉伯?dāng)?shù)字的合計數(shù)必須一致大寫數(shù)字，與阿拉伯?dāng)?shù)字的合計數(shù)必須一致;數(shù)字，單位元，合計數(shù)字，單位元，合計 數(shù)等于投保險種保費累計數(shù)數(shù)等于投保險種保費累計數(shù) 。叁叁陸陸零零零零零零零零36003600元元 10 10、繳費支付方式、繳費支付方式 選擇選擇“銀行自動轉(zhuǎn)賬銀行自動轉(zhuǎn)賬”的，應(yīng)進一步確定所針對的是首期保費或的，應(yīng)進一步確定所針對的是首期保費或是續(xù)期保費。若客戶對首期保費和續(xù)期保費均選擇是續(xù)期保費。若客戶對首期保費和續(xù)期保

23、費均選擇“銀行自動轉(zhuǎn)賬銀行自動轉(zhuǎn)賬”方式的，則須將方式的，則須將“首期首期”和和“續(xù)期續(xù)期”選擇項前的圓形選擇框均涂滿。選擇項前的圓形選擇框均涂滿。35-26業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練 11 11 11 11、開戶銀行名稱、戶名、賬號、開戶銀行名稱、戶名、賬號、開戶銀行名稱、戶名、賬號、開戶銀行名稱、戶名、賬號 須填寫有效開戶銀行、戶名、賬號。戶名必須與投保人姓名一須填寫有效開戶銀行、戶名、賬號。戶名必須與投保人姓名一致。銀行要填寫規(guī)定的名稱。勾選自繳的，不能填寫賬號，否則轉(zhuǎn)為致。銀行要填寫規(guī)定的名稱。勾選自繳的，不能填寫賬號，否則轉(zhuǎn)為問題件。問題件。建設(shè)銀行建設(shè)銀行 12 12、保費逾期未

24、交選擇、保費逾期未交選擇 投保險種中有保險費自動墊繳功能，若客戶選擇投保險種中有保險費自動墊繳功能，若客戶選擇“自動墊繳自動墊繳”，則應(yīng)將則應(yīng)將“自動墊繳自動墊繳”項前的圓形選擇框涂滿。項前的圓形選擇框涂滿。13 13、年金領(lǐng)取方式、年金領(lǐng)取方式/年金領(lǐng)取年齡年金領(lǐng)取年齡 條款允許的范圍內(nèi)選定相應(yīng)年金領(lǐng)取方式，根據(jù)填寫說明中第四條將條款允許的范圍內(nèi)選定相應(yīng)年金領(lǐng)取方式，根據(jù)填寫說明中第四條將對應(yīng)序號填在相應(yīng)欄內(nèi)對應(yīng)序號填在相應(yīng)欄內(nèi) (未列出者直接填寫文字未列出者直接填寫文字)，同時根據(jù)客戶意愿且在，同時根據(jù)客戶意愿且在條款允許范圍內(nèi)填寫具體的年金領(lǐng)取年齡條款允許范圍內(nèi)填寫具體的年金領(lǐng)取年齡(條

25、款中已列明年金領(lǐng)取年齡的條款中已列明年金領(lǐng)取年齡的險種不填寫險種不填寫)。35-27業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練 14 14、紅利領(lǐng)取方式、紅利領(lǐng)取方式 根據(jù)條款約定及填寫說明第三條在相應(yīng)欄內(nèi)填寫序號根據(jù)條款約定及填寫說明第三條在相應(yīng)欄內(nèi)填寫序號(條款中已列條款中已列明紅利領(lǐng)取方式的險種不填寫明紅利領(lǐng)取方式的險種不填寫)。1515、爭議處理方式、爭議處理方式 僅能選擇一項。若選擇協(xié)商仲裁，必須填寫仲裁委員會名稱僅能選擇一項。若選擇協(xié)商仲裁，必須填寫仲裁委員會名稱全全名，以免引起歧義。名，以免引起歧義。35-28業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練1 1）總原則）總原則（1 1）投保人告知內(nèi)容在投保含投

26、保人保費豁免責(zé)任的險種情況下必須）投保人告知內(nèi)容在投保含投保人保費豁免責(zé)任的險種情況下必須填寫；填寫；（2 2）告知第二部分均為必填項目；）告知第二部分均為必填項目；（3 3）第三部分女性必須填寫；）第三部分女性必須填寫；（4 4）第四部分）第四部分4 4歲以下被保險人必須填寫。如填歲以下被保險人必須填寫。如填“是是”，則需在告知說，則需在告知說明欄中填寫相關(guān)說明。明欄中填寫相關(guān)說明。（六）告知事項（六）告知事項35-29業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練2 2）簽名注意）簽名注意 （1 1）投保人簽名）投保人簽名 與投保人欄內(nèi)投保人姓名一致，并由投保人親筆簽名與投保人欄內(nèi)投保人姓名一致，并由投保人

27、親筆簽名 （2 2）被保人簽名）被保人簽名 與被保險人信息所述被保險人姓名一致，并由被保險人親筆簽名；與被保險人信息所述被保險人姓名一致，并由被保險人親筆簽名；但未成年人填寫法定監(jiān)護人姓名。但未成年人填寫法定監(jiān)護人姓名。3 3）新型險種聲明欄）新型險種聲明欄 若填寫，與投保人欄內(nèi)投保人姓名一致，與投保人簽名字跡一致。若填寫，與投保人欄內(nèi)投保人姓名一致，與投保人簽名字跡一致。4 4）業(yè)務(wù)員聯(lián)系電話）業(yè)務(wù)員聯(lián)系電話 35-30業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練5 5）業(yè)務(wù)員姓名、代碼）業(yè)務(wù)員姓名、代碼 填寫簽單代理人工號，虛線前填寫字母，虛線后填寫數(shù)字，字填寫簽單代理人工號，虛線前填寫字母，虛線后填寫數(shù)

28、字，字母最后一位和數(shù)字第一位緊鄰虛線。填寫必須完整，字母和數(shù)字填母最后一位和數(shù)字第一位緊鄰虛線。填寫必須完整，字母和數(shù)字填寫須清晰準確。寫須清晰準確。6 6）銷售屬性）銷售屬性35-31業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練1 1 1 1）需要的證件及注意事項）需要的證件及注意事項）需要的證件及注意事項）需要的證件及注意事項A.A.認可的證件有：身份證、戶口本、軍人證、警官證、駕駛證、護認可的證件有：身份證、戶口本、軍人證、警官證、駕駛證、護 照、出生證等。照、出生證等。B.B.簽單時需要注意客戶資料需要與證件一致，如姓名，出生日期等。簽單時需要注意客戶資料需要與證件一致，如姓名，出生日期等。2 2 2

29、 2）營銷員交單時應(yīng)提供的材料）營銷員交單時應(yīng)提供的材料）營銷員交單時應(yīng)提供的材料）營銷員交單時應(yīng)提供的材料 A.A.填寫完整的投保單與填寫完整的投保單與投保前特別提示書投保前特別提示書 B.B.與投保單相對應(yīng)的暫收費收據(jù)與投保單相對應(yīng)的暫收費收據(jù) C.C.身份證和銀行卡復(fù)印件、銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書身份證和銀行卡復(fù)印件、銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書 D.D.相關(guān)病歷（告知有疾病住院史的情況下）相關(guān)病歷（告知有疾病住院史的情況下）（七）材料提交（七）材料提交35-32業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練四、投保單填寫演練四、投保單填寫演練1.1.演練內(nèi)容：演練內(nèi)容：演練內(nèi)容：演練內(nèi)容：在計劃在計劃100100中，根據(jù)中，根

30、據(jù)A A級準客戶的具體級準客戶的具體 情況，練習(xí)填寫投保單情況，練習(xí)填寫投保單2.2.演練時間：演練時間：演練時間：演練時間：1515分鐘分鐘3.3.演練要求：演練要求：演練要求：演練要求：認真細致認真細致,填寫完整填寫完整 35-33業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練 五、課程回顧及作業(yè)布置五、課程回顧及作業(yè)布置（一）課程回顧（一）課程回顧（一）課程回顧（一）課程回顧 1 1、明確掌握實務(wù)流程的重要性及規(guī)范填寫投保單的要領(lǐng)、明確掌握實務(wù)流程的重要性及規(guī)范填寫投保單的要領(lǐng) 2 2、熟練掌握保單填寫、熟練掌握保單填寫（二）作業(yè)布置（二）作業(yè)布置（二）作業(yè)布置（二）作業(yè)布置 1 1、認真閱讀學(xué)員手冊上的相關(guān)課程內(nèi)容，進一步熟練投保、認真閱讀學(xué)員手冊上的相關(guān)課程內(nèi)容，進一步熟練投保 單的填寫。單的填寫。2 2、在訓(xùn)后兩天內(nèi)，從計劃、在訓(xùn)后兩天內(nèi)，從計劃100100中至少找出中至少找出2 2個個A A級準客戶，應(yīng)級準客戶，應(yīng) 用課程內(nèi)容獨立進行投保單填寫練習(xí)。用課程內(nèi)容獨立進行投保單填寫練習(xí)。35-34業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練業(yè)務(wù)員銜接訓(xùn)練謝謝 Thank you僅供內(nèi)部培訓(xùn)使用僅供內(nèi)部培訓(xùn)使用35